云南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷A卷附答案.doc

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1、云南省云南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C2、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A3、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C5、客户的

2、退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D6、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B7、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A8、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A9、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D11、在信用

3、风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降B.降低违约概率C.交易主体只需承担净额支付的风险D.保证金融产品的安全性【答案】C12、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D14、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D15、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B16、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】D17、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正

4、确的有（）。A.B.C.D.【答案】A18、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D19、（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体B.样本C.统计量D.常模【答案】A20、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B21、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C22、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D23、下

5、列关于 GDP 与证券市场被动关系表述错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D24、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C25、以下（）为套利组合应满足的条件。

6、A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C26、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C27、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D28、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A30、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B

7、31、根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率（）A.B.C.D.【答案】B32、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C33、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D34、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A35、

8、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A36、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】D37、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D38、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C39、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D40、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】B41、资本资产定价模型假设条件有（）。A.、IIB.、C.、IVD.、IV【答案

9、】D42、下列关于差异分析的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B43、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报A.可行域B.有效边界C.区间D.集合【答案】B44、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B45、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D46、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、最低标准的失业保障月数是_个月，能维持_个月的失业保障较为妥当。（）A.1；3B.3；6C.1；6D.3；5【答案】B48、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】D49、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C50、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D