某网络系统项目可行性研究报告书112536.docx

《某网络系统项目可行性研究报告书112536.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《某网络系统项目可行性研究报告书112536.docx（21页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、移植推广外外汇会计网网络系统项项目可行性研究究报告中国建设银银行会计部部、信息技技术部20002-22目 录第一章概概述31.1可可行性研究究目的31.2项项目背景和和目标31.2.11项目名称称31.2.22项目所要要解决的问问题31.2.33项目背景景41.2.44项目预期期目标71.2.55项目使用用部门81.3条条件和约束束91.3.11项目实施施条件91.3.22项目约束束条件101.4参参考资料10第二章系系统需求概概要及现状状112.1系系统需求概概述112.2对对现有系统统的分析11第三章技技术方案133.1对对建议方案案描述133.2和和现有系统统的比较163.3和和相关系统

2、统的关系163.4采采用建议系系统可能带带来的影响响173.4.11对现有系系统的影响响173.4.22保密和安安全性193.5实实施风险20第四章技技术可行性性评价21第五章经经济可行性性225.1预预计投入成成本及投资资期225.1.11项目预计计投入成本本225.1.22项目投资资期225.2项项目效益分分析23第六章社社会可行性性24第七章可可选技术方方案25第八章结结论意见26第一章 概述1.1 可行性研究究目的 移移植推广外外汇会计网网络系统项项目可行性性研究的目目的是明确确项目实施施的迫切性性和必要性性，充分论论证项目实实施的有利利和不利条条件，并从从业务可行行性、技术术可行性、

3、经经济效益以以及开发的的系统方案案与技术方方案等方面面进行详细细分析，最最终形成可可行性研究究结论。本本报告的预预期读者为为对该项目目进行论证证分析的专专家委员会会、项目实实施小组和和未来管理理、应用的的相关部门门。1.2 项目背景和和目标 1.2.1 项目名称 本本项目的全全称：移植植推广外汇汇会计网络络系统项目目1.2.2 项目所要解解决的问题题一是改变目目前外汇会会计核算的的落后局面面，从目前前的单机多多用户方式式转变为客客户-服务务器方式，依依托目前已已经建立起起来的城市市综合网络络，使信息息得到有效效的集中，为为全行本外外币会计核核算一体化化打下良好好的基础；二是统一一会计制度度得到

4、有效效的贯彻实实施，使会会计信息质质量得到显显著提高；三是逐步步实现与其其他业务系系统的实时时连接，使使其他业务务系统的能能力和效率率得到充分分发挥，从从而极大的的促进外汇汇业务的稳稳步健康发发展。1.2.3 项目背景90年代初初，由于我我行外汇业业务正处于于飞速发展展阶段，为为了使外汇汇会计人员员从繁重的的手工劳动动中解脱出出来，由总总行科技部部和国际业业务部共同同组织人员员按照模拟拟手工记账账的方式研研究开发出出外汇业务务系统，简简称“FEBSS”。该系系统依据中中国建设银银行外汇会会计制度，采采用单机多多用户的实实现方式。该该系统在全全国建行的的推广基本本达到了预预期的目的的。但是随着时

5、时间的推移移，由于受受系统最初初设计思想想的局限，该该系统已无无法满足外外汇业务迅迅猛发展的的需要，存存在的问题题愈来愈发发突出，主主要体现在在如下几个个方面：l 单机多用户户的架构难难以适应业业务发展和和管理的要要求，特别别是在这样样基础上根根本无法实实现总行要要求的数据据集中；加加之该系统统只能提供供有限的账账务信息，对对管理所要要求的客户户信息等，只只能依靠手手工采集，而而且需层层层汇总，信信息加工即即不及时也也不准确，难难以满足经经营决策和和市场拓展展的需要，同同时也无法法真正意义义上实现我我行“以客户为为中心”的经营理理念。l 系统的适应应性较差。FEBS上线后，由于业务的发展以及相

6、关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都仅解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。2001年5月1日，统一会计制度正式实施，但苦于FEBS的修改难度，未对其进行适应性改造，目前仅是通过对照表的方式加以解决，实际上统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，这一方面造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并欠准确所致。l 缺乏足够的的技术人员员支持维护护，存在系系统

7、运行风风险。FEEBS上线线以来，已已经多次生生机和修改改，参与的的技术人员员和业务人人员更换频频繁，无论论总行还是是分行，能能够全面掌掌握FEBBS的人员员已经很少少，一旦遇遇到故障或或需修改，就就会出现困困难，这也也就是至今今未对该系系统进行实实质性改造造的原因之之一。针对上述问问题，早在在19977年，当时时的国际业业务部在分分行的强烈烈呼吁下，就就提出对FFEBS进进行网络化化改造，但但由于种种种原因未能能实现。 2001年年12月，我国正式加入WTO，这标志着银行业将在未来的3至5年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于长期以来在外

8、汇业务电算化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降的趋势，更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经波及到本币业务，已经出现一些企业因本外币一体运作的需要，正在逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十十分激烈的的局面，我我行只有尽尽快推出先先进的网络络化外汇会会计系统，向向客户提供供高效的服服务，辅以以我行的优优质服务态态度，才能能在保住市市场份额的的基础上，和和其他银行行争夺国际际业务市场场，争取到到更多资金金实力雄厚厚、国际结结算业务频频繁的大型型企业，这这样既可以以给我行带带来大量的的资金、国国际结算和和结售汇等等中介业务务收入，又又可以给我我行带来大

9、大量的存款款从而带来来存贷利差差方面的收收入。到目前为止止，一些分分行都采取取了积极的的态度进行行了许多有有益的探索索，厦门分分行于20001年研研究开发了了外汇会计计网络系统统，经过一一段时间的的运作，特特别是经过过20011年年终决决算，证明明该系统是是稳定可靠靠的。厦门分行外外汇会计网网络系统能能够节省大大量的人力力资源耗费费和时间耗耗费，实现现全行一张张表，提供供便捷的清清算功能；便于分行行进行集中中管理，有有效防范内内控风险；为国际业业务集约经经营创造条条件；该系系统能够有有效地利用用数据库资资源，为呼呼叫中心等等创造条件件；为分行行集中信贷贷经营创造造条件，有有利于推行行本外币一一

10、体化综合合柜员。该该系统的使使用，会计计报表统一一生成，节节省了网点点和分行外外汇会计人人员的大量量报表编制制时间，方方便技术人人员进行维维护，还可可以节约系系统维护人人员的大量量时间。2001年年6月200日至7月3日日，总行会会计部组织织人员赴大大连、福建建和厦门分分行进行了了实地调查查，重点了了解了这几几家分行本本外币一体体化和外汇汇会计网络络化的运作作和开发情情况。2001年年9月6日日至9月9日日，总行会会计部会同同信息技术术部及部分分省市分行行的业务和和技术人员员二次对厦厦门分行外外汇会计网网络系统进进行考察。经过以上两两次的调查查比较，提提出了应尽尽快改变外外汇会计系系统落后局局

11、面的建议议。鉴于厦厦门分行外外汇会计网网络系统基基本涵盖了了目前我行行外汇业务务品种，并并且该系统统执行新的的统一会计计制度，系系统设计比比较先进，灵灵活性和适适应性较强强，具有一一定的推广广价值。1.2.4 项目预期目目标实现外汇会会计网络化化，以统一一会计制度度为基础，实实现外汇业业务数据全全集中。l 对前台操作作模式进行行改革，实实现交易驱驱动。以交交易为单位位进行操作作、稽核、信信息处理；引进事前前授权机制制，实现外外汇会计业业务柜员制制；l 实现交易和和帐务分离离；l 强化内控风风险管理，建建立重要单单证控管体体制，实现现信贷指标标核定集中中管理；l 全面贯彻一一级分行经经营模式。取

12、取消分支行行之间资金金清算，以以信息传递递代替传统统的清算方方式，取消消分支行之之间外汇买买卖平盘，分分行集中控控制敞口头头寸，集中中运用资金金。l 实现与国际际结算系统统、个人实实盘外汇买买卖系统、B股银证通系统等系统的实时接口功能，提高周边系统的功效。充分考虑与企业电子银行、网上银行、呼叫中心等周边系统的接口，系统具有可扩展性。l 满足信息系系统数据采采集需要。实实现“以客户为为中心”的信息管管理机制，可可以对客户户在我行所所有业务进进行跟踪分分析，对客客户贡献进进行量化分分析，为客客户个性化化服务提供供资料；可可以根据不不同的分类类标准对信信息（包括括交易信息息和帐务信信息）进行行加工处

13、理理，满足各各种统计需需要，为业业务决策分分析提供数数据，系统统中长期积积累的大量量帐务数据据成为宝贵贵的信息资资源，提高高银行的客客户服务水水平和市场场分析能力力。l 满足多层次次考核信息息数据采集集，为内部部激励机制制改革创造造条件。既既可以满足足现行“以网点为为单位”的考核模模式，也兼兼顾满足将将来“以客户经经理为单位位”的考核模模式的要求求。u l 软件设计上上，系统采采用三层结结构，由客客户、中间间件、服务务器组成的的三个层次次，解除了了服务器端端和客户端端程序间的的依赖性，使使前端表示示处理和后后端业务逻逻辑相互独独立；前后后端通讯由由中间层软软件完成，可可靠性高；屏蔽前后后端通讯

14、实实现的具体体细节，编编码简单；前端应用用对后端完完全透明，后后端的业务务逻辑和数数据对前端端也是完全全透明的，具具有很好的的可扩展性性；另外，采采用三层结结构使系统统的安全性性、可靠性性以及处理理能力强方方面都有了了很大的改改善。1.2.5 项目使用部部门“移植推广广外汇网络络系统项目目”实施后，总总行营业部部以及目前前仍使用FFEBS进进行外汇会会计核算的的分行将使使用该系统统。从分行行的反馈显显示，目前前有22家家（包括北北京分行）有有意向使用用该系统。1.3 条件和约束束1.3.1 项目实施条条件移植推广外外汇会计网网络系统项项目实施已已经具备了了非常理想想的条件l 组织管理方方面 鉴

15、鉴于目前外外汇会计已已经成为外外汇业务发发展的瓶颈颈，从行领领导到业务务部门以及及信息技术术部门对彻彻底解决外外汇会计核核算问题已已经达成共共识。罗哲哲夫副行长长在今年第第一次形势势分析会上上提出：要要尽快解决决外汇会计计核算问题题。信息与与开发委员员会办公室室和信息技技术部针对对会计部去去年提交的的签报关关于分行外外汇会计系系统方案的的请示，提提出技术上上可行，需需对投资进进一步测算算，可进行行可行性研研究。从总总行会计部部就外汇会会计网络系系统移植推推广的调查查反馈看，各各分行都要要求尽早实实施，争取取年内完成成。 此此次由会计计部、信息息技术部共共同完成了了该项目的的可行性研研究，待通通

16、过后，总总行会计部部、信息技技术部将迅迅速组建项项目小组，负负责该项目目的前期准准备、研发发和推广实实施工作。l 外汇会计网网络系统在在厦门建行行已经开发发完成，上上线使用几几个月以来来，特别是是经过了22001年年底的年终终决算，系系统运行稳稳定，使用用反应良好好，为业务务的发展已已经带来了了成效，系系统证明是是成功的。经经总行会计计部、会计计部对厦门门建行的实实地考察，认认为该系统统是符合总总行要求的的，在此系系统的基础础上进一步步进行规划划、设计、优优化，完全全能够适应应建设银行行各分行的的总体需要要，可以在在全行进行行推广。l 系统网络方方面 全全行已建成成覆盖各级级机构的网网络通讯体

17、体系，为外外汇会计网网络系统项项目奠定了了坚实的基基础。l 对于已使用用IBM RS/66000为为业务主机机的分行，外外汇会计网网络系统可可以直接与与原系统运运行在同一一环境下，可可以最大程程度的利用用现有的设设备与资源源；对于使使用其他类类型主机的的分行，只只需IBMM RS/60000 F800或以上的的机器即可可运行外汇汇会计系统统，并且由由于使用中中间件，与与其原业务务系统也可可以很好地地配合，整整个的开销销较小，这这也充分体体现了系统统的灵活性性。l 人员方面 由于厦厦门分行的的系统是以以本行技术术人员为主主，借助公公司的技术术力量共同同开发研制制的，因此此在项目实实施过程中中，将

18、主要要以厦门分分行的业务务和技术骨骨干，同时时抽调部分分分行的业业务技术骨骨干与公司司组成项目目小组，进进行集中优优化和推广广。1.3.2 项目约束条条件l 各分行对该该项目的配配合将对项项目的进度度和质量带带来影响l 各分行在硬硬件资源的的分配将直直接影响到到项目的投投入1.4 参考资料l 厦门分行行外汇会计计网络版业业务需求l 关于厦门分分行外汇会会计网络系系统的调研研报告l 各分行对外外汇会计网网络系统移移植推广的的反馈意见见第二章 系统需求概概要及现状状2.1 系统需求概概述由于是在一一个已经运运行的系统统基础上进进行移植推推广，因此此将对其改改造量很小小。业务需需求将以原原开发时的的

19、需求（详详见附件）为为主，仅对对共性问题题作统一的的调整。l 考虑省分行行与城市分分行的区别别，将对系系统进行修修改以适应应省分行的的三级架构构；l 充分考虑部部分分行外外币储蓄的的现状，增增加与外币币储蓄的接接口；l 充分考虑本本外币一体体化的要求求，提供与与本币业务务系统的接接口。2.2 对现有系统统的分析我行目前绝绝大部分分分行外汇会会计是依托托于FEBBS系统进进行的。FFEBS系系统是一个个单机系统统，交易处处理采用“人工制单单，逐笔凭凭证录入”的模式，分分支行外汇汇资金清算算停留在半半手工操作作阶段。FFEBS系系统已经无无法适应业业务迅猛发发展的形式式，其局限限性集中表表现在以下

20、下几个方面面：l 无法提供便便捷的资金金清算，满满足客户资资金清算即即时到帐需需求，B股业务开开办后，客客户对资金金及时到帐帐的要求更更高，这种种矛盾也更更加突出。l 无法实现前前后台分离离，内部风风险控制需需要。受到到单机版的的限制，FFEBS系系统的后台台处理由网网点自行操操作，数据据难以集中中。l 单机版的FFEBS系系统数据分分散，无法法实现以客客户为中心心，向客户户提供个性性化服务的的经营战略略。l 严重制约了了新业务的的发展，例例如：企业业电子银行行、网上银银行等业务务品种都无无法提供外外汇会计方方面的服务务，又如：全行推广广的国际结结算系统，受受到单机版版FEBSS系统的制制约，

21、无法法实现系统统实时自动动扣帐，功功效大打折折扣，影响响了国际结结算业务集集中操作的的进程。无论从内部部条件，还还是从外部部环境，单单机版的FFEBS系系统存在的的缺陷，已已严重制约约业务发展展，推出一一套先进的的外汇会计计网络系统统势在必行行。第三章 技术方案3.1 对建议方案案描述根据目前全全行系统的的具体情况况，建议采采用“总行买断断、客户化化，分行推推广”方案。总总行在统一一各分行需需求的基础础上，买断断应用系统统原型版本本，在此基基础上集中中各分行的的需求统一一进行开发发与规范，形形成总行版版外汇会计计网络系统统。总行推推广此系统统，各分行行原则上在在此系统做做少量的二二次客户化化工

22、作。该该方案的优优点是：l 软件版本基基本统一，便便于控制、升升级和维护护。l 与原有业务务系统分开开，不论是是实施、使使用还是维维护都更为为方便。l 由于采用统统一的软件件版本和硬硬件环境，推推广周期将将大大缩短短，有利于于把握市场场机遇。l 便于实现今今后周边系系统的推广广，如针对对外汇会计计网络系统统的呼叫中中心系统、数数据仓库系系统、网上上银行系统统等。l 可利用现有有业务主机机资源。待推广的外外汇会计网网络系统具具备下面的的技术特点点：l 业务数据集集中、处理理集中，关关键事务均均在中心服服务器上运运行，客户户端机上不不放置重要要数据。系系统采用CC/M/SS三层结构构，运行在在开放

23、系统统下，通讯讯协议采用用TCP/TP。应应用软件采采用模块化化结构，由由几个逻辑辑相关的子子系统构成成。l 具有核心会会计系统，实实现业务处处理和会计计记帐的分分离，使记记帐过程可可定义。l 具有公共控控制系统，便便于加强对对各柜面业业务系统的的安全控管管和制约，适适应业务发发展变化的的可扩展性性以及规范范业务操作作，实现对对操作者、交交易对象、交交易种类和和交易金额额为主要控控管的分级级授权机制制和业务处处理的事中中控管。l 具有客户管管理子系统统，便于加加强对客户户（个人、单单位）管理理，实现对对客户（个个人、单位位）的综合合服务。l 实现菜单和和交易码联联合驱动，可可实现综合合柜员制，

24、提提高工作效效率。建立立交易处理理系统，通通过客户端端提交的交交易代码驱驱动程序运运行，保持持交易和事事务的对应应。l 新型的银行行服务系统统，运用网网络、自助助设备、多多媒体等技技术和产品品，拓展业业务新领域域、新方式式，为客户户提供快捷捷、安全、周周到的服务务，为银行行嬴得效益益和信誉。系统以会计计核算为核核心，客户户信息管理理为基础，公公共控制为为条件，采采用分柜制制的操作形形式。外汇会计网网络系统的的架构为CC/S加中中间件三层层结构数据库应用服务器网络中间件中间件前置机群业务端机业务端机外汇会计网网络系统呈呈现以下的的逻辑结构构：公用控制系统客户管理系统业务处理系统业务支持系统清算系

25、统代理系统网络银行电话银行国际结算柜面系统总体上上可分为业业务支持系系统、公共共控制系统统、客户管管理系统、业业务处理系系统和客户户端系统。业业务处理系系统主要负负责帐务处处理。公共共控制系统统主要负责责系统运行行各类参数数的维护管管理。业务务处理系统统可根据业业务的分类类分为若干干个子系统统，主要负负责各类业业务的处理理。客户端端系统主要要提供业务务系统服务务的接入与与输出，是是系统的外外部界面。3.2 和现有系统统的比较比较特性FEBS外汇会计网网络系统系统模式单机版网络版设计思想以帐户为中中心以客户为中中心以网点为单单位的核算算体系一级分行经经营理念交易处理方方式人工制单，逐逐笔录入交易

26、驱动清算手工清算统一清算体体系、自动动清算前后台无法实现前前后台分离离、内部风风险控制分离，保证证数据安全全系统数据分散集中安全难于保证安全新业务发展展严重制约便于开展维护性差好3.3 和相关系统统的关系外汇会计网网络系统是是一个综合合处理系统统，包括柜柜面交易子子系统、帐帐务子系统统等。以外外汇会计网网络系统为为核心，通通过接口方方式与周边边系统进行行联接。l 实现与国际际结算系统统、个人实实盘外汇买买卖系统、BB股银证通通系统的实实时接口，能能够实时扣扣帐和入帐帐，接受周周边系统传传送过来的的帐务流水水。l 实现与综合合柜员系统统的批量入入帐接口，减减少大量人人工记帐操操作。l 实现与电话

27、话银行、呼呼叫中心系系统的接口口，提高客客户服务水水平和手段段。l 充分考虑与与网上银行行、企业电电子银行的的接口，考考虑与SWWIFT系系统的报文文传送和分分解。l 能够从外汇汇会计系统统提取数据据，实现与与国际收支支监测系统统的接口，满满足外部监监管需要。l 以客户为中中心，以人人（客户经经理）为单单位，以交交易驱动为为主要处理理方式，能能够为信息息管理系统统，决策支支持系统提提供有效信信息数据，全全面提高我我行业务管管理水平。l 实现与中间间件系统（例例如Tuxxedo）的的有效连接接，提高系系统运行效效率，并且且能够与不不同类型的的综合业务务主机系统统连接。l 以上各类接接口由总行行统

28、一规范范，外汇会会计系统与与周边系统统都必须符符合标准接接口规范，不不符合标准准之处必须须各自修正正。3.4 采用建议系系统可能带带来的影响响3.4.1 对现有系统统的影响 外外汇会计网网络系统在在软、硬件件设计上采采用了目前前我行系统统技术主流流方案：中中心主机采采用双机热热备份的IIBM RRS/60000主机机，使用AAIX操作作系统和IINFORRMIX数数据库管理理系统，这这一切都保保证系统处处理能力强强又具有通通用性；应应用程序采采用标准的的ESQLL/C语言言，通用性性、可移植植性好；网网点上的客客户机采用用微机,运行SCOO-UNIIX操作系系统；网络络通信使用用TCP/IP协

29、议议，对X.25/DDDN/PPPP等通通信协议均均有支持，可可以较好地地适应不同同地区的通通信环境；系统支持持使用中间间件，即使使使用其他他类型主机机或操作系系统的分行行也能够顺顺利地使用用此系统。对于已使用用IBM RS/66000为为业务主机机的分行，外外汇会计网网络系统可可以直接与与原系统运运行在同一一环境下，可可以最大程程度的利用用现有的设设备与资源源；对于使使用其他类类型主机的的分行，只只需IBMM RS/60000 F800或以上的的机器即可可运行外汇汇会计系统统，并且由由于使用中中间件，与与其原业务务系统也可可以很好地地配合，整整个的开销销较小，这这充分体现现系统的灵灵活性。系

30、统运行需需要的中心心主机：l 硬件设备：RS/66000系系列 主机机；l 操作系统：AIX 操作系统统；l 数据库： INFFORMIIX oonlinne 7.0；l 编程语言：标准的EESQL/C；系统运行需需要的前置置机：l 硬件设备：PC机；l 操作系统：SCO Opennservver 55.05 操作系统统；l 数据库： INFFORMIIX SSE；l 编程语言：C语言；l 开发工具：ACE44.0；3.4.2 保密和安全全性 系系统在保密密和安全方方面保证足足够的安全全性：l 操作系统：AIX达到到C2级安全全的系统，具具有强大的的防范机制制l 数据库：一一般的通用用数据库已

31、已达到美国国国防部要要求的安全全标准l 网络：设置置防火墙，不不可重复的的密文传输输，严格的的密钥管理理l 应用系统：l 口令管理：操作柜员员用自已的的口令进出出入系统。此此口令经加加密后在系系统中存储储，不可查查询。只有有本人才能能修改口令令；口令遗遗忘后须主主管重置，主主管重置口口令须填写写申请书，并并在计算机机中有记录录；维护人人员以专用用口令进入入系统，并并在系统中中有记录以以便检查。l 业务权限管管理：操作作任一业务务，都必须须有相应的的权限，超超出权限必必须由高级级别管理柜柜员授权；管理柜员员不能做业业务，只能能授权；保保证重要、特特殊交易必必须由操作作柜员、管管理柜员同同时操作才

32、才可成功，以以加强对特特权交易的的监控。l 任何操作有有案可查：系统对任任何操作都都以日志形形式记录，保保证任何人人的操作都都有案可查查。l 限制柜员操操作的时间间、地点：每天营业业开始，须须由主管签签到，方可可开始操作作；营业终终了，由主主管签退，任任何柜员操操作都不可可继续操作作。在时间间上限制，系系统拒绝通通过网络远远程登录进进行业务操操作；在地地点上限制制柜员操作作。l 限制网络黑黑客用截取取的数据攻攻击系统：在每一笔笔金融交易易中，上传传的通讯数数据中都有有该柜员的的上笔交易易流水号，通通过对后台台当前流水水号与上笔笔流水号的的关系判断断，可以去去除非法通通讯数据，保保障通讯数数据的

33、安全全可靠。l 限制非法进进程修改数数据库表：为防止非非法进程修修改后台数数据，在数数据库设计计时每个表表均设计校校验位字段段。当数据据库更新时时，使用一一组专门的的数据库更更新函数，该该函数调用用一个专门门的程序自自动生成校校验位并实实现更新操操作，由触触发程序检检查校验位位的正确性性。3.5 实施风险根据推荐的的方案，该该项目在厦厦门建行已已经开发完完成、投入入使用的外外汇会计系系统的原型型基础上进进行重新规规范和优化化，工作量量将大为减减少，而且且已有成功功的实例可可供借鉴，厦厦门实施中中的风险也也将降低到到最小的程程度。第四章 技术可可行性评价价拟推荐合作作的公司与与中国建设设银行有着

34、着长期友好好的合作基基础，具体体内容涉及及硬件、软软件、应用用系统开发发等等，该该公司长期期从事银行行业务，熟熟悉银行的的运行机制制与业务系系统结构，而而且该公司司有一批精精通业务的的技术人员员，具备足足够的技术术实力。以以其与厦门门建行合作作开发的系系统为基础础进行后续续的优化、推推广工作，从从各个方面面考虑，技技术风险都都是最低的的。第五章 经济可行行性5.1 预计投入成成本及投资资期5.1.1 项目预计投投入成本移植推广外外汇会计网网络系统项项目投入成成本，包括括前期费用用、购置软软件费用、开开发费用、推推广费用等等。总行移植推推广项目小小组将由总总行会计部部、信息技技术部以及及厦门分行

35、行和其他有有关分行的的业务及技技术骨干组组成，人员员暂定为110人。在各分行的的具体实施施将由分行行具体业务务人员来完完成，费用用由各分行行自行解决决。预算估算如如下：l 总行买断应应用软件版版权，约需需800万万元；l 对其进一步步改造，成成为全行统统一规范的的系统，约约需4000万元；l 各分行移植植过程少量量客户化、培培训和售后后服务等，按按平均每家家分行1550万元，约约需33000万元（暂暂按22家家分行计算算）；l 移植小组人人员的差旅旅、食宿等等费用约需需150万万元。l 各分行新增增的硬件费费用根据各各行情况具具体确定，此此次未包括括。以上费用共共计46550万元。5.1.2

36、项目投资期期考虑到项目目的时效性性，计划分分为如下两两个阶段进进行：l 第一阶段在在城市分行行进行，同同时对系统统进行省分分行的适应应性改造；l 第二阶段在在省市分行行进行。两个阶段共共计需一年年半时间。5.2 项目效益分分析l 预计国际结结算量份额额将在原有有基础上有有一定增长长，带来更更多的手续续费收入。l 通过提高工工作效率，有有利于提高高服务质量量，吸引更更多的客户户，从而吸吸引更多的的资金，增增大潜在的的存贷利差差收入。l 提高清算速速度，减少少在途资金金，给客户户和银行带带来双赢。l 提高风险管管理水平，有有助于从内内部和外部部两个方面面改进风险险控制机制制，降低资资金运营风风险，

37、提高高资金运用用效率。l 加强统计汇汇总水平，为为领导的决决策提供更更有效的依依据。l 推广自动化化程度，节节省人力资资源耗费，节节省柜员目目前大量的的手工工作作时间，从从而减少人人力成本或或是将人力力投入客户户联系渠道道。第六章 社会可可行性由于外汇会会计网络系系统是在厦厦门建行已已经开发完完成、投入入使用的外外汇会计系系统的原型型基础上进进行的，厦厦门建行与与合作公司司对于该系系统共同拥拥有权力，因因此此系统统在建设银银行全行的的推广不会会导致任何何法律上的的责任。该系统的原原型在厦门门建行的使使用也证明明，系统操操作灵活方方便、功能能强大，业业务需求更更合理，处处理流程比比以往更简简洁、

38、方便便，使用人人员的操作作画面与操操作方式与与常用柜面面系统基本本类似，同同时对使用用者的个人人要求降低低，可以从从许多原来来繁琐的操操作中解脱脱出来从事事更有价值值得工作。对对客户而言言，在同样样的情况下下，能够从从建设银行行的各个网网点得到更更好的服务务，增加了了客户的满满意度。第七章 可选技技术方案 除除了前面所所列的推广广技术方案案外，其他他可能的推推广方案是是“总行推广广，分行各各自进行客客户化开发发”方案。总总行明确推推广外汇会会计网络系系统，各分分行在该应应用系统原原型版本基基础上组织织进行符合合各自需求求的客户化化工作。该该方案的优优点是各分分行能熟练练掌握系统统，便于自自我维

39、护、升升级，而且且能最大程程度体现分分行的需求求。但是，该该方案也有有下面的缺缺点：l 各分行需各各自组织一一班人员、搭搭建环境进进行开发，从从全行角度度考虑不仅仅人力、物物力浪费，而而且难以实实现版本的的统一控制制。l 自行开发时时间较长，将将丧失市场场机遇。l 各分行开发发力量差别别较大，无无法保证该该系统运行行质量。建议的推广广方案同样样具有一定定的的缺点点，例如：对于业务务主机为EES90000、AS/4400等的的部分分行行，该版本本软件尚不不能推广；要求现有有主机在性性能与配置置方面有一一定的冗余余量以运行行外汇会计计网络系统统。但是，如如果分行能能够另外配配置一台低低端主机（例例如IBMM RS/60000的F系列列）运行外外汇会计系系统，这些些缺点则不不存在。相相比之下，前前面所建议议的方案具具有明显的的优越性，因因此，后面面的方案不不获得推荐荐。第八章 结论意意见通过以上的的项目业务务需求概要要分析、技技术可行性性分析以及及经济可行行性分析、等等方面的详详细分析，我我们认为移移植推广外外汇会计网网络系统项项目是具有有必要性和和可行性，建建议立即组组织项目实实施。