2023年个人理财行考答案材料.doc

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1、窗体顶端距考试结束尚有：000天00小时56分44秒个人理财 过程性评测 判断题:10道,每道3分,总分30 1.银行理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担. 对的错误2.个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税承担的低位选择。 对的错误3.收藏品的发行量越大，存世量也越大。 对的错误4.对财产转让所得征收个人所得税时，应以全额所得为应纳税所得额。 对的错误5.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业特点。（） 对的错误6.理财规划是技术含

2、量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。 对的错误7.收藏品通常是升值性资产 对的错误8.根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的。 对的错误9.在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是个人所得税。 对的错误10.对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。 对的错误 单选题:10道,每道3分,总分30 1.个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。 法定代理关系委托代理关系存款业务关系贷款业务关系2.（）历来是艺术品市场的中坚力量。 公司投资者国有公司政府所属有关机构私人收藏家3.艺术品市场最早出现于经济发达的西方，距今大约有（）数年的历史。 2002

3、503003504.()是理财规划师较为适当的做法。 对自身执业经历作修饰美化跟随客户的思绪进行会谈不就投资规划做出收益保证采用诱导提问的方式进行问询5.我国个人所得税中工资、薪金所得的合用税率范围是（）。 5%50%5%45%5%40%5%35%6.公司职工取得的用于购买公司国有股权的劳动分红应按照_项目征收个人所得税。 工资薪金所得 劳务报酬所得 利息、股息、红利所得 其他所得 7.根据我国有关规定，下列征收个人所得税的是（）。 国债利息保险赔款中国铁路建设债券教育储蓄存款利息8.标准的个人理财规划的流程涉及以下几个环节：I、收集客户资料及个人理财目的II、综合理财计划的策略整合III、客

4、户关系的建立IV、分析客户现行财务状况V、提出理财计划VI、执行和监控理财计划。对的的顺序应为_D_。 I，III，VI，V，IV，IIIII，I，IV，V，VI，IIIII，V，II，I，VI，IVIII，I，IV，II，V，VI9.按照我国税率的基本规定，劳务报酬所得合用的比例税率为（）。 5%10%15%20%10.我国古钱币收藏的蓬勃兴起是在改革开放后，文物交易的解禁一方面从（）开始。 书画陶瓷古典家具古钱币 多选题:10道,每道4分,总分40多选题:10道,每道4分,总分40 1.世界公认的效益最佳的三大投资项目涉及()。 金融证券投资房地产投资保险理财产品投资艺术品投资2.我国个人

5、所得税采用的税率形式有（）。 比例税率全额累进税率超率累进税率超额累进税率定额税率3.以下属于艺术品投资特点的是（). 风险小不受政治的影响收益大流通性好4.以下属于个人/家庭资产项目的是（）。 收藏品接受别人的礼品按揭房产应税债券5.以下国内机构中可以提供理财服务的是（）. 基金公司保险公司信托公司律师事务所6.下列（）不可以作为合理税收筹划方法。 充足运用费用扣除规定用发票抵冲费用以多人名义分领劳务报酬尽量采用钞票交易7.从业人员的以下行为与信息保密准则的精神发生冲突的是（）。 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露与本机构同事谈论客户的社会地位将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构8.税收规则应当遵循的原则是（）。 综合性原则规划性原则规划性原则合法性原则9.对理财顾问服务的理解不恰当的是（）。 在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况财务规划是理财顾问服务的核心内容为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品分析客户财务状况是财务分析的关键10.下列税收种类中，纳税主体涉及自然人的是（）。 财产税类资源税类行为税类关税 窗体底端