2022年山西省证券投资顾问模考测试题61.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 B2. 【问题】 常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A3. 【问题】 下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案

2、】 D4. 【问题】 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】 B5. 【问题】 税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 A6. 【问题】 决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 D7. 【问题】 容户风险特征可以由（ ）这些方面构成A.B.C.

3、D.【答案】 A8. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】 C9. 【问题】 从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（ ）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】 D10. 【问题】 关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C11. 【问题】 对行业不同时期资本进退的情况

4、描述正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D12. 【问题】 以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C13. 【问题】 资本资产定价模型的应用于（）方面A.I、IIB.II、IVC.I、IIID.I、II、IV【答案】 C14. 【问题】 流动性风险控制指标主要有（）。A.资产负债率B.净资产利润率C.流动性比率D.净稳定资金率【答案】 D15. 【问题】 正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。A.离散性B.对称性C.集中性D.均匀变动性【答案】 A16. 【问题】 了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。A.B.C.D.【答案】 A17.

5、【问题】 衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C18. 【问题】 属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】 C19. 【问题】 如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 D20. 【问题】 证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】 A二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C21. 【问题】

6、 投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】 D22. 【问题】 行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A23. 【问题】 传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）A.B.C.D.【答案】 A24. 【问题】 证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D25. 【问题】 分析师具体判断一个行业实际的生命周

7、期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A26. 【问题】 按交易的性质划分，关联交易可以划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A27. 【问题】 现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D28. 【问题】 人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 A29. 【问题】 当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】 B30. 【问题】 制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】 A31. 【问题】 下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案

8、】 C32. 【问题】 客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】 D33. 【问题】 证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】 A34. 【问题】 背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】 D35. 【问题】 提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】 A36. 【问题】 如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】 A37. 【问题】 人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】 A38. 【问题】 根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C39. 【问题】 利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换【答案】 C