中国某银行国内信用证项下卖方融资业务管理办法36840.docx

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1、中国工商银行国内信用证项下卖方融资业务管理办办法（修订订）第一章 总 则则第一条 为促进国国内信用证证项下卖方方融资业务务发展，规规范业务管管理，根据据人民银行行贷款通通则、银银监会商商业银行授授信工作尽尽职指引和和我行中中国工商银银行国内信信用证业务务管理办法法（工银银发20006552号）等等有关规定定，特制定定本办法。第二条 国内信用用证项下卖卖方融资业业务（以下下称卖方融融资），是是指以借款款人（国内内信用证受受益人）收收到的延期期付款国内内信用证项项下的应收收账款作为为主要还款款来源，由由我行为其其提供的短短期融资。第三条 卖卖方融资分分为议付和和非议付两两种类型。卖方融资（议议付）

2、是指指我行在单单证一致、单单单一致的的条件下，扣扣除议付利利息和手续续费后有追追索权地向向受益人给给付对价的的行为。 卖方融资（非非议付）是是指在信用用证及其项项下单据存存在不符点点或不能确确认单证一一致的情况况下，在收收到开证行行（保兑行行，下同）的的到期付款款确认书后后，对国内内信用证项项下应收账账款进行的的融资。第四条 本本办法适用用于我行境境内分支机机构办理的的卖方融资资业务。第二章 业务办理理条件第五条 借借款人须符符合下列条条件：（一）生产产经营正常常，产品质质量和服务务较好，履履约记录良良好；（二）与信信用证项下下的购货方方有稳定、良良好的合作作关系，销销售回款正正常；（三）我行

3、行要求的其其他条件。第六条 国内信用用证须具备备以下条件件：（一）符合合人民银行行和我行关关于国内信信用证结算算管理的有有关规定；（二）属延延期付款跟跟单信用证证；（三）信用用证条款明明确、合理理且索汇路路线简洁清清晰；（四）议付付信用证须须指定受益益人开户行行为议付行行；（五）信用用证项下应应收账款没没有瑕疵，借借款人未将将其转让给给任何其他他人，也未未在其上为为任何其他他人设定任任何质权和和其他优先先受偿权。（六）开证证行是经总总行批准开开办国内信信用证业务务的我行系系统内分支支机构或经经有权审批批行核有授授信额度并并与我行达达成国内信信用证合作作协议的境境内其他金金融机构；（七）我行行要

4、求的其其他条件。第三章 融资金额额、期限、利利息及费用用第七条 融资金额额可根据开开证行资信信、信用证证条款、借借款人资信信、信用证证项下单据据及其所对对应的应收收账款金额额等情况综合合确定，最最高不得超超过单据对对外索偿金金额。卖方方融资（议议付）业务务的融资金金额须扣除除融资利息息和手续费费。第八条 卖方融资资业务的融融资期限应应根据信用用证付款期期限合理确确定，最长长不得超过过6个月。第九条 卖方融资资业务不得得办理展期期和再融资资。第十条 卖方融资资（议付）业业务利息须须在融资发发放前扣除除，采取以以下两种方方式之一确确定融资利利率：（一）在人人民银行规规定的同期期限档次的的贷款基准准

5、利率基础础上合理确确定；（二）参照照我行票据据贴现利率率确定，并并执行票据据贴现业务务利率管理理相关规定定。如融资提前前收回，贷贷款行应将将多收的利利息及时退退还销货方方。第十一条 卖方融资资（非议付付）业务可可根据借款款人资信状状况及需求求采取预扣扣利息或后后收利息的的方式。（一）对预预扣利息的的，采取以以下两种方方式之一确确定融资利利率：1.在人民民银行规定定的同期限限档次的贷贷款基准利利率基础上上合理确定定；2.参照我我行票据贴贴现利率确确定，并执执行票据贴贴现业务利利率管理相相关规定。如融资提前前收回，贷贷款行应将将多收的利利息及时退退还销货方方。（二）对后后收利息的的，在人民民银行规

6、定定的同期限限档次的贷贷款基准利利率基础上上合理确定定融资利率率。第十二条 卖方融资资（议付）手手续费按单单据金额的的0.1%在融资发发放前收取取。第四章 调查、审审查与审批批第十三条 借款人人须在信用用证有效期期内向贷款款行提出卖卖方融资申申请。第十四条 凡申请办办理卖方融融资业务的的借款人，应应事先与我我行签订国国内信用证证项下卖方方融资业务务合同。第十五条 借款人人申请办理理卖方融资资时，须向向贷款行提提交以下材材料：（一）企业业营业执照照、财务报报表等基本本资料； （二）国国内信用证证项下卖方方融资业务务申请书 （三）信用用证正本及及信用证通通知书； （四）信用用证修改书书正本及修修改

7、通知书书； （五）信用用证项下全全套单据原原件及复印印件，包括括但不限于于商业发票票、运输单单据和保险险单据等； （六）交易易合同原件件及其复印印件；（七）国国内信用证证项下款项项让渡函；（八）贷款款行要求的的其他材料料。第十六条 办理卖方方融资应重重点调查和和审查以下下内容：（一）借款款人是否符符合第二章章有关规定定；（二）借款款人所提交交的国内信信用证是否否符合第二二章有关规规定，是否否 “单证一致致、单单一一致”；（三）交易易背景是否否真实；（四）对于于办理卖方方融资（非非议付）的的，是否收收到开证行行的付款确确认书，且且付款确认认书上没有有标注附加加付款条件件，确保开开证行承担担无条件

8、的的付款责任任；（五）该信信用证项下下应收账款款是否存在在质押、转转让或异议议登记等不不利情形。第十七条 卖方融融资比照风风险系数为为0的低风风险信贷业业务办理，无无需占用借借款人的授授信额度；对开证行行为其他金金融机构的的，须扣减减开证行的的授信额度度。第五章 融资发放放程序第十八条 卖方融资资发放程序序（一）经审审查确认“单单一致致、单证一一致”同意办理理卖方融资资（议付）的的，提交有有权签批人人审批同意意后，将融融资款项划划入受益人人指定账户户，并将信信用证正本本及其项下下有关单据据寄开证行行索偿。（二）对存存在不符点点或不能确确认单证一一致的，可可洽受益人人。经与受受益人沟通通并修改相

9、相符后，按按前款所述述程序办理理卖方融资资（议付）手手续。对修修改后仍不不符的，向向开证行寄寄单提示付付款，待收收到开证行行付款确认认书后可办办理卖方融融资（非议议付），提提交有权签签批人审批批同意后，将将融资款项项划入受益益人指定账账户。（三）对单单证不符或或不能确认认单证一致致，且未收收到开证行行付款确认认书的，卖卖方融资办办理行应作作出书面拒拒绝办理卖卖方融资业业务的通知知，注明相相关理由并并通知受益益人。（四）融资资经审批同同意后，贷贷款行还须须在融资发发放前登录录人民银行行应收账款款质押登记记系统，确确认本笔融融资所对应应的应收账账款不存在在已被质押押、转让和和异议登记记等情形。第六

10、章 贷后管理理第十九条 贷款行应应采取实地地查看和系系统监控相相结合的方方式关注借借款人经营营活动和交交易进展情情况，一旦旦出现不利利于我行债债权安全的的情况，应应及时采取取补充担保保、提前收收回融资、暂暂停办理新新业务等措措施控制风风险。第二十条 对在我行行已办理打打包贷款的的国内信用用证项下卖卖方融资业业务，融资资款项应首首先用于归归还在我行行打包贷款款的本息。如如借款人在在我行有逾逾期、欠息息或垫款余余额，卖方方融资款项项必须首先先归还逾期期、欠息及及垫款余额额，其次归归还我行打打包贷款，余余款入借款款人账户。第二十一条条 收到信信用证项下下款项，应应首先归还还我行卖方方融资，余余款入客

11、户户账。第二十二条条 允许借借款人自筹筹资金提前前或到期归归还我行卖卖方融资款款项。预扣扣利息的，应应将多扣的的利息返还还借款人。第二十三条条 对已经经融资的单单据如未能能按期、足足额收回款款项的，贷贷款行应及及时向开证证行查询、催催收；对开开证行无理理拒付或拖拖延付款的的，应及时时向总行反反映。对有追索权权的卖方融融资，贷款款行须向受受益人行使使追索权，从从受益人账账户直接扣扣收融资款款项或不足足部分，扣扣取后仍不不足的部分分按逾期处处理。第七章 附 则则第二十四条条 本办法法自20008年2月25日起实施。中中国工商银银行国内信信用证项下下卖方融资资业务管理理办法（修修订）（工工银发220

12、071号）同同时废止。附件：1.国内信用用证项下卖卖方融资（议议付）业务务合同 2. 国内信用用证项下卖卖方融资（议议付）款项项让渡函 3. 国内信用用证项下卖卖方融资（非非议付）业业务合同 4. 国内信用用证项下卖卖方融资（非非议付）款款项让渡函函 5. 国内信用用证项下卖卖方融资业业务申请书书 6. 国内信用用证项下卖卖方融资业业务操作指指南13附件1：国内信用证证项下卖方方融资（议议付）业务务合同甲方：中国国工商银行行 分行法定代表人人或负责人人：联系方式：乙方：法定代表人人：开户金融机机构及账号号：联系方式：第一条 经经甲、乙双双方协商，由由甲方根据据乙方申请请，为乙方方提供国内内信用

13、证项项下卖方融融资业务，为为保证此项项业务的顺顺利开展，双双方达成并并同意遵守守本合同中中的有关规规定。第二条 本本合同所指指的国内信信用证项下下卖方融资资业务（以以下简称卖卖方融资）遵遵循中国人人民银行贷贷款通则和和国内信信用证结算算办法等等有关规定定。第三条 本本合同所指指的卖方融融资业务是是指甲方在在单证一致致、单单一一致的条件件下，扣除除议付利息息和手续费费后有追索索权地向对对乙方国内内信用证项项下单据给给付对价的的行为。第四条 本本合同适用用于甲方为为乙方办理理的所有卖卖方融资业业务。每笔笔卖方融资资业务由乙乙方另以书书面形式逐逐笔申请，由由甲方根据据实际情况况决定是否否融资，并并按

14、照有关关规定确定定融资金额额、期限、利利率等事项项。第五条 乙乙方应当按按照甲方的的要求提供供真实、合合法、有效效、完整的的单证。甲甲方对乙方方提供的单单证进行审审查，在满满足单单一一致、单证证一致的条条件下，可可对乙方办办理卖方融融资（议付付）业务。第六条 融融资后，乙乙方将本合合同项下信信用证全套套单据和货货物的所有有权转移甲甲方。第七条 卖卖方融资项项下结算业业务均通过过乙方在甲甲方开立的的账户办理理。第八条 甲甲方的权利利义务1. 甲方方有权要求求乙方提供供履行本合合同应取得得的有关文文件的副本本或与原件件一致的复复印件。2. 甲方方有权基于于维护融资资资金安全全的目的，在在本合同履履

15、行期内监监督乙方在在甲方开立立账户的资资金运用情情况。3. 甲方方有权按照照有关规定定向乙方收收取有关费费用。费用用包括按单单据金额的的0.1%计算的卖卖方融资（议议付）手续续费。4. 甲方方决定向乙乙方提供融融资的，按按照约定现现利率扣收收利息后将将融资净额额划入乙方方账户。5. 甲方方提供卖方方融资后，若若到期不获获付款或寄寄单索偿所所得不足以以清偿全部部融资款项项，甲方有有权采取包包括但不限限于从乙方方在中国工工商银行任任何机构内内的账户中中或其他收收款中主动动扣收等方方式，向乙乙方追索全全部融资款款项或不足足部分的本本息（含罚罚息）、费费用和相关关损失。甲甲方亦有权权选择自行行处理本合

16、合同项下的的单据和货货物，从所所得款项中中受偿，不不足部分有有权向乙方方追索。甲甲方有权对对逾期的本本金和利息息部分向乙乙方收取罚罚息。第九条 乙乙方的权利利义务1.乙方应应向甲方提提出书面申申请及相应应的文件、资资料、报表表和凭证，并并保证其准准确性、真真实性、完完整性和有有效性。2.乙方应应向甲方提提交有权签签署本合同同及与本合合同有关的的文件和单单据的授权权人员名单单及上述人人员的签字字样本，并并保证其真真实性和合合法性。3.乙方应应按甲方要要求填妥有有关凭证。4.乙方应应在甲方开开立存款账账户。从融融资接受之之日起到甲甲方从开证证行或其他他当事人取取得偿付日日止，其存存款账户收收支接受

17、甲甲方监督。5.乙方应应办妥履行行本合同所所必备的法法律和行政政审批手续续，并将相相应的审批批文件副本本或复印件件交由甲方方查验。6.乙方应应在信用证证的有效期期内交单，在在交单时应应向甲方提提交完整的的信用证文文本，乙方方在办理卖卖方融资（议议付）时应应保证有关关单据与信信用证条款款及其修改改严格一致致。7.自交单单之日起，乙乙方信用证证项下全套套单据及货货物的所有有权转移甲甲方。8.乙方有有权及时取取得本合同同项下的相相应融资款款项。9.乙方保保证在单据据上未设立立或允许保保留任何抵抵押、质押押、权益转转让或其他他担保，且且不会采取取任何可能能损害或限限制甲方与与单据有关关的权利的的行为。

18、10.乙方方应书面确确认不存在在影响信用用证项下款款项支付的的法院止付付令或任何何其他可能能影响信用用证项下款款项支付的的问题。11.乙方方因某种原原因收到的的信用证项项下款项时时，应立即即向甲方支支付该款项项。该笔款款项在支付付甲方前，乙乙方保证完完全出于维维护甲方的的排他利益益而控制、收收取和持有有该笔款项项，并保证证按照甲方方的指令办办理支付。12.乙方方同意甲方方将本合同同项下单据据索偿所得得款项作为为该项融资资还款来源源直接偿还还对甲方的的债务，如如所得款项项不足以清清偿全部融融资，差额额部分由乙乙方另行清清偿。第十条 违违约事件和和处理有下列情形形之一的，视视为乙方在在本合同项项下

19、的违约约。1.乙方不不履行本合合同规定的的义务。2.乙方终终止营业或或者发生解解散、撤销销或破产事事件。3.乙方的的财务状况况在本合同同签订后发发生了重大大不利变化化。4.甲方议议付后未获获足额付款款，且乙方方存款账户户没有足够够的资金用用于支付。出现本条第第1款规定定的违约事事件时，乙乙方应及时时通知甲方方，甲方有有权采取以以下措施:1.要求乙乙方限期纠纠正违约事事件。2.终止或或解除本合合同。3.解除与与违约行为为有关的任任何一笔交交易。在交交易被解除除后，乙方方应向甲方方返还相当当于单据面面值或信用用证付款人人承付的金金额并结清清所有未付付利息。如如延期返还还，甲方有有权向乙方方收取罚息

20、息。如甲方方未终止合合同，则任任一笔交易易的解除不不影响双方方在本合同同项下其他他未解除的的交易项下下的权利和和义务。4.有权从从乙方或承承受其权利利义务的第第三方开立立在中国工工商银行任任一机构内内的账户中中或从其他他收款中主主动收取乙乙方应付款款项包括乙乙方应支付付给甲方的的任何迟付付利息及费费用。5.如因政政府命令、法法律或法规规的实施使使甲方在本本合同项下下的履行成成为非法或或信用证的的任一方被被禁止付款款，甲方将将被免于本本合同项下下义务的履履行。第十一条 费用与本合同订订立、履行行及纠纷解解决有关的的费用，包包括但不限限于律师代代理费、公公证费等均均由乙方支支付或偿付付。第十二条

21、其他约定定未经甲方书书面同意，乙乙方不得将将本合同项项下任何权权利、义务务转让予第第三人。但但若甲方因因业务需要要须委托中中国工商银银行其他分分支机构（包包括分行及及各管辖支支行）履行行本合同项项下权利及及义务，乙乙方对此表表示认可并并视为甲方方亲自履行行。第十三条 合同的变变更、解除除和解释本合同经双双方书面同同意可以修修改、补充充或解除。本本合同的任任何修改和和补充均构构成本合同同不可分割割的一部分分。本合同任何何条款的无无效均不影影响其他条条款的效力力。甲方给予乙乙方的任何何宽容、宽宽限或优惠惠或延缓行行使本合同同项下的任任何权利，均均不影响、损损害或限制制甲方依本本合同和法法律、法规规

22、而享有的的一切权益益，也不应应视为甲方方对本合同同任何权益益的放弃。第十四条 本合同的的效力独立立于信用证证据以开立立的基础合合同。第十五条 争议解决决及司法管管辖在合同履行行期间，因因履行本合合同所发生生的或与本本合同有关关的一切争争议、纠纷纷，双方可可协商解决决。协商不不成的，任任何一方可可以采取如如下第 种方方式加以解解决：1.依法向向甲方所在在地人民法法院起诉。2.提交 仲裁委员员会仲裁。第十六条 生效条件件本合同经乙乙方、甲方方双方的法法定代表人人（负责人人）或其授授权代理人人签字或盖盖章并加盖盖公章之日日起生效。本本合同一式式 份，双双方各执 份，均具具有同等效效力。第十七条 本合

23、同附附件是本合合同不可分分割的组成成部分，与与合同正文文具有同等等的法律效效力。本合合同附件包包括卖方融融资业务申申请书。甲方 乙方法定代表人人: 法定代代表人： （公公章） （公章章）年 月 日 年年 月 日附件2：国内信用证证项下卖方方融资（议议付）款项让渡函函日期: 中国工商银银行 ：敬启者，开证行：保兑行：信用证编号号：信用证通知知编号：信用证币种种、金额：信用证期限限:进口商名称称:货物:信用证效期期:最迟装运期期:分批装运: 允许/禁止运输起止地地 从 至至关于贵行受受让我司国国内信用证证（以下统统称“信用证”）项下应应收账款事事宜，我司司现不可撤撤销和无条条件地将我我公司在上上述

24、信用证证项下的所所有权益让让渡给贵行行，具体条条款如下：1.出让方方： 2.受让方方：中国工工商银行 （以下简简称“银行”）3.价格和和费用 :利率:宽限期: 承诺费率: 银行费用:4. 出让让方保证：a. 出让让方提交的的信用证真真实有效，并并附有全部部修改。b. 出让让方提交的的所有附属属单据均为为真实、完完整的，其其所涉及信信用证项下下货物从（起起运地）运运往（目的的地）。c. 出让让方拥有转转让其信用用证项下权权益的合法法权利，并并将完成转转让其权益益的一切必必要手续，包包括非限制制性背书。d.前款所所述的信用用证项下应应收账款没没有瑕疵，出让方未将其转让给任何其他人，也未在其上为任何

25、其他人设定任何质权和其他优先受偿权。e. 若出出让方未能能履约，愿愿意承担承承诺费用。5. 银行行将在审查查下述单据据满意后买买入应收账账款。为防防止异议，银银行在审单单后有权自自行取消该该笔业务：a. 出让让方提交给给银行的相相关单据，及及b.银行合合理要求的的其他单据据。6. 其他他条款a.出让方方应偿付银银行有关让让渡的合理理费用。如如开证行或或保兑行到到期后因任任何原因不不能全额支支付应收账账款款项，出出让方应采采取所有必必要措施协协助银行追追讨货款，并并向银行支支付相关合合理费用。b.应收账账款到期应应全额支付付，不应扣扣减现在或或将来的任任何种类的的税款。如如有，应由由出让方承承担

26、。c.所有信信用证规定定应由受益益人承担的的开证行或或保兑行或或付款行的的费用应由由出让方承承担。7.如果开开证行或保保兑行因欺欺诈行为（如如出让方伪伪造或捏造造全部或部部分信用证证，或出让让方在信用用证项下的的交货和/或与信用用证等有关关的行为中中有欺诈行行为）不能能付款（或或声明不愿愿或不能付付款），或或执行法院院止付令及及其他冻结结令，出让让方应根据据银行的要要求偿还相相关款项。出出让方还款款后，银行行应将相关关应收账款款的权益让让渡或转让让给出让方方。8. 银行行有权在出出让方交单单延迟的情情况下取消消或更改本本协议条款款。9. 本让让渡协议由由中华人民民共和国法法律管辖和和解释。本本

27、协议项下下产生的任任何争议应应提交贵行行所在地人人民法院进进行诉讼。此致出让方：附件3： 国内信用用证项下卖卖方融资（非议付）业业务合同甲方：中国国工商银行行 分行法定代表人人或负责人人：联系方式：乙方：法定代表人人：开户金融机机构及账号号：联系方式：第一条 经经甲、乙双双方协商，由由甲方根据据乙方申请请，为乙方方提供国内内信用证项项下卖方融融资业务，为为保证此项项业务的顺顺利开展，双双方达成并并同意遵守守本合同中中的有关规规定。第二条 本本合同所指指的国内信信用证项下下卖方融资资业务（以以下简称卖卖方融资）遵遵循中国人人民银行贷贷款通则和和国内信信用证结算算办法等等有关规定定。第三条 本本合

28、同所指指的卖方融融资（非议议付）业务务，是指甲甲方在信用用证及其项项下单据存存在不符点点或不能确确认单证一一致的情况况下，在收收到开证行行（保兑行行）的到期期付款确认认书后，对对乙方国内内信用证项项下单据进进行的融资资。第四条 本本合同适用用于甲方为为乙方办理理的所有卖卖方融资业业务。每笔笔卖方融资资业务由乙乙方另以书书面形式逐逐笔申请，由由甲方根据据实际情况况决定是否否融资，并并按照有关关规定确定定融资金额额、期限、利利率等事项项。第五条 乙乙方应当按按照甲方的的要求提供供真实、合合法、有效效、完整的的单证。甲甲方对乙方方提供的单单证进行审审查，在虽虽有不符点点但已收到到开证行（保保兑行）的

29、的付款确认认书的情况况下，可向向乙方办理理卖方融资资（非议付付）业务。未未满足上述述条件的，甲甲方有权拒拒绝为乙方方提供融资资。第六条 融融资后，乙乙方将本合合同项下信信用证全套套单据和货货物的所有有权转移甲甲方。甲方方有权处理理上述单据据及相关货货物。第七条 卖卖方融资项项下结算业业务均通过过乙方在甲甲方开立的的账户办理理。第八条 乙乙方须对所所提交单据据的真实性性、有效性性和法律效效力负责，并并承诺贸易易背景真实实可靠。若若开证行以以下述情况况为由向法法院申请止止付的，甲甲方有权向向乙方追回回卖方融资资项下款项项及相关利利息和费用用：1.乙方伪伪造单据或或者提交记记载内容虚虚假的单据据；2

30、.乙方恶恶意不交付付货物或者者交付的货货物无价值值；3.乙方和和开证申请请人或者其其他第三方方串通提交交假单据，而而没有真实实的基础交交易；4.其他进进行信用证证欺诈的情情形。5.因货物物损失或其其他不是由由于财务和和资信的原原因致使开开证申请人人对本合同同项下应收收账款的偿偿还提出异异议，进而而拒付或少少付的应收收账款；6.乙方与与开证申请请人或乙方方与其他债债务人发生生贸易纠纷纷（包括但但不限于质质量、技术术、服务方方面的纠纷纷）、债务务纠纷和债债务追索，导导致开证申申请人未能能在购销或或服务合同同规定的期期限内向甲甲方支付的的应收账款款。第九条 甲方的权权利和义务务1.甲方有有权要求乙乙

31、方提供履履行本合同同应取得的的有关文件件的副本或或与原件一一致的复印印件。2 .甲方方有权基于于维护融资资资金安全全的目的，在在本合同履履行期内监监督乙方开开立账户的的资金运用用情况。3. 甲方方决定向乙乙方提供融融资的，应应将相应的的融资款项项划入乙方方账户。4.甲方决决定向乙方方提供融资资的，可选选择以下方方式收取利利息：预扣方式式：按照约约定利率扣扣收利息后后将融资净净额划入乙乙方账户。后收方式式：按照约约定利率在在融资期内内按月收取取利息。第十条 乙乙方的权利利和义务1.乙方应应向甲方提提出书面申申请及相应应的文件、资资料、报表表和凭证，并并保证其准准确性、真真实性、完完整性和有有效性

32、。2.乙方应应向甲方提提交有权签签署本合同同及与本合合同有关的的文件和单单据的授权权人员名单单及上述人人员的签字字样本，并并保证其真真实性和合合法性。3.乙方应应按甲方要要求填妥有有关凭证。4.乙方应应在甲方开开立存款账账户。从融融资接受之之日起到甲甲方从开证证行或其他他当事人取取得偿付日日止，其存存款账户收收支接受甲甲方监督。5.乙方应应办妥履行行本合同所所必备的法法律和行政政审批手续续，并将相相应的审批批文件副本本或复印件件交由甲方方查验。6.乙方应应在信用证证的有效期期内交单，在在交单时应应向甲方提提交完整的的信用证文文本。7.自交单单之日起，乙乙方信用证证项下全套套单据及货货物的所有有

33、权转移甲甲方。8.乙方有有权及时取取得本合同同项下的相相应融资款款项。9.乙方保保证在单据据上未设立立或允许保保留任何抵抵押、质押押、权益转转让或其他他担保，且且不会采取取任何可能能损害或限限制甲方与与单据有关关的权利的的行为。10.乙方方应书面确确认不存在在影响信用用证项下款款项支付的的法院止付付令或任何何其他可能能影响信用用证项下款款项支付的的问题。11.乙方方因某种原原因收到的的信用证项项下款项时时，应立即即向甲方支支付该款项项。该笔款款项在支付付甲方前，乙乙方保证完完全出于维维护甲方的的排他利益益而控制、收收取和持有有该笔款项项，并保证证按照甲方方的指令办办理支付。12.乙方方同意甲方

34、方将本合同同项下单据据索偿所得得款项作为为该项融资资还款来源源直接偿还还对甲方的的债务，如如所得款项项不足以清清偿全部融融资，差额额部分由乙乙方另行清清偿。第十一条 违约事件件和处理有下列情形形之一的，视视为乙方在在本合同项项下的违约约。1.乙方不不履行本合合同规定的的义务。2.乙方终终止营业或或者发生解解散、撤销销或破产事事件。3.乙方的的财务状况况在本合同同签订后发发生了重大大不利变化化。4.甲方议议付后未获获足额付款款，且乙方方存款账户户没有足够够的资金用用于支付。出现本条第第1款规定定的违约事事件时，乙乙方应及时时通知甲方方，甲方有有权采取以以下措施:1.要求乙乙方限期纠纠正违约事事件

35、。2.终止或或解除本合合同。3.解除与与违约行为为有关的任任何一笔交交易。在交交易被解除除后，乙方方应向甲方方返还相当当于单据面面值或信用用证付款人人承付的金金额并结清清所有未付付利息。如如延期返还还，甲方有有权向乙方方收取罚息息。如甲方方未终止合合同，则任任一笔交易易的解除不不影响双方方在本合同同项下其他他未解除的的交易项下下的权利和和义务。4.有权从从乙方或承承受其权利利义务的第第三方开立立在中国工工商银行任任一机构内内的账户中中或从其他他收款中主主动收取乙乙方应付款款项包括乙乙方应支付付给甲方的的任何迟付付利息及费费用。5.如因政政府命令、法法律或法规规的实施使使甲方在本本合同项下下的履

36、行成成为非法或或信用证的的任一方被被禁止付款款，甲方将将被免于本本合同项下下义务的履履行。第十二条 费用与本合同订订立、履行行及纠纷解解决有关的的费用，包包括但不限限于律师代代理费、公公证费等均均由乙方支支付或偿付付。第十三条 其他约定定未经甲方书书面同意，乙乙方不得将将本合同项项下任何权权利、义务务转让予第第三人。但但若甲方因因业务需要要须委托中中国工商银银行其他分分支机构（包包括分行及及各管辖支支行）履行行本合同项项下权利及及义务，乙乙方对此表表示认可并并视为甲方方亲自履行行。第十四条 合同的变变更、解除除和解释本合同经双双方书面同同意可以修修改、补充充或解除。本本合同的任任何修改和和补充

37、均构构成本合同同不可分割割的一部分分。本合同任何何条款的无无效均不影影响其他条条款的效力力。甲方给予乙乙方的任何何宽容、宽宽限或优惠惠或延缓行行使本合同同项下的任任何权利，均均不影响、损损害或限制制甲方依本本合同和法法律、法规规而享有的的一切权益益，也不应应视为甲方方对本合同同任何权益益的放弃。第十五条 本合同的的效力独立立于信用证证据以开立立的基础合合同。第十六条 争议解决决及司法管管辖在合同履行行期间，因因履行本合合同所发生生的或与本本合同有关关的一切争争议、纠纷纷，双方可可协商解决决。协商不不成的，任任何一方可可以采取如如下第 种方方式加以解解决：1.依法向向甲方所在在地人民法法院起诉。

38、2.提交 仲裁委员员会仲裁。第十七条 生效条件件本合同经乙乙方、甲方方双方的法法定代表人人（负责人人）或其授授权代理人人签字或盖盖章并加盖盖公章之日日起生效。本本合同一式式 份，双双方各执 份，均具具有同等效效力。第十八条 本合同附附件是本合合同不可分分割的组成成部分，与与合同正文文具有同等等的法律效效力。本合合同附件包包括卖方融融资业务申申请书。甲方 乙方法定代表人人: 法定代代表人： （公公章） （公公章）年 月 日 年 月月 日 34附件4：国内信用证证项下卖方方融资（非非议付）款项让渡函函日期: 中国工商银银行 ：敬启者，开证行：保兑行：信用证编号号：信用证通知知编号：信用证币种种、金

39、额：信用证期限限:进口商名称称:货物:信用证效期期:最迟装运期期:分批装运: 允许/禁止运输起止地地 从 至至关于贵行受受让我司国国内信用证证（以下统统称“信用证”）项下应应收账款事事宜，我司司现不可撤撤销和无条条件地将我我司在上述述信用证项项下的所有有权益让渡渡给贵行，具具体条款如如下：1.出让方方： 2.受让方方：中国工工商银行 （以下下简称“银行”）3.价格和和费用 :利率:宽限期: 承诺费率: 银行费用:4. 出让让方保证：a.出让方方提交的信信用证真实实有效，并并附有全部部修改。b.出让方方提交的所所有附属单单据均为真真实、完整整的，其所所涉及信用用证项下货货物从（起起运地）运运往（

40、目的的地）。c.出让方方拥有转让让其信用证证项下权益益的合法权权利，并将将完成转让让其权益的的一切必要要手续，包包括非限制制性背书。d.前款所所述的信用用证项下应应收账款没没有瑕疵，出让方未将其转让给任何其他人，也未在其上为任何其他人设定任何质权和其他优先受偿权。e. 若出出让方未能能履约，愿愿意承担承承诺费用。5. 银行行将在审查查下述单据据满意后买买入应收账账款。为防防止异议，银银行在审单单后有权自自行取消该该笔业务：a.出让方方提交给银银行的相关关单据，及及b.银行合合理要求的的其他单据据。6. 其他他条款a.银行只只有在收到到开证行（保保兑行）的的到期付款款确认书后后，且确认认书上声明

41、明开证行（保保兑行）将将于到期日日依据银行行指示付款款后，方能能支付给出出让方融资资款项。b.出让方方应偿付银银行有关让让渡的合理理费用。如如开证行或或保兑行到到期后因任任何原因不不能全额支支付应收账账款款项，出让方应采取所有必要措施协助银行追讨货款，并向银行支付相关合理费用。c.应收账账款到期应应全额支付付，不应扣扣减现在或或将来的任任何种类的的税款。如如有，应由由出让方承担担。d.所有信信用证规定定应由受益益人承担的的开证行或或保兑行或或付款行的的费用应由由出让方承担担。7.如果开开证行或保保兑行因欺欺诈行为（如如出让方伪造造或捏造全全部或部分分信用证，或或出让方在信信用证项下下的交货和和

42、/或与信信用证等有有关的行为为中有欺诈诈行为）不不能付款（或或声明不愿愿或不能付付款），或或执行法院院止付令及及其他冻结结令，出让让方应根据据银行的要要求偿还相相关款项。出让方还款后，银行应将相关应收账款的权益让渡或转让给出让方。8. 银行行有权在出出让方交单单延迟的情情况下取消消或更改本本协议条款款。9. 本让让渡协议由由中华人民民共和国法法律管辖和和解释。本本协议项下下产生的任任何争议应应提交贵行行所在地人人民法院进进行诉讼。此致出让方：附件5：国内信用证证项下卖方方融资业务务申请书编号： 申请日期 年 月 日中国工商银银行 ：兹随附下列列信用证项项下单据和和相关凭证证，并向贵贵行申请办办

43、理卖方融融资业务。开证行名称称：保兑行名称称：信用证编号号：信用证通知知书编号：信用证修改改通知书编编号：通知行名称称：有效期：交单期限：单据种类及及张数：单据金额：融资金额：融资期限：融资利率：附信用证及及修改书共共 页银行接单日日期：银行审单记记录：业务编号：本申请书中中记载的融融资金额、期期限和利率率，由贵行行按照相关关审批条件件及程序确确定。我司保证承承担已与贵贵行签订的的中国工工商银行国国内信用证证项下卖方方融资业务务合同规规定的所有有责任和义义务。申请单位（名名称与公章章）： 银银行签章：法人代表人人或授权代理理人（签章章）： 注：本申请请书一式两两联，第一一联交卖方方融资办理理行；第二二联申请人人留存。联次应印在在“国内信用用证项下卖卖方融资业业务申请书书”右侧。附件6：国内信用证证项下卖方方融资业务务操作指南南贷前调查查流程图风险控制客户前台业务部部门贸易融资部部门法律部门风险环节风险点控制措施文件依据提出业务申请，提交相关资料资料退回客户否报送审查审批初步判断（客户经理）dba是否符合我行准入条件是尽职调查（客户经理）撰写调查报告是否需要法律审查否是b尽职调查（产品经理）是法律审查c法律审查a:初步判判断b：尽职调