上海市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷B卷附答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A3、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益D.不存在套利机会，基本

2、分析不能获得超额收益【答案】C4、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D6、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B7、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】C8、常见

3、的战术性投资策略包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B9、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期B.成熟期C.成长期D.幼稚期【答案】B10、反映公司投资收益的指标有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A12、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告B.提示具体买卖时点C.提示潜在的投资风险D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】C1

4、3、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B14、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】B15、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C16、套利定价模型表明（）。A.B.C.D.【答案】A17、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A19、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】D20、对于加工型企业，所

5、属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C21、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率【答案】A22、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D23、（）属于消极型资产配置策略。A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买入并长期持有策略D.动态资产配置策略【答案】C24、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B25、证券投资技术分析主要技术指标包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、风险

6、限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A27、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A28、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B29、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.B.C.D.【答案】C30、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。A.B.C.D.【答案】D31、宏观

7、经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B32、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】C33、证券的绝对估计值法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D35、某投资者在 3 月份以 300 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的 5 月恒指看涨期权，同时，他又以 500 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的5 月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。

8、A.B.C.D.【答案】A37、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（）最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】C38、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B39、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C40、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场B.半强式市场C.强式有效市场D.弱式有效市场【答案】D41、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D42、常用

9、的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A43、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B44、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A45、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C46、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）A.总额差异的重要性要大于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.依据预算的分类个别分析D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善【答案】D47、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D48、按照计算期的长短，MA 一般分为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B49、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A50、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略B.被动型投资策略C.战略性投资策略D.战术性投资策略【答案】B