新人基础培训操作手册flb.docx
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1、中国人民人寿保险股份有限公司 新人基础培训操作手册新人基础培培训操作手册二八年四月编者说明在中国加入入WTOO的今天天,国外外保险公公司纷纷纷登陆中中国保险险市场。中中国的保保险业面面临前所所未有的的挑战,而而寿险行行业的竞竞争就是是人才的的竞争,人人才一靠靠引进,二二靠培养养,而培培训是培培养专业业的高素素质人才才的关键键。因此此,中国国人保寿寿险在成成立之初初就确定定了“通过职职业训练练师队伍伍在全系系统展开开职业训训练,以以需求为为导向,以以文化为为指导,规规范操作作、追踪踪效果,育育成中国国人保寿寿险的职职业经理理人和专专业代理理人,推推进公司司人才战战略,完完成公司司育人使使命”的培
2、训训体系,并并以“诚信立立业、稳稳健经营营、创造造卓越、回回报社会会”作为公公司的核核心价值值观。新人基础培培训是寿寿险代理理人职业业生涯中中重要的的培训之之一,是是制式培培训的重重要组成成部分。寿寿险代理理人能否否坚定对对保险的的信心,能能否坚定定对公司司的信心心,明确确个人发发展目标标,强化化技能,进进而成为为合格的的寿险顾顾问,新新人基础础培训起起着关键键的作用用。因此此规范新新人基础础培训的的内容和和操作模模式,建建立新人人基础体体系培训训,提高高新人基基础培训训的质量量是非常常必要的的。为此此总公司司市场部部根据目目前各分分公司新新人基础础培训的的实际运运作情况况,整合合各分公公司的
3、资资源,编编写新新人基础础培训操操作手册册。新人基础础培训操操作手册册详细细说明了了新人基基础培训训的课程程重点、操操作流程程和班务务管理要要点,希希望各机机构培训训管理者者、培训训讲师及及主管能能够认真真学习、规规范操作作,共同同提升培培训品质质,为一一线的业业务伙伴伴提供高高品质的的培训服服务。本手册的编编订得到到了分公公司的大大力支持持,同时时也凝聚聚了总公公司市场场部、个个人保险险部所有有伙伴的的心血。因时间紧张张,难免免有疏漏漏之处,请请不吝赐赐教,以以便修改改。中国人民人人寿保险险股份有有限公司司市场部部二八年年四月编 审 委委 员 会主 编:兰兰亚东副 主 编编:祝水水明 李雪彬
4、彬 甘甘春清 张 倩责 任 编编 辑:钱荣娟娟 朱朱芳仪编 辑:季季 芬芬 安安 燕燕 陈陈珊珊 李 群 郭郭玉明 李 伟 秦永永伟 仝学梅梅 张张海涛 邹春春亮 李 军 郝洪美美 李李明华 李代代桃 高 阳 赵宝荣荣 赵赵咏雯 徐 立 丁齐齐芳 李 穂韩明峰孙利利华目 录录总则5一、培训目目的5二、期望效效果5三、主体课课程:55四、参训对对象5五、培训时时间与方方式5六、培训人人员配备备6七、班主任任资格及及工作职职责6八、助教职职责7九、讲师职职责8十、培训考考核及验验收8中国人保寿寿险新人人基础培培训课程程表9课程目的与与期望效效果111操作指南115新人基础培培训开始始前三天天新人基
5、础培培训第一一天新人基础培培训第二二天新人基础培培训第三三天新人基础培培训第四四天新人基础培培训第五五天备注一:338口试通关操操作细节节备注二:440口试工作流流程培训前附件件41培训前附件件1:新人人基础培培训班培培训预算算表(参参见总公公司制作作的相关关表格)培训前附件件2:新人人基础培培训班所所需物品品清单441培训前附件件3:新人人基础培培训班培培训通知知42培训中附件件培训中附件件1:新人人基础培培训班培培训须知知42培训中附件件2:新人人基础培培训学学员培训训考勤表表45培训中附件件3:学员员意见反反馈表446培训中附件件4:讲师师授课评评估表447培训中附件件5:学员员口试评评
6、核表448培训中附件件6:学学员自检检表.499培训中附件件7:学学员自我我成长契契约表.500培训后附件件51培训后附件件1:培训训班费用用支出明明细表(参参见总公公司制作作的相关关表格)51培训后附件件2:培训训项目总总结报告告(参见见总公司司下发的的培训训月报表表)551总 则则一、培训目目的透过符合成成人学习习规律的的人性化化新人基基础培训训,使业业务人员员再次认认同行业业、明确确个人发发展目标标,强化化技能,成成为合格格的寿险险行销人人员。二、期望效效果1、加强对对公司的的认同,坚坚定从业业信心;2、明确职职涯目标标及未来来发展方方向;3、树立销销售自豪豪感,建建立专业业化推销销精神
7、,强强化销售售技能;4、了解两两核知识识,提高高专业服服务品质质;5、学会时时间管理理,提高高工作效效率。三、主体课课程:1. 理念观念2. 销售技巧3. 产品学习4. 习惯养成四、参训对对象通过代理人人资格考考试,取取得代理理人资格格证书的的准入司司人员。五、培训时时间与方方式1. 时机:代资资考结束束后的22-3天天内,115人以以上开班班2. 频率:因地地制宜,一般建建议一个个月一期期.3. 时间:五天天4. 方式:开放放式5. 职场布置:课堂式式六、培训人人员配备备1、班主任任由个个人保险险部指定定一名专专职讲师师作为新新人基础础培训班班的班主主任,全全权负责责培训过过程的管管理和指指
8、导工作作。2、班助教教由个个人保险险部根据据班级学学员数量量安排11-2名名专职讲讲师或组组训人员员担任,在在培训过过程中协协助班主主任工作作。3、讲师由个个人保险险部的专专职讲师师、经过过授权的的组训、兼兼职讲师师共同担担任。七、班主任任资格及及工作职职责新人基础培培训班班班主任必必须是取取得分公公司授权权的专职职讲师。培训班实行行班主任任负责制制,班主主任有权权对培训训班的学学员做出出处理,甚甚至转训训或退训训,其他他人不得得干涉。以下培训前前、中、后后的具体体通知、邀邀请函、表表格等模模板请见见附件(一)、培培训前:1、 新人基础培培训学员员名单确确认;2、 根据代资考考合格人人员名单单
9、与相对对应业务务部门核核对能够够参训的的学员名名单,并并根据最最后确定定的学员员人数确确定所须须开的培培训班的的班次。因因特殊状状况确实实无法参参训的学学员可以以将相应应档案转转入下期期班进行行培训;3、 经过确认后后的学员员人数若若达到开开班基本本人数(原原则上应应达到115人),机机构人数数达到115人以以上才可可开班,人人数不够够可由分分公司个个人保险险部协调调开班;4、 每月月底前前确定下下个月开开班时间间及地点点;5、 与个人保险险部联合合下发培培训通知知书(见见附件):机构根根据通知知的提示示与学员员进行训训前沟通通,并要要求学员员报到时时将机构构培训负负责人签签名的报报名表交交至
10、助教教处;6、 编制课程表表、安排排讲师并并要求授授课讲师师按照讲讲师手册册进行备备课,在在开课前前5天用用讲师师邀请函函通知知授课讲讲师培训训课程内内容、时时间、地地点及注注意事项项,并将将相应教教材、投投影片、资资料等进进行登记记和发放放;7、 填写班主主任日志志、依依据参训训名单编编制学学员考勤勤表;8、 准备新人基基础培训训资料、布布置培训训场地及及培训设设备准备备;9、 准备训前前说明会会、开开训典礼礼;10、主任任和班助助教老师师之间的的分工、沟沟通及协协调确认认。(二)、培培训中:1、 向学员讲解解培训训须知(见见附件,仅仅供参考考,各机机构可依依据各自自的具体体情况修修订),并
11、并强调着着装与纪纪律规定定;2、 积极营造良良好的班班级氛围围,调动动学员参参与的积积极性;3、 每次课前向向学员隆隆重推出出授课讲讲师,严严格按照照“题、重重、人、名名”的程序序,讲师师讲完课课后用“谢、重重、名”的方式式向讲师师致谢;4、 讲师上场要要用激昂昂的音乐乐伴随,音音量由小小到大,讲讲师上台台后510秒秒,音量量由大到到小关闭闭;5、 每天课程结结束后和和学员一一起对当当天的学学习内容容进行总总结;6、 及时与学员员沟通,了了解并解解决学员员的问题题;7、 提前一天再再次通知知次日授授课讲师师;8、 运用电话、邮邮件等方方式向各各营业单单位反馈馈学员学学习情况况;9、 处理突发事
12、事件;10、通过过班务管管理和纪纪律,树树立人保保培训品品牌;11、讲师师在每天天培训期期间注意意随时向向学员传传播中国国人保企企业文化化及理念念;12、每天天班主任任填写班班主任日日志,学学员填写写学员员自检表表;13、准备备结训训典礼。(三)、培培训后:1、 做好讲师授授课效果果的考评评工作;2、 及时反馈学学员学习习效果;3、 建立学员培培训档案案;4、 总结培训经经验和教教训;5、 写培训总总结报报告。八、助教职职责服从班主任任的工作作安排,协协助班主主任完成成培训班班各项工工作。九、讲师职职责讲师严格按按新人人基础培培训讲师师手册及及新人人基础培培训操作作手册的的内容和和要求进进行授
13、课课,并结结合自身身的经验验,充实实课程内内容。十、培训考考核及验验收在全勤条件件下,笔笔试及通通关考试试成绩合合格方可可结训,否否则不予予以结训训。新人人基础培培训课程程表日期时间课程内容主讲人第一天08:300-099:00报到09:100-100:00训前说明及及开训典典礼10:100-111:00寿险职业精精神11:100-122:00保险基础知知识13:200-13:300开心一刻13:300-144:20购买心理与与推销流流程14:300-155:20客户开拓导导论15:300-166:20客户开拓三三法16:300-177:20我将是本次次培训班班收获最大的的人第二天08:300
14、-099:00早会09:100-100:00约访10:100-111:00接触11:100-122:00接触13:200-13:300开心一刻13:300-144:20面谈14:300-155:20共同条款15:300-166:20浅谈分红保保险16:300-177:20我是最热心心服务他他人的人人第三天08:300-099:00早会09:100-100:00主打产品介介绍10:100-111:00主打产品介介绍11:100-122:00投保规则13:200-13:300开心一刻13:300-144:20投保单填写写14:300-155:20说明与促成成15:300-166:20说明与促成成1
15、6:300-177:20我是最值得得信任的的人课程表(续续)日期时间课程名称主讲人第四天08:300-099:00早会09:100-100:00异议处理10:100-111:00异议处理11:100-122:00递送保单与与售后服服务13:200-13:300开心一刻13:300-144:20诚信14:300-155:20营销员业务务行为管管理暂行行规定15:300-16:20口试通关说说明16:300-177:20我是这次培培训班收收获最大大的人第五天08:300-099:00早会09:100-100:00职涯规划10:100-111:00经营你的事事业11:100-122:00经营你的事事
16、业13:000-13:50笔试 13:500-144:00通关准备14:000-155:20口试通关15:400-166:20结训课程目的与与期望效效果序号课题时间(m)课程目的课程期望效效果1训前说明及及开训典礼50营造良好的的培训氛氛围,让让新人能能够全程程投入培培训,提提高留存存率。1.让学员员有备受受重视的的感觉;2.增强学学员的从从业信心心;3.通过课课程及讲讲师包装装,让学学员对培培训充满满期待;4.充分发发挥学员员的主观观能动性性,提高高学员的的团队责责任感与与荣誉感感。2寿险职业精精神50让学员觉得得从事寿寿险是崇崇高而神神圣的职职业,从从而坚定定从业信信心。1.唤起学学员发自
17、自内心对对寿险事事业的热热爱;2.明白作作为一名名合格的的寿险顾顾问所应应具备的的基本素素质。3保险基础知知识50让学员掌握握保险基基础知识识,及实实践中的的运用,为为后面的的课程做做铺垫。1.感性认认识保险险的基本本概念;2.对保险险有了较较全面的的认知,为为下一步步学习奠奠定基础础。4购买心理与与推销流程50树立正确的的寿险销销售观念念,养成成专业化化销售习习惯。1.通过分分析客户户心理,让让学员了了解专业业化销售售流程是是建立在在客户的的购买心心理的基基础上;2.让学员员认识营营销的特特点,了了解寿险险专业化化销售流流程。5客户开拓导导论50客户开拓是是影响业业务员寿寿险生涯涯最关键键的
18、环节节,使其其养成客客户开拓拓的习惯惯。1.明确客客户开拓拓的重要要性;2.了解准准客户的的标准;3.初步了了解准客客户开拓拓的基本本方法。6客户开拓三三法50掌握准客户户开拓的的主要方方法,积积累准客客户。1.了解三三个基本本的客户户开拓方方法;2.学员自自我目标标市场的的定位、学学会分析析自己的的客户来来源及适适合的方方法。7我将是这次次培训班班收获最最大的人人50突破自己、融融入团队队。1.让学员员了解影影响自己己学习及及成长的的问题所所在;2.学会打打破舒适适圈;3.为本次次学习许许下承诺诺。8约访50养成正确的的约访习习惯,获获得面谈谈的机会会。1.认识电电话约访访的重要要性; 22
19、.了解解及初步步掌握电电话约访访的步骤骤与方法法。9接触100掌握寒暄、赞赞美、倾倾听、提提问等方方法,给给客户留留下良好好印象,从从而取得得客户信信任。1、明白接接触的目目的;2、让学员员学会倾倾听;3、掌握赞赞美的方方法;4、掌握接接触的基基本要领领10面谈50使学员掌握握面谈的的流程及及正式面面谈的方方法等,收收集客户户资料,发发掘客户户需求,找找到购买买点。1、明白面面谈的目目的及重重要性;2、让学员员掌握面面谈的步步骤;3、掌握面面谈的方方法和技技巧;11共同条款50通过学习和和了解共共同条款款的内容容, 为为后面课课程做铺铺垫1、学习共共同条款款的意义义;2、了解和和掌握共共同条款
20、款的内容容。12浅谈分红保保险50让学员有一一个正确确销售分分红保险险的观念念。1、初步了了解分红红保险的的基础知知识;2、了解分分红保险险的功能能与优势势13我是最热心心服务他他人的人人50建立服务的的概念,坚坚定从业业信心,为为口试通通关做准准备。1.再次塑塑造从业业的信心心;2.建立服服务的概概念,倡倡导服务务的意识识;3.提醒背背诵口试试通关内内容,为为口试通通关做好好心理准准备。14主打产品介介绍100通过举例能能全面准准确的掌掌握康宁宁人生和和畅享人人生的产产品责任任1、让学员员学会从从目前社社会上存存在的健健康现状状,讲述述重大疾疾病保险险的重要要性,并并能准确确说明康康宁人生生
21、的产品品责任2、找准产产品的目目标市场场,让学学员能学学会准确确讲解畅畅享人生生的产品品责任15投保规则50提高新契约约承保质质量和工工作效率率 1、知道什什么是可可保利益益2、了了解投保保的一般般规则33、了解解畅享人人生和康康宁人生生的投保保规则44、掌握握主附险险的搭配配比例及及体检规规定16投保单填写写50让学员掌握握正确填填写投保保单的方方法。在实际操作作中减少少麻烦,提提高交单单效率,树立自自己在客客户面前前的专业业形象17说明与促成成100通过说明使使客户产产生购买买欲,并并随时把把握促成成时机。1、让学员员了解完完整的说说明成交交过程与与方法;2、掌握说说明与促促成的方方法。F
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