北京市2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测提分题库加精品答案.doc
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1、北京市北京市 20232023 年初级银行从业资格之初级银行业法律年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测提分题库加精品答案法规与综合能力自测提分题库加精品答案单选题(共单选题(共 5050 题)题)1、()是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。A.行政处罚B.吊销执照C.刑事责任D.行政处分【答案】D2、抵销的作用不包括()。A.简化交易程序B.降低交易成本C.提高交易安全性D.提高交易速度【答案】D3、下列财产中不得抵押的财产是()。A.国有土地使用权B.个人享有的房屋产权C.个人承包的耕地使用权D.企业所有的汽车【答案】
2、A4、下列金融犯罪中,犯罪主观方面可以是过失的是()。A.非法出具金融票据罪B.洗钱罪C.违法票据承兑、付款、保证罪D.变造货币罪【答案】C5、下列关于商业银行销售理财产品的说法,错误的是()。A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育【答案】C6、公司增加或减少注册资本,须由公司()作出协议,并由代表三分之二以上表决权的股东通过,并须进A.监事会B.股东大会或股东
3、C.董事会D.公司经理【答案】B7、下列选项中,属于商业银行托管业务范围的是()。A.代保管业务B.代理证券业务C.个人理财业务D.票据发行便利【答案】A8、原我国银行业监督管理法自 2004 年 2 月 1 日起施行,经修改后,现行的我国银行业监督管理法自()起施行。A.2004 年 7 月 1 日B.2005 年 1 月 1 日C.2006 年 1 月 1 日D.2007 年 1 月 1 日【答案】D9、为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险,银行必须对创新过程中不涉及商业秘密,不影响知识产权的部分予以充分披露,这属于银行金融创新所遵守的()原则。A.信息充分披露B.
4、风险可控C.成本可算D.知识产权保护【答案】A10、我国的金融租赁公司以经营()业务为主。A.经营租赁B.转租赁C.房屋租赁D.融资租赁【答案】D11、2010 年 12 月,巴塞尔委员会发布了第三版的巴塞尔资本协议,明确要求引入杠杆率监管标准,计量杠杆率时,把普通股或核心资本作为分子,()作为分母。A.不良贷款总额B.贷款资产C.总资产D.所有表内外风险暴露【答案】D12、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金,就可签订远期大额合约,这是衍生工具的()。A.跨期性B.杠杆性C.风险陛D.投机性【答案】B13、关于缺口管理,说法不正确的是()。A.缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法B.根据
5、对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期,改变资产和负债的缺口C.当预期利率上升,增加缺口D.缺口是指浮动利率资产和负债之间的比率【答案】D14、中国邮政储蓄银行的挂牌时间是()。A.2005 年 10 月 27 日B.2006 年 12 月 31 日C.2007 年 3 月 20 日D.2012 年 1 月 21 日【答案】C15、根据民法典的规定,企业法人的住所为()。A.主要财产所在地B.法定代表人住所地C.经营场所所在地D.主要办事机构所在地【答案】D16、下列关于合同特征的表述,错误的是()。A.合同是一种民事法律行为B.合同是以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的C.合同是双方或
6、多方的法律行为D.银行营业员甲为了挪用公款而贿赂营业员乙,双方为此建立了相应的利益交换合同。这个合同依然有效【答案】D17、下列不属于票据丧失后的补救措施是()。A.挂失止付B.登报声明作废C.公示催告D.提起诉讼【答案】B18、盗窃信用卡并使用的,定()。A.盗窃罪B.金融凭证诈骗罪C.信用证诈骗罪D.信用卡诈骗罪【答案】A19、下列关于银行业从业人员的协助执行的说法中,错误的是()。A.不泄露执法活动信息B.不协助客户隐匿、转移资产C.为了遵循为客户保密的原则,任何情况下都不能提供客户相关信息给其他机构D.按照法定程序积极协助执法机关的执法活动【答案】C20、扣除通货膨胀影响后的利率称为(
7、)。A.公定利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率【答案】C21、下列可以作为保证人的是()。A.企业法人B.企业法人的分支机构C.医院D.国家机关【答案】A22、按照资本办法的规定,核心一级资本不包括()。A.少数股东资本可计入部分B.盈余公积C.资本公积D.次级债务【答案】D23、()是银行增加一级资本最快捷的方式。A.发行普通股B.发行优先股C.留存利润D.次级债券【答案】C24、下列选项中,不属于商业银行内部控制目标的是()。A.确保商业银行风险管理的有效性B.确保商业银行经营管理合法合规C.确保商业银行市场份额最大化D.确保商业财务报告真实完整【答案】C25、某商业银行的总资产 5
8、 亿元,一年内可作为稳定资金来源的权益类资金有6000 万元,可作为稳定资金来源的负债类资金有 3 亿元,所需稳定资金有 3 亿元,则该商业银行净稳定资金比例有()。A.100B.120C.83D.60【答案】B26、下列关于内幕交易的说法中,错误的是()。A.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员B.不得利用内幕交易获取个人利益C.不得未经法定程序对外透露内幕信息D.可以利用内幕信息进行内幕交易,只要不透露给其他人【答案】D27、下列银行卡不属于国际卡的是()。A.万事达卡B.中国银行卡借记卡C.维萨卡D.运通卡【答案】B28、进入银行业金融机构进行现场检查,应
9、当经银行业监督管理机构负责人批准,且检查人员不得少于A.二人B.五人C.七人D.三人【答案】A29、()是指银行吸收非居民的资金,服务于非居民的金融活动。这里的银行是指经国家外汇管理局批准经营外汇业务的中资银行及其分支行。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】D30、商业银行经济资本是指()。A.商业银行在既定的期间和置信区间内,根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期损失和非预期损失而应该持有的资本B.商业银行在既定的期间和置信区间内,根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖不良贷款所需的资本C.商业银行在即定的期间和置信区间内,根据银行实际承担的经营风险计算的
10、用以覆盖非预期损失所需的资本D.商业银行在既定的期间和置信区间内,根据银行实际承担的经营风险计算的用以覆盖预期损失所需的资本【答案】C31、下列关于商业银行授信额度与实际授信业务额度之间关系的表述,正确的是()。A.商业银行授信额度转换为实际授信业务额度存在一定的不确定性B.商业银行授信额度与实际授信业务额度相等C.商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度D.在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信【答案】A32、债权人与保证人对保证期间没有约定或者约定不明确的,保证期间为主债务履行期限届满之日起()。A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月【答案】C33、在商业银行资产负债管理方
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