某资产管理有限公司基金销售业务基本管理制度汇编29011117927.docx
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1、基金销售业务基本管理制度Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.上海晏煜资资产管理有有限公司基金销售业业务基本管管理制度目录第一部分 业务职责责分工制度度2第二部分 分公司职职责说明和和管理制度度5第三部分 基金销售售人员管理理制度10第四部分 基金销售售业务激励励政策13第五部分 基金销售售异常交易易管理制度度15第六部分 基金销售售会计系统统内部控制制制度17第七部分 信息技术术内部控制制制度21第八部分 员工行为为规范26第九部分 基金销售售人员行为为规范32第十部分 客户服务务标准35第十
2、一部分分 基金宣传传推介材料料管理制度度40第十二部分分 基金销售售业务信息息揭示管理理制度45第十三部分分 客户投诉诉处理制度度47第十四部分分 基金销售售业务资料料档案管理理制度54第十五部分分 基金销售售业务应急急处理制度度62第十六部分分 基金销售售业务监察察稽核制度度7217 / 78第一部分业务职责责分工制度度第一章 总总则根据国家法法律法规以及公司基金销售业务规划和公司组织机构设置,为明确基金销售过 程中中的职责分分工,力求求责权分明明,高效协协调,特制制定本职责责分工制度度。第二章 公公司组织结结构上海晏煜资资产管理有有限公司(以以下简称“本本公司或公司”)组织结构图如下:一、
3、总裁第三章职职责分工制制度总裁是公司司重要经营营事项的主主要决策人人,行使对对公司经营营管理的指指挥、协调调、监督和和管 理的的权力,承承担直接领领导各部门门和团队的的工作。二、产品部部产品部的第第一项职责责是: 负负责客户投投资需求分分析和基金金产品投资资配置建议议的拟定。具具体职责包包括:(1) 负负责宏观、微微观经济环环境和股票票市场研究究;(2) 为为目标客户户群体提供供财富管理理需求分析析,拟定和和定期更新新投资策略略;(3) 为为产品销售售和客户关关系管理提提供支持。 产品部第第二项职责责是:基金产品研研究,按照照公司拟定定的投资策策略和风险险控制原则则优选出代代销基金产产品,并协
4、协助 完成成基金销售售过程。具具体职责包包括:(1) 跟跟踪每日基基金市场净净值、研究究基金管理理人长期业业绩表现;(2) 筛筛选符合条条件基金产产品,与基基金管理人人确定代销销方案;(3) 向向基金销售售团队提供供基金产品品宣传推介介材料及相相关培训;(4) 协助基金销售团队完成销售,并与基金管理人共同完成售后事宜和持续信息披 露露工作。三、销售管管理部销售管理部部的第一项项职责是: 负责销销售业绩的的统计、预预测、分析析。具体职职责包括:(1) 制制定和分配配基金销售售目标及销销售方案;(2) 跟跟踪和统计计基金销售售结果;(3) 提提供基金销销售业绩预预测和分析析。 销售售管理部的的第二
5、项职职责是:负责管理销销售团队,开开发客户关关系资源,按按照公司制制定的投资资策略和风风险控制原原则,以 咨询顾问问方式向目目标客户提提供适合的的基金产品品,满足客客户个性化化的财富管管理需求,完完成销售 目标。四、运营支支持部运营支持部部的工作职职责内容包包括基金销销售清算、IIT、客户户服务等后后台支持业业务。具体体 职责包包括:(1) 信信息技术:提供基金金销售信息息系统及办办公系统的的开发、测测试、运营营维护等技技术 支持持;(2) 交交易清算:处理基金金销售系统统后台清算算、参数维维护、与注注册登记机机构数据交交换 等业业务;(3) 资资金结算:处理基金金销售过程程中与注册册登记机构
6、构、清算银银行、监督督机构、客客户 之间间销售资金金的结算业业务,处理理基金销售售费用的结结算业务等等;(4) 客客户服务支支持:为客客户提供各各项咨询与与服务,处处理客户各各项日常需需求、建议议与 投诉诉,并将客客户需求与与意见及时时反馈相关关部门。目前本部门门的业务采用外包的方式,由嘉实基金管理有限公司的相关部门承担基金销售 清算、IIT、客户户服务等业业务的主要要部分,由由上海晏煜煜资产管理理有限公司司运营支持持部的运营营专员和 技术工程程师协助完完成相关业业务并协调调销售公司司和基金公公司、监督督银行之间间的业务关关系。五、市场部部市场部的职职责是: 负责制定定公司整体体市场营销销策略
7、,推推广公司品品牌。具体体职责包括括:(1) 负负责制定营营销推广方方案并具体体实施;(2) 负负责向公众众和销售团团队分发基基金宣传推推介材料。六、风险控控制部风险控制部部的工作职职责是详细细分析公司司基金销售售业务发展展过程中所所面临的各各种风险以以 及产品品研究和销销售过程中中可能出现现的问题,以以规范化的的制度、流流程及行为为管控方式式,确保各各 种风险险得到充分分和必要监监察和控制制。具体的的职责包括括:(1) 负负责基金销销售推介材材料的审核核;(2) 负负责基金销销售过程的的监察稽核核;(3) 负负责检查须须报送的监监管文件;(4) 负负责监督并并协助相关关部门处理理基金销售售业
8、务过程程中的投诉诉和其它法法律事宜。七、财务管管理部财务管理部部负责公司司的日常财财务事宜。具具体职责包包括:(1) 负负责公司财财务、会计计、税收事事宜,拟订订财务计划划,编制财财务报表;(2) 根根据公司业业务发展规规划,提供供财务测算算,为管理理层决策提提供财务依依据;(3) 督督促基金销销售费用的的收取、入入账工作。八、人事行行政部人事行政部部负责公司司的人力资资源管理工工作和日常常行政管理理工作。具具体职责包包括:(1) 负负责公司人人员选聘、考考核,组织织培训;(2) 制定基金销售人员的激励考核标准、基金销售行为规范指引及其它人事管理制 度度;(3) 负负责公司日日常行政事事务,包
9、括括文秘工作作、公关接接待、后勤勤保障和车车辆管理事事宜 等。第四章附附则本制度由本本公司负责责解释和修修改。 本本制度自发发布之日起起实施。第二部分分公司职职责说明和和管理制度度第一章 总总则第一条 为加强上海晏煜煜资产管理理有限公司司(以下简称“公司”)对分公司的管理,建立有 效的控控制与整合合机制,促促进分公司司规范运作作和有序健健康发展,提提高公司增增提运作效效率和抗风风 险能力,切实维护公司和投资者利益,根据证券投资基金法、证券法、证券投资基金 销销售管理办法、证券投资基金销售结算资金管理暂行规定等法律、行政法规、规范性文 件件相关内容容,结合公公司实际情情况,特制制定本制度度。第二
10、条 本制度中所指的分公司是指依法设立不具有独立法人资格,但进行独立财务核 算,为为完成某一一业务目标标而设立的的地区性机机构。第三条 分分公司作为为公司的下下属分支机机构,公司司对其具有有全面的管管理权。公公司对分公公司 实行行集权和分分权相结合合的管理原原则。对分分公司人员员的任免、重重大管理决决策、年度度经营预算算及 考核核等将充分分行使管理理和决定权权利,同时时将对各分分公司员工工日常经营营管理工作作进行授权权,确 保保各分公司司有序、规规范、健康康发展。第二章 业业务范围与与人事管理理第四条 分分公司业务务范围以根根据相关法法律法规,进进行基金咨咨询、顾问问、销售及及客户服务务 工作,
11、及及其他中国国证监会批批准的活动动为限,分分公司设有有财富管理理员工,该该岗位由总总公司直接接 聘任和和解聘。第五条分分公司财富富管理员工工的职责:(一)推推进公司在在分公司所所在地市场场的基金销销售任务;(二)配配合总部市市场部活动动策划,推推动公司品品牌知名度度的提高;(三)针针对客户依依法及合规规的进行基基金产品的的推荐、介介绍;(四)辅辅助客户进进行开户、下下单、交易易等流程完完成;(五)根根据证券券投资基金金销售管理理办法与与证券投投资基金销销售结算资资金管理暂暂行 规定定办法及及总公司制制定的工作作流程完成成工作;(六)维维护客户关关系,提供供客户关于于产品的持持续服务;(七)忠忠
12、实、勤勉勉、尽职尽尽责,切实实维护公司司在子公司司、分公司司中的利益益不受侵犯犯;(八)及及时向公司司汇报当地地市场情况况及分公司司业务进展展;(九)承承担公司交交代的其它它工作。第六条分分公司工作作人员应当当严格遵守守法律、行行政法规和和公司章程程,对公司司负有忠实实义 务和和勤勉义务务,不得利利用职权为为自己谋取取私利,不不得利用职职权收受贿贿赂或者其其他非法收收入, 不不得侵占所任职分公司的财产,未经公司同意,不得违规或超越授权订立合同或者进行交易。 上述述人员若违违反本条之之规定造成成损失的,应应承担赔偿偿责任,涉涉嫌犯罪的的,依法追追究法律责责任。第七条分分公司各岗岗位人员在在任职期
13、内内,应于每每年最后一一个月内,向向其直线领领导提交年年 度工作作总结。总总公司负责责对分公司司各级管理理人员进行行考核,对对于不合格格人员予以以撤换。第三章运运营管理第八条分分公司财富富管理员工工在执行营营销工作时时必须有序序完成以下下工作:(一)与与客户进行充分细致的沟通,了解客户的需求及对于产品的态度和风险偏好程 度度;(二)对对意向客户户进行 KYC(即即充分了解解你的客户户)测试,以以充分了解解你的客户户,并 保保存档案;(三)对对意向客户户做风险测测试,以了了解客户风风险承受能能力及风险险偏好程度度, 并保存 档案;(四) 针针对 KYYC 测试及风风险测试结结果,推荐荐客户合适适
14、的理财产产品,忠于于产品设计计初衷 向向客户做介介绍和推荐荐,同时提提醒客户理理财产品可可能带来的的风险点,不不可夸大产产品功效,不不可 向客客户承诺绝绝对收益和和保本;(五)对对于首次在我公司购买基金产品的客户,财富管理员工应指导客户办理相关开 户户手续,并并确认客户户完成相关关合同及文文件的签署署,提醒客客户明确双双方的责任任与义务;(六)对对于首次开开户或达成成交易的客客户,财富富管理员工工应主动向向客户说明明相关软件件、 系统统的功能和和基本操作作方式。(七)根根据证券券投资基金金销售管理理办法的的要求,对对新客户开开户应核实实并收取客客户身份证等证证件的原件件及复印件件及其他相相关资
15、料,同同时将上述述资料传真真至销售柜柜台,由销销售柜 台台工作人员员审核后录录入销售系系统。(八)还还应完成本本公司相关关制度及操操作流程中中规定的其其他工作。第四章 行行政管理第九条分分公司应按按照公司的的行政管理理文件的规规定,实施施行政管理理工作。第十条分分公司的所所有合同、重重要文件、重重要资料等等,应向公公司对应部门门报备、归归档。 根根据基金金销售业务务资料档案案管理制度度的规定定,对客户户开户、 柜台交易易相关资料料进行存 档管理。第十一条关于分公公司的印章章管理,相相关规定如如下: (一)不得得擅自刻印印公章、合合同章等,不不得随意借借出、滥用用印章。(二)分公公司印章由由总公
16、司总总经理秘书书统一管理理,分公司司如有用印印事宜,需需按照公司司印 章使使用流程进进行申请。(三)分公公司在未经经公司总部部书面同意意前提下,严严禁使用分分公司公章章签订销售售合同(含含销 售协协议、承诺诺书以及销销售合同的的附件、备备忘录等)。凡是未未经书面审审批、授权权擅自使用用分公 司司公章签订订销售合同同(含销售售协议、承承诺书以及及销售合同同的附件、备备忘录等)的行为,公公司总 部部一概不予予承认,并并且将对分分公司责任任人进行相相应处罚,涉涉嫌犯罪的的,依法追追究当事人人法律 责责任。第五章重重大事项管管理第十二条 总部对分分公司的整整体布局、规规模发展和和技术更新新等进行统统一
17、规划,对对分支机 构的选址址、投入与与产出进行行严密的可可行性论证证。分公司司发展计划划必须服从从和服务于于公司总体体 规划,在在公司发展展规划框架架下,细化化和完善自自身计划。第十三条 未经公司司批准,分分公司不得得提供任何何形式的对对外担保(包括抵押押、质押、保保 证等),也不得得进行互相相担保。第十四条分公司无无权自行决决定进行任任何形式的的对外股权权投资和金金融性投资资。 第十十五条分公司员员工不得以以任何形式式向客户承承诺、担保保绝对收益益或保本,不不得以任何何形式接受客客户委托,代代客户下单单。第六章 财财务管理第十六条分公司应应严格遵守守公司制定定的财务管管理制度、内内部审计制制
18、度及其它它财务制度,执行与与公司统一一的会计制制度。第十七条分公司财财务工作接接受公司财财务部的管管理、指导导、监督,公公司会计岗岗有权定期期 不定期期对分公司司实施内部部审计。内内部审计结结果作为对对分公司年年终考核的的重要依据据之一。第十八条分公司要要严格控制制资金管理理,成本、费费用管理,切切实贯彻公公司生产成成本、费 用管理制制度。第十九条公司每月制作各家分公司上月财务报表,各家分公司参考并对比年度预算合理使用费用用和控制成成本。第七章信信息管理第二十条分公司应应当履行以以下信息报报告的基本本义务: (一)及时提供供所有对公公司形象可可能产生重重大影响的的信息; (二)确保所提提供信息
19、的的内容真实实、准确、完完整;(三)分分公司有关关涉及内幕幕信息的人人员不得擅擅自泄露重重要内幕信信息;(四)分分公司向公公司提供的的重要信息息,须在第第一时间报报送公司相相关管理部部门; (五)分公司所所提供信息息必须以书书面形式,并并由提供人人签字确认认。第八章监监督审计第二十一条条分公司应接受并配合公司根据管理工作的需要,对分公司进行定期和不定 期的的财务状况况、制度执执行情况等等内部审计计。第二十二条条内部审计计内容包括括但不限于于:财务制制度的执行行情况、经经济效益审审计、重大大 经济合合同审计、管管理制度审审计及从业业人员任期期经济责任任审计和离离任经济责责任审计等等。第二十三条条
20、分公司必必须全力配配合公司的的审计工作作,提供审审计所需的的所有资料料,不得敷敷 衍和阻阻挠。如有有关资料涉涉及国家秘秘密,按国国家保密有有关规定执执行。第二十四条条公司财务务部对分公公司审计结结束后,应应出具内部部审计工作作报告,对对审计事项项 做出评评价,对存存在的问题题提出整改改意见,并并提交公司司总经理审审阅。第二十五条条分公司的的考核与奖奖罚依据公公司相关制制度执行。第九章应应急处理流流程第二十六条条分公司销售网点出现紧急情况时,应按以下流程进行处理,防止事态恶化, 及时时处理危机机。(一) 网网点工作人人员发现紧紧急情况应应及时报告告总部运营营支持部和和销售管理理部。(二) 网网点
21、判断事事故状况,根根据总部制制定的应急急处理措施施,采取紧紧急措施处处理事故。(三) 如如事故处理理需总部协协助解决,网网点根据应应急联络表表上报公司司运营支持持部。(四) 运运营支持部部根据事故故状况,联联系部门内内外有关人人员,督导导安排网点点处理事故故。(五)处理理完毕,网网点上报事事故报告,运运营支持部部提出整改改意见,网网点根据整整改意见实实 施落实实,并制成成书面文件件留存备查查。第二十七条条在基金认认购、申购购、赎回等等业务过程程中,如果果发生差错错情况,请请执行总 部的基基金销售业业务应急处处理措施中中的相关规规定。第二十八条条发生巨额额赎回时,请请执行总部部的基金金销售业务务
22、应急处理理措施中中的相关 规定。第二十九条条如果发生技术系统失灵情况,请执行总部的基金销售业务应急处理措施 中的的相关规定定。第三十条总部的开开放式基金金销售系统统采用数据据备份策略略,一旦服服务器或终终端发生故故 障,立立即启动备备用系统和和备份数据据维持正常常运转。第三十一条条发生火灾灾时,网点点处理措施施如下:(一)发发现人立即即报告总经经理以及相相关负责人人,同时利利用灭火器器材灭火,防防止灾情进进 一步扩扩大。(二)总总经理以及及相关负责责人接到报报警后,立立即通知各各部门采取取紧急措施施,组织保保安 人员员对受灾现现场进行扑扑救,同时时将网点的的总电源关关闭,必要要时通知消消防部门
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