2023年银行年度稽核工作总结.docx
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1、2023年银行年度稽核工作总结银行年度稽核工作总结共1银行稽核监督工作总结银行稽核监督工作总结 “MsoNormal”20XX年,我部稽核工作在总行理事会直接领导下,紧紧围绕总行“业务发展年”和全年稽核工作计划,坚持实事求是,客观公正的稽核原则,积极开展各类稽核活动,认真组织开展深化案件专项治理工作,充分发挥稽核职能作用,为各项业务稳健发展提供了有力的保障。“MsoNormal” style=“一、加强稽核队伍建设,提高稽核工作能力“MsoNormal” style=“一是建立定期学习制度。我部将每月的第一个星期一为学习日,结合一个月来的稽核工作情况,组织全体稽核人员进行业务知识及有关文件的学
2、习,通过学习使稽核人员扩大了知识面,增强了发现问题、分析问题的能力;二是改善稽核工作条件。经领导批准,今年年初稽核部门新添了笔记本电脑4台,提高了稽核工作效率和质量;三是进一步规范稽核行为,严肃稽核工作纪律。为切实提高稽核工作质量,树立稽核员队伍良好形象,我部对稽核人员稽核工作质量、稽核工作责任明确了考核内容及标准。对稽核工作中存在应查出而未查出、隐瞒不报等问题责任人,将依据规章制度严肃追究责任,在提高稽核工作质量的同时,树立稽核员的良好形象。“MsoNormal” style=“二、全面落实稽核工作计划,确保稽核工作按时保质完成“MsoNormal” style=“为了保证稽核工作规范有序进
3、行,按照上级要求,年初我们结合总行工作的实际,有重点地选取稽核对象和稽核项目,制定全年工作计划,并细化到每个月,精心组织,合理安排,对工作要求和分工加以明确,落实稽核工作责任和目标,认真组织实施稽核项目。一是有计划、有步骤、有质量地开展全面稽核工作。根据年初工作计划,我们对XX等10家支行进行了全面稽核,并围绕接近授权贷款、借新还旧贷款、展期贷款及当年新增不良贷款等进行上门核对,共核对贷款X笔、金额X万元。在稽核内容上既全面覆盖,不留死角,又有所侧重,突出重点。对稽核中发现的一般性、苗头性问题,检查时就责令现场整改,对当场未能整改的都书面提出整改意见,落实整改责任人和整改期限。12月份,按年初
4、计划对XX支行进行了后续稽核,确保稽核工作的连续性和效力;二是有的放矢,开展专项稽核,规范操作行为。全年,我们根据年初的工作计划和领导交办,开展了全辖20XX年度业务经营的真实性合规性和当年新发生不良贷款、十大贷款户风险检查等专项稽核。通过专项检查,及时发现存在的问题和潜在的风险,提出了合理的改进和防范措施,规范了操作行为、规避了经营风险,提高了经营管理水平;三是实事求是,客观公正做好离任审计工作。根据人事部门离任稽核建议和领导批示,我们对8家支行的8名基层负责人进行了离任稽核,分别对他们任职期间的工作业绩、经济责任及存在问题进行客观评价,并对他们经管的X笔、X万元贷款,进行了责任界定。通过离
5、任稽核,增强了基层负责人的工作责任感,提高了经营管理水平,促进了干部员工认真履行职责,优化了内部管理,及时发现和纠正存在的问题,消除风险隐患。“MsoNormal” style=“三、加大问题反馈力度,发挥稽核监督效能“MsoNormal” style=“为进一步发挥稽核监督效能,稽核部坚持以稽核检查为突破口,把加大对稽核中发现问题的处罚和整改工作力度作为重要环节来抓。一是提高对问题的认识。每家全面稽核现场检查工作结束后,总行领导和稽核负责人都到被稽核单位听取稽核情况汇报,对稽核中发现的问题,分析产生的原因,帮助被稽核单位提高对问题的认识,并提出具体整改意见和要求;二是协同抓好整改。每家全面稽
6、核项目结束后,及时召开专题办公会,稽核部向领导报送稽核报告并通报稽核情况,提请总行领导和相关部室督促被稽核单位及时整改存在的问题。 “MsoNormal” style=“四、稽核工作存在的不足“MsoNormal” style=“今年,我行稽核工作虽取得了一定的成绩,但对照稽核工作要求,仍存在不足:一是稽核检查还不够深入,尚须从深度和广度上加以拓展;二是稽核工作的思路、方法还需进一步创新;三是稽核处理问题的效率还有待进一步提高等。针对存在的这些问题,我们将按照稽核工作质量要求,积极加以重视和研究,在来年的工作中,采取扎实有效的措施,认真予以解决,促进稽核工作再上新台阶。“MsoNormal”
7、style=“五、20XX稽核工作初步打算“MsoNormal” style=“20XX年,我部在总行理事会直接领导下,继续认真执行全年工作计划,不断提高稽核工作质量,将稽核工作与案件专项治理工作有机结合,营造安全、稳健的经营环境,促进总行实现又好又快的发展目标。 “MsoNormal” style=“1、不断加强和改进稽核工作。在总结前期稽核工作基础上,与时俱进,不断拓展工作思路、不断创新工作方法,切实提高稽核工作质量。“MsoNormal”2、科学合理制定全面稽核工作计划,确保全面稽核工作任务的完成。我们将根据上级要求,对至少9家支行进行全面稽核,争取稽核面达到辖内网点数的30%以上。3、
8、有的放矢开展专项稽核工作,提高专项稽核工作的针对性。根据上级部门和银监部门的要求,结合工作实际,开展4-6个专项稽核项目,并根据总行人员变动安排,适时开展人员离任稽核。 “MsoNormal” style=“4、适时开展后续跟踪检查,实现稽核检查工作的全覆盖、不间断。对已开展全面稽核3家单位进行后续稽核,对稽核中发现的问题进行跟踪检查,督查各项问题整改与落实,提高检查问题的处理效率。“MsoNormal” style=“5、在做好稽核工作的同时,根据银监部门的要求,进一步加大案件专项治理工作力度,切实提升案件查防工作水平,有效控制各类案件的发生,着力推动案件防范长效机制建设,把案件专项治理工作
9、变为全员的自觉行为。“MsoNormal” style=“6、围绕总行的中心工作,积极完成领导交办的其它工作任务。“MsoNormal” style=“7、积极开展稽核工作的专业理论研讨和信息调研工作,不断用先进的稽核思想和理论,指导具体的稽核工作,全面增强稽核工作效果。银行年度稽核工作总结共2一、主要业务开展(一)2012年是个上会报告年随着稽核体制改革的不断深化,我感觉稽核部的角色定位被行领导不断地提高。为什么这么说呢,2012年最突出的体现就是需要稽核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下,从年初的董事会开始,由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行长办公会、经营分析会,或向行长单
10、独汇报的会议综合性材料就多达10项次13份报告,平均每个月1份多,仅正文及附件总字数约13万余字,至于为写成这13万字所需要读的基础材料更是数量巨大。华夏银行股份有限公司xx年年内部控制检查监督工作报告,字,分为汇报版、报告版和说明,董事会通过。华夏银行市场风险管理审计报告,8678字,分为汇报版、报告版和说明,董事会通过。华夏银行关联交易审计报告,董事会通过。2012年1季度内外部检查问题整改情况报告,字,由李总作为部分内容向吴行长汇报。2012年上半年稽核监督分析报告,正文6885字,数易其稿,同时制作ppt,上半年经营分析会上宣讲,行领导好评。2012年上半年内部控制监督报告,7017字
11、,董事会通过。2012年度各分行突出风险问题分析报告,字,准备向行领导汇报。2012年度市场风险稽核报告,6300字,准备向董事会报告。此外,还根据部领导安排,规范报告模式和要求,组织各分部向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。一是全年工作计划的制定。2012年工作计划,最突出的特点就是首次提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念,并将其贯彻到各稽核办公室和各分部的思想中,落实到计划的实际编制行动中。在李总的大力肯定和支持下,我就计划的编制细节多次和吴总沟通,由于无可借鉴经验。从计划通知的下发开始,我们一步步地讨论需求调研的层面和对象(首次涵盖了总分行从行领导到柜台操作人员的各层面)、需求调研的问
12、卷格式(分ab卷,既有选择题又有问答题)、需求报告和风险分析的方向和内容、计划主体的层次和附件的内容,每个细节和节点都设计得力求完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书,看到他们惊奇而赞许的目光,当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时,读到他们或详尽或简洁的答案时,心中被稽核带给自已的快乐填满了,很有成就感。讲个小插曲,这里面效率最高的当属我们成书记,当我给刘秦送上去,还在电梯间奔波时,成书记就答完了,我和刘秦在电梯间完成了交接过程,可见主管领导对稽核工作的支持力度。当然,具体的计划编制过程就不细说了,我们的阅读量约为21万余字,这期间的加班加点和反复多次的修改到底有多少,已经记不清了,我只记得2
13、012年的计划的编制,我的汗水和泪水并存,收获和快乐并存。在这里,我要感谢北京分部的王冬主任给我的大力支持与配合。二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革后第一次在各分行和各部门之前的亮相,是各位奋战在稽核一线同志半年来稽核监督成果的首次展示,同事们的辛苦能否得到认可,全承载在这份报告上,承载在李总那半个小时的演讲上。(1) (2) 查阅更多 银行稽核部稽核监督工作总结查看更多 部门工作总结我常想,部领导都这样注重细节,我们这些从事具体工作的员工,根本没有理由不细心,不用心。这点点滴滴的付出还是有所回报的,二季度的经营分析会上,有一位分行行长说这是他十二年参加经营分析会听到的最好
14、的一次报告,董事长和行长也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价,我们的心也舒展起来,一切的努力都是值得的。 范文网 (二)2012年是个开拓创新年为什么这么说呢?主要是督改室从无到有,从年初摸着石头过河,到年末总结出一整套经验和机制,哪一条哪一款都是我们在部领导的启发和引导下,通过深入调研、认真分析、举一反三,由理论到实践,再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的过程。1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的,开同业之先例。2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围内为分行解决实际困难,系统化地解决各分行的难点问题。3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措,有效地利
15、用稽核资源,有重点地开展工作。4.首次和专业部室联合督改。5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。6.探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等方式7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式8.建立非现场分析性审核与现场整改核查工作相结合的工作方式9.建立按季度形成督改工作报告的机制10.深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制(三)2012年是个制度规范年1.年初伴随着稽核体制的改革,我根据新的稽核体制下新的业务流程特点,重新梳理 查阅更多 银行稽核部稽核监督工作总结查看
16、更多 部门工作总结 银行年度稽核工作总结共3文章标题:银行2005年度稽核监察工作总结今年以来,我行的稽核监察工作在上级管理部门和合作银行领导的高度重视和大力支持下,全体稽核监察人员认真学习十六大报告,勇于实践“三个代表”重要思想,紧紧围绕合行2005年度整体工作安排部署和农金工作会议精神,不断更新观念,转变作风,坚持“制度落实、检查到位、查处有力、标本兼治、综合治理”的工作方针,认真履行指导、教育、预防和惩处职能,充分发挥了稽核监察工作为业务经营的保驾护航作用,有力地促进了全行各项业务经营工作合规、合法和稳健运行,现将一年来的工作总结如下。一、狠抓规章制度的贯彻落实,及时查纠违章违规行为。为
17、认真贯彻落实信贷、财务会计制度,保障业务经营活动合规合法,稽核监察部始终把常规序时稽核工作放在首位来抓,做到了检查全面、查处有力、纠改彻底,促进了稽核监察工作扎实有效开展。(一)狠抓序时稽核基础工作,保质保量完成各项工作任务。一年来,六名统管稽核人员按照合行对序时稽核工作安排,依据农村金融方针、政策、法律、法规和_农村合作银行各项管理制度规定,分片包干对全县8个支行、1个营业部及43个分理处的会计计算机帐务、出纳库存、财务收支和信贷业务等进行了全面系统的现场序时稽核。同时为切实杜绝各项业务经营的细微环节中违章违纪行为发生,全体稽核人员采取内查与外核相结合的方法,深入到各支行辖内的村、组、农户中
18、对收存、收贷、清息及贷款利息结算保证金等业务进行抽查外核,做到了稽核项目全面、稽核内容详细、稽核时间衔接,后续稽核复查和验收,及时加强了稽核员的履职责任。全年对各机构的序时稽核达到四次,使全县各机构的稽核次数、稽核项目和工作面都达到了100。全年稽核工作量:共计审查会计门柜业务凭证(包括微机、手工业务)张,检查出纳库存和安全272次,审查新放贷款7975笔,金额.26万元,对新放万元以上贷款基本做到逐笔审查,对小额放款视情抽查,全年审查贷款占年累放78,复核审查财务收支费用笔,金额3928万元。为了达到规范管理要求,稽核工作底稿、各种登记表、报告表及总结等稽核工作资料齐全、手续完备、责任明确、
19、有据可查,并对每个机构稽核结束时举行了座谈会,现场纠改了业务经营不规范问题,全年现场共提出了纠改措施和在经营管理中的合理化意见359条,序时稽核工作为全县业务经营健康发展起了积极推动作用。(二)充分发挥稽核监督职能作用,精心辅导现场纠改,有力促进全县业务经营的合规运行。从常规序时稽核情况看,全行绝大多数机构网点及干部、职工业务素质高、工作责任心强,所经办业务放心可靠,但也有部分会计出纳、信贷人员在业务工作中,对农村金融政策、国家法律、法规等方面的理解和贯彻执行中还存在一些问题,稽核人员本着维护农村合作银行业务经营合规合法,从贯彻会计、出纳制度和信贷管理的基础工作入手、从细微深处入手,从中查找不
20、足,及时准确地纠正错误偏差,对发现一般性违规操作问题,稽核人员在现场检查过程中边辅导,边纠改,使问题消化在基层。在会计帐务方面:通过近几年来全体稽核人员现场检查精心辅导、耐心帮助,质量逐年提高,今年全县各机构的会计凭证合规,要素齐全,帐务达到七相符,从凭证、记帐、会计核算,到会计档案,都基本上达到了操作上的规范化,会计帐务与过去比较,今年上了一个台阶,但是稽核人员对会计工作用高标准,严要求,“三铁”声誉对照,也发现了会计帐务、会计出纳工作中仍有因小失大,违规操作不可忽视的问题,一是发现有4个机构的个别三收人员、信贷人员涂改存贷款利息凭证和迟交帐5人次,笔数不多,金额不大,且行为属于违纪苗头,针
21、对问题,稽核人员及时报告,问题得到及时处理,将问题苗头消灭在萌芽状态;二是发现有5个机构5笔存、贷会计凭证金额大小写不符,正确金额应为3000元,差错金额元,由于发现纠正及时,未造成后果;三是在会计帐务方面发现有4个机构在未经上级允许的情况下,擅自脱离手工分户帐,序时稽核现场责令建立补记,达到总分相符;四是个别机构微机贷款分户帐与借据关键要素不相符,具体是微机贷款分户帐的借款人、起息日、到期日与借据上姓名、起息、到期日不相符,以及帐户管理中个别机构对原开户单位、村、组未全面清理上报审批,造成帐户使用不合规、缺开户证、缺预留印鉴、单位存款支付个人结算帐户缺单位出具证明,以及个人银行结算帐户与储蓄
22、存款户界定不清等,这些问题在序时稽核时已现场提出了限期纠改要求;五是对各机构每次序时稽核都将往来资金进行详细核对,同时在核对过程中现场纠正了二个机构内外帐户不符2笔,不符金额.09元,及时查找了未达原因,全部达到内外相符,并且有效的防止往来资金差错事故的发生。在财务收支方面:一是审查复核存贷款计息共笔万元,其中对计息差错在10元以上多收少付利息100笔.62元和少收多付利息106笔元,现场要求责任人进行补付补收;二是纠正了个别支行费用开支发票无审批及开支发票不合规6笔.05元。在信贷管理方面。在本年新发放贷款中,一是现场纠补了34个机构借据、合同要素不齐,缺借款人、担保人印章及名章不符、缺审批
23、人签名、合同承诺书要素不齐54笔,金额元的问题;二是纠正了16个机构贷款利率执行不准共45笔,金额元;三是纠正了20个机构合同档案资料手续不齐32笔金额元;四是查出17个机构发放了三违贷款62笔元,其中,发放跨区贷款5笔元,化整为零、越权发放29笔元,发放累大户贷款18笔元,对4个机构集体违规行为限期收回,否则将按“三违”贷款扣收风险金处理;五是现场纠正了担保抵押不合规及合同资料要素不具备法律效力6个机构7笔元;六是现场纠正了13个机构71笔元缺集体研究记录和记录不规范等问题;七是纠正了14个机构贷新还旧贷款59笔元。在各项贷款检查中,一是纠正了14个机构未按时调整贷款形态91笔元;二是纠正2
24、个机构未按规定建立信贷档案105笔元;三是检查出8个机构的不良贷款中对借款人、担保人未按时发送催收通知书,致使206笔元丧失诉讼时效,对责任人责令限期补办手续,达到连续时效,否则将对其挂风险责任。除对上述各项业务工作全面细致稽核外,同时对要害岗位和易发案件的环节加大力度排查和监督,首先是加强对计算机门柜业务现场稽核工作力度,从制度的贯彻执行上进行了监督检查,一是发现和纠正了少数机构内勤人员临时性休假,安排双人临柜而实际一人临柜及未经授权人员代班上机办理业务微机管理不严密的问题;二是纠正了部分机构微机业务未做到当场交叉复核,业务主管日终未对出纳现金余额表进行核对,造成出纳库存余额表的收付发生额与
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