某银行商业汇票交易综合管理系统操作手册115645.docx

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1、好的XX银行商业汇票交交易综合管管理系统操作手册XXXX科科技有限公公司2007年年5月文档信息项目名称作者审核建立日期文档编号密级XX银行商商业汇票综综合管理平平台2007-5-144文档名称版本号最近更新日日期商业汇票管管理系统操操作手册V1.02022-11-22用户信息XX银行修订记录日期修订说明修订人审核人目录XX银行1文档信息i修订记录i目录iii1概述31.1系系统概述31.1.11系统整体体描述31.1.22各功能模模块描述31.2预预期读者41.3本本手册主要要内容42应用系系统使用简简介52.1通通用说明52.1.11主页面52.1.22输入域62.1.33金额输入入格式7

2、2.1.44日期输入入格式72.1.55下拉选择择82.1.66模糊查询询82.1.77列表选择择92.1.88光标切换换规则102.2登登录102.3退退出133应用系系统功能描描述143.1票票据暂存143.1.11概述143.1.22录入143.2买买入业务213.2.11概述213.2.22建立买入入批次223.2.33票据明细细建立273.2.44计算利息息293.2.55录入发票票、合同303.2.66贸易背景景检查343.2.77指定、删删除授信对对象343.2.88授权授信信检查363.2.99提交审核核373.2.110放款审核核373.2.111通知办理理393.2.112

3、放款记帐帐403.2.113补录合同同发票413.3卖卖出业务423.3.11概述423.3.22建立转卖卖批次433.3.33选择录入入待转卖票票据453.3.44计算利息息473.3.55授权检查查473.3.66提交审核核473.3.77转卖审核核473.3.88出库和撤撤消出库473.3.99退回473.3.110复核和记记帐483.3.111归还未转转卖票据493.4到到期处理503.4.11发出托收收503.4.22卖出回购购转贴现到到期543.4.33买入返售售转贴现到到期573.5放放款审核593.5.11业务审核核593.5.22审核历史史查询643.6风风险控制663.6.

4、11机构可经经营产品授授权663.6.22授信控制制683.6.33逾期/风险票753.7特特殊业务处处理813.8管管理893.8.11特别说明明893.8.22客户管理理903.8.33系统管理理923.8.44沟通与提提醒1063.9业业务查询1083.9.11发生查询询1083.9.22状态查询询1103.9.33余额查询询1113.9.44风险监控控查询1123.9.55同业额度度查询1143.9.66跟单资料料查询1143.10统计报表表1153.10.1综合分析析类1153.10.2财务收益益类1173.10.3业绩考核核类1173.10.4其它1183.11权限管理理1183.

5、11.1概述1183.11.2机构管理理1193.11.3柜员权限限维护1224附录一一：打印机机及凭证设设置1274.1打打印机型号号和驱动程程序的安装装1274.2凭凭证纸张定定义方法1304.2.11贴现凭证证1304.2.22查询查复复书1304.2.33托收凭证证1314.2.44EMS1314.3打打印设置1315附录二二：浏览器器的设置1355.1浏浏览器要求求1355.2浏浏览器设置置135第vi页 XXXX科技有限公司XX银行商业汇票管理系统操作手册1 概述1.1 系统概述1.1.1 系统整体描描述商业汇票管管理系统（以以下简称系系统）大体体分为交易易和管理两两大部分。交交易

6、部分针针对银行和和商业承兑兑汇票的整整个生命周周期（从买买入开始，一一直到销帐帐)的每一一个操作环环节，提供供相应的交交易功能来来完成相应应的帐务和和票据状态态方面的处处理；管理理部分则是是在交易功功能形成的的基础数据据的基础上上，为用户户提供各种种形式、各各种类型的的报表和分分析数据，以以达到分析析、监控业业务状况的的目的。1.1.2 各功能模块块描述系统划分成成多个功能能模块，包包括：票据据暂存、买买入业务、卖卖出业务、承承兑业务、代代保管、库库存管理、到到期处理、风风险控制、放放款审核、业业务查询、特特殊业务处处理、管理理、统计分分析、沟通通和提醒等等。票据暂存：票据信息息库是票据据进入

7、本系系统的唯一一入口，所所有票据，不不管是哪种种买入方式式，都必须须首先进入入票据暂存存，然后再再导入买入入批次中进进行后续操操作。买入业务：用于买入入业务操作作，包括直直贴（贴现现、票据包包买、商票票保贴、代代理贴现）和和转贴现（买买断、买入入返售、双双向买断、双双向卖断到到期）买入入性质的票票据买入及及计息复核核、放款记记账、补录录合同发票票；卖出业务：用于卖出出业务操作作，包括转转贴现（卖卖断式、回回购式、双双向卖断式式、双向买买断到期卖卖断式）和和再贴现（卖卖断式和回回购式）卖卖出及转卖卖记账、归归还未转卖卖票据；到期处理：用于发出出委托收款款、买入返返售到期、卖卖出回购到到期的操作作

8、；承兑业务：用于承兑兑受理、签签发记帐、未未用退回、挂挂失止付、查查询查复、空空白凭证打打印。代保管：用用于代保管管业务的存存票记帐、到到期取票、取取票记帐操操作。风险控制：用于产品品授权、授授信控制、风风险票据和和黑名单管管理、逾期期转垫款等等；放款审核：用于审核核流程及相相关处理，包包括业务审审核处理、历历史审核查查询；业务查询：用于查询询各类业务务发生、状状态、余额额等业务情情况；特殊业务处处理：可进进行流程外外的出入库库管理、库库存包买票票据管理、特特殊授信审审核、包买买票据的担担保行确认认、冲正、补补记、超权权限利率申申请和复核核等非正常常业务的处处理。系统管理：用于各种种系统参数数

9、及基本数数据的配置置等处理，包包括客户管管理、系统统管理、顺顺延方式设设置等。统计分析：生成各种种固定格式式报表，包包括综合分分析类、财财务收益类类、业绩考考核类、客客户分析类类、其它专专用报表；沟通和提醒醒：包括信信息交流、昨昨日工作总总结、今日日工作提醒醒等功能。1.2 预期读者本手册作为为系统光大大银行票据据贴现系统统的操作指指南，预期期读者主要要包括：（1）与项项目有关的的高级管理理人员（2）系统统使用者（3）项目目组成员（4）项目目质量管理理人员（5）项目目验收人员员（6）项目目维护人员员1.3 本手册主要要内容本手册用于于介绍系统统操作方法法，全书共共分为以下下5章：章节内容第1章

10、概述第2章应用系统使使用简介第3章应用系统功功能描述2 应用系统使使用简介（本章目的的在于介绍绍系统操作作的通用规规则，建议议用户在使使用前先阅阅读本章内内容）2.1 通用说明2.1.1 主页面【显示】【说明】进入系统后后可以看到到上图所示示的主界面面。主界面面分为四个个区域：（1）系统统标题区：系统的标标题画面；（2）功能能菜单区：选择各项项业务功能能的菜单；（3）工作作画面区：各功能页页面被调出出后显示在在此区域；（4）柜员员信息区：显示当前前柜员的机机构、名称称、柜员号号及退出系系统、修改改用户密码码功能。注 ：在功功能菜单区区与工作画画面区之前前为系统功功能区，图图中红色标标注的部分分

11、。在此区区域内有以以下几项的的说明:机构名:当当前柜员登登录时所属属机构名称称。当前柜员:进入系统统时的当前前柜员编号号值，一般般与SAPP系统一致致，系统管管理员88888和88889例例外。用户姓名:当前柜员员的名称。营业日期:当前办理理业务的日日期，一般般情况下与与当天系统统日期一致致，但可以以修改。后退:点击击它退回到到前一页面面上。前进:点击击它前进到到后一页面面上。信息开/关关:点击时时，系统会会在信息开开和信息关关之间循环环切换。清除信息:清掉信息息平台上的的提示或报报错信息。退出:点击击它时，正正常退出本本票据系统统，也可以以点IE的的窗口控制制器退出系系统，但不不建议这样样做

12、。修改密码:允许操作作员点击此此按钮后，修修改本人的的密码。2.1.2 输入域【说明】输入域分为为两种，可可输入域和和不可输入入域：（1）可输输入域：指指可以录入入数据的编编辑框，可可获得鼠标标焦点。（2）不可可输入域：指不能录录入数据的的显示区域域，不能获获得鼠标焦焦点。【示例】【说明】如上图所示示：查询条条件中的各各编辑框是是可输入域域，下方列列表中的数数据只能显显示，不能能编辑，属属于不可输输入域。2.1.3 金额输入格格式金额域的输输入格式为为：#.00，输输入完成后后，系统自自动添加千千位分隔符符，返显为为：#,#,#.000。【注意】小数点必须须自行输入入。2.1.4 日期输入格格

13、式【示例】【说明】如上图所示示，系统所所有日期录录入的编辑辑框都具备备两种输入入方法：（1）自由由录入：用用户在编辑辑框录入一一个日期，但但格式必须须遵照YYYYY-MMM-DDD格式，否否则系统会会显示格式式不正确信信息。（2）日历历选择：所所有日历录录入框提供供日历选择择功能，鼠鼠标点中时时间录入框框后自动跳跳出日历控控件，用户户选中需要要的日期后后，此日期期会显示在在录入框中中，完成日日期的录入入。2.1.5 下拉选择【显示】【说明】下拉选择录录入方式如如上图所示示，点击下下拉键头，下下拉窗口列列出可选项项，点击要要选择的数数据项，完完成下拉选选择录入。这种选择方方式用于可可选项较少少且

14、比较固固定的选择择，如是/否选择等等。2.1.6 模糊查询在系统中具具有大量模模糊查询功功能，即录录入关键字字，可以查查询出包含含该关键字字的数据项项。例如下下图所示：【示例】 【操作】录入“广东东”两个字，在在查询列表表中查询出出所有含有有“广东”两个字的的客户名称称。2.1.7 列表选择当供选择的的可选项较较多时，系系统提供列列表选择功功能，例如如下图所示示：【示例】【说明】弹出页面会会提供进一一步的查询询功能和查查询结果供供用户选择择。2.1.8 光标切换规规则【说明】录入界面的的编辑框的的光标焦点点可通过EEnterr键、TAAB键或鼠鼠标移动位位置。2.2 登录【说明】在浏览器地地址

15、栏录入入票据贴现现系统网址址-如如（实际际生产机上上的地址可可能不同，以以系统上线线时通知的的地址为准准）并回车车，如果地地址正确，出出现如下登登陆页面：【显示】 【操作】1、登录依次输入登登录信息，包包括：机构号：本本机构的核核心机构号号，如38861。用户名：用用户的代号号，一般为为88888或88889。密码：用户户密码（初初始密码为为8888888）。上述信息验验证通过后后，即可进进入系统主主页面。2.3 退出【操作】点击主页面面柜员信息息区的“退出”将退出系系统，这是是系统推荐荐的、安全全的退出方方法，虽然然页可以通通过点击浏浏览器控制制栏的窗口口控制器退退出系统，但但不推荐这这种做

16、法。 如果操作员员在一定时时间内（比比如20分分钟）没有有进行任何何操作，则则系统会自自动超时退退出，必须须重新登录录才能继续续操作。3 应用系统功功能描述3.1 票据暂存3.1.1 概述在票据系统统中所有的的买入票据据和代保管管票据都必必须先在票票据暂存录录入，然后后导入到买买入批次中中。因而在在做买入业业务时，操操作员必须须先在此处处录入相应应的票据明明细数据。票据信息库库的流程为为：3.1.2 录入单击“票据据信息库录录入”菜单，进进入票据信信息库的录录入页面，如如下图:页面中首先先显示出本本机构已经经建立的，办办理中的批批次（批次次中包含有有未转贴现现的票据）信信息。当然然，可以在在这

17、个页面面进行批次次的新增、修修改和删除除操作。批次建立在批次列表表页面上，点点击新增增按钮时时，系统打打开批次信信息录入页页面，如下下图:在此页面上上，点击客客户名称后后面的小按按钮，从弹弹出的窗口口中选择输输入一客户户。批次号号由用户输输入，票据据类型通过过下拉选择择输入为:银票、商商票，点实实物机构后后面的小按按钮，通过过通用查询询机构的功功能选择录录入某已机机构，暂存存用途：为为买入的八八种类型和和代保管，输入结束后，点击保存即可。修改：在批次列列表页面上上，选中待待修改的批批次，点击击修改按钮时将将对当前选选择的批次次进行修改改操作，只只能够对空空批次进行行修改操作作。删除: 在批次次

18、列表页面面上, 选选中待删除除的批次，点点击删除除按钮时时将对当前前选择的批批次进行删删除操作，只只能够对空空批次进行行删除操作作。票据明细建建立 在批次建立立之后，可可以点击批批次列表中中的明细细进入票票据明细页页面，如下下图:在明细页面面上，用户户可以依次次做如下操操作:3.1.2.1.1 第一步:增增、删、改改明细对于明细的的增加录入入有四种方方式，具体体如下:3.1.2.1.1.1 单笔录入单击“单笔笔录入”按钮，出出现如下页页面:在此页面上上，输入相相关信息后后，点击保存按按钮保存即即可。在保保存时，系系统会对录录入的信息息进行合法法性检查，如如小票号必必须输入，主主票号必须须为8位

19、，票票据期限不不能超过66个月，必必输项不能能为空等，如如果通过检检查，则保保存成功，否否则系统给给出错误提提示，应该该按提示的的信息修改改后再保存存。注意：页面面上带红色色星号的输输入项表示示必输。3.1.2.1.1.2 复制录入复制录入操操作比较适适合于快速速输入同一一批次下有有多张票据据票面要素素相似的情情况，首先先要通过单单笔录入输输入一张票票据，然后后选中待复复制的票据据，点“复制录入入”按钮，系系统会复制制出一张与与被复制票票据一样的的票据，并并立即自动动打开修改改页面，等等待操作人人员进行修修改，如下下图:修改完成后后，点“保存”按钮保存存。3.1.2.1.1.3 批量导入批量导

20、入适适合录入大大批量数据据的情况。首首先必须在在批量录入入模板（是是一个exxcel文文件）中按按要求格式式输入票据据内容，然然后另存为为逗号分割割符（CSSV）文件件。点击“批量导入入”按钮，出出现选择文文件页面，如如下图:单击浏览览按钮，在在文件选择择页面上选选择包含有有票据信息息的CSVV文件，如如下图：点“打开”按钮，回回到批量导导入页面。单单击上传传按钮，系系统将对数数据进行一一系列合法法性检查，如如果通过检检查，则导导入成功，如如果检查到到不合法数数据，系统统会给出某某行某列的的数据有错错误的提示示信息。必必须进入eexcell格式的模模板中修改改数据，然然后再另存存为CSVV文件

21、，不不能直接打打开CSVV文件进行行修改，重重复导入步步骤。特别注意：另存生成成的CSVV文件，不不能再用eexcell打开，否否则将无法法导入。这这是因为CCSV文件件是个纯文文本文件，而而exceel文件中中附带有很很多格式字字符，导入入程序不能能分辨exxcel文文件。3.1.2.1.1.4 业务数据导导入对于系统内内转卖或双双向卖断到到期、系统统内承兑和和代保管导导入几种操操作，由于于数据库中中已存在这这些票据的的信息，为为了可以由由系统直接接取得，而而不需要重重复输入。点点“转卖票据据导入”按钮，出出现票据来来源选择页页面，如下下图:在此此页面上，可可以选择导导入方式，若若选择“系统

22、内转转卖导入”,则出现现如下页面面:可以输入查查询条件进进行查询，系系统会查询询出符合条条件系统内内转卖的、卖卖给本机构构的转卖批批次，在列列表中选择择需要导入入的转卖批批次，然后后点击导导入票据，即可完完成系统内内转卖导入入。如果选择了了双向卖断断到期导入入，系统将将查询出本本机构双向向卖断的转转卖批次，选选择要导入入的批次，点点“导入票据据”按钮，即即可完成双双向卖断到到期导入功功能。如果选择了了系统内承承兑导入,系统将查查询出承兑兑业务记帐帐完成的票票据信息，选选择要导入入的批次，点点“导入票据据”按钮，即即可完成系系统内承兑兑导入。如果选择了了代保管票票据导入,系统将查查询出代保保管业

23、务完完成的票据据信息，选选择要导入入的批次，点点“导入票据据”按钮，即即可完成代代保管导入入。3.1.2.1.1.5 修改在票据明细细列表页面面中，选中中待修改的的票据，点点“修改”按钮进入入票据修改改页面，可可以对票据据进行修改改后保存。注意：只能能修改未提提交入库的的票据。3.1.2.1.1.6 删除在票据明细细列表页面面中，选中中待删除的的票据，点点“删除”按钮可以以将所选票票据删除。注意：只能能修改未提提交入库的的票据。3.1.2.1.2 第二步：风风险票据检检查在票据明细细列表页面面中，选中中风险票据据检查状态态为未检查查的票据，点点击风险票票据检查，弹弹出票据票票号和风险险原因，根

24、根据内容选选择通过和和不通过，如如果不通过过不能做下下面操作。3.1.2.1.3 第三步：出出、入库操操作在票据录入入完成后，用用户可以根根据业务的的需要，做做入库、出出库或发出出查询的操操作，其具具体操作过过程如下:3.1.2.1.3.1 提交入库在票据明细细列表中，选选中需要做做入库操作作的票据（可可以多选），单单击“提交入库库”按钮，系系统将调用用核心交易易发出入库库申请，如如果成功，产产生入库编编号并将票票据状态修修改为“待入库”，在核心心复核后，票票据实物状状态自动改改为在库。 在这个过过程中，可可以打印入入库通知书书。3.1.2.1.3.2 撤销入库在票据明细细列表页面面，选中需需

25、要做撤消消入库的票票据，单击击“撤消入库库“按钮，将将对已经提提交入库申申请，但核核心还没进进行复核的的票据做撤撤销入库操操作。注意：只能能撤消核心心没有复核核的入库申申请，如果果已入库，可可做出库操操作。3.1.2.1.3.3 确认入库在通过提交交入库后，在在核心的库库存管理实物票据据入库中，将将看到提交交入库的处处于在待入入库状态的的票据，选选择待入库库票据明细细，点击记记帐，完成成确认入库库。状态变变为：已入入库。3.1.2.1.3.4 提交取票出出库在票据明细细列表页面面，选中需需要做出库库的票据，点点“提交出库库”按钮，操操作成功后后，票据状状态变为“待出库”，在核心心做了出库库确认

26、后，票票据实物状状态改为“出库”。在这个个过程中，可可以打印出出库通知书书。3.1.2.1.3.5 撤销取票出出库在票据明细细列表页面面，选中需需要做撤消消出库的票票据，单击击“撤消出库库“按钮，将将对已经提提交出库申申请，但核核心还没进进行复核的的票据做撤撤销出库操操作。注意：只能能撤消核心心没有复核核的出库申申请。3.1.2.1.3.6 确认出库在通过提交交出后，在在核心的库库存管理实物票据据出中，将将看到提交交出库的处于在在待出库状态的票票据，选择择待出票据据明细，点点击记帐，完完成确认出出。状态变变为：已出出库。3.1.2.1.4 第四步:通通知查询查查复在票据明细细列表页面面，选中待

27、待发查询的的票据（只只能选择一一张票据），点点“通知查询询查复”按钮，进进入发出查查询的操作作页面，点点“发出查询询通知”按钮，系系统调用核核心交易进进行发出查查询的操作作，票据查查询查复状状态变为“查询中”，等待核核心录入查查询结果后后，查询查查复状态变变为“查复正常常”或“查复异常常”。在发出出查询页面面，可以按按格式打印印查询书。注意：即使使是实地查查询的票据据，票据系系统也仍要要发出查询询操作，会会计人员仍仍需要回复复这个查询询，也就是是说，不管管是通过大大额支付系系统查询还还是实地查查询，对票票据系统的的操作并没没有什么不不同。3.1.2.1.4.1 收到查询查查复当核心收到到查询查

28、复复后，在库库存管理查询查复复查复登记记页面中，选选中明细信信息，点击击查询查复复，再点击击收到查复复，弹出对对话框输入入查复日，查查复结果和和回执内容容。3.2 买入业务3.2.1 概述买入业务按按品种和分分为：贴现现、票据包包买、商票票保贴、代代理贴现、转转贴现买断断、转贴现现双向买断断、转贴现现双向卖断断到期、买买入返售式式转贴现。前前四种是直直贴，后四四种是转贴贴现。按付息方式式可分为：卖方付息息，买方付付息，协议议付息。直贴买入或或者转贴买买入的业务务操作流程程基本一致致，但也有有区别。买入业务流流程图如下下：直贴业务流流程图：转贴现业务务流程图：【流程中各各步骤的说说明】3.2.2

29、 建立买入批批次点“买入业业务”-“买入受理理”菜单进入入买入受理理页面，系系统会自动动列出本机机构正在办办理中的买买入批次信信息，如下下图：点“新增”按钮新建建买入批次次信息，随随着选择的的买入产品品类别的不不同，页面面显示的录录入项和检检查点会有有所不同。录录入完批次次信息后，点点“保存”按钮，系系统进行合合法性检查查，如果通通过检查，保保存成功，否否则系统给给出错误提提示，按要要求修改后后再保存。如如下图：注意事项： 1.买入批批次编号：在选择某某种买入产产品类型后后，点击买买入批次编编号按钮自自动生成。 2.买入产产品类型：当前办理理业务的产产品类别，通通过下拉框框选择录入入。3. 协

30、议议编号:是是必输项，办办理相应产产品的业务务编号，一一般是用户户手工输入入。 4. 三方方合作协议议编号:当当买入产品品类型为代代理贴现时时，输入相相应的协议议编号，（为为必输项）。5.合同号号: 票据系统统自动产生生，当用户户点击方框框中空白任任意处时，即即可产生。多多个批次可可以使用同同一个合同同号，点合合同号录入入框后面的的“导入”按钮，系系统会显示示出当前贴贴现客户的的合同金额额没有用完完的合同号号，选择合合同号，如如下图：6. 合同同金额: 为必输项项，要求当当前合同号号下的票据据明细的票票据金额之之和不能大大于合同金金额。7.客户号号、客户名名称、客户户开户行、组组织机构代代码号

31、:客客户号为必必输项，当当点击右边边按钮时：弹出对话框框如下： 类型为银行行和企业两两种选择，当当选择银行行时，可查查询出当前前状态下银银行的信息息，选择相相应的客户户信息，这这时客户名名称、客户户开户行将将自动添入入；当选择择类型为企企业时，输输入客户号号可查寻出出相应的企企业信息，选选择相应客客户信息，这这时客户号号、客户名名称、客户户开户行、组组织机构代代码号将自自动添加。8客户帐帐号：为必必输项，该该帐号会打打印到贴现现凭证上。9帐务机机构：为必必输项，点点击按钮弹弹出如下图图：在后台机构构信息列表表中会显示示所有机构构信息，也也可以输入入机构编号号查找某一一指定机构构。10票据据种类

32、：分分为银票与与商票。必必输项。11贴现现日：为必必输项。12利率率类型：分分为三种类类型：年利利率、月利利率、日利利率，一般般固定值为为年利率。13贴现现利率：精精确到小数数点后5位位。14是否否资料后补补：是否能能够选择资资料后补取取决于机构构信息中“是否允许许资料后补补”参数。如如果选择了了资料后补补，必须输输入资料后后补的截止止日，该日日期不能超超出资料后后补的允许许天数。15客户户经理和客客户经理所所属部门：输入客户户经理后，其其所属部门门可以自动动录入。16付息息类型：利利息的付息息方式，分分为卖方付付息、买方方付息、协协议付息。其其中如果选选择了买方方付息，付付息比例固固定为10

33、00%，不不能修改，如如果是协议议付息，付付息比例必必须在1和和100之之间。17是否否先付息：选择为是是与否。18持票票人是否在在我行开户户：如果是在在本行开户户选择是，否否则选择否否。19付息息人是否在在我行开户户：如果是是在本行开开户选择是是，否则选选择否。20买方方付息人开开户行账号号：为必输项项。22买方方付息人开开户行、买方付息息人名称、买方付息息人客户号号：点击按按钮，类型型为银行和和企业两种种选择，当当选择银行行或企业时时，可查询询出当前状状态下银行行的信息，选选择相应的的客户信息息，这时买买方付息人人开户行、买方付息息人名称、买方付息息人客户号号将自动添添入。24买方方付息比

34、例例：当付息息方式为买买方付息时时，买方付付息比例为为默认1000%；当当为协议付付息时，可可输入买方方付息比例例。25是否否先贴后查查：直贴票票据才需要要输入，如如果选择了了先贴后查查，则在查查复之前可可以提交流流程并放款款记帐。26是否否代扣印花花税：为必必选项，两两种方式：是或否。31印花花税税率：为必输项项，根据金金额数而自自动算出。32代扣扣帐号：为系统自自动带出的的贴现申请请人账号33代扣扣金额：为根据税税率和贴现现金额系统统自动算出出的缴税额额。34包买买风险承担担费率：取值范围围1000.000001的的值之间。35是否否系统内买买入：两种选择择方式：为为是与否。36交易易对手

35、机构构号：当是系统统内买入时时：才可输输入交易对对手机构号号。37持票票人是否在在我行开户户：当选择是是时，前面面只能按客客户帐号查查询输入；当选择否否时，前面面只能按客客户号查询询输入。38付息息人是否在在我行开户户：有两种选选择：是或或否。39双向向买断到期期日：仅在在选择双向向买断产品品时可输入入。40是否否虚拟：仅仅在系统内内买入且为为买入返售售时才可以以选择。41回购购到期日：仅在买入入返售时可可输入。42是否否延迟入库库：是否能能够选择延延迟入库取取决于机构构信息中“是否允许许延迟入库库”参数。如如果选择了了延迟入库库，必须输输入入库截截止日，该该日期不能能超出延迟迟入库的允允许天

36、数。43截止止入库日期期：输入入入库截止日日，该日期期不能超出出延迟入库库的允许天天数。44、当在在买入产品品类别中选选择 转转贴现双向向卖断到期期 后，系系统会打开开一个页面面，如下图图：在页面中显显示本机构构曾经双将将向卖断的的转卖批次次，选择要要进行到期期的批次，双双击后系统统自动取得得双向卖断断的数据作作为买入批批次的对应应信息，入入双向卖断断到期日作作为贴现日日，转卖利利率作为贴贴现利率，转转卖对方行行作为贴现现申请人等等，并且会会自动导入入转卖批次次中的票据据，也就是是说，双向向卖断到期期买入，不不需要在建建立买入批批次后再去去维护票据据明细。双双向卖断到到期买入和和系统内买买入的

37、票据据也必须先先导入到票票据信息库库中。3.2.2.1.1 查询修改在买入受理理页面，可可以对批次次进行修改改。选中待待修改的批批次，点“查询修改改”按钮，系系统打开跟跟新增一样样的页面，修修改完成后后，点“保存”按钮保存存信息。注意：如果果批次下没没有票据明明细，则可可以修改任任何信息，否否则只允许许修改客户户账号，其其它的数据据项不允许许修改。3.2.2.1.2 删除在买入受理理页面，选选中待删除除的买入批批次，点“删除”按钮，系系统给出一一个确认提提示，如下下图： 点“确定”，则该批批次被删除除。注意：只能能删除空批批次，如果果批次下有有票据明细细，不允许许删除。3.2.3 票据明细建建

38、立在批次列表表页面，点点击明细细链接，系系统进入票票据明细列列表页面，如如下图：3.2.3.1.1 票据信息库库导入所有买入的的票据都必必须从票据据信息库中中导入。点点击 票票据信息库库导入按按钮后，进进入导入票票据的选择择页面，如如下图： 页面中显示示的是本机机构所有办办理中的票票据信息库库批次，点点某批次中中的明细细超链接接，可以看看到该批次次下的所有有办理中的的票据，如如下图：在此页面上上，点击明细链链接，弹出出如下页面面:在此页页面上，选选择两笔票票据，单击击导入,导入成成功后，即即完成票据据信息库导导入动作。如如果票据在在票据信息息库中已经经做了入库库或者发出出查询操作作，票据状状态

39、会自动动带入。注意：系统统内买入必必须整批导导入。由于于双向卖断断到期买入入的票据明明细已经在在建立买入入批次时自自动导入，所所以不需要要使用本功功能。3.2.3.1.2 删除在票据明细细列表页面面上，选中中待删除的的票据，点点击删除除按钮，将将对当前选选中的票据据进行删除除操作。注意：如果果是系统内内买入的票票据，必须须整批删除除（如果操操作员选择择删除部分分，系统会会自动给出出提示），双双向卖断到到期买入的的票据，不不允许删除除票据明细细，可以删删除买入批批次，系统统会将该批批次下的所所有票据一一并删除。3.2.4 计算利息在票据明细细列表页面面，选中待待计算利息息的票据，点点“计算利息息

40、”按钮，系系统将自动动按照贴现现日、票面面到期日（或或回购到期期日），利利率，利率率类型，票票面金额，同同城异地标标志，顺延延方式等信信息计算出出每张票据据的贴现利利息、调整整天数、计计息到期日日。如下图图： 点点“下一笔”系统一张张一张的显显示票据的的计息信息息，每点一一次“下一笔”，系统计计算一笔；如果点连连续，系统统自动计算算全部票据据的利息，计计算完成后后，“连续”和“下一笔”按钮不可可使用。注意：计算算利息是以以票据为单单位进行，不不支持先将将票面金额额汇总再一一起计算利利息的方式式。3.2.5 录入发票、合合同此处的合同同指的是贸贸易合同而而非贴现合合同，只有有直贴业务务才需要录录

41、入合同发发票和进行行贸然背景景检查，合合同和发票票对应的是是买入批次次而非票据据，即一个个买入批次次对应若干干合同和发发票，但并并不将票据据跟发票对对应。如果在建立立批次时选选择了资料料后补，则则系统允许许在办理完完买入业务务后再补录录合同和发发票，但必必须在资料料后补截止止日前进行行，否则，系系统将阻止止该机构再再发生资料料后补的业业务。3.2.5.1.1 发票信息录录入在批次列表表页面，选选择要录入入跟单资料料的买入批批次，点“发票信息息”按钮，进进入发票录录入页面，如如下图：点“新增”按钮，系系统提示输输入发票代代码，然后后进入发票票录入窗口口，可以在在同一个发发票代码下下录入多张张发票

42、，然然后点“预览”按钮，系系统显示本本次录入的的发票，如如下图，可可以在此修修改发票的的占用比例例（默认是是100%），然后后点“保存”按钮进行行保存。3.2.5.1.2 合同信息录录入在批次列表表页面，选选择要录入入跟单资料料的买入批批次，点“合同信息息”按钮，进进入合同录录入页面，如如下图：点“新增”按钮，进进入合同录录入窗口，如如下图：录入合同信信息后，点点“保存”按钮保存存，系统进进行数据的的合法性检检查，如合合同总金额额必须不小小于发票总总金额，发发票总金额额不小于批批次下所有有票据的票票面金额之之和，合同同的最后签签定日必须须不大于贴贴现日，最最早的合同同到期日必必须不小于于批次中

43、最最长的票面面到期日等等，如果通通过校验，则则保存合同同并回到合合同列表页页面。3.2.5.1.3 从合同录入入在批次列表表页面，选选择要录入入跟单资料料的买入批批次，点“合同信息息”按钮，进进入合同录录入页面，如如下图：点“新增”按钮，进进入合同录录入窗口，如如下图：录入合同信信息后，点点“保存”按钮保存存，系统回回到从合同同列表页面面。选中一一条从合同同信息，点点“新增抵押押明细”进入抵质质押物列表表页面，如如下图：点“增加”按钮，进进入抵质押押物录入页页面，如下下图。录入入完毕后，点点“保存”按钮进行行保存，系系统进行合合法性校验验，如已担担保金额和和本次占用用金额之和和不能大于于抵押物

44、评评估价值。3.2.6 贸易背景检检查在批次列表表页面，选选中某个买买入批次，点点“贸易背景景检查”按钮，进进行合同和和发票的检检查，系统统进行以下下几个方面面的检查：1、如果是是转贴现业业务，系统统不需要进进行贸易背背景检查，在在产生买入入批次时，贸贸易背景检检查就是“检查通过过”状态。2、如果是是直贴业务务，并在批批次建立时时选择了资资料后补，则则不管有没没有合同发发票，检查查都能通过过。3、如果是是直贴业务务，且为非非资料后补补，则必须须录入贸易易合同和发发票信息，并并且要求合合同金额=发票总总金额=本批次票票据的票面面金额之和和，合同信信息中的发发票张数必必须跟实际际录入的发发票张数相

45、相同，如果果有重复发发票，要求求发票的使使用比例之之和不能超超过1000%等。如如果合同和和发票信息息符合要求求，则检查查通过，否否则，系统统给出提示示。4、如果在在通过贸易易背景检查查后，又修修改了合同同或发票信信息，则买买入批次自自动回到为为检查状态态，必须重重新进行贸贸易背景检检查才能继继续业务。3.2.7 指定、删除除授信对象象3.2.7.1.1 概述票据系统的的授信客户户和授信额额度来源于于核心系统， 当核心系统做做出额度批批复时，系系统通过两两个系统之之间的接口口自动取得得额度信息息。在做票票据业务之之前，应该该保证本系系统有该业业务额度占占用方的足足够的可用用额度。3.2.7.1