渤海银行代发工资业务操作流程(正式版)28716.docx

《渤海银行代发工资业务操作流程(正式版)28716.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《渤海银行代发工资业务操作流程(正式版)28716.docx（21页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 - 代发业务务操作流程版本0.51. 范围此流程涉及及与代发业务相关的操作作全过程，包括代发前前的批量开卡卡/折的操操作过程。2. 政策当地监管要要求支付工资须须在基本账账户中办理理指导原则l 代发项目包包括为企业业代发的各各种工资、奖奖金、分红红、过节费费等各种费费用，包括括一次性代代发及多次次代发。l 企业申请办办理代发业业务须先按批量形式式办理对私私开户手续续。l 同时申请办办理批量开户和和代发业务的的企业只需签署代发发业务合作作协议一一式两份即即可，同时时与银行签签署并提供供渤海银行行集体开户户申请书、批量代发业务授权书，加盖企业公章，并提交企业员工的有效身份证件复印件。l 集体开户

2、户申请书每每一页须加加盖企业公公章，如有有涂改，涂涂改地方必须有有经办人签签字并加盖盖公章确认认。l 批量开户无无起存金额额。l 对批量开户户的客户身身份证件复复印件进行行联网核查查，核实身身份信息的的真实性；对其中身身份信息与与联网核查查不一致的的应要求客客户持原件件来我行柜柜台办理开开户。l 企业提供的的代发清单单上须加盖代发企企业的财务务章，且签章须与其其在银行预预留的印鉴鉴内容相符符。l 代发清单上上如有涂改改，涂改的的地方必须须经客户签签字并加盖财务章确认。l 代发手续费费为每笔00.5-11元，网点可可根据代发发企业的具具体情况收收取或免除除。l 如已经与我我行签约的的代发企业业不

3、能到网网点办理代代发业务时时，网点销销售人员（要要求双人，且且其中一人人为FC或或RM）可可上门核对对代发企业业的身份，并并收取用于于代发的转转账支票、“代发清单单”及清单的的电子文件件，同时做做好双方的的交接确认认工作。代代发完毕后后，销售人人员（要求求双人）将将代发回单及时送回代发企企业，同时时做好双方方的交接确确认工作。负责人员销售人员/柜员/客客户服务经经理/副行行长/行长长/营运部部人员3批量开开户流程负责人员详细过程客户1. 客户提出批批量开户办办理代发业业务的需求求。销售人员2. 销售人员与与企业联系系，签订代发业务合作协议。客户3. 企业填写集集体开户个个人账户申申请书、批批量

4、代发业业务授权书书，并将将企业员工工身份证件复印件提提交给我行行。4. 根据纸质申申请书，企企业还需提提交一份电电子文本；提供的电电子文本中中包括：姓姓名（必填填）、身份份证件类型型（必填）、身身份证件号号码（必填填）、客户户联系电话话（一般应应为手机，必必填。如果果开通个人人网银服务务应严格遵遵守我行网网银账户开开立的有关关规定，手手机号码将将作为动态态口令绑定定号码使用用。）、客客户联系地地址（必填填）、邮政政编码、证证件签发日日期和证件件失效日期期。销售人员5. 核对身份证证件复印件与提交的集集体开户个个人账户申申请书上上填写的证证件号码是是否一致。核核实企业授授权的经办办人身份，如如该

5、经办人人也在申请请名单中，则则无需另行行提供身份份证件复印印件，但需需在申请书书的名单中中加以标注注。6. 检查企业提提交的集集体开户个个人账户申申请书纸纸质文本和和电子文本本内容是否否一致，如不不符则要求求企业更正后后再提交。产品顾问7. 由FC负责责对申请人人身份证件件复印件进进行联网核核查，对其其中身份信信息与联网网核查不一一致的应要要求客户持持原件来我我行柜台办办理开户。柜员8. 出纳员对企企业提供的的电子文本本进行病毒毒查杀，避避免通过电电子文本将将病毒带至至我行系统统。然后，再再对电子文文本按统一一规则重新新命名：BBP_RQQ_OPNN_YYYYYMMDDDA0*00*.txt（

6、其其中A0*为网点编编号，000*为文件件序号），通通过FTPP方式，将将该文件上上传至服务务器。（各各营业网点点的网点编编号可从总总行零售业业务信息组组获得）9. 柜员在存款款系统中先进进行批量开开户上传文文件检查（11272660），检检查无错误误提示；再再执行个人人批开上传传申请（11272110），录录入相关业业务参数，上上传文件。系系统进行文文件有效性性检查及业业务参数的的有效性检检查，检查查成功后登登记批量开开户控制文文件。10柜员员将批量开开户业务编编号（批次次号）记载载在集体体开户个人人账户申请请书的右右上角；同同时，使用用批量开户户结果查询询交易（11272330）查看开户户

7、结果，查查询依据批批量开户业业务编号（批批次号）进进行检索。11企业业如要求批批量开立存折，批开开结果显示示成功后，通通过执行批批量开户打打折交易（11232000），打打印存折。注：确保存存折凭证库库存充足，并并依据批量量开户业务务编号（批批次号）打打印存折。出纳12将内内容完整的的集体开开立个人账账户申请书书及企业提供供的有效身身份证件复复印件上交交营运部。 注注：内容完完整指账号号/卡号、客客户签字部部分填写完完整；申请请书应复印印一份，与与签订的协协议一起专专夹保管。营运人员13 收收到网点提提交的集集体开户个个人账户申申请书和和身份证件件复印件后后，补录其其他个人信信息。销售人员14

8、 批量开户后后，销售人人员将卡片片/存折送交交委托企业业的有权人人（即经过过企业法人人授权的人人员），双双方人员签签字交接，由由委托企业业的财务人人员负责将将已开立的的卡片/存存折送交其其储户手中中。15 销售人员务务必提醒企企业财务人人员告知员员工妥善保保管好银行行卡/存折折，提示客客户银行卡卡初始状态态为止付状状态，应立立即（尽快快）到柜台台、POSS或个人网网上银行办理卡卡片激活手手续。在柜柜台、POOS做激活时，须须核对客户户提供的本本人身份证证件。柜台人员16 对开卡业务务，批量开开卡后，卡卡为“停用”状态。通通过专用的的改密码交交易进行激激活。修改改卡密码同同时也相应应修改与卡卡关

9、联的卡卡主账户密密码，使两两者保持一一致。17 柜员在受理理客户柜台台卡激活业业务时，核核实客户身身份信息，执执行卡激活活交易，交交易录入内容有有：证件类类型、证件件号码、卡卡号、新密密码（二次次）。功能：卡改改为“正常”状态；重重置卡密码码；重置卡卡主账户密密码。4代发业业务流程负责人员详细过程客户在我行开立立账户的企业业（指在我我行开立基基本、一般般、临时、专专用等账户户的企业）：1客户提提出批量代发工工资业务需需求。2签署代代发业务合合作协议（一一式两份）、批量代发业务授权书并加盖公章。未在我行开开立账户的企业业：4如客户户未在我行行开立企业业账户，建建议客户在在我行开立立企业基本本账户

10、。5如客户户由于其他他原因，不不能在我行行开设企业业基本账户户时，申请请企业除提提供加盖公公章的代代发业务合合作协议（一一式两份）、批量代发业务授权书以及被授权人身份证原件及复印件以外，还须提供以下文件：代发企业的营业执照（正本或副本）、组织机构代码证(正本或副本)、法定代表人本人身份证复印件、“企业公章和财务章”及“法定代表人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。6我行根根据申请企企业提供的的相关企业业资料，为为企业在系系统中建立立客户号，明明确客户关关系的建立立。销售人员7客户提提出办理批批量代发业业务申请，确确认客户已已办理批量量开户手续续，如未办办理批量开开户请详见见本

11、流程“3.批量开户户流程” 。8根据客客户类型，检检查客户提提供的文件件，审核文文件要素填填写是否齐齐 全，并并请行长签签署代发发业务合作作协议（一一式两份）。行长9在取得得总行零售售主管授权权（对外签签署协议的的授权）后后，签署代代发业务合合作协议（一一式两份），并并加盖业务务专用章。出纳负责核对以以下内容：在我行开立立账户的企业业（指在我我行开立基基本、一般般、临时、专专用等账户户的企业）：10客户户提出批量量代发工资资业务需求求。11签署署代发业业务合作协协议（一一式两份）、批量代发业务授权书并加盖公章。未在我行开开立账户的企业业：12除检检查上述内内容外，还还需要检查查企业提供供的代发

12、企企业的营营业执照（正正本或副本本）、组组织机构代代码证(正正本或副本本)、法法定代表人人本人身份份证复印件件、 “企业公章章和财务章章”及“法定代表表人、被授授权人印章章或签名”的预留印印鉴、基本账户户开户许可可证。销售综合（主办对公公开户）13将经经出纳复审审的未在我我行开立账账户的企业业资料提交交至销售综综合，将企企业相关资资料扫描至至业务营运运部，办理理开立客户户号业务。14业务务营运部账账户管理组组人员接收收支行开立立客户号请请求，为企企业开办客客户号。柜台人员15根据据企业签署署的代发发业务合作作协议内内容，在存存款系统中中执行代发发代扣单位位增加交易易（1833100）。将生成的

13、“代发单位编号”记录在代发业务合作协议的右上角，企业一份，银行留存一份（出纳专夹保管）。客户16客户户每次办理理代发业务务前，需出具“代发清单”纸质和电子子文本，并加加盖企业财务章章；企业经办人人首次经办办时需出具批量代发业业务授权书书。（如如企业更换换经办人，须须同时更换换批量代发业业务授权书书，并提供被被授权人身身份证原件件和复印件件）注：“代发发清单”见附件4。柜台人员17检查查客户提供供的“代发清单”上的财务务章，如有涂改改，涂改的的地方必须须加盖财务章章并由有权权人签名。核实实“代发清单单”与电子文文本内容是是否相符，如如不符以“代发清单”纸质文件件为准。18如客客户在渤海海银行未开

14、开立基本账账户或一般般账户，客客户需从基基本账户经经清算或大大额支付转转账至渤海海银行各营营业网点的的代发工资资内部账户户进行代发发，但在转转账用途上上须标明“代发工资资”。19如客客户已在渤渤海银行开开立一般账账户，客户户需从基本本账户经清清算或大额额支付转账账至在我行行开立的一一般账户（转转账时用途途栏内注明明“代发工资资”字样），转转入款才可可进行工资资代发。20如客客户已在渤海银银行开立基基本账户，可可直接进行行代发。柜台人员/出纳21执行行代发：（电电子批量）（1） 由出纳将代代发电子文文本通过FFTP上传传。（2） 上传成功后后，出纳将将上传文件件名交给代代发柜员。（3） 代发人员

15、执执行代发代代扣文件检检查交易（11834000），打打印检查结结果。（4） 出纳根据检检查结果文文件与企业业纸质“代发清单”核对，无无误后，签签字确认。如如有误，及及时与企业业联系，请请企业提供供新的“代发清单”，并加盖盖财务章。（5） 执行代发代代扣交易（11835000）。（6） 执行代发代代扣结果查查询，打印印代发结果果（一式两两份），加加盖“转讫”章及经办人名章章，一份给给企业，一一份网点留留存（出纳纳保管）。出纳22根据据代发合作作业务协议议中双方的的约定，向向客户扣取取手续费。23代发发结束时，确确认本网点点代发工资资内部账户户余额为零零。销售人员24按照照协议中双双方约定，负负

16、责通知企企业领取代代发回单。零售银行部部人员25定期期审核上述述操作流程程。5规则不不符例子回应执行者 不能提供银银行要求的的相关文件件 提交的集集体开户申申请书纸纸质和电子子文本内容容不一致 对于与该服服务操作流流程不符的的特例业务务 如办理个人人网银选择择手机绑定定动态口令令，不提供供手机号码码 客户提供的的身份信息息与核查信信息不符拒绝客户要要求拒绝客户要要求拒绝开户要要求拒绝客户要要求拒绝客户要要求柜员/客户户服务经理理/副行长长/行长6服务基基准企业申请办办理批量代代发业务，只只需签署代发业务合作协议；如企业只办办理批量开开户，可按按零售银行行渠道部批量开户户操作流程程执行。7单据

17、/ 凭证证保存期代发业务务合作协议议 10年渤海银行行集体开立立个人账户户申请书 100年批量代发发业务授权权书 100年8其他参参考 9附件附件1：代代发业务合合作协议附件2 ： 渤海海银行集体体开立个人人账户申请请书附件3：批量代发业业务授权书书附件4：代代发清单 附件5：核心系系统中批量量开户业务务操作流程程（附系统统中的界面面情况和如如何将Exxcel转转化成为*.ttxt文件件）- 完 -附件2 批量开户户业务编号号： 渤海银行集集体开立个个人账户申申请书委托单位名名称： 单位地址址： 单位联联系人电话话： 账户选择：存折月结单 开立借记记卡：是 否 处理日日期： 年 月 日附件：张

18、 是否开通个个人网银：是否 是否开通通账户动账账提醒：是否银行填写写 分行/理财经理理代码： 直销人人员姓名与与代码： 序号姓名性别身份证件号号码姓名大写拼拼音（开卡时用用）工作职位客户联系地地址邮政编码联系电话备注卡号/账号号（银行专用用栏位）客户签名注：1、本本申请书与与“渤海银行行代理集体体开户协议议书”或“代发业务务合作协议议”为不可分分割的整体体，与“渤海银行行代理集体体开户协议议书” 或“代发业务务合作协议议”具有同等等效力。本本申请书中中所有内容容的填写均均遵从协议议书中的约约定。2、本单位位采用以下下方式提供供本单位职职工身份证证明： 留存身份份证件复印印件；3、本单位位保证将

19、存存折/存单单/渤海银银行卡交给给职工前，通通知他们妥妥善保管，安安全使用，并并尽快通过过渤海银行行网点、AATM等渠渠道修改卡和账账户密码（如如适用），并尽快登陆个人网银修改个人信息（如适用），以确保他们账户资金的安全。若因本单位或本单位职工原因导致凭证丢失、密码泄露而引发的法律责任及后果，均由本单位和/或本单位职工自行承担。4、若开通通个人网银银服务，联联系电话作作为绑定动动态口令的的号码使用用，必须填填写。5、若本表表“身份证件件号码”为非居民民身份证件件号码的，本本单位将在在“备注”栏注明身身份证件类类别。6、本单位位承诺本申申请书上签签名均为申申请人本人人签署，如如有因不实实而造成的

20、的任何损失失，均由本本单位和/或本单位位职工自行行承担。委托单位公公章： 银行章章：经办人： 经办办人：经办人身份份证件号码： 年年月月日日 年月日附件3批量代发业业务授权书书渤海银行股股份有限公公司 ：兹授权我公公司员工 （身份证证号码 ）前去贵贵行办理批批量代发业务，包包括批量开开户、代发发款项清单和和电子文本本的交接事事宜。同时时，该授权权人员可代代表我公司司签署与批批量代发业业务相关的的业务文本本。授权有效期期为 年年 月 日至 年 月 日。被授权人签签字样本： 授权企业法法定代表人人签章： 授权企业公公章：授权日期：附件4代发清单（代发企业业填写）单位名称： 单位地址： 单位联系系人电话：日期： 年 月 日 附附件： 张 序号姓名卡号/账号号发放金额 代发合计金金额： 元 代发企业财财务章： 注：此表未未加盖代发发企业财务务章无效。 附件5