云南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案.doc

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1、云南省云南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷合检测试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B2、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D3、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】A4、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益

2、或经济价值产生的影响。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为 2000万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B6、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B7、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D8、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C9、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D10、下列属于短期目标的有（）。A.B.C

3、.D.【答案】A11、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】A12、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】A13、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】C14、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D15、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C16、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D17、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询

4、执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会B.证券公司C.国务院监督管理机构D.中国证券业协会【答案】D18、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A19、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D20、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】B21、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.

5、【答案】A22、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济B.股份分析C.公司分析D.产业分析【答案】C23、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B24、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C25、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】B26、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】A27、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.

6、B.C.D.【答案】B28、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D29、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、VC.、IV、VD.、IV【答案】C30、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A31、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A32、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C33、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C34、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性

7、需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天【答案】A35、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D36、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B37、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【

8、答案】B38、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B39、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A40、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D41、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B42、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】D43、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（）。A.、B.、C.、

9、D.、【答案】D44、资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】D45、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A46、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000B.13310C.13400D.13500【答案】B47、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A48、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B49、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C