中国某银行集团客户现金管理系统客户端操作手册48511.docx

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1、中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册中国邮政储储蓄银行行集团客客户现金管理系系统客户端操作作手册二一年年九月2中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册目 录1欢迎使使用现金金管理系系统客户户端11.1系系统简介介11.2适适用对象象11.3总总体流程程12现金管管理业务务介绍42.1概概述42.2账账户管理理业务42.3流流动性管管理业务务42.3.11功能描描述42.3.22资金归归集52.3.33虚拟账账簿52.3.44内部透透支52.4信信息服务务业务53补丁插插件安装装63.1设设置企业业网银客客户端地地址为信信任站点点63.2安安装现金金管理系系统客户户端插件件83.2.11下载补补

2、丁83.2.22安装补补丁84登录与与退出114.1登登录集团团客户现现金管理理系统114.2退退出集团团客户现现金管理理系统124.3升升级集团团客户现现金管理理系统135系统管管理145.1概概述145.1.11系统管管理简介介145.1.22操作流流程145.1.33用户划划分165.2公公共管理理165.2.11功能描描述165.2.22适用对对象175.2.33操作流流程175.3业业务管理理195.3.11交易审审核195.3.22交易查查询205.3.33交易撤撤销226系统操操作246.1集集团内部部转账246.1.11资金上上划246.1.22资金下下拨266.2参参数维护护

3、286.2.11账户内内部透支支额度维维护286.2.22虚拟账账簿余额额调整336.2.33预算定定支额度度维护356.2.44客户应应缴收费费维护407查询打打印437.1结结算账户户查询437.1.11集团客客户总分分关系查查询437.1.22结算账账户签约约产品查查询457.2虚虚拟账簿簿查询477.2.11虚拟账账簿信息息查询477.2.22虚拟账账簿交易易明细查查询497.2.33虚拟账账簿计息息清单查查询517.3资资金归集集查询537.3.11资金归归集信息息查询537.3.22资金归归集交易易明细查查询557.3.33资金归归集余额额查询587.3.44资金归归集虚拟拟账簿余

4、余额查询询607.3.55预算定定支额度度查询627.3.66资金归归集内部部计息清清单查询询647.3.77应缴实实缴收入入登记簿簿查询667.4透透支查询询687.4.11账户开开通透支支功能查查询687.4.22账户透透支额度度查询707.4.33账户授授信额度度使用明明细查询询717.4.44账户透透支额度度调整查查询737.5收收费查询询747.5.11应付费费用明细细查询747.5.22费用账账单明细细查询767.5.33欠费明明细查询询788更多支支持828.1邮邮储银行行网站828.2联联系方式式831351 欢迎使用用现金管管理系统统客户端端1.1 系统简介邮储银行集集团客户

5、户现金管管理系统统是依托托我行公公司业务务核心系系统、企企业网上上银行系系统、储储蓄系统统和汇兑兑系统等等庞大网网络，以以集团客客户为对对象、以以账户管管理为核核心、以以多种产产品组合合为内容容、以协协助客户户科学合合理地管管理资金金为目的的的银行行综合产产品和服服务。1.2 适用对象现金管理业业务主要要服务于于邮储银银行优质质集团性性、网络络型客户户。使用用现金管管理业务务的客户户开通邮邮储银行行企业网网上银行行服务后后，可在在线进行行账户管管理、资资金调拨拨、电子子支付、账账户查询询等操作作。客户户需签约约我行企企业网上上银行专专业版，并并选择企企业类型型为“双用户户”或“多用户户”企业。

6、1.3 总体流程2 现金管理理业务介介绍2.1 概述目前我行现现金管理理业务包包括：账账户管理理、流动动性管理理、信息息服务等等综合服服务。随随着我行行金融服服务产品品的不断断丰富，现现金管理理业务会会不断扩扩充产品品组合内内容，最最终发展展成为能能够满足足不同集集团企业业综合性性金融服服务需求求的个性性化银行行金融服服务解决决方案。2.2 账户管理业业务账户管理可可帮助客客户构建建合理账账户体系系、科学学配置现现金资源源、方便便客户及及时获取取账户余余额和完完备交易易信息等等，具体体服务包包括账户户梳理、账账户体系系构建、账账户查询询、账户户信息通通知和对对账等内内容。2.3 流动性管理理业

7、务2.3.1 功能描述流动性管理理是帮助助集团企企业在日日常生产产经营过过程中保保持适当当流动性性、提高高集团整整体资金金效益、降降低资金金使用成成本的产产品和服服务，具具体包括括资金归归集、虚虚拟账簿簿、透支支业务等等业务。2.3.2 资金归集资金归集是是我行为为了满足足集团客客户加强强对下属属企业资资金控制制，提高高资金使使用效率率，降低低资金成成本的目目的，根根据与客客户约定定的账户户层级关关系、日日期、方方式和限限额，为为客户提提供账户户间资金金自动汇汇划的一一种服务务，包括括实时归归集和批批量归集集。2.3.3 虚拟账簿虚拟账簿是是指客户户在同一一结算账账户下开开设虚拟拟账簿、总总账

8、户和和虚拟账账簿共同同构成母母实子虚虚的现金金池账户户结构，不不但能帮帮助客户户实现同同一结算算账户的的分类明明细核算算，还可可实现额额度管理理控制、分分类查询询统计、资资金内部部计价等等功能，满满足客户户对其资资金分类类别、分分层次的的管理与与核算。2.3.4 内部透支企业内部透透支是指指集团客客户与银银行签订订集团客客户现金金管理银银行协议议，将从从银行取取得的授授信额度度与下属属公司共共享使用用的借贷贷服务。解解决集团团内部各各客户生生产经营营过程中中的临时时性资金金需要，实实现内部部资金结结构性调调剂。2.4 信息服务业业务信息服务是是指依托托客户端端集团客客户现金金管理业业务系统统为

9、客户户提供各各类信息息的服务务，包括括账户信信息查询询、交易易查询、流流动资金金管理查查询、利利息和费费用查询询。以方方便企业业进行经经营管理理。3 补丁插件件安装3.1 设置企业网网银客户户端地址址为信任任站点首先查看本本机系统统版本，如如下图，点点击我的的电脑，右右键鼠标标点击属属性，查查看版本本下“Serrvicce PPackk”这个字字段，如如果为SServvicee Paack 2，则则必须安安装微软软的插件件补丁。点击我的电电脑，右右键鼠标标点击属属性。将企业网银银网址加加入到可可信任站站点。如如图操作作，打开开IE浏浏览器，点点击工具具-IInteerneet选项项-安安全选项

10、项卡-受信任任的站点点-点点击默认认级别-滑块块调整为为低-点击站站点-将企业业网银客客户端地地址添加加进去-确定定。将企业网银银加入到到可信任任站点。3.2 安装现金管管理系统统客户端端插件3.2.1 下载补丁如果发现登登录现金金管理平平台后点点击菜单单功能没没有显示示功能页页面，或或者只是是一个空空白页面面，请在在当前页页面的地地址后输输入：httpss:/corrp.ppsbcc.coom/nnetbbankk/cmmp/MMicrrosooft.msxxml66_spp1_xx86_chss.mssi并回回车。（注注意：只只有登录录企业网网银客户户端后这这个地址址才能生生效）3.2.2

11、 安装补丁按照1步骤骤操作完完后，会会有如图图对话框框弹出，直直接运行行即可（注注意：如如果发现现下载的的文件只只有1KKB，则则可能为为文件名名错误，请请检查输输入的地地址是否否与文档档中给出出的地址址相符，文文件真实实大小为为1.33MB）。注意事项：如果安装后后问题仍仍然存在在，或者者无法登登录到现现金管理理系统，则则请关闭闭掉系统统防火墙墙再试一一次。安安装插件件后再重重新开启启防火墙墙。4 登录与退退出4.1 登录集团客客户现金金管理系系统首先，请您您登录邮邮储银行行企业网网上银行行，点击击首页左左下方的的【现金金管理系系统】由此进入邮邮储银行行集团客客户现金金管理系系统注意事项：（

12、1）集团团客户现现金管理理系统内内嵌于企企业网上上银行，进进入此系系统不需需额外安安装相应应数字证证书及证证书驱动动程序。（2）若您您登录后后超过110分钟钟未操作作，系统统会自动动使本次次登录失失效，需需再次登登录才能能操作。（3）在登登录客户户端前，请请确认您您的计算算机已安安装有效效的防病病毒软件件。4.2 退出集团客客户现金金管理系系统请您点击首首页右上上方的【退退出】，退退出本系系统您将退回邮邮储银行行企业网网上银行行首页注意事项：（1）请您您尽量使使用【退退出】菜菜单退出出系统，不不要直接接关闭界界面退出出。（2）若您您操作完完毕或有有事离开开，请及及时退出出客户端端，并取取出UK

13、KEY妥妥善保管管。（3）若您您登录后后超过110分钟钟未操作作，系统统会自动动使本次次登录失失效，需需再次登登录才能能操作。4.3 升级集团客客户现金金管理系系统如果您想升升级您的的集团客客户现金金管理系系统，可可以在中中国邮政政储蓄银银行网站站主页上上找到系系统升级级的有关关信息，下下载相应应版本的的安装程程序，然然后再执执行该文文件，根根据安装装提示操操作，升升级后的的集团客客户现金金管理系系统将自自动安装装到您的的电脑中中。5 系统管理理5.1 概述5.1.1 系统管理简简介系统管理是是对现金金管理系系统进行行设置、维维护和监监控等管管理工作作，只有有系统管管理员才才有权限限进行操操作

14、。包包括公共共管理和和交易审审核管理理。公共管理用用于设置置用户权权限、进进行用户户权限复复核和用用户权限限查询；设置审审批规则则维护、进进行审批批规则复复核和审审批规则则查询。业务管理用用于用户户按照已已设置的的审批规规则进行行非查询询类系统统交易进进行审核核、查询询、及撤撤销。5.1.2 操作流程5.1.3 用户划分现金管理系系统用户户和企业业网上银银行用户户角色一一一对应应，分为为多用户户企业管管理经办办员、管管理复核核员、操操作员；双用户户企业经经办员、企企业审核核员。企业网上银银行多用用户企业业管理经经办员、管管理复核核员进入入现金管管理系统统仍为管管理经办办员、管管理复核核员，您您

15、只需为为操作员员设置用用户权限限，产生生操作经经办员、操操作审核核员，并并设置审审批规则则，操作作经办员员、操作作审核员员便可以以正常使使用系统统了。企业网上银银行双用用户企业业经办员员、企业业审核员员进入现现金管理理系统仍仍为企业业经办员员、企业业审核员员，您只只需设置置审批规规则，便便可以正正常使用用了。5.2 公共管理5.2.1 功能描述公共管理主主要功能能：用户户权限管管理、用用户权限限复核、用用户权限限查询、审审批规则则维护、审审批规则则复核和和审批规规则查询询。其中中1）多用户户企业中中管理经经办员公公共管理理主要功功能包括括用户权权限管理理、用户户权限查查询、审审批规则则维护和和

16、审批规规则查询询；2）多用户户企业中中管理复复核员公公共管理理主要功功能包括括用户权权限复核核、用户户权限查查询、审审批规则则复核和和审批规规则查询询；3）双用户户企业中中企业经经办员主主要功能能包括审审批规则则维护和和审批规规则查询询；双用用户企业业中企业业审核员员主要功功能包括括审批规规则复核核和审批批规则查查询。5.2.2 适用对象公共管理主主要使用用对象：多用户户企业的的管理经经办员和和管理复复核员、双双用户企企业的企企业经办办员和企企业审核核员。5.2.3 操作流程1）如果您您是多用用户：2）如果您您是双用用户：5.3 业务管理5.3.1 交易审核1）功能描描述此交易用于于审核员员对

17、经办办员发起起的资金金上划、资资金下拨拨、虚拟拟账簿余余额调整整、账户户内部透透支额度度维护、预预算定支支额度维维护、预预算定支支额度批批量维护护、客户户应缴收收入维护护等交易易进行审审核。2）适用对对象多用户企业业：配有有审核权权限的业业务复核核员双用户企业业：企业业审核员员3）操作流流程（右右图）进入系统，审审核员点点击【交交易审核核】菜单单，选择择查询条条件选填填点击“查询”按钮，查查询待审审核的交交易选中需要审审批的信信息，填填入“审批意意见”点击“审批”按钮，确确认提交交。注意事项：（1）被审审核通过过的交易易立即生生效，而而且不能能撤销，请请审核员员慎重操操作。（2）如果果审核员员

18、审核拒拒绝，经经办员将将重新发发起一笔笔交易。5.3.2 交易查询1）功能描描述此交易用于于经办员员、审核核员对被被审核过过的交易易进行查查询，便便于查询询审核通通过、审审核拒绝绝的历史史记录。2）适用对对象多用户企业业：业务务操作员员双用户企业业：企业业经办员员3）操作流流程经办员或审审核员点点击【交交易查询询】菜单单，选输输查询条条件，点点击“查询”选中某一条条记录，点点击浏览览按钮，可可查看明明细。5.3.3 交易撤销1）功能描描述此交易用于于经办员员对已提提交的且且处于待待审核状状态的交交易进行行撤销，可可以撤销销的交易易种类包包括资金金上划、资资金下拨拨、虚拟拟账簿余余额调整整、账户

19、户内部透透支额度度维护、预预算定支支额度维维护、预预算定支支额度批批量维护护和客户户应缴收收入维护护等交易易。2）适用对对象多用户企业业：业务务操作员员双用户企业业：企业业经办员员经办员点击击【交易易管理】【交易撤销】按钮，显示处于待审批状态的可撤销交易3）操作流流程选中需要撤撤销的交交易，点点击“撤销”按钮，系系统提示示是否确确认撤销销如果确认撤撤销，则则点击“确定”按钮，提提示操作作成功注意事项：（1）只有有处于待待审核状状态的交交易才能能被撤销销，如果果已被审审核员审审核通过过或审核核拒绝，则则不能撤撤销；（2）经办办员撤销销交易后后，该笔笔交易的的记录将将被删除除，审核核员在待待审核交

20、交易里将将不会看看到该笔笔已被撤撤销的交交易。6 系统操作作6.1 集团内部转转账6.1.1 资金上划1）功能描描述此交易特定定用于客客户向其其建立有有资金归归集关系系的上级级账户上上划资金金，前提提条件是是借、贷贷方账户户均签约约资金归归集产品品，相当当于手工工进行资资金向上上归集。2）适用对对象多用户企业业：配置置有操作作权限的的业务操操作员；双用户企业业：企业业经办员员。3）操作流流程（右右图）进入系统，点点击【资资金划拨拨】【资金金上划】菜菜单。输输入相关关下拨信信息，点点击“确定”注意事项：（1）该交交易需要要审核员员审核通通过后，方方能生效效；（2）资金金上划交交易只能能用于本本级

21、向上上一级账账号调拨拨资金，不不能跨级级别操作作；（3）此交交易用于于对有资资金归集集关系的的上下级级调拨资资金，网网银端的的行内转转账用于于向普通通客户的的资金转转账，两两者适用用范围不不同、效效果不同同，请注注意区别别使用。6.1.2 资金下拨1）功能描描述此交易特定定用于客客户向其其建立有有资金归归集关系系的下级级账户调调拨资金金，前提提条件是是双方账账户均签签约资金金归集产产品。资资金下拨拨仍遵循循资金归归集关系系，相当当于手工工进行资资金向下下归集。2）适用对对象多用户企业业：配置置有操作作权限的的业务操操作员；双用户企业业：企业业经办员员。3）操作流流程（右右图）进入系统，点点击【

22、资资金划拨拨】【资金金下拨】菜菜单。输输入相关关下拨信信息，点点击“确定”注意事项：（1）该交交易需要要审核员员审核通通过后，方方能生效效；（2）资金金下拨交交易只能能用于本本级向下下一级账账号调拨拨资金，不不能跨级级别操作作；（3）此交交易用于于对有资资金归集集关系的的上下级级调拨资资金，网网银端的的行内转转账用于于向普通通客户的的资金转转账，两两者适用用范围不不同、效效果不同同，请注注意区别别使用。6.2 参数维护6.2.1 账户内部透透支额度度维护1）功能描描述此交易用于于已开通通现金管管理产品品的结算算账户内内部透支支额度的的设置与与维护。2）适用对对象多用户企业业：配置置有操作作权限

23、的的业务操操作员；双用户企业业：企业业经办员员。3）操作流流程进入系统，点点击【参参数维护护】【账户户内部透透支额度度维护】菜菜单。在在总分关关系的层层级结构构树中选选择需查查询的客客户，再再选择需需要维护护透支额额度的下下级企业业帐号。系统反显出出结算账账户名称称、额度度管理企企业账号号、额度度管理企企业账户户名称。点击“查询询”按钮系统显示该该下级企企业账户户相关信信息，要要素有：结算账账户、额额度管理理企业账账户、币币种、额额度管理理方式、可可使用上上级额度度、核定定可使用用额度。选中该条信信息，点点击“额度清清零”, 系系统弹出出以下对对话框：操作 “额额度清零零” 完毕毕后，为为该下

24、级级企业账账户进行行“额度修改改”操作系统弹出以以下对话话框，输输入该账账户可用用透支额额度选择“确定定”，完成成维护注意事项：（1）请您您在使用用此交易易之前，确确保您的的集团一一级企业业账户开开通了法法人透支支业务，同同时上下下级企业业之间按按照于我我行签订订的中中国邮政政储蓄银银行现金金管理服服务协议议建立立了资金金归集关关系；（2）该交交易只针针对内部部透支方方式为“分散式式”的账户户有效，对对于“集中式式”的内部部透支方方式，执执行该交交易,系系统会自自动提示示“集中管管理方式式客户端端无需设设置!”；（3）如果果您是集集团一级级企业账账户用户户，需查查询下级级企业账账户的授授信额度

25、度、透支支等情况况，请参参见本客客户手册册第六章章【查询询打印透支查查询】； （4）该交交易只能能用于维维护下级级账户的的内部透透支额度度；（5）该交交易如果果需要审审核，审审核员审审核通过过后，方方能生效效。6.2.2 虚拟账簿余余额调整整1）功能描描述此交易用于于调整同同一结算算账户下下虚拟账账簿间的的余额，对对于隔日日的余额额调整，系系统还会会自动调调整虚拟拟账簿的的积数，并并逐层更更新汇总总余额与与积数，通通过此交交易能够够实现虚虚拟账簿簿之间余余额的调调整。2）适用对对象多用户企业业：配置置有操作作权限的的业务操操作员；双用户企业业：企业业经办员员。3）操作流流程进入系统，点点击【参

26、参数维护护】【虚拟拟账簿余余额调整整】菜单单。选择择账户，下下拉框选选择转出出方虚拟拟账簿编编号、转转入方虚虚拟账簿簿编号（系系统自动动回显虚虚拟账簿簿名称），输输入需要要调整的的金额、原原交易日日期、摘摘要、附附言等信信息，点点击“确定”按钮进进行操作作注意事项：（1）该交交易需要要审核员员审核通通过后，方方能生效效；（2）虚拟拟账簿余余额调整整是对同同一个结结算账号号下的虚虚拟账簿簿之间进进行余额额调整；（3）“原原交易日日期”请慎重重输入。如如果您选选择的是是当前日日期，则则仅仅调调整转出出方、转转入方的的虚拟账账簿余额额；如果果您选择择的是某某个历史史日期而而不是当当前日期期，则不不仅

27、调整整转出方方、转入入方的虚虚拟账簿簿余额，而而且相应应调整虚虚拟账簿簿的借方方积数或或贷方积积数（根根据历史史日期至至当前日日期的天天数调整整），进进而影响响其应收收利息或或应付利利息。6.2.3 预算定支额额度维护护1）功能描描述该交易用于于维护下下级企业业账户在在特定时时间段内的预算定定支额度度,分“集中式式”和“分散式式”两种额度管管理方式式。“集中式式”由最高高级企业业维护所有下级级帐户额额度, 预算周周期支持持“0按季季”、“1按月”、“2按旬旬”、“3按周周”、“4不定定期”五种方式；“分散式式”每级只只可以维维护下一一级帐户户额度，且只支支持不定定期维护护方式。2）适用对对象多

28、用户企业业：配置置有操作作权限的的业务操操作员；双用户企业业：企业业经办员员。3）操作流流程预算定支额额度包括括“新增”、“修改”、“批量维维护”三支交交易。新增:进入系统，点击【参数维护】【预算定支额度维护】菜单。在总分关系结构树中选择客户，在弹出的客户帐号项下选择“新增”，于弹出的预算定支额度维护对话框中选择需新增维护的帐户,根据额度管理方式的不同分别选择预算周期,输入生效日期、失效日期、控制金额等信息（系统自动回显交易日期），点击“确定”按钮操作。修改:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“修改”，弹出预算定支额度维护对话框,选择该帐户,点击“修改”按钮,分别对预算定支额度

29、金额进行修改。批量维护:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“批量维护”，弹出批量维护对话框,点击“导入模板文件”按钮,选择“文件下载”,后“保存”,对下载的文件进行编辑后再对该文件进行上传。 注意事项：（1）该交交易的使使用前提提条件是是，资金金归集关关系中账账户支控控方式设设定为“预算定定支”；（2）该交交易用于于对下级级企业支支出户在在特定时时间段内内的预算算定支额额度进行行维护；（3）“修修改”只能修修改额度度,不能能变动起起始和终终止日期期；如果果需要变变更日期期，只能能进行“新增”。（4）如变变更原有有额度管管理方式式,需由由额度管管理的上上级企业业向其开开户行提提出

30、修改改申请,由银行行端批量量删除客客户原有有额度后后重新建建立新的的额度管管理方式式；（5）该交交易需要要审核员员审核通通过后，方方能生效效。6.2.4 客户应缴收收入维护护1）功能描描述该交易用于于维护本本级账户户的应缴缴收入2）适用对对象多用户企业业：配置置有操作作权限的的业务操操作员；双用户企业业：企业业经办员员。3）操作流流程（右右图）下拉框选择择功能选选项、账账户、虚虚拟账薄薄；输入入应缴收收入起始始日期、终终止日期期、金额额，点击击“确定”按钮进进行操作作注意事项：（1）该交交易用于于维护本本级账号号应缴收收入相关关信息；（2）最高高级别账账户不用用维护应应缴收入入；（3）该交交易

31、如果果需要审审核，审审核员审审核通过过后，方方能生效效。7 查询打印印7.1 结算账户查查询7.1.1 集团客户总总分关系系查询1）功能描描述此交易用于于客户查查询本级级和下级级企业账账户的层层级关系系，以及及账户余余额、客客户经理理等信息息。2）适用对对象多用户企业业：管理理经办员员、管理理复核员员，以及及配置有有查询权权限的业业务经办办员、业业务审核核员。双用户企业业：企业业经办员员、企业业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查查询管理理】【结算算账户查查询】【集集团客户户总分关关系查询询】菜单单，点击击层级结结构树查查看集团团客户总总分关系系。点击“查询询”，您可可以查询询本级和和

32、下级公公司的签签约账户户信息。注意事项：（1）需要要下级公公司开通通现金管管理服务务，并且且维护集集团总分分关系；（2）在集集团总分分关系中中，上级级公司是是唯一的的。（3）本交交易支持持数据以以Exccel格格式文件件导出。7.1.2 结算账户签签约产品品查询1）功能描描述此交易用于于查询本本企业签签约现金金管理的的账户所所开通的的产品信信息。2）适用对对象多用户企业业：管理理经办员员、管理理复核员员，以及及配置有有查询权权限的业业务经办办员、业业务审核核员。双用户企业业：企业业经办员员、企业业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【结算账户管理】【结算账户签约产品查询】菜单。选择需要查

33、询的账号，点击“查询”按钮注意事项：（1）结算算账号开开通现金金管理服服务，并并签约现现金管理理产品；（2）本交交易可以以导出EExceel格式式文件。7.2 虚拟账簿查查询7.2.1 虚拟账簿信信息查询询1）功能描描述此交易用于于查询某某个结算算账户开开通的虚虚拟账簿簿的详细细信息。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查查询管理理】【虚拟拟账簿查查询】【虚虚拟账簿簿信息查查询】菜菜单。下下拉框选选择结算算账号，选选择虚拟拟账簿（不不选则查

34、查询全部部）及其其级别，点点击“查询”按钮点击需查询询虚拟账账簿编号号注意事项：如果您需要要变更虚虚拟账簿簿信息，请请联系开开户行办办理手续续。7.2.2 虚拟账簿交交易明细细查询1）功能描描述此交易用于于查询某某个结算算账户的的特定虚虚拟账簿簿在一定定时期内内的交易易信息。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【虚拟账簿查询】【虚拟账簿明细查询】菜单。选择需要查询的客户及对应账户，根据需要选择虚拟账簿、虚拟账薄级别、借贷标志，选输起始日期、

35、截止日期，不选、不输则查询全部信息，点击“查询”按钮点击需要查查询的某某一虚拟拟账簿编编号，查查询此虚虚拟账簿簿交易明明细注意事项：（1）本交交易用于于查看某某个结算算账户下下的虚拟拟账簿发发生的交交易，如如果您需需要查看看结算账账户自身身的交易易明细，请请选择资资金归集集查询。（2）本交交易支持持数据以以Exccel格格式文件件导出。7.2.3 虚拟账簿计计息清单单查询1）功能描描述此交易用于于查询某某个结算算账户下下的虚拟拟账簿在在一定时时期内的的计息情情况。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业

36、业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【虚拟账簿查询】【虚拟账簿计息清单查询】菜单。选择客户及对应结算账户，根据需要选择虚拟账簿及期级别、选输计息起止日期，（不选、不输则查询全部信息），点击“查询”按钮点击需查询询的虚拟拟账簿编编号，查查看计息息的详细细信息注意事项：如果您需要要虚拟账账簿计息息的利息息回单，请请联系开开户行索索取。7.3 资金归集查查询7.3.1 资金归集信信息查询询1）功能描描述此交易用于于查询客客户账号号在银行行端签约约资金归归集产品品的详细细信息，包包括归集集类型、归归集方式式、支付付标志等等。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员

37、、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查查询管理理】【资金金归集查查询】【资资金归集集信息查查询】，在在总分关关系树状状图中选选择客户户。选择择需查询询的账号号，下拉拉菜单中中选择虚虚拟账簿簿，点击击“查询”按钮选中记录，点点击“详细”，显示示详细信信息注意事项：（1）该交交易只能能查询本本级账户户与上级级账户之之间的资资金归集集关系，最最高级账账户进行行该交易易，查询信息为为空；（2）如果果查询条条件只选选择了账账号，则则查询该该账户下下建立的的所有资资金归集集关系的的信息；（3）如果果查询条

38、条件同时时输入了了账号和和虚拟账账簿编号号，则查查询的是是该虚拟拟账簿与与上级账账户的对应虚拟拟账簿建建立的资资金归集集关系信信息；（4）如果果您需要要修改资资金归集集关系信信息，请请联系开开户行办办理现场场变更手手续。7.3.2 资金归集交交易明细细查询1）功能描描述此交易用于于查询本本企业账账户与其其上、下下级账户户间在一一段时期期内发生生的资金金归集交交易明细细，包括括系统自自动归集集和手工工归集。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】

39、【资金归集查询】【资金归集明细查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择借贷标志，起始日期、终止日期为选输项。点击“查询”按钮注意事项：（1）选择择“借”标记时时，能一一次复选选多个账账户查询询其资金金归集交交易明细细；（2）选择择“贷”或者“借贷”标记时时，一次次只限查查询单个个账户的的资金归归集交易易明细。7.3.3 资金归集余余额查询询1）功能描描述此交易用于于查询客客户下级级账户向向其归集集上存的的金额以以及本级级账户向向上级账账户上存存的金额额。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企

40、业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金归集查询】【资金归集金额查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择账号，选输起止日期注意事项：本交易是按按账户查查询下级级资金归归集上存存金额，如如果需要要按虚拟拟账簿（资资金种类类）查询询下级上上存金额额，请查查看【资资金归集集虚拟账账簿余额额查询】交交易。7.3.4 资金归集虚虚拟账簿簿余额查查询1）功能描描述此交易用于于查询下下级账户户向本企企业归集集上存的的不同种种类资金金数量，资资金性质质根据虚虚拟账簿簿区分。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和

41、和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程（右右图）点击【查询询管理】【资金归集查询】【资金归集虚拟账簿金额查询】菜单。总分关系树状图中选择需查询的客户，再选择相应账户，选择起止日期和需要查询的虚拟账簿点击“查询”按钮注意事项：本交易是按按虚拟账账簿（资资金种类类）查询询下级归归集上存存金额。7.3.5 预算定支额额度查询询1）功能描描述此交易用于于查询本本企业账账号的预预算定支支额度的的分配情情况和使使用情况况。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业

42、业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金归集查询】【预算定支额度查询】菜单。总分关系树状图中选择需查询的客户，再选择相应账户，点击“查询”按钮7.3.6 资金归集内内部计息息清单查查询1）功能描描述此交易用于于查询客客户在一一定时期期内因资资金上存存或下拨拨分别产产生的贷贷方利息息、借方方利息以以及利息息分配情情况。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金归集查询】【资金归集内部计息清单查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的

43、客户，选择账号，选输产品号和计息起止日期，点击“查询”按钮7.3.7 应缴实缴收收入登记记簿查询询功能描述此交易用于于查询客客户在一一定时期期内本级级及下级级账户应应上缴金金额、实实缴金额额的对比比情况。2）使用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金归集查询】【应缴实缴收入登记簿查询】菜单。在总分关系树状图中选择需查询的客户，选择账户、虚拟账簿、层级及日期，点击“查询”按钮 7.4 透支查询7.4.1 账户开通透透支功能能查询1）功能描描述此交

44、易用于于查询客客户本级级和下级级企业账账户透支支功能开开通情况况。2）适用对对象多用户企业业管理经经办员、管管理复核核员、设设定为有有此查询询权限的的业务操操作员和和业务复复核员；双用户企业业的企业业经办员员和企业业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查查询管理理】【透支支查询】【账户开通透支信息查询】菜单。选择客户、账户，点击“查询”按钮注意事项：通过层级结结构图选选择要查查询的下下级账号号，点击击查询，系系统反显显出以下下信息：结算账账号、户户名、币币种、透透支种类类、透支支取现标标志、允允许连续续隔夜透透支天数数、隔夜夜透支利利率、开开通透支支日期；同时支支持对已已查询的的信息进进行导出出。7.4.2 账户透支额额度查询询1）功