RPA体系建设与实践.docx

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1、RPA体系建设与实践数字化转型对金融机构的生存和发展产生了巨大影响，积极推进和实施数字化转型，探索商业和技术的整合发展路径，对金融机构来说具有非常重要的意义。机器人流程自动化(RPA)的出现为新时代金融行业的数字化转型升级提供了全新思路与实现方式，RPA成为金融领域进行业务流程和运营模式转型的切入点和突破口，在带来组织架构、人员及管理变革的同时，能够为客户持续创造价值，助力金融行业重塑核心竞争力。RPA技术是指部署在计算机中的软件程序通过模仿人在计算机前工作时的操作过程自动完成任务的应用软件技术，可以理解为“虚拟机器人”替代人工的一种方式。RPA不仅可以模拟人类，而且可以利用和融合现有各项技术

2、，实现流程自动化。目前，RPA技术已经被广泛应用于金融、医疗、制造、客服等众多领域，将极大减少人为从事规律可循的机械性工作，以更低的成本、更快的速度和更高的质量助力企业为客户进行全天候服务。金融行业是我国广泛应用RPA技术的领域之一，本文基于金融行业RPA体系建设的发展趋势及不同业务场景的实践案例，验证落地RPA场景对金融企业的价值提升作用。一、泰康健投RPA体系建设的三个阶段泰康健康产业投资控股有限公司(以下简称“泰康健投”)RPA体系建设经历了三个阶段。1.第一阶段：RPA体系建设初期RPA体系建设初期，泰康健投根据前期的市场调研及对各RPA平台优缺点的分析，投入多个前台机器人(有人值守)

3、，开发人员将目标场景自动化后发布到执行机器人，业务人员可按需运行机器人并查看结果。在此阶段的自动化实施中，每个流程固定在各自的执行机器人上，执行机器人之间是相对独立、互不干扰的。在此情况下，固定在各自机器人上的流程不能在其他机器人上运行，否则可能会在执行过程中出现运行拥堵等问题。RPA体系建设初期，没有统一的后台管理、日志监控等功能，采用从试点场景开发到多场景应用的规划路线。2.第二阶段：RPA体系推广阶段在RPA体系推广阶段，设置了后台控制器及执行机器人端，执行机器人(有人值守+无人值守)由IT系统统一管控与调度。IT系统可在后台控制器管理执行机器人，然后由前台机器人运行流程。相对于RPA体

4、系建设初期，此阶段增加了排班管理、日志监控分析、权限矩阵完善和流程执行动态调度功能，避免出现运行拥堵问题。在此阶段，虽然实现了机器人统一管理调度，但是出现了配置文件无法交互、用户无法按需执行流程以及无法清晰知晓机器人的运行状态等常见问题。3.第三阶段：内部广泛应用阶段在内部广泛应用阶段，泰康健投RPA体系由RPA管控中台、后台控制器及执行机器人端(有人值守+无人值守)构成，执行机器人和后台管理端由IT系统统一管控，通过管控平台进行机器人远程调度、定时运行和实时监控，实现RPA应用范围扩大，场景逐渐增加。RPA管控中台开放给业务人员，业务人员可以按需执行流程，自行配置业务参数、设置任务排班、观察

5、机器人执行状态、进行文件交互等。相比于第二阶段，此阶段解决了用户方执行流程不方便的问题，并且RPA管控平台接入了RPA效能报表模块(包括RPA效能大屏、流程报表、部门报表)，实时监控RPA自动化效能、执行机器人效能以及节约人工等情况。此阶段基本实现了管理模式完善、实施模式完善、RPA系统体系完善，充分体现了RPA体系的效能与价值，为建立标准的自动化流程打下良好的基础。泰康健投RPA体系建设各阶段具体实施情况如图1所示。图1 泰康健投RPA体系建设各阶段具体实施情况二、泰康健投RPA技术实践案例RPA技术的出现，使得机器人能够替代人工执行繁琐而重复的工作任务，把人们从低价值的工作中解放出来，在一

6、定程度上缓解了当前我国金融业发展工作效率低、人力成本高、合规需求强的三大痛点问题。当前，RPA机器人已经在泰康健投的多个场景中得到实际应用，在提升效率与节约人力成本等方面均取得良好成效(如图2所示)。图2 泰康健投RPA体系覆盖业务场景1.个税申报薪酬条线业务人员每月在计算员工薪酬时，需要登录税金管理系统，完成个税申报和专项扣除申报工作。泰康健投在全国多个区域均有公司主体，相关人员需要重复对每个区域主体内的员工根据税前所得申报个税和进行专项扣除。这些操作中含有大量重复性的、规则明确的流程，需要反复机械性地进行操作，人工操作不仅费时费力，而且无法避免由于疏忽导致的错误。RPA机器人能够自动登录个

7、人所得税税金管理系统，并录入信息。在填写并提交申请以及核对税款的操作上，财务机器人填写的准确性远远高于传统的人工填写方式。除此以外，机器人的每个工作步骤都被记录下来，有助于企业完善业务管理制度和校审机制。通过RPA机器人进行个税申报，用户只需要按需启动执行机器人(有人值守)，然后由执行机器人运行相关业务流程。在RPA机器人的帮助下，企业解决了重复操作、最大易错业务、多个异构系统等问题，提升了工作效率，节省了人力成本。2.财务报表自动推送财务人员会在每个账期根据子账套下核算岗的需求，将现金流量表、账龄分析表等报表推送下发给子账套下目标财务人员。根据需求报表，在SAP系统中对应的T-code下，根

8、据账期和账套代码导出对应报表，然后将导出报表推送至目标邮箱、财务基础运营平台事项申请单以及云盘。在该流程操作过程中，相关业务人员需要分别对每个账套进行处理，并按照规定进行表单填写，人工操作耗时长且无法确保满足表单填写的规范性要求。RPA财务报表机器人可以自动导出系统数据，进行数据汇总并生成财务报告，从而提高财务数据汇总的效率。运用RPA机器人进行财务报表自动推送，业务人员只需手动收集制作账套配置表，然后登录RPA管控平台，将账套配置表以及导出期间等业务参数输入机器人。后台控制器会控制执行机器人登录系统，执行机器人按照设置的指令，在指定位置将目标报表导出，然后进行表单填写并发送邮件、上传至云盘。

9、完成对所有账套的操作后，执行机器人会主动通知用户流程运行完成，并附上运行结果。在此过程中，业务人员可以在中台管控流程运行，观察机器人的运行状态等，使整个流程更加可控。RPA财务报表机器人不仅可以将财务人员从重复性的工作中解救出来，使其有机会转向更有挑战性的工作，实现更高层次的工作追求，还能通过员工的转型促进整体人才结构的优化，为企业带来更大效益。3.理财申赎在企业中后台的财务体系中，资金管理板块是其中很重要的一环。泰康健投在数字化建设过程中引入了司库管理系统，在司库资金调拨模型计算完成后，会根据计算结果自动发起理财产品的申购或赎回审批流程。当审批流程通过后，对应的资管责任人会根据审批流程中的申

10、赎指令信息登录对应账号的网银，手工进行申赎操作，由于集团下银行账号数量庞大，并且这些都是具有规则性且重复的机械工作，不仅流程繁琐、过程耗时，而且还具有一定的出错风险。RPA技术可帮助企业自动在网银中进行申赎操作，完成企业数字化“最后一公里”建设。RPA机器人可以自动登录网银系统，按照设计的指令进行理财申赎(如图3所示)。在此过程中，相关业务人员可以登录RPA管控中台观察流程的运行状态。通过机器换人，较好地实现了业务流程的自动化、规范化、标准化，同时也提升了业务工作的准确性，有效降低了操作风险。图3 RPA机器人理财申赎流程三、未来展望保险业属于RPA技术渗透率较高的行业，从以上RPA实践可以看

11、出，RPA非常契合保险行业的业务。早在1998年，泰伯斯考(Tapscott)在Blueprint to The Digital Economy一书中就提出：在数字经济下，未来对于企业来说重要的是加强信息之间的流通，不光是垂直(部门内、系统内)的流通，还应该是水平(部门间、系统间)的流通。RPA技术在保险业务场景的落地，增加了数据之间的共享、流动、集成，通过连接各个系统，形成自动化的处理模式，为企业降本增效。在人工智能技术高速发展并切实落地的今天，“RPA+AI”必定是未来行业的发展趋势。AI与RPA技术的结合，能够让RPA技术的应用场景得到进一步的拓展。如果说传统的RPA技术主要用于替代人执行手对鼠标、键盘的流程性操作，那么AI则让RPA逐步具备了替代人的眼睛、耳朵甚至大脑的能力，“RPA+AI”具有更广阔的应用前景。未来，在人工智能、大数据、物联网、区块链等技术的推动下，泰康健投将继续深入挖掘RPA技术在金融行业中的应用场景，探索RPA与其他技术相结合的可能性，为金融行业的数字化转型和智能化发展提供强大助力，引领现代社会数字化发展潮流。10