上海市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷A卷含答案.doc

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1、上海市上海市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺试卷前冲刺试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C2、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B3、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B4、下列选项中，属于证券产品卖出时机的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A6、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则

2、的社会政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则【答案】C7、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】C9、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.。【答案】C11、以下关于退休规划的表述中，正确的是()。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应

3、当在五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D12、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D13、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B14、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。A.金钱观B.每月收入与支出C.风险偏好D.投资经验【答案】B15、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D16、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D17、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.

4、B.C.D.【答案】A18、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D19、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A20、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A21、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A22、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D23、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】A24、

5、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于 0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C25、蒙特卡罗模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）A.总额差异的重要性要大于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.依据预算的分类个别分析D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善【答案】D27、关于 VaR

6、值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C28、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D29、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D30、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D31、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质

7、量分析B.现金流量分析只需要依靠现金流量表C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B32、教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A33、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B34、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D35、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B36、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的

8、风险C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B37、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D38、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A39、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C40、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B41、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】C42、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小B

9、.价格稳定C.收入稳定D.期限较短【答案】D43、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A44、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C45、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C46、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D47、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】D48、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D49、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D50、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率C.提高存款准备金率D.提高存款率【答案】A