好借东风鼓满帆 金融担当写“答卷”.docx

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1、好借东风鼓满帆 金融担当写“答卷”聚焦海南自贸港发展的关键领域，延伸服务触角，融入海南金融发展新格局。这是海南银行使命担当和战略选择。今天的海南银行，正成长为建设美好新海南的重要地方金融力量，服务海南实体经济和自贸港建设的能力不断提升。截至2022年6月末，海南银行总资产968.57亿元，较年初新增52.20亿元。各项存款634.14亿元，较年初增加26.84亿元。各项贷款452.03亿元，较年初增加36.31亿元。2021年国际业务结算量增长5倍多；中收同比增长153.10%，业务结构持续优化。在整体经济环境受疫情影响较大的情况下，保持稳健增速对于一家新银行来说，是非常难能可贵的。在海南银行

2、成立7周年之际，本刊记者采访了该行党委副书记、行长吴竞择。1以贴心服务促进实体经济发展“更懂海南人，更系海南情。”这是海南银行从诞生至今不变的核心服务理念。金融是实体经济的血脉。“海南需要什么金融服务，我们就提供什么金融产品。”作为海南银行行长的吴竞择深知只有深耕海南、服务海南，才能立足并回报这片土地的沃土深情。海南银行针对海南的优势特色行业和亟须发展的领域推出200多款特色金融产品，基本打造起覆盖全产业链的对公金融服务体系和覆盖全生命周期的个人金融服务体系。 聚焦大量市场主体持续涌入，海南银行响应“放管服”改革号召，成为海南首家实现“一网通办”企业预约开户的地方法人银行，助力营商环境优化。

3、首笔供应链金融“票信通”业务成功落地，从客户提交授信申请到完成放款仅用了1个工作日。海南银行大力推进渠道下沉、产品下沉、服务下沉、授权下沉，使服务能够随需而变、应势而为。 不仅如此，在海南银行，关于服务实体经济，一项项“首单”业务相继取得突破。海南银行成功上线“大宗商品离岸贸易综合服务平台系统”、落地2021年海南市场首单银行间债务融资工具、完成省内首单北金所安居房债融计划的发行、牵头服务全省首单用作项目资本金的专项债券、成为海南省内首家成功接入数字人民币的法人银行机构、成为全国人民币跨境支付系统（CIPS）标准收发器首家间接参与银行能够取得这样的成绩，源于海南银行服务实体经济重在实干的理念。

4、从海南银行出台的这一份份文件中，可以看出他们服务实体经济摆出了实干的架势。吴竞择介绍说，以关于金融支持海南全面深化改革开放的意见为指导，先后制定了关于金融支持海南自由贸易港重点园区的指导意见关于助力海南自贸港重点领域发展 提升金融服务企业发展质量的实施意见支持跨境贸易金融服务措施二十一条关于提升普惠金融服务能力助力自贸港建设的指导意见绿色信贷发展规划（20202022）等文件，在支持海南全面深化改革开放的总体布局中着力提供全方位金融服务，展现海南银行的责任担当精神。关注“政府热点”，主动融入国家战略，融入海南发展战略，为实体经济提供靠前的金融服务。吴竞择说，为了提供针对性服务，海南银行主动了解

5、各级政府需求，仅2022年，行领导就带队基本完成全省市县主要部门走访，尤其围绕市县地方债发行、基础设施建设、民生工程、平台公司转型等需求，采取“一县一策”方式为17个市县编制综合金融服务方案。吴竞择告诉记者，为促进实体经济健康发展，海南银行一项举措是加快推进供应链金融业务，依托场景开展供应链金融批量营销，以供应链、产业链的核心企业、重点园区和重点项目为依托，为上下游小微企业客户批量开展供应链金融业务；调整和优化供应链金融业务流程，从业务受理、调查、审查、审批、放款等环节进行全流程优化，简化申报资料，提高业务办理时效，切实加快供应链金融业务投放，为稳定产业链循环提供有力的金融支撑。2021年海南

6、银行为重点园区、重点项目信贷投放余额112亿元。2018年以来牵头服务省本级和14个市县发行地方政府专项债共60支，募集资金270.3亿元。其中2021年，该行牵头服务发行地方债25支，募集资金70.9亿元。2021年，各项贷款余额较年初增加101.15亿元，增幅32.16%，占海南全省新增贷款的16%，加大了对实体经济的支持力度。2以务实举措融入海南自贸港建设吴竞择告诉记者，聚焦海南自贸港发展的关键领域，延伸服务触角，融入海南金融发展新格局。这是海南银行使命担当和战略选择。他说，海南自由贸易港建设总体方案发布两年多来，海南银行努力把自己打造成自贸港的创新银行，围绕海南自贸港政策链、资金链、人

7、才链等要素的有效集成和深度融合，努力构建全场景、全过程、全要素创新体系，拓展“产业金融、普惠金融、消费金融、绿色金融”业务发展路径，做到始终与海南自贸港建设同频共振。海南银行上线“新型国际贸易综合服务平台”，成功办理首笔金额1000万美元的线上汇入汇款业务，成为海南省首家成功对接该平台的金融机构。海南自贸港首支金融机构发行的绿色金融债海南银行2021年绿色金融债成功发行，债券共发行两期，发行规模达10亿元。自贸港+绿色金融的创新，马上获得金融市场的广泛关注，认购倍数达到3.1。“募集资金将全部用于绿色产业项目，涵盖污染防治、清洁能源以及生态保护和适应气候变化等。”此举旨在服务自贸港生态环境保护

8、和“碳达峰”“碳中和”需求。 两年多来，海南银行统筹推进公司、投行、国际业务联动，带动普惠、消金等业务发展，逐步形成相互协同的合力，初步建立了自贸港综合金融服务体系，持续推动业务向广度与纵深发展。作为以服务自由贸易港建设为战略目标的银行，海南银行紧密围绕海南自贸港发展战略和布局，将业务资源向重点领域倾斜，对自贸港鼓励性行业持续加大信贷投放力度。重点园区、重点项目是自贸港建设的重要平台和抓手，海南银行加快提升金融服务重点园区重点产业发展能力，形成具有海南银行特色的金融服务模式。一方面，海南银行构建“一站到位、总分联动、限时办结”立体式金融服务体系，打造20余款特色化园区金融产品，成立“重点园区和

9、重点项目”支持保障小组，定制灵活高效的专项金融服务方案，累计向重点园区、重点项目提供融资支持超120亿元。另一方面，海南银行紧紧围绕产业园区需求完善机构布局，坚持产业园区在哪里，综合化金融服务就跟进到哪里。将网点开在园区里，让服务零距离，在洋浦经济开发区、三亚崖州湾科技城、博鳌乐城国际医疗旅游先行区、澄迈生态软件园等重点园区建立特色支行，及时送上海南银行的贴心产品、服务。海南银行出台关于助力海南自贸港重点领域发展提升金融服务企业发展质量的实施意见，为全省11个重点园区制定金融服务方案，与5个重点园区签订全面战略合作协议，对8个重点园区平台公司授信。定制灵活高效的专项金融服务方案，截至2022年

10、6月末，累计向重点园区、重点项目提供融资支持126亿元，占整体信贷投放额度的37%。据吴竞择介绍，作为本地法人银行，海南银行将聚焦2025年全岛封关运作，快速响应自贸港金融政策落地的步伐：一是分类施策服务市县政府和园区金融需求；二是依托基建供应链、专业要素市场做大普惠金融；三是围绕油气、互联网信息、生物医药、南繁育种、深海航天六大重点发展科创金融；四是探索创新绿色金融产品和服务；五是完善跨境金融服务，便利市场主体贸易融资、国际结算和用汇需求。未来，将打造园区金融、普惠金融、跨境金融、绿色金融、科创金融五位一体的业务格局，通过高质量服务自贸港建设不断塑造海南银行的可持续发展能力。着眼国际金融业务

11、，海南银行围绕跨境金融创新、满足自贸港建设多样化金融需求，陆续推出涵盖跨境人民币、NRA账户、贸易融资等多项支持自贸港建设的服务产品。“目前，我们已经为海南本地200多家企业提供国际结算和贸易融资服务。”2021年，海南银行国际业务实现跨越式增长，完成国际结算量17.65亿美元，同比增长544%；国际贸易融资增长180%；国际业务收入增长136%；跨境人民币收支增长277%。3以金融活水滴灌中小微企业“海南银行支持我们以后，产能翻了将近7倍。”万宁槟榔加工户陈明新说，适合当地特色的“槟榔贷”，搭起了金融机构和农户的“连心桥”。我们还是回到海南银行的理念：“更懂海南人，更系海南情。”既然情系海南

12、，那么，面对新冠肺炎疫情以及经济下行给中小企业，给百姓生活造成的困难和压力，海南银行作出了和海南人民站在一起共渡难关的选择。吴竞择介绍说，当前宏观经济面临多重压力，海南银行认真落实国家政策，不断向实体经济减费让利，助力市场主体稳健发展。海南银行坚决积极贯彻落实人民银行关于向小微企业减费让利，降低小微企业融资成本难关的政策精神，为市场主体纾困减负。加大普惠金融优惠力度。在2022年度内部资金转移定价指引中，海南银行对普惠贷款在原有优惠利率基础上再予下调15BP。用好货币政策工具。根据疫情防控常态化工作要求，海南银行用好再贷款、再贴现工具，帮助小微企业更好地应对疫情带来的不利影响，切实减轻市场主体

13、负担。截至2022年6月末，海南银行支小再贷款余额33.84亿元，较年初新增12.69亿元，发行小微金融债券10亿元，增强服务小微企业的资金实力。持续推进费用减免。秉承“应降尽降、应减尽减”原则，海南银行主动扩大惠及范围，免收小微企业“资信证明”“银行询证函”“财务顾问”等多项业务费用，切实降低市场主体经营成本，截至2022年6月末，让利额度111.51万元，受理业务超16.37万笔，惠及小微企业和个体工商户15076户。与此同时，海南银行还对现有押品评估制度进行修订调整，明确押品评估费用由银行全额承担，进一步降低企业负担。吴竞择告诉记者，海南银行积极构建“大普惠”格局，持续培育壮大普惠金融业

14、务，深耕本地消费场景，致力于成为海南人从生活到创业的金融伙伴。据介绍，在普惠金融方面，海南银行制定提升普惠金融服务能力 助力自贸港建设指导意见，开设绿色审批通道，累计服务小微客户超5579户、投放信贷资金138亿元。截至2022年6月末，全行各项小微企业贷款余额69.95亿元，惠及全省19个市县的1824余户小微企业。“两增”指标都实现增长。其中，两增口径贷款余额47.83亿元、1518户，较年初增加9.9亿元、220户。4以扎实行动推动高质量发展7年来，这家海南全省唯一省级法人商业银行从十余人的筹备组到拥有上千名员工；从租住酒店筹建到在江东新区打造总部大楼；从传统的存贷汇业务到由200多款产

15、品组成的综合金融服务；从零基础起步到2021年末该行总资产916.36亿元，增长25.45%，比全国城商行平均增速高出15个百分点。吴竞择介绍说，2021年，海南银行在公司金融、国际金融、消费金融等业务方面实现了超30%的增长，其中国际业务跨越式发展，国际业务结算量增长5倍多；中收同比增长153.10%，业务结构持续优化。2022年6月底，不良贷款余额较年初下降0.33亿元，较年初下降0.18个百分点。围绕绿色金融体系，海南银行不断丰富绿色信贷产品。2021年成功发行海南省首支绿色债券共10亿元，募集资金将全部投放至环保、节能、低碳等绿色产业，支持海南绿色项目和产业发展，践行绿色金融社会责任。截至2022年6月末，海南银行绿色贷款余额16.13亿元，较去年同比增长6.7亿元，增幅71.05%。在金融科技和数字化方面，海南银行建立了数字人民币运营体系，上线个人钱包、对公钱包功能，服务崖州湾科技城、澄迈软件园、三亚“菜篮子”等重点园区与民生场景，成为海南省内率先成功接入数字人民币的法人银行机构海南银行牢记初心使命，成长为建设美好新海南的重要地方金融力量，服务海南实体经济和自贸港建设的能力正不断提升。11