北京市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案.doc

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1、北京市北京市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金不具有独立法人地位B.基金股东大会是基金的最高权力机构C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】A2、关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（）A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户登记机构资金清算账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户B.投资者的资金

2、账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户D.投资者的资金账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户【答案】C3、基金销售是指（）活动。A.基金宣传推介B.基金份额申购C.基金份额赎回D.以上都是【答案】D4、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，以下措施不正确的是（）。A.应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经

3、济责任B.应当灵活掌握会计制度，如果会计制度与公司利益和投资者权益产生冲突，要及时、适当调整会计制度和记账方法C.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全【答案】B5、QD是（）的首字母缩写。A.境外机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.合格的境内机构投资者【答案】D6、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品B.货币C.金融衔生工具D.股票【答案】A7、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募

4、集方式D.投资理念【答案】D8、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A9、以下各项内容中属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C10、根据基金管理公司风险管理指引（试行），反洗钱合规性风险管理措施主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A11、（2017 年真题）对私募基金进行风险评级的主体是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B12、(2016 年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）A.基金管理人的市场准入监管B.对

5、基金服务机构的注册或者备案的监管C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管D.对基金管理人内部治理的监管【答案】B13、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。A.责令整顿B.全权接管C.颁布限制令D.责令更换【答案】D14、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等【答案】B15、基金公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。基金公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.2；1

6、/2B.3；1/3C.4；1/4D.5；1/3【答案】B16、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（）。A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化B.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险C.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的D.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响【答案】A17、潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A.直接关系型B.间接关系型C.陌生关系型D.以上都是【答案】D18、（2017 年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A.20 周岁以上B.

7、18 周岁以上C.18 周岁以上不满 20 周岁D.16 周岁以上不满 18 周岁【答案】D19、（）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.债券市场B.货币市场C.资本市场D.股票市场【答案】C20、下列基金种类中，具有最低风险的是()。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金【答案】B21、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C.组织实施重大风险的解决方案D.制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C22、基金管理人的前台部门主要

8、包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、（）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则【答案】D24、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D25、关于基金半年度报告的披露,以下表述错误的是（）A.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标B.半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率C.半年度报告不要求进行审计D.半年度报告的管理人报告需要

9、披露内部监察报告【答案】D26、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B27、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。A.信托B.私募基金C.公募基金D.存单【答案】C28、关于流动性风险，下列说法错误的是（）。A.流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险；B.投资组合都能应付客户赎回要求C.管理流动性风险，要通过建立适时、合理、有效的风险管理机制；D.管理流动性风险，要平衡资产的流动性与盈利性，建立流动性预警机制，将流动性风险控制在可承受的范

10、围之内。【答案】B29、(2016 年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A.半B.1C.2D.3【答案】D30、公司内部控制的核心是()。A.明确责任B.权力制衡C.风险控制D.严格授权【答案】C31、下列不属于后台部门的是()。A.财务部B.行政管理部门C.人事部D.信息技术部门【答案】A32、关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件C.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

11、D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要【答案】A33、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。A.口头B.传真C.电子文档D.书面报告【答案】D34、投资者赎回 1000 份某开放式基金份额，对应的赎回费率为 0.5%，赎回日的基金份额净值为 1.2500 元，该投资者得到的净赎回金额是（）。A.1256.25 元B.1200 元C.1243.75 元D.1250 元【答案】C35、FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的（），且不得持有其他 FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C36、后端收费方式下，基金管理人可以选择

12、根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半B.一C.两D.三【答案】D37、(2017 年)下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（）。A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的 25，并应当归入基金财产D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率【答案】C38、证券投资基金销售管理办法中，允许的行为有（）。A.合理预测基金的投资业绩B.基金销售机构可按规定收取相关费用C.登载单位或个人推荐性文

13、字D.基金管理人违规承诺收益【答案】B39、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份额上市交易公告书B.基金份额发售公告C.基金资产净值D.基金年度报告【答案】B40、A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 88%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A 公司违反了宣传

14、推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D41、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是()。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】B42、督察长应享有（）。A.部分知情权和联合调查权B.部分知情权和独立调查权C.充分知情权和联合调查权D.充分知情权和独立调查权【答案】D43、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。A.

15、基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配【答案】C44、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C45、某私募基金于 2019 年 10 月 27 日清算终止，按私募投资基金监督管理暂行办法规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至（）。A.2039 年 10 月 27 日B.2034 年 10 月 27 日C.2029 年 10 月 27 日D.2024 年 10 月 27 日【答案】C46、基金

16、与股票、债券的差异包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C47、关于投资者教育,以下描述正确的（）A.、B.、C.、D.、【答案】C48、(2017 年)根据证券投资基金管理公司管理办法，下列关于独立董事的描述中，正确的是（）。A.独立董事人数不得少于 5 人B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过 12 以上的独立董事通过D.独立董事不得少于董事会人数的 13【答案】D49、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。A.会计师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.律师事务所；中国证监会【答案】A50、(2016 年)基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（）。A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价【答案】B