2023年全国04月自学考试金融理论与实务试题与答案.docx

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1、绝密 考试结束前全国 2023 年 4 月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码 ：00150请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上 。选择题部分注意事项 ：1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称 、姓名、准考证号用黑色笔迹的签字笔或钢笔 填写在答题纸规定的位置上。2. 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上相应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡 皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题 （本大题共 20 小题，每小题 1 分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目规定的，请将其选出并将 “答题纸的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分

2、 。1. 金属货币制度发展的先后顺序是【A】P1-58/59A. 银本位制、金银复本位制、金本位制 B. 银本位制、金本位制 、金银复本位制 c. 金银复本位制、金本位制、银本位制 D. 金银复本位制、银本位制、金本位制2. 下列关于商业信用表述对的的是【B】P2-72/73A. 用于解决公司的大额融资需求B. 融资期限一般较短c. 融资方向无局限性D. 融资规模无局限性3. 消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于【D】P2-79A. 消费信贷B. 银行信用c. 商业信用D. 消费信用4. 按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为【B】P3-88A. 现值B. 终

3、值c. 复利D. 到期收益5. 以开放经济条件下的 “一价定律” 为基础研究汇率决定的理论是【C】P4-103A. 国际借贷说c. 绝对购买力平价理论B. 资产组合平衡理论D. 汇兑心理说6. 下列属于货币市场工具的是【C】P5-125 6-141A. 股票c. 商业票据7. 发行市场的重要功能是【A】P5-127A. 筹集资金c. 提高金融资产的安全性8.下列关于回购协议表述对的的是【D】P6-135A. 期限通常在一年以上B. 市场参与主体仅限于金融机构c. 回购利率与证券自身的利率有关B. 公司债券D. 国家公债B. 消除风险D. 实钞票融资产的流动性D. 本质上是以一笔证券为质押品而进

4、行的短期资金融通9. 国库券的发行通常采用【D】P6-139A. 平价发行方式B. 高价发行方式c. 溢价发行方式D. 贴现发行方式10. 股票现货交易的特点是【C】P7-160A. 交易对象是一种权利B. 通常采用对冲交易c. 成交和交割基本上同时进行D. 交易技术复杂 ，不易管理11. 股票交易技术分析最核心的假设条件是【B】P7-166A. 一切历史会重演B. 证券价格沿趋势移动c. 市场行为涵盖一切信息D. 证券价格完全可预期12. 假如预期合约标的资产价格上升 ，投资者通常会选择【A】P8-193A. 买入看涨期权c. 卖出看涨期权13. 下列属于银监会职责的是【D】P9-205A.

5、 代理国库B. 提供再贷款c. 制定基准利率B. 买入看跌期权D. 卖出合约标的资产D. 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格14. 利率波动导致商业银行亏损的风险属于【B】P10-240A. 信用风险B. 市场风险c. 操作风险D. 流动性风险15. 票据贴现属于商业银行的【D】P10-230A. 资本业务B. 资产业务c. 负债业务D. 表外业务16. 投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是【A】P11-255A. 风险投资业务B. 资产管理业务c. 证券承销业务D. 财务顾问与征询业务17. “货币供应量不由中央银行完全决定” 的观点属于【A】P12-287A. 内

6、生货币供应论B. 外生货币供应论c. 中性货币供应论D. 独立货币供应论18. 各国中央银行划分货币供应层次的依据通常是货币资产的【C】P12-285A. 安全性B. 收益性c. 流动性D. 风险性19. 显示 “失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系” 的曲线是【B】P14-316A. 自然失业率曲线 B. 菲利普斯曲线c. 弗里德曼曲线D. 托宾 q 曲线20. 下列关于法定存款准各金率表述错误的是【D】P14-320A. 中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者B. 通过影响货币乘数作用于货币供应c. 通常被认为是中央银行最剧烈的货币政策工具之一D. 20 世纪 90 年代以后许

7、多国家逐步提高了法定存款准备金的规定二、多项选择题 （本大题共 5 小题，每小题 2 分，共10 分） 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题 目规定的，请将其选出并将 “答题纸” 的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。21. 商业票据的基本特性涉及【ABCE】P2-73A. 是一种无因票证c. 是一种有价票证E. 具有法定的式样与内容22. 按决定方式利率可分为【BDE】P3-90A. 名义利率 c. 实际利率 E行业利率23 . 影响金融工具流动性的重要因素有【BCD】P5-120A. 流动比率c. 发行人的资信限度E. 速动比率24. 投资银行的基本职能有【BCDE】P11

8、-250B. 可以流通转让D. 商业本票是命令式票据B. 官定利率D. 市场利率B. 偿还期限D. 收益率水平A. 熨平经济周期B. 构建发达的证券市场c. 优化资源配置D. 促进产业集中E. 媒介资金供需，提供直接融资服务25. 存款派生乘数的决定因素有【ABC】P12-282A. 钞票漏损率c. 超额存款准备金率E. 流动性比率B. 法定存款准备金率D. 存贷款比率非选择题部分注意事项 ：用黑色笔迹的签字笔或钢笔将答案写 在答题纸上 ，不能答在试题卷上。三、名词解释题 （本大题共 5 小题，每小题 3 分，共15 分）26. 浮动利率P3-9027. 优先股P5-12228. 信托投资公司

9、P9-21029. 保证保险P11-26230. 货币供应P12-277四、计算题 （本大题共 2 小题，每小题 6 分，共12 分31. 某投资者以 9900 元购买了一张面额为 10000 元、期限为60 天的国库券。试计算持 有该国库券到期时的年收益率。（计算结果保存小数点后两位）P6-139解：年收益率=136060=0.0606=6.06%32. 某商业银行的资本总额为 100 亿元，信用风险加权资产为 1000 亿元，市场风险损失为 5 亿元，操作风险损失为5 亿元。试计算该银行的资本充足率 。（计算结果保存小数点后两位P10-238解：资本充足率=100(1000+512.5+5

10、12.5)=8.89%五、简答题 （本大题共 5 小题，每小题 6 分，共30 分）33. 简述不兑现信用货币制度的基本特点 。P1-60答：特点：流通中的货币都是信用货币，重要由钞票和银行存款组成。是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控。34 . 简述汇率变动对物价水平的影响 。P4-109答：一方面，从进口消费品和原材料来看，本币贬值，外汇汇率上升，会引起进口消费品和原材料国内价格的上涨，进口消费品价格的上升直接带来物价的上涨，进口原材料价格的上升会引起与之相关的产成品价格的上升。另一方面，从出口商品看，本币

11、贬值，外汇汇率上升，会促进商品出口，在出口商品供应弹性较小的情况下，出口增长会加剧国内商品的供需矛盾，引起物价总水平的上升。35. 简述市场利率与债券交易价格之间的关系。P7-153答：市场利率的变动是引起债券价格波动的关键因素。市场利率上升将导致债券交易价格下跌，市场利率下降将导致债券交易价格上升，两者反向相关。36. 简述金融期货合约与金融期权合约的区别 。P8-193答：37. 简述利率作为货币政策中介指标的优缺陷 。答：利率作为中介指标的优点有：一是可测性强。中央银行在任何时候都能观测到市场利率水平及结构，可随时对收集的资料进行分析判断。二是可控性强。中央银行作为“最后贷款人”可直接控

12、制对金融机构融资的利率。中央银行还可通过公开市场业务和再贴现率政策，调节市场利率的走向。三是相关性强。中央银行通过利率变动引导投资和储蓄，从而调节社会总供应和总需求。利率作为中介指标也有局限性之处：其抗干扰性较差。重要变现在：利率自身是个内生变量，利率变动是与经济循环相一致的。经济繁荣时，利率因资金需求增长而上升；经济萧条时，利率因资金需求减少而下降。而利率作为政策变量时，其变动也与经济循环相一致。经济过热时为克制需求而提高利率，经济疲软时为刺激需求而减少利率。于是，当市场利率发生变动时，中央银行很难拟定是内生变量发生作用，还是政策变量发生作用，因而也便难以拟定货币政策是否达成了应有效果。六、

13、论述题 （本题 13分）38. 试结合我国实际 ，分析国际收支差额对货币供应的影响 。P13-299答：在开放经济条件下，一国的国际收支差额对该国的货币供求有着重要的影响。在固定汇率制度下，假如一国国际收支出现顺差，将会增长货币供应。相反，假如一国国际收支出现逆差，则会相应缩减货币供应。在浮动汇率制度下，中央银行一般不承担维持汇率稳定的义务。但是，中央银行不承担维持汇率稳定的义务并不等于说它不干预外汇市场，当中央银行为了实现某种政策目的而在公开市场上买进或卖出外汇时，就会引起货币供应量的扩张或收缩。1994年始，我国实行有管理的浮动汇率制度。数年来的国际收支顺差对我国的货币供应投放产生了重大影响：外汇占款逐渐成为中国人民银行投放基础货币的重要渠道。2023年终，外汇占款与基础货币之比高达119.5%，大量基础货币通过外汇占款渠道投放出去。但是，在货币乘数不变的情况下，基础货币的增长，货币供应量将以货币存乘数倍相应增长。也导致了人民币对内贬值对外升值的当今状况。为了对冲基础货币的增长，中国人民银行通过发行中央银行票据等方式回笼货币，使得基础货币的增长率远远低于外汇占款的增长率，但同时中央银行承担了巨额的票据发行成本。