银团贷款合同示范文本.ppt

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1、银团贷款合同示范文本银团贷款合同示范文本中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会办公室中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会办公室中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会办公室中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会办公室20072007年年年年9 9月月月月目录目录（一）（一）制定示范文本的意义和参考依据制定示范文本的意义和参考依据（二）（二）示范文本的结构介绍和对重要条款示范文本的结构介绍和对重要条款的理解的理解（三）（三）业务人员在使用示范文本时需要注业务人员在使用示范文本时需要注意的事项意的事项（四）（四）示范文本需要随市场的发展而完善示范文本需要随市场的发展而完善（一）（一）制定示范文本的

2、意义和参考依据制定示范文本的意义和参考依据示范文本对于银团贷款业务的重要意义示范文本对于银团贷款业务的重要意义准备银团贷款业务示范文本过程中主要准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据的参考依据在准备示范文本时的主要考虑在准备示范文本时的主要考虑示范文本对于银团贷款业务的重要意义示范文本对于银团贷款业务的重要意义规范和统一规范和统一提供参考条款和内容提供参考条款和内容促进业务人员对相关要求的理解和掌握促进业务人员对相关要求的理解和掌握准备银团贷款业务示范文本过程中主要的准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据参考依据国内银行经常使用的业务文本国内银行经常使用的业务文本LMA示范文本示范

3、文本APLMA的示范文本的示范文本在准备示范文本时的主要考虑在准备示范文本时的主要考虑遵守法律规定和监管要求遵守法律规定和监管要求符合国内的商业和市场惯例符合国内的商业和市场惯例有利于示范文本的推广使用，促进业务的有利于示范文本的推广使用，促进业务的发展发展（二）（二）示范文本的结构介绍和对重要条款的示范文本的结构介绍和对重要条款的讲解讲解示范文本的整体结构示范文本的整体结构示范文本各章节的主要内容和意义示范文本各章节的主要内容和意义重要的条款重要的条款示范文本的整体结构示范文本的整体结构包括对贷款交易的规定和对银团成员间的包括对贷款交易的规定和对银团成员间的权利义务的规定权利义务的规定双币种

4、额度不互换双币种额度不互换示范文本各章节的主要内容和意义示范文本各章节的主要内容和意义一、一、定义及解释定义及解释二、二、贷款额度贷款额度三、三、贷款用途贷款用途四、四、提款提款五、五、利息利息六、六、还款还款 示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）七、七、提前还款和取消提前还款和取消八、八、付款规定付款规定九、九、税费及其他抵扣税费及其他抵扣十、十、成本增加成本增加十一、法律变动十一、法律变动十二、减轻损失十二、减轻损失 示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）十三、事实陈述十三、事实陈述十四、约定事项十四、约定事项十五、违约

5、事件十五、违约事件十六、银团成员行关系十六、银团成员行关系十七、费用和补偿十七、费用和补偿十八、转让十八、转让 示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）十九、各银团成员行权利义务的关系十九、各银团成员行权利义务的关系二十、保密义务二十、保密义务二十一、修改二十一、修改二十二、通知二十二、通知二十三、债务证明二十三、债务证明二十四、宽限和部分无效二十四、宽限和部分无效 示范文本各章节的主要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）二十五、合同文本二十五、合同文本二十六、适用法律和争议解决二十六、适用法律和争议解决二十七、生效二十七、生效示范文本各章节的主

6、要内容和意义（续）示范文本各章节的主要内容和意义（续）附件一附件一贷款人初始承贷额贷款人初始承贷额附件二附件二文件确认书格式文件确认书格式附件三附件三提款通知格式提款通知格式附件四附件四转让证书格式转让证书格式附件五附件五各方账户各方账户重要的条款重要的条款银团决策程序（第银团决策程序（第16.7条）条）任一贷款人在知悉后通知代理行，代理行应在收到通知任一贷款人在知悉后通知代理行，代理行应在收到通知后或知悉该等事项后及时通知各贷款人，要求表决。后或知悉该等事项后及时通知各贷款人，要求表决。各贷款人应在通知中要求的期限内将决定通知代理行。各贷款人应在通知中要求的期限内将决定通知代理行。代理行应按

7、照多数贷款人做出的决定行事。代理行应按照多数贷款人做出的决定行事。多数贷款人作出的决定对各贷款人均具有约束力。多数贷款人作出的决定对各贷款人均具有约束力。如未获得多数贷款人的决定，代理行提出一个初步解决如未获得多数贷款人的决定，代理行提出一个初步解决方案，并按上述程序征求各贷款人的意见。任一贷款人方案，并按上述程序征求各贷款人的意见。任一贷款人没有在要求的期限内将决定通知代理行，视为同意。没有在要求的期限内将决定通知代理行，视为同意。代理行认为某种作为或不作为最符合相关贷款人利益的，代理行认为某种作为或不作为最符合相关贷款人利益的，可以可以(但没有义务但没有义务)进行该种作为或不作为。进行该种

8、作为或不作为。重要的条款（续）重要的条款（续）银团成员间的权利义务条款银团成员间的权利义务条款第第8条（付款规定）条（付款规定）第第16条（银团成员行关系）条（银团成员行关系）第第18条（转让）条（转让）第第19条（各银团成员行权利义务的关系条（各银团成员行权利义务的关系）重要的条款（续）重要的条款（续）贷款人对贷款用途的监控和免责贷款人对贷款用途的监控和免责 第三条（贷款用途）规定：第三条（贷款用途）规定：3.1借款人应当将提取的每笔贷款资金用于借款人应当将提取的每笔贷款资金用于。3.2各银团成员行对借款人如何实际使用每笔贷款资各银团成员行对借款人如何实际使用每笔贷款资金不承担责任。金不承担

9、责任。重要的条款（续）重要的条款（续）提款的先决条件提款的先决条件第第4.1.9条条 首次提款的先决条件首次提款的先决条件第第4.2条条 每次提款的先决条件每次提款的先决条件 重要的条款（续）重要的条款（续）贷款利率贷款利率对人民币和美元不同的利率规定对人民币和美元不同的利率规定罚息和复利罚息和复利替代利率替代利率利息期利息期计息计息（三）业务人员在使用示范文本时需要注（三）业务人员在使用示范文本时需要注意的事项意的事项制定示范文本过程中争议较大的问题制定示范文本过程中争议较大的问题业务人员在使用时需要注意的事项业务人员在使用时需要注意的事项制定示范文本过程中争议较大问题制定示范文本过程中争议

10、较大问题文本结构文本结构是否将关于贷款的规定和银团成员之间权利义是否将关于贷款的规定和银团成员之间权利义务的规定放在同一个协议中？务的规定放在同一个协议中？制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）代理行的权利、义务和责任代理行的权利、义务和责任代理行享有哪些权利，应承担哪些义务，可代理行享有哪些权利，应承担哪些义务，可以在多大的范围内免责？以在多大的范围内免责？制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）贷款人的抵销权贷款人的抵销权贷款人是否可以直接行使对借款人的抵销权，贷款人是否可以直接行使对借款人的抵销权，对其他银团成员的责任如何

11、？对其他银团成员的责任如何？制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）银团的决策机制银团的决策机制银团是否必须开会？如何对出现的事项进行银团是否必须开会？如何对出现的事项进行决策？代理行行为的自主性和免责决策？代理行行为的自主性和免责制定示范文本过程中争议较大问题（续）制定示范文本过程中争议较大问题（续）贷款人的转让贷款人的转让贷款人转让是否需要征得其他银团成员和代贷款人转让是否需要征得其他银团成员和代理行的同意？理行的同意？业务人员在使用时需要注意的事项业务人员在使用时需要注意的事项文本的结构是可以调整的，可以将贷款文本的结构是可以调整的，可以将贷款交易的规定和

12、银团成员之间权利义务的交易的规定和银团成员之间权利义务的规定分为两个文件规定分为两个文件业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）条款的设置是可以增减的，需要根据项目条款的设置是可以增减的，需要根据项目具体情况确定具体情况确定业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）条款的内容，特别是陈述和保证、承诺、条款的内容，特别是陈述和保证、承诺、违约事件等条款的内容，在具体的交易中违约事件等条款的内容，在具体的交易中可以更为详细和具体可以更为详细和具体业务人员在使用时需要注意的事项（续）业务人员在使用时需要注意的事项（续）代理行的权利和义务以及与其它成员行之代理行的权利和义务以及与其它成员行之间的关系处理间的关系处理（四）示范文本需要随着市场的发展而完善（四）示范文本需要随着市场的发展而完善随着国内银团贷款市场的发展和变化，示范文随着国内银团贷款市场的发展和变化，示范文本也需要进一步完善本也需要进一步完善 谢谢 谢谢 大大 家！家！