江苏锡州农村商业银行股份有限公司78439.docx

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1、江苏锡州农村商业银行股份有限公司2009年年年度报告告第一节 重要提示示1、本农村村商业银行行董事会及及董事保证证本报告所所载资料不不存在任何何虚假记载载、误导性性陈述或者者重大遗漏漏，并对其其内容的真真实性、准准确性和完完整性承担担个别及连连带责任。2、本农村村商业银行行第二届董董事会第七七次会议于于20100年3月55日审议通通过了本行行20009年年度度报告。本本次董事会会的会议通通知已提前前10天发发给各位董董事，会议议应到董事事15名，实实际到会董董事14名名。本行99名监事列列席了本次次会议。3、江苏天天衡会计师师事务所根根据国内审审计准则审审计并出具具了审计报报告，本行行董事会、

2、监监事会对相相关事项亦亦有详细说说明，请公公众注意阅阅读。 江苏锡州州农村商业业银行股份份有限公司司董事会第二节 基本情况况简介法定中文名名称：江苏苏锡州农村村商业银行行股份有限限公司 （简称：锡州农村村商业银行行）法定英文名名称：Jiiangssu Xiizhouu Rurral CCommeerciaal Baank CCO., LTDD. （缩写：Xizhhou RRurall Commmerccial Bannk）法定代表人人：华瑞其其地址：江苏苏省无锡市市县前东街街120号号邮政编码：2140002首次注册登登记日期：20055年06月月21日首次注册登登记地点：江苏省南南京市变更注

3、册登登记日期（指指报告期内内变更）：20077年03月月16日变更注册登登记地点（指指报告期内内变更）：江苏省无无锡市企业法人营营业执照注注册号：33200000210034144税务登记号号码：32202000x1000055990聘请的会计计师事务所所名称：江江苏天衡会会计师事务务所有限公公司办公地址：中国江苏苏无锡人民民中路377号 第三节 股本变动动和股东情情况一、报告期期内股本总总额及股权权结构变动动情况公司以20008年112月311日的总股股本68882750000股为为基数，用用资本公积积金溢价向向全体股东东按每股转转增0.009股的比比例转增（转转增以整股股计算）股股本619

4、9447550股，转转增后股本本总额为775021197500股，其中中法人股2247户合计446206695577股，占股股本总额的的61.5591；自然人股股21877户合计228815501933股，占股股本总额的的38.4409二、股东情情况（一）股东东总数24434户，持股股总额75502199750股股。其中：法人股2247户合计446206695577股，占股股本总额的的61.5591；自然人股股21877户，合计计28811501993股，占占股本总额额的38.409。（二）最大大十名法人人股东名称称及持股数数（股、%）：单位名称持股数占总股本金金比例国联信托股股份有限公公司7

5、5021197510无锡市兴达达尼龙有限限公司6001775808无锡万新机机械厂5251553827无锡市建设设发展投资资公司3751009885江苏红豆国国际发展有有限公司2632335003.5099无锡银宝镀镀锡钢带厂厂921322251.2288无锡神伟化化工有限公公司789700501.0533无锡市前洲洲印染设备备有限公司司658088750.8777无锡燕达金金属材料有有限公司658088750.8777无锡市银光光镀锡薄板板有限公司司658088750.8777无锡新宏泰泰电器有限限责任公司司658088750.8777（三）最大大十名自然然人持股情情况： 单单位： % 姓名

6、占总股本金金比例华瑞其0.17554王永忠0.17554王兴禾0.15997任晓平0.15779薛文毫0.15779朱旻民0.15779吴凌0.14004徐建新0.14004顾晓群0.11558陶畅0.09665周发泉0.09665（四） 本本行第一大大股东情况况 股东名称企业住所企业法人注注册号企业代码股份（万股）出资比例%资本总额占占加权风险险资产比例例净资产占总总资产比例例%权益性投资资比例%是否两年连连续盈利资本充足率率核心资本充充足率同业拆入占占净资产比比例担保占净资资产比例风险资产计计提是否具备投投资金融机机构资格国联信托股股份有限公公司无锡市崇安安区县前东东街1688号32020

7、000000003000513590056917502.19755 10%166.227%90.511%29.177%是170.443%191.222%无同业拆入入无对外担保保提足是（五）至报报告期持有有本行股权权在5%以以上的股东东。股东名称企业住所企业法人注注册号企业代码股份（万股）出资比例%净资产占总总资产比例例%权益性投资资比例%是否两年连连续盈利是否按期足足额还贷现有贷款形形态是否正正常是否具备投投资金融机机构资格无锡市建设设发展投资资公司无锡市石皮皮路8号5504室32020000000014114325045550753751.09888 5%37.688%34.999%是是是是

8、无锡市兴达达尼龙有限限公司玉祁镇玉西西村32020060000063554672873342506001.75800 8%46.288%7.71%是是是是无锡万新机机械厂洛社万新村村320200600000072258250155802x5251.53822 7%58.444%14.677%是是是是第四节 公司治理理情况一、公司治治理的概况况本行在股东东大会、董董事会、监监事会、高高级管理层层为主体的的组织结构构基础上，坚坚持每季度度董事会、监监事会例会会制度，坚坚持重大固固定资产添添置、大额额费用列支支等都有董董事会讨论论决定；行行长室全面面执行董事事会决议；监事会对对董事会的的决策和行行长

9、室的经经营管理实实行监督。22009年年召开了一一次年度股股东大会、五五次董事会会议和四次次监事会。会会议通过修修改公司章章程等完善善了公司治治理有关制制度，为进进一步完善善法人治理理，规范经经营约束机机制打下了了基础。二、报告期期内召开股股东大会情情况1、锡州农农村商业银银行于二000九年一一月十七日日发出了关关于召开锡锡州农村商商业银行22008年年度股东大大会的公告告，决定定于20009年2月月18日在在锡州银行行大厦四楼楼会议室召召开锡州农农村商业银银行20008年度股股东大会。会会议由锡州州农村商业业银行董事事长华瑞其其同志主持持。本届大大会应到发发起人股东东24522名，实到到86

10、名，代代表股份4494588.2544万股，占占本公司总总股本688827.5万股的的71.886%。会议通过如如下决议：董事会会20088年度工作作报告、监监事会20008年度度工作报告告、公公司20008年度财财务决算、22008年年度利润分分配、20009年度度财务预算算、公公司20008年年度度报告、公司2008年度利润分配方案及资本公积溢价转增股本的议案、董、监事薪酬管理办法、董事会议事规则、监事事会议事规则等。三、董事会会的构成及及其工作情情况（一）报告告期内本行行董事会由由十五名董董事组成，其其中内部董董事五人，外外部董事110人。本本届董事会会设董事长长一人、独独立董事五五人。

11、符合合章程中董董事会人数数的设立要要求。（二）报告告期内董事事会下设委委员会的工工作情况董事会关联联交易委员员会对全行行关联交易易情况、风风险管理委委员会对全全行的大额额贷款的情情况听取了了行长室的的专题汇报报并进行了了实地考察察调研。战战略发展委委员会和风风险管理委委员会就“22010业业务发展计计划”和“建建立资本补补充机制”进进行了调研研，提出了了本行20010年度度业务发展展计划和22010年年资本管理理以及20011-22013年年资本补充充机制。（三）报告告期内董事事会召开会会议的情况况及决议内内容锡州农村商商业银行第第二届董事事会第二次次会议于二二00九年年元月十三三日上午在在锡

12、州银行行大厦277楼会议室室召开。会会议由锡州州农村商业业银行董事事长华瑞其其同志主持持。会议通通过了如下下决议：行行长室20008年度度工作报告告、20009年度工工作计划、22008年年度财务决决算、利润润分配方案案、20009年度财财务预算方方案、22008年年度董事会会工作报告告、关关于召开22008年年度股东大大会的议案案、22008年年年度报告告、关关于关于设设立村镇银银行的议案案、关关于购置固固定资产的的议案、关关于制定董董、监事薪薪酬方案的的议案等等。锡州农村商商业银行第第二届董事事会第三次次会议于二二00九年年四月十日日上午在锡锡州银行大大厦27楼楼会议室召召开。会议议由锡州

13、农农村商业银银行董事长长华瑞其同同志主持。会会议通过了了如下决议议：行长长室第一季季度工作汇汇报和二季季度工作安安排、关于增设部门和聘任、解聘高级管理人员的议案、关于固定资产购置的议案等。锡州农村商商业银行第第二届董事事会第四次次会议于二二00九年年七月八日日上午在锡锡州银行大大厦27楼楼会议室召召开。会议议由锡州农农村商业银银行董事长长华瑞其同同志主持。会会议通过了了如下决议议：行长长室上半年年度工作报报告和下半半年度工作作安排、关关于关于处处置部分不不良资产的的议案、关关于固定资资产购置的的议案等等。锡州农村商商业银行第第二届董事事会第五次次会议于二二00九年年九月四日日上午在锡锡州银行大

14、大厦27楼楼会议室召召开。会议议由锡州农农村商业银银行董事长长华瑞其同同志主持。会会议通过了了如下决议议：关于于设立楚州州支行的议议案、关于于在太湖新新城建造新新大楼的议议案、关于组织实施市民卡工程的议案、关于中心机房存储备份子系统改造项目的议案等。锡州农村商商业银行第第二届董事事会六次会会议于二000九年十十月二十一一日上午在在徐州海天天假日酒店店会议室召召开。会议议由锡州农农村商业银银行董事长长华瑞其同同志主持。会会议通过了了如下决议议：行长长室20009年度三三季度工作作汇报和四四季度工作作计划、关关于网点设设立与调整整的议案等等。（四）董事事会对股东东大会决议议的执行情情况报告期内对对

15、于股东大大会通过的的决议，董董事会均能能采取积极极措施，认认真贯彻落落实，确保保股东大会会通过的每每一项决议议均能得到到充分执行行，保证公公司的日常常运作合法法有序地进进行，充分分保障广大大股东的合合法权益。四、监事会会的构成及及工作情况况（一）报告告期内本行行监事会构构成情况第二届监事事会由九名名监事组成成，其中内内部职工监监事三人，外外部非股东东监事二名名，外部股股东监事四四名。本行行监事会设设监事长一一人。符合合章程中监监事会人数数的设立要要求。报告期内监监事无变动动情况。（二）报告告期内监事事会召开会会议情况及及决议内容容报告期内监监事会共召召开四次会会议，审议议通过了锡锡州农村商商业

16、银行行行长室20008年度度工作报告告和20009年度工工作计划、锡锡州农村商商业银行22008年年度财务决决算报告、锡锡州农村商商业银行22009年年度财务预预算方案、锡锡州农村商商业银行22008年年度利润分分配方案等等26项议议案并形成成决议，认认真履行了了监事会的的职责。（三）报告告期内监事事会下设委委员会工作作情况监事会审计计委员会开开展了五次次活动，分分别就呆帐帐贷款与抵抵债资产损损失、财务务收支、资资金运用、大大额贷款、业业务制度进进行了检查查，出具相相应报告，报报监事会审审议。监事会提名名委员会开开展了一次次活动，对对法人治理理规范进行行了调查，出出具相应报报告，报监监事会审议

17、议。 五五、独立董董事履行职职责情况 报报告期内本本行独立董董事的独立立意见： 张张功平：在在加大贷款款营销的同同时要加大大贷款风险险的管理，对对中小企业业贷款加以以倾斜，要要调动发放放中小企业业贷款的积积极性。同同时加强风风险管理，要要全过程的的的督促检检查，包括括对企业责责任人行为为的检查，制制定出了操操作的方法法，防止信信贷资金进进入股市，政政府类贷款款也要注意意风险。中中间业务有有很多的空空间，是银银行发展最最重要的方方向，要加加大力度开开拓，并网网络社会上上的人才。要要考虑去异异地投资，增增加我行的的社会知名名度。建议议灾备中心心要进一步步调查研究究，提出方方案，可借借鉴别人的的经验

18、来建建设。 黄正威：实施走出出去的战略略，要从发发展、提高高效率角度度出发。新新设支行要要考虑管理理问题，通通过扁平化化的管理来来提高效益益。 朱金寿：全行业务务发展速度度较快，走走出去的战战略是多元元化发展的的途径。对对贷款的风风险一定要要控制。为为适应市民民卡工程，扩扩大中间业业务发展，内内控制度、安安全保卫一一定要加强强。吴园一：政政府背景的的贷款可以以大胆介入入，因为我我们是发达达地区。打打包出售早早作准备，精精心策划，选选择合适时时机出手。外外汇业务、理理财业务加加大开拓力力度，作为为新业务拓拓展方向。关关联企业如如发现困难难预兆，在在增加关注注的同时给给予咨询帮帮助，以银银行优势帮

19、帮助度过难难关，防范范风险。 张洪发：在人员的的管理上采采用委派制制对风险控控制有好处处，对基层层行长的离离任审计很很好，要制制度化、规规范化。（三）独立立董事对本本行有关事事项提出异异议的情况况：无六、 董事事、监事和和高级管理理人员的情情况（一）现任任董事、监监事、高级级管理人员员的基本情情况姓名职务性别年龄文化程度任期起止日日期华瑞其董事长男55博士2008.11-22011.11张功平独立董事男64本科2008.11-22011.11黄正威独立董事男63本科2008.11-22011.11朱金寿独立董事男60大专2008.11-22011.11张洪发独立董事男45本科2008.11-2

20、2011.11吴园一独立董事男54教授2008.11-22011.11任晓平董事、行长长男48本科2008.11-22011.11朱旻民董事女51本科2008.11-22011.11华伟荣董事男44研究生2008.11-22011.11殷新中董事男51高中2008.11-22011.11孙凤鸣董事男57初中2008.11-22011.11刘连红董事女43研究生2008.11-22011.11何磊董事女39本科2008.11-22011.11杨首江董事男39本科2008.11-22011.11惠刚董事男41本科2008.11-22011.11薛文毫监事长男55本科2008.11-22011.11

21、陶畅监事男40本科2008.11-22011.11王永忠监事男42本科2008.11-22011.11丁永仁监事男68大专2008.11-22011.11张兵监事男47博士2008.11-22011.11薛鸣峰监事男38大专2008.11-22011.11赵汉民监事男58大专2008.11-22011.11包可为监事男46研究生2008.11-22011.11钱云皋监事男56大专2008.11-22011.11吴凌副行长男46本科2008.11-22011.11徐建新副行长男42本科2008.11-22011.11邵辉副行长男38本科2008.11-22011.11（二）董事事、监事在在股东单

22、位位的任职情情况姓 名在本行担任任的职务任职的股东东单位名称称在股东单位位担任的职职务华伟荣董事国联信托股股份有限公公司董事长殷新中董事无锡市兴达达尼龙有限限公司董事长孙凤鸣董事无锡万新机机械厂董事长刘连红董事江苏红豆国国际发展有有限公司副总经理何 磊董事无锡市财政政局投资评评审中心钱云皋监事无锡市锡山山三建董事长包可为监事江苏大为科科技股份有有限公司董事长 （三三）报告期期内聘任或或解聘的行行长、副行行长、财务务负责人、董董事会秘书书等高级管管理人员的的情况姓 名职务性别年龄任期起止日日期任晓平行长男482008.11-22011.11吴 凌副行长男462008.11-22011.11徐建新

23、副行长男422008.11-22011.11邵 辉副行长男382008.11-22011.11王瑶财务会计部部总经理女382008.11-22011.11惠 刚风险管理部部总经理男412008.11-22011.11李建伦监审稽核部部总经理男502008.11-22011.11陆 青董事会秘书书男422008.11-22011.11 七七、部门与与分支机构构设置情况况 （一一）部门设设置与分工工本行内设办办公室、党党群工作部部、人力资资源部、财财务会计部部、公司业业务部、风风险管理部部、监审稽稽核部、科科技信息部部、安全保保卫部、个个人业务部部、国际业业务部、资资金营运部部、合规管管理部、信信

24、贷管理部部、营业部部等十五个个部、室。 （二二）分支机机构设置情情况 报报告期内本本行有677家分支机机构（见清清单），其其中支行333家，分分理处344家。锡州农村商商业银行667家分支支机构清单单序号机构名称 机机构地址1江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司查查桥支行无锡市锡山山区查桥人人民中路771号2江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司安安镇支行无锡市锡山山区安镇镇镇胶山路77号3江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司羊羊尖支行无锡市锡山山区羊尖镇镇锡沪西路路63号4江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司南南长支行无锡市南长长区永丰路路210号号5江苏锡州农农村商业银银行股份有有限

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31、44、1955号47江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司堰堰桥分理处处无锡市惠山山区堰桥镇镇堰北锡澄澄路48江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司北北七房分理理处无锡市惠山山区前洲镇镇北七房村村49江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司东东湖塘分理理处无锡市锡山山区东湖塘塘锡港西路路4号50江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司礼礼舍分理处处无锡市惠山山区玉祁镇镇礼舍路22号51江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司黄黄泥坝分理理处无锡市惠山山区玉祁镇镇黄泥坝村村52江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司双双庙分理处处无锡市惠山山区洛社镇镇新苑小区区121号号101室室53江苏锡州农农村商业

32、银银行股份有有限公司梅梅泾分理处处无锡市惠山山区石塘湾湾梅泾街54江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司陈陈墅分理处处无锡市锡山山区港下陈陈墅村55江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司甘甘露分理处处无锡市锡山山区甘露朝朝阳路266号56江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司八八士分理处处无锡市锡山山区八士芙芙蓉广场55号57江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司黄黄土塘分理理处无锡市锡山山区东湖塘塘黄土塘商商贸中心115号58江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司康康辉分理处处无锡市锡山山区东亭镇镇友谊中路路72号59江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司硕硕放分理处处无锡市新区区硕放镇润润

33、硕苑1号60江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司胡胡埭分理处处无锡市滨湖湖区胡埭镇镇振胡路11号61江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司农农贸市场分分理处无锡市滨湖湖区华庄镇镇菜场西街街2号62江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司奥奥林花园分分理处无锡市建筑筑路15001-3号号63江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司中中街分理处处无锡市惠山山区堰桥镇镇堰桥中街街64江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司春春潮分理处处无锡市新区区行创四路路481号号65江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司东方国际轻轻纺城分理理处无锡市锡山山区友谊北北路东方国国际轻纺城城B8幢66江苏锡州农农村商业银

34、银行股份有有限公司春春江花园分分理处无锡市学前前东路春江江花园2004(200-25)号67江苏锡州农农村商业银银行股份有有限公司江江溪分理处处无锡市欧典典家园511号分支机构报报告期内变变动情况：报告期内内本行年初初分支机构构数为666家，年末末为67家家，新设楚楚州支行一一家。迁址址5家支行行及分理处处。 第五节 董事会会报告一、本行报报告期经营营情况（一）主营营业务范围围本行的经营营范围包括括：吸收公公众存款，发发放短期、中中期和长期期贷款，办办理国内外外结算，办办理票据承承兑与贴现现，代理发发行、代理理兑付、承承销政府债债券，买卖卖政府债券券、金融债债券，从事事同业拆借借，代理收收付款

35、项及及代理保险险业务，提提供保管箱箱服务，外外汇存款，外外汇贷款，外外汇汇款，外外币兑换，结结汇、售汇汇，资信调调查、咨询询和见证业业务，经中中国银行业业监督管理理委员会批批准经营的的其他业务务。（二）整体体经营情况况截止20009年122月31日日，公司各各项存款余余额达3220.455亿元，比比上年增加加79.229亿元；各项贷款款余额达2232.223亿元，比比上年增加加68.994亿元。不不良贷款余余额4.440 亿元元，比上年年下降2.59亿元元，占比为为1.899%，比上上年下降22.39个个百分点 ；实现营营业收入115.800亿元，比比上年增加加0.733亿元；实实现账面利利润

36、4.550亿元，比比上年增00.48亿亿元；全年年提取呆账账准备金33.27亿亿元，贷款款损失准备备充足率1135.770%，比比年初增长长0.688个百分点点，拨备覆覆盖率1330.922%，比年年初增长775.255个百分点点。1、资本的的构成(核核心资本和和附属资本本)及其变变化情况、资资本充足率率情况： 单位位：万元，%项目报告期上期资本净额224,1128178,6635其中：核心心资本净额额193,1125169,2267加权风险资资产1,8333,97661,3788,7499资本充足率率12.22212.966核心资本充充足率10.53312.2882、主要存存、贷款类类别按月

37、度度计算的平平均余额及及年均存、贷贷款利率: （11）主要存存款月平均均余额及利利率（万元元、%） 项目本期上期各项存款平平均余额 3079331621954415其中：企业业存款1633223811264445储蓄存款115899128861007其他存款28716661828663平均存款年年利率1.362.55 （22）主要贷贷款月平均均余额及利利率（万元元、%）主要贷款类类别本期上期一年以下短短期贷款1216332010566634一年以上中中长期贷款款36566681171770平均贷款年年利率 6.318.35 3、利润总总额、净利利润、营业业利润、投投资收益等等年度利润润指标:

38、单位：万元项目报告期上期利润总额450166402044净利润344066316811营业利润213722284900投资收益2115331386334、主营业业务收入、总总资产、存存款余额、贷贷款余额、成成本收益率率等截至报报告期末前前三年每年年的会计财财务数据； 单位：万万元、%项目报告期2008年年2007年年主营业务收收入154555514940031134664总资产365977972842229523361168存款余额32044474241166262055666贷款余额232233411632993412321143资产负债率率9427793.53395.399固定资本比比率1

39、403314.78826.733成本率7935577.36673.744综合费用率率1603315.47716.377百元贷款收收息率5507.997.30应付利息备备付率1774.383.61人均费用额额3062230.99925.000资产利润率率1071.230.97人均创利额额4253342.47727.7005、营业外外收支净额额、经营活活动产生的的现金流量量净额、调调整后的每每股净资产产、每股净净收益、净净资产收益益率： 单位：万元,%,元项目报告期2008年年2007年年营业外收入入347913301148营业外支出出10673605103688营业外收支支净额2412-2275

40、5-92200净资产收益益率1748821.74420.900每股净收益益0490.460.45每股净资产产2802.672.33 66、不良贷贷款比例（五五级），存存贷款比例例，中长期期贷款比例例，资产流流动性比例例，拆入资资金比例，拆拆出资金比比例等。 单位:%项目报告期上期不良贷款比比例1.894.28存贷款比例例72.47767.711中长期贷款款比例20.6338.48资产流动性性比例34.60035.4777、报告期期内主营业业务收入、主主营业务利利润情况按业务种种类划分主主营业务收收入情况 单位：万万元，业务种类报告期业务务收入上年业务收收入增减比例贷款11110081118662-0.677存放、拆借借等同业业务202544227133-10.883投资21153313863352.599其他2040965111.440合计154555514940033.45主营业务务利润情况况 单位位：万元，报告期主营营业务利润润上年主营业业务利润增减金额增减比例425266423533173041二、银行主主