吉林省2023年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案.doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业题年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案库及精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某机构投资者计划进行为期 2 年的投资，预计第 2 年末收回的现金流为 121万元。如果按复利每年计息一次，年利率 10%，则第 2 年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】A2、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】D3、2015 年 3 月，国务院正式发布了存款保险条

2、例，并与 5 月 1 日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】D4、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】D5、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】A6、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D

3、.回购市场和债券市场【答案】C7、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】D8、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】A9、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】A10、2020 年 6 月 18 日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为 500

4、亿元。期限为 7 天的逆回购操作，中标利车为 22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为 700 亿元、期限为 14 天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降 20 个基点。此外，当日市场上有 800 亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】A11、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】D12、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充

5、足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】D13、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】C14、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度

6、报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】B15、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】C16、在 IPO 发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】C17、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于 M3 与 M2 差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】D18、关于分级理财产品的说法，错误的是()A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收

7、益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】D19、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】D20、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】B21、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案

8、】D22、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】D23、假定某商业银行原始存款增加 1000 万元，法等准备金率为 20%，超额准备金率为 2%，现金漏损率为 5%，则派生存款总额为（）万元。A.5000B.4000C.4546D.3704【答案】D24、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】C25、我国小额贷款公司的主要资金来源

9、是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】D26、信托行为建立的前提和基础是（）。A.委托B.资金C.信任D.股权【答案】C27、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】B28、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩【答案】B29、假定甲商业银行 2019 年末的资产负债表数据如下:资产规模为 9100 亿元，负债规模为 8447 亿元。在该商业银行

10、的资产业务中，贷款余额为 4900 亿元，其中房地产贷款占比超过 30%。该商业银行的资产平均到期日为 260 天，负债平均到期日为 160 天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为 1500 亿元和 2300 亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】A30、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。A.需求拉上型B.成本推进型C.结构型D.隐蔽型【答案】B31、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与

11、劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】C32、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】B33、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】B34、钱先

12、生看准棉花期货价格大跌的时机，借入 10 万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】B35、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补以前年度亏损【答案】C36、材料题A.4B.5C.8D.20【答案】C37、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国

13、有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】C38、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】C39、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019 年 9 月的某个时点，该商业银行对一只 1 年后到期的零息国债报出价格，买入价为 94 元人民币，卖出价

14、为 94.5 元人民币。该债券票面金额为 100 元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】B40、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】D41、（四）因业务发展需要，我国的 A 公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向 A 提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向 A 公司指定的设备供应商购买设备，租赁给 A

15、 公司使用，租赁期限 3 年。在租赁期内，A 公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A 公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给 A 公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】B42、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】A43、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺

16、激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】C44、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】A45、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】D46、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】D47、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经

17、营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】C48、货币发行是中央银行的（）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】A49、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】D50、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】B多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、在中央银行的货币政策工具中，存款准备金政策的主要内容包括()。A.规定存款准备金计提的基础B.规定存款准备金率C.规定存款准备金运用的方式D.规定存款准备金提取的时间E.规定存款

18、准备金的构成【答案】ABD2、下列属于金融市场构成要素的有（）。A.金融市场主体B.金融市场价格C.金融市场客体D.金融市场中介E.金融市场类型【答案】ABC3、根据我国 2004 年 3 月 1 日起实施的商业银行资本充足率管理办法，以下属于我国商业银行核心资本的有（）。A.普通股B.优先股C.资本公积D.可转换债E.未分配利润【答案】AC4、根据投资主体性质的不同，我国上市公司股票的种类有（）A.普通股B.法人股C.国有股D.社会公众股E.外资股【答案】BCD5、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风

19、险【答案】ABC6、金融抑制的原因包括（）。A.计划经济体制B.不适当的金融管制C.经济不发达D.缺乏金融发展的良好环境E.外资金融机构的恶性竞争【答案】BD7、证券回购作为融资工具，在融资活动中的作用包括（）。A.它是央行进行公开市场操作的主要工具B.增加了证券的运用途径C.增加了闲置资金的灵活性D.长期融资工具E.分散风险【答案】ABC8、金融工程的基本分析方法包括（）。A.积木分析法B.套利定价法C.风险中性定价法D.状态价格定价技术E.失误树分析法【答案】ABCD9、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。200

20、9 年 6 月 17 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.监管成本高B.缺乏金融监管

21、的竞争性C.容易导致金融监管的官僚主义D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题【答案】AD10、下列中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有（?）。A.卖出外汇B.买入政府债券C.对商业银行发放贴现贷款D.卖出政府债务E.买入外汇【答案】BC11、2008 年上半年，中国人民银行先后 5 次上调金融机构人民币存款准备金率，由 14.5%调整到了 17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于 9 月 25 日、10 月 15 日、12 月 5日和 12 月 25 日 4 次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调 2 个百分点，截至 2008

22、 年年末，动态测算共释放流动性约 8000 亿元。2008 年年末，广义货币供应量 M2 余额为 47.5 万亿元，狭义货币供应量 M1 余额为 16.6 万亿元，流通中现金 M0 余额为 3.4 万亿元，全年现金净投放 3844 亿元。A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工商企业贷款【答案】ABC12、材料题A.促使人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抵制通货膨胀D.实施紧缩的货币政策【答案】BD13、按照法律形式划分，证券投资基金的类型有（）。A.契约型基金B.公司型基金C.合伙型基金D.公募型基金E.私募型基金【答案】AB14、材料题A.强力货币B.原

23、始存款C.活期存款D.基础货币【答案】AD15、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股,约占本次发行数量的 40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发

24、行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.商业银行B.证券公司C.财务公司D.证券投资基金管理公司【答案】BCD16、金融衍生品是依据基础产品或基础变量派生出来的金融产品。其基本特征有（）A.跨期性B.联动性C.稳定性D.杠杆性E.高风险性【答案】ABD17、在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）A.收购B.兼并C.依法清算D.注资入股E.接管【答案】ABC18、当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有()。A.金融控股集团的监管B.金融控股集团的资本监管C.金融控股集团的公司监管D.金融监管与货币政策的协调E.机构监管与功能监管的挑战【答案】AB19、扩张型货币政策措施包括（）。A.降低法定存款准备金率B.提高再贴现率C.降低再贴现率D.在公开市场上卖出有价证券E.扩张贷款规模【答案】AC20、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】ABC