中国人民人寿保险股份有限公司衔接训练操作手册48642.docx
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1、中国人民人寿保险股份有限公司衔接训练操作手册编者说明在中国加入入WTOO的今天天,国内外保险险公司纷纷纷登陆陆中国保保险市场场。中国国的保险险业面临临前所未未有的挑挑战,而而寿险行行业的竞竞争就是是人才的的竞争,人人才一是是靠引进进,二是是靠培养养,培训训则成为为培养专专业的高高素质人人才的关关键。因因此,中中国人保保寿险在在成立之之初就确确定了“以需求求为导向向,以培培训文化化为指导导,以提提高员工工素质和和产能为为目标,注注重训练练和追踪踪”的培训训体系,并并以“历史蕴蕴含价值值,光荣荣成就未未来”作为公公司的核核心文化化理念。衔接训练是是寿险代代理人职职业生涯涯中重要要的培训训环节之之一
2、,是是制式培培训的重重要组成成部分。寿寿险代理理人能否否坚定对对保险行行业的信信心,能能否坚定定对公司司的信心心,明确确个人发发展目标标,强化化技能,进进而成为为合格的的寿险顾顾问,衔衔接训练练起着关关键的作作用。因因此规范范衔接训训练的内内容和操操作模式式,建立立规范的的衔接体体系培训训是保证证衔接训训练质量量的重要要环节,进进而提高高寿险代代理人的的留存率率和开单单率。为为此总公公司市场场部根据据目前各各分公司司衔接训训练的实实际运作作情况,整整合各分分公司的的资源,编编写了寿寿险代理理人衔接接训练操操作手册册。寿险代理理人衔接接训练操操作手册册详细细说明了了衔接训训练的课课程重点点、操作
3、作流程和和班务管管理要点点,希望望各机构构培训管管理者、培培训讲师师及各层层级业务务主管能能够认真真学习、规规范操作作,共同同提升培培训品质质,为一一线的业业务伙伴伴提供高高品质的的培训服服务。本手册的编编定得到到了中国国人民人人寿保险险股份有有限公司司总公司司市场部部、个人人保险部部及分公公司的大大力支持持。因时间紧张张,难免免有疏漏漏之处,请请不吝赐赐教,以以便修改改。中国人民人人寿保险险股份有有限公司司总公司司市场部部目 录录总 则4一、培训目目的4二、期望效效果4三、主体课课程4四、参训对对象4五、参训要要求4六、培训时时间与方方式4七、培训人人员配备备5八、衔接班班运作模模式5九、班
4、主任任资格及及工作职职责5八、助教职职责7九、讲师职职责7十、培训考考核及验验收8课程目的及及期望效效果10操作指南13衔接培训开开始前二二天13衔接培训第第一天14衔接培训第第二天18衔接培训第第三天20衔接培训第第四天22衔接培训第第五天25衔接训练结结束后27总 则一、培训目目的通过成人教教学方式式,采用用实战性性强的训训练课程程,使学学员在衔衔接训练练期间认认同行业业、公司司的基础础上,明明确目标标,强化化技能,养养成良好好的工作作习惯,提提升自我我价值。二、期望效效果1.坚定对对行业与与公司的的信心2.明确发发展目标标3.重点提提高展业业技能及及知识4.提升开开单率、留留存率、转转正
5、率等等指标三、主体课课程1.知识篇篇2.心态篇篇3.技巧篇篇4.习惯养养成四、参训对对象顺利通过新新人岗前前基础培培训且办办理了入入司手续续者。五、参训要要求填写时间安安排表并并制定学学习方案案。六、培训时时间与方方式 1、频率:每月举举办一次次2、时间:四周3、方式:开放式式4、职场布布置:岛岛屿式七、培训人人员配备备1、班主任任由所所在机构构指定一一名培训训项目负负责人作作为衔接接培训班班的班主主任,全全权负责责培训过过程的管管理和指指导工作作。2、班助教教根据据班级学学员数量量安排11-2名名专职讲讲师或组组训人员员担任,在在培训过过程中协协助班主主任工作作。3、讲师由机机构组训训或兼职
6、职讲师担担任。八、衔接班班运作模模式衔接教育作作为新人人基础培培训与团团队单位位之间的的过渡阶阶段,为为了配合合营销工工作的开开展,结结合代理理人培训训和新人人班开班班的实际际情况,营营造团结结互助的的团队氛氛围,以以促进新新人的成成长和提提升为目目的。在在运作模模式上采采用“Q”式培训训法,相相对独立立的进行行运作,每每四周为为一大循循环,每每周为小小循环,每每周的课课程相对对独立。(详详见课程程表)每周的星期期一新人人可插班班入训,学学习时间间仍为四四周。九、班主任任资格及及工作职职责衔接培训班班班主任任必须是是各机构构培训负负责人或或指定项项目负责责人担任任。培训班实行行班主任任负责制制
7、,班主主任有权权对培训训班的违违纪学员员作出处处理,甚甚至退训训,其他他人不得得干涉。以下培训前前、中、后后的具体体通知、邀邀请函、表表格等模模板请见见附件(一)、培培训前1、每月新新人培训训班结束束后3日日内确定定本期通通过新人人培训且且合格的的学员名名单;2、确定开开班时间间及地点点(原则则上新人人培训结结束后的的次周开开班); 3、与个险险部联合合下发培培训通知知书:机机构根据据通知的的提示与与学员进进行训前前沟通;4、 成立衔接教教育的功功能小组组,功能能小组包包括项目目责任人人,班主主任、班班助理、辅辅导老师师。并按按课程内内容表安安排讲师师,并要要求授课课讲师按按照讲师师手册进进行
8、备课课。在 开开训前33天用讲讲师邀请请函通通知授课课讲师课课程内容容、时间间、地点点,通过过E-Maail 告知知相关培培训注意意事项,并并将相应应教材、投投影片、资资料等进进行登记记和发放放; 5、 准备开班前前新闻发发布会相相关工作作;(衔衔接训练练新闻发发布会在在开班前前一周举举行)6、 准备拜师会会的相关关工作,布布置职场场准备设设备;(拜拜师会在在开班前前一天上上午举行行)7、 准备训前前说明会会、开开训典礼礼;8、 班主任和班班助教老老师之间间的分工工、沟通通及协调调确认。训前说明会会流程:(1)。班班助理主主持,致致欢迎辞辞,(2)。介介绍班主主任,(3)。班班主任老老师做观观
9、念的沟沟通,介介绍衔接接教育的的目的、课课程安排排、学习习及纪律律要求;(4)。介介绍班助助理及辅辅导老师师。(5)。辅辅导老师师代表发发言;(6)。竞竞选班长长;(7)。分分组、选选组长、确确定组名名、组呼呼及组歌歌并在教教室内张张贴;(8)。沟沟通会结结束(二)、培培训中:1、向学员员讲解培培训须知知,并并强调着着装与纪纪律规定定;2、积极营营造良好好的班级级氛围,调调动学员员参与的的积极性性;3、每次课课前向学学员隆重重推出授授课讲师师,严格格按照“题、重重、人、名名”的程序序,讲师师讲完课课后用“谢、重重、名”的方式式向讲师师致谢;4、讲师上上场要用用激昂的的音乐伴伴随,音音量由小小到
10、大,讲讲师上台台后510秒秒,音量量由大到到小关闭闭;(雅雅尼序曲曲,凯歌歌,拉德德斯基进进行曲)5、每天课课程结束束后对当当天的学学习内容容进行总总结;6、及时与与学员沟沟通,了了解并解解决学员员的问题题;7、提前一一天再次次通知次次日授课课讲师;8、运用电电话对各各学员学学习运用用的情况况进行了了解和追追踪,同同时不定定期向各各营销服服务部反反馈学员员学习情情况;9、处理突突发事件件;10、通过过班务管管理和纪纪律,树树立中国国人保寿寿险培训训品牌;11、讲师师在每天天培训期期间注意意随时向向学员传传播中国国人保寿寿险企业业文化及及理念;12、每天天填写班班主任日日志;13、准备备结训训典
11、礼。结训典礼流流程:1、 全体起立,唱唱欢迎迎歌欢欢迎领导导入场;2、 宣布结训典典礼开始始;3、 介绍就座各各位领导导和嘉宾宾;4、 齐诵公司训训导;5、 学员风采展展示;6、 班主任总结结;7、 颁发优秀小小组及优优秀学员员证书;8、 优秀学员分分享;9、 嘉宾及领导导训勉;10、班主主任带领领学员高高唱(步步步高,真心英雄或飞的更高)宣布结训典礼结束。(三)、培培训后1、做好讲讲师授课课效果的的考评工工作;2、及时反反馈学员员学习效效果; 3、建立学学员培训训档案; 4、总结培培训经验验和不足足并撰写写培训训总结报报告。6、追踪系系统建立立八、助教职职责 服从班主任任的工作作安排,协协助
12、班主主任完成成培训班班各项工工作。九、讲师职职责 讲师严格按按衔接接培训教教案、衔衔接培训训讲师手手册及及衔接接培训操操作流程程的内内容和要要求进行行授课,并并结合自自身的经经验,并并充实和更更新课程程内容。十、培训考考核及验验收 在出满勤条条件下,二二次笔试试及一次次口试三三项成绩绩加权平平均分合合格者,并并在培训训期间积积累200个准客客户名单单,方可可结训,否否则不予予以结训训。新人衔接教教育训练练课程表表训前一周星期一星期二星期三星期四星期五准备启动新闻发布会会报名及签承承诺书报名及签承承诺书拜师会备注:充分分作好开开班的各各项准备备工作第一周早会公司篇行业篇礼仪篇核保篇欢乐篇专题目标
13、设定与与工作日日志的填填写如何说保险险之养老老篇产品组合与与销售实实战1画图说明 及促成成1客户服务专题缘故法之开开门原一平的故故事一对一专家门诊下午专家门诊参观养老院院 (孤孤儿院)备注:宣导导第三周周要举办办产品说说明会;通过到到养老院院和孤儿儿院再次次感受寿寿险的意意义和功功用。第二周早会公司篇行业篇礼仪篇核保篇欢乐篇专题目标设定与与工作 日志志的填写写如何说保险险之教育育篇产品组合与与销售实实战2画图说明 及促成成2成长训练专题转介绍之索索取名单单成功分享一对一专家门诊下午专家门诊参观学院备注:成长长训练突突破自己己、加强强团队合合作精神神;第三周早会公司篇行业篇礼仪篇核保篇欢乐篇专题
14、目标设定与与工作 日志志的填写写如何说保险险之重疾疾篇产品组合与与销售实实战3画图说明 及促成成3展业夹制作作 与使使用专题转介绍之电电话约访访成功人士介介绍一对一专家门诊下午专家门诊参观医院备注:本周周举办一一场产品品说明会会帮助学学员促成成,追踪踪未成交交的客户户在第四四周成交交。第四周早会公司篇行业篇礼仪篇核保篇欢乐篇专题目标设定与与工作日日志的填填写如何说保险险之意外外篇产品组合与与销售实实战4画图说明及及促成44人保之旅专题陌拜之问卷卷调查成功分享一对一专家门诊下午专家门诊结训备注:冲刺刺,争取取全员开开单。训后一周团队迎新会会再与主管沟沟通学员档案整整理开始追踪与与衔接班班相关的的
15、 后续指指标备注:每个个周一、周周四上午午都是两两个专题题;周四专题:谈技能能、心理理建设;课程目的及及期望效效果课题目的期望效果大纲公司篇四四周提高员工对对公司的的忠诚度度1、进一步步了解及及认同公公司; 2、能能有效而而准确的的表达公公司一周:公司司概况二周:股东东优势三周:公司司优势四周:公司司文化目标设计与与工作日日志的填填写帮助学员达达成衔接接训练期期间的目目标,进进而养成成良好工工作习惯惯1、 掌握目标分分解的方方法2、掌握学学会经营营计划表表和工作作日志的的填写方方法和运运用。3、提高活活动量1、 重温目标设设计的重重要性2、如何拟拟订月(周)经经营计划划表3、经营计计划的总总结
16、与评评估4、下周经经营目标标的修正正5、日志的的填写方方法及示示范练习习缘故法之开开门话术术通过对缘故故市场开开拓的训训练,使使学员提提升展业业技能;l、掌握缘缘故市场场的开门门话术2、增强开开拓缘故故市场的的信心1、 缘故法开门门的步骤骤及话术术2、 讲师示范及及学员演演练3、 讲师师点评转介绍之电电话约访访提高学员的的推销效效率、养养成良好好的电话话约访工工作习惯惯1、 掌握电话约约访的步步骤2、熟练运运用标准准的电话话约访的的话术1、 重温电话约约访的优优势及要要领2、 电话约访的的步骤及及话术3、 讲师示范及及学员演演练4、 电话约访的的异议处处理话术术5、 学员员演练、讲讲师点评评转
17、介绍之索索取名单单提升客户开开拓的技技巧,不不断开发发大量优优质准客客户,进进而坚定定寿险从从业信心心1、掌握索索取准客客户名单单的流程程2、熟练掌掌握转介介绍话术术3、坚定业业务人员员使用转转介绍法法的信心心1、 重温转介绍绍的优势势及要领领2、 转介绍的步步骤及话话术3、 讲师示范及及学员演演练4、 讲师师点评陌拜之调查查问卷提升开拓客客户的能能力,从从而提高高业务员员留存率率1、 掌握调查问问卷的相相关话术术2、学会利利用工具具巧妙地地进行客客户开拓拓1、什么是是调查问问卷2、使用调调查问卷卷的目的的与优势势3、讲师示示范调查查问卷的的使用4、学员演演练及讲讲师点评评(注意意事项)如何说
18、保险险之重疾疾提高业务员员销售的的技能,增增强销售售信心,激激发客户户购买的的欲望1、 强化寿险对对重疾风风险管理理的功能能和作用用2、掌握沟沟通重疾疾的方法法与话术术1、 社会健康现现状及解解决方法法2、 切入入重疾观观念的步步骤及话话术3、 讲师师示范及及学员演演练4、 讲师师点评如何说保险险之教育育提高业务员员销售的的技能,增增强销售售信心,激激发客户户购买的的欲望1、强化寿寿险对教教育需求求的功能能和作用用2、掌握教教育观念念沟通的的方法1、社会教教育现状状及未来来发展趋趋势2、切入教教育观念念的步骤骤及话术术3、讲师示示范及学学员演练练4、讲师点点评如何说保险险之养老老提高业务员员销
19、售的的技能,增增强销售售信心,激激发客户户购买的的欲望1、强化寿寿险对训训练养老老需求的的功能和和作用2、掌握训训练观念念沟通的的方法1、社会养养老现状状及解决决方法2、切入养养老观念念的步骤骤及话术术3、讲师示示范及学学员演练练4、讲师点点评如何说保险险之意外外提高业务员员销售的的技能,增增强销售售信心,激激发客户户购买的的欲望1、强化寿寿险对意意外风险险管理的的功能和和作用2、掌握意意外风险险观念沟沟通的方方法1、意外的的存在及及解决方方法2、切入意意外观念念的步骤骤及话术术3、讲师示示范及学学员演练练4、讲师点点评产品组合全面提升业业务员根根据不同同客户需需求组合合产品的的能力,从从而提
20、升升业务员员产品销销售能力力,1、熟练掌掌握险种种组合的的内容22、充分分了解险险种组合合优势及及特点3、灵活掌掌握产品品组合的的运用44、明确确险种组组合能满满足各类类家庭保保障的需需求1、险种组组合的原原理2、险种组组合的方方案3、险种组组合的特特色4、组合适适合的目目标市场场5、场景模模拟训练练及讲师师点评6、课程回回顾及结结论画图说明及及促成树立业务人人员用通通俗易懂懂的说明明法激发发客户的的购买欲欲,进而而成交1、了解画画图谈保保险的意意义2、掌握画画图说明明险种组组合的方方法及说说明话术术3、掌握说说明与促促成的衔衔接动作作及话术术1、 画图谈保险险的意义义及优点点2、 险种种组合
21、的的画图步步骤及话话术3、 促成成的动作作及相关关话术4、 讲师示范及及学员演演练5、 讲师师点评原一平的故故事养成良好的的心态,从从而坚定定从业信信心;1、 了解原一平平的推销销案例2、 了解成功需需要付出出3、 消除受挫心心理4、 激发发斗志1、 原一平奋斗斗的历程程;2、 原一平成功功案例;(随堂堂讲义)3、 学员员相互分分享(作作业)成功分享针对现状,找找出问题题,并指指明方向向,坚定定从业信信心找到榜样,找找出不足足,重新新树立目目标(根根据学员员状况,确确定分享享对象)1、 自我介绍2、 成功功需要学学习3、 成功功需要明明确的目目标4、 成功功需要良良好的心心态5、 成功功需要良
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