某证券开放式基金销售内部控制管理通知116297.docx

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1、东莞证券有有限责任公公司文件东 证 字字 20088 第118号关于下发东东莞证券有有限责任公公司开放式式基金销售售内部控制制管理办法法的通知知各部（室）、营营业网点：为促进公司司开放式基基金代销业业务稳健发发展，规范范公司基金金销售行为为，提示投投资风险，保障基金投资人权益，确保公司诚信、合法、有效开展基金销售业务，公司根据证监基金字2007277号关于发布的证券投资基金销售机构内部控制指导意见通知与证监基金字2007278号关于发布证券投资基金销售适用性指导意见通知的文件要求，结合现行的东莞证券有限责任公司开放式基金业务管理办法、东莞证券权限管理办法、东莞证券集中交易操作规程及各职能部门的

2、相关管理制度，特制定本管理办法。本办法从即日起下发实行。特此通知。附件：东东莞证券有有限责任公公司开放式式基金销售售内部控制制管理办法法二八年年九月一日分送：公司司领导,存存档东莞证券有有限责任公公司 20008年9月1日印发打字：张建建平 核对：陈志锋 （共印印9份）东莞证券有有限责任公公司开放式式基金销售售内部控制管管理办法为促进公司司开放式基基金代销业业务稳健发发展，规范范公司基金金销售行为为，提示投投资风险，保障基金投资人权益，确保公司诚信、合法、有效开展基金销售业务，我司根据证监基金字2007277号关于发布的通知与证监基金字2007278号关于发布的通知的文件要求，以现行的东莞证券

3、有限责任公司开放式基金业务管理办法、东莞证券权限管理办法、东莞证券集中交易操作规程及各职能部门的相关管理制度为依据，特制定本管理办法。第一章 基金销售售内部环境境控制 本本章内容包包括在对拟拟合作基金金管理公司司的选择与与决策、基基金产品的的评估、基基金代销系系统的搭建建、以及资资金清算渠渠道的建立立等面做出出了规定：第一条 选择合作作的基金管管理公司至至少满足如如下条件：（一）经过过中国证券券监督管理理委员会等等主管部门门批准成立立的合法基基金管理公公司；（二）基金金管理公司司管理资产产排名前550名的基基金管理公公司（以中中国证券业业协会上一一年度公布布的数据为为准）；（三）连续续3年内未

4、未受到中国国证券监督督管理委员员会、中国国证券业协协会等主管管部门行政政处罚。第二条 对满足上上述条件的的基金管理理公司，经经初步洽谈谈后有合作作意向的，由由经纪业务务管理部负负责提交合合作单位申申请资料，研研究发展中中心负责对对基金管理理公司旗下下基金产品品业绩进行行评估并形形成汇报材材料，报公公司管理层层审批。第三条 经公司管管理层审核核通过后，经经纪业务管管理部与基基金管理公公司商定销售和服务代理协议，协议在公司指定法律部门审核无误后签定。销售和服务代理协议应符合中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金运作管理办法及其它有关法律、法规。第四条 在销售售和服务代代理协议签签定后，由由研究

5、发展展中心对基基金管理公公司旗下单单只基金所所属类型、以以往业绩等等指标进行行评估，作作为各营业业网点基金金销售的参参考。第五条 在销售售和服务代代理协议签签定后，经经纪业务管管理部向信信息技术部部提交“与XX基基金管理公公司搭建基基金代销系系统”的申请，由由信息技术术部负责与与基金管理理公司搭建建基金代销销系统测试试环境，并并协助经纪纪业务管理理部对系统统各项业务务功能进行行测试，业业务功能包包括开户、销销户、认购购、申购、赎赎回、转托托管、基金金转换、定定时定额、基基金的非交交易过户、基基金的冻结结与解冻等等。第六条 基金代销销系统功能能包括业务务办理时间间、交易资资讯、业务务申请的受受理

6、、数据据及信息传传输、资金金交收、账账户信息的的核对、差差错处理等等方面。第七条 基金代销销系统在真真实生产环环境上线前前，经纪业业务管理部部按基金管管理公司测测试要求在在测试环境境做基金业业务功能测测试（具体体包括: 开户、销销户、认购购、申购、赎赎回、转托托管、基金金转换、定定时定额、基基金的非交交易过户、基基金的冻结结与解冻）,对系统业业务功能出出具验收报报告。信息技术部部负责在测测试期间监监控系统运运行的状况况，与基金金公司发送送/接收、核核对测试数数据。测试试完成后对对该系统能能否在真实实生产环境境上线提出出具报告。在系统通过过测试后，经经纪业务管管理提交系系统上线需需求，信息息技术

7、部依依据相关报报告搭建生生产系统，在在系统建设设完毕后，通通知经纪业业务管理部部。第八条 在基金销销售日，由由经纪业务务管理部进进行相关参参数设置，并并检查相关关交易情况况，信息技技术部当日日对系统运运行情况进进行重点监监控，并形形成监控日日志。第九条 清算存管管部负责向向基金管理理公司指定定一个基金金销售代理理资金总账账户。投资资人的申购购资金及赎赎回资金、分分红资金、申申购退款或或其他回款款等，皆通通过此账户户办理资金金往来相关关业务。第二章 基金销售售业务流程程控制 本本章节对在在基金销售售过程中销销售计划的的制定、人人员的分工工考核、业业务的操作作规范、客客户服务、异异常监控、档档案保

8、管等等方面做出出了规定：第十条 销售基金金产品时，经经纪业务管管理部负责责制定基金金销售整体体销售计划划，包括人人员培训、宣宣传资料制制作、营销销考核等。第十一条 营业网网点营销人人员、柜台台操作人员员在基金销销售过程中中须按照东东莞证券集集中交易系系统柜员权权限管理办办法、东东莞证券集集中交易操操作规程操作，网点基金销售人员与柜面操作岗位应相互分离。第十二条 营业网网点从事基基金销售的的营销人员员，应具备备证券从业业资格，并并通过人力力资源部的的考核要求求。第十三条 经纪业业务管理部部制作基基金投资人人权益须知知。投资资人通过柜柜台开立基基金交易账账户时，网网点应提供供基金投投资人权益益须知

9、并并提醒客户户仔细阅读读。投资人人通过其他他方式开立立基金交易易账户的，应应仔细阅读读基金投投资人权益益须知并并确认。第十四条 营业网网点在宣传传、销售基基金产品前前，需要对对该基金品品种按照风风险收益等等级进行分分类（保守守型、稳健健型、进取取型），明明确标识其其对应的风风险等级（低低、中、高高）及其适适合的投资资者群体。第十五条 充分向向基金投资资者提示风风险，“把合适的的基金产品品销售给合合适的人”。针对不不同的投资资者群体，分分为几种情情况处理：1、已经经持有A、BB股证券账账户且从事事过证券投投资的客户户，系统自自动标识为为风险承受受能力中等等以上的投投资群体，对对应基金品品种全系列

10、列；2、只只开立了开开放式基金金账户的投投资者，依依照客户风风险测试分分类匹配基基金产品；3、新开开设基金账账户的投资资者，在销销售人员为为其开设基基金账户之之前，应当当先为客户户进行风险险承受能力力调查及测测试，确定定客户的风风险承受区区间后，为为客户推介介与其风险险承受能力力相匹配的的基金产品品。第十六条 客户的的风险承受受能力类型型与基金产产品的风险险分类。1、客户依依据不同的的资产状况况以及风险险承受能力力，分为：低；中、高高三个级别别；2、基金产产品依据其其投资对象象组合，分分为：保守守型、稳健健型和进取取型三个级级别；3、投资者者与产品的的匹配关系系为：低风风险型客户户对应的产产品

11、营销策策略是保守守型；中度度风险型的的客户对应应的基金产产品为稳健健型；高风风险的客户户对应的基基金产品为为进取型；第十七条 在基金金营销过程程中营销员员始终必须须执行把“合适的产产品销售给给合适的投投资者”，但投资资者的风险险承受能力力也并不是是一成不变变的，这将将随着客户户经过投资资学习以及及资产的状状况发生变变化，有些些低风险的的客户可能能会向高风风险变化，也也有些高风风险客户向向低风险变变化，为掌掌握这些变变化，需要要客户服务务部门、市市场营销部部门定期或或不定期对对客户的投投资学习情情况进行调调查，借助助CRM系系统对客户户的认申购购赎回情况况以及损益益情况进行行分析，同同时通过客客

12、户访问确确认客户风风险重新认认定的合理理性。客户户风险承受受能力变化化之后，应应随之调整整对应的产产品营销阵阵列。第十八条 基金营营销人员的的从业要求求以及行为为规范。1、营销人人员的准入入身份要求求：原则上上要求通过过证券从业业人员资格格考试，并并取得执业业资格；2、营销人人员必须参参与公司以以及网点的的证券知识识、业务操操作流程和和营销知识识学习，并并通过考试试合格后方方才可上岗岗；3、营销人人员向外展展业时的行行为，务必必符合中中国证券业业协会证券券投资基金金销售人员员执业守则则的规范范与要求。第十九条 基金销销售各项业业务流程要要严格按照照东莞证证券集中交交易操作规规程执行行。开放式式

13、基金销售售的各业务务说明如下下：认购：指在在基金募集集期内，投投资者购买买基金份额额的行为。发售：指在在基金募集集期内，向向投资者销销售基金份份额的行为为。申购：指基基金投资者者根据基金金销售网点点规定的手手续，向基基金管理人人购买基金金份额的行行为。基金金的日常申申购自基金金合同生效效后不超过过3个月的的时间开始始办理。赎回：指基基金投资者者向基金管管理人卖出出基金份额额的行为。基金账户：指基金注注册登记机机构给投资资者开立的的用于记录录投资者持持有基金管管理人管理理的开放式式基金份额额情况的账账户。投资资者可以通通过我司各各网点办理理。交易账户：指我司为为投资者开开立的记录录投资者通通过该

14、销售售机构办理理基金交易易所引起的的基金份额额的变动及及结余情况况的账户。转托管：指指投资者将将其持有的的同一基金金账户下的的基金份额额从某一交交易账户转转入另一交交易账户的的业务。基金转换：指投资者者向基金管管理人提出出申请将其其所持有的的基金管理理人管理的的任一开放放式基金（转转出基金）的的全部或部部分基金份份额转换为为基金管理理人管理的的任何其他他开放式基基金（转入入基金）的的基金份额额的行为。定期定额投投资计划：指投资者者通过我司司提出申请请，约定每每期扣款日日、扣款金金额及扣款款方式，由由销售机构构于每期约约定扣款日日在投资者者指定的资资金账户内内自动完成成扣款及基基金申购申申请的一

15、种种投资方式式。基金的非交交易过户：非交易过过户是指不不采用申购购、赎回等等基金交易易方式，将将一定数量量的基金份份额按照一一定规则从从某一投资资者基金账账户转移到到另一投资资者基金账账户的行为为。基金注注册登记机机构只受理理继承、捐捐赠、司法法强制执行行和经注册册登记机构构认可的其其他情况下下的非交易易过户。其其中，“继承”指基金份份额持有人人死亡，其其持有的基基金份额由由其合法的的继承人继继承；“捐赠”指基金份份额持有人人将其合法法持有的基基金份额捐捐赠给福利利性质的基基金会或社社会团体的的情形；“司法执行行”是指司法法机构依据据生效司法法文书将基基金份额持持有人持有有的基金份份额强制划划

16、转给其他他自然人、法法人、社会会团体或其其他组织。无无论在上述述何种情况况下，接受受划转的主主体应符合合相关法律律法规和基基金合同规规定的持有有本基金份份额的投资资者的条件件。办理非非交易过户户必须提供供基金注册册登记机构构要求提供供的相关资资料。第二十条 清算存存管部应按按照证券交交易资金的的同等要求求，及时清清算、交收收基金销售售资金，确确保基金销销售资金的的清算与交交收的安全全性、及时时性和高效效性，保证证销售资金金的清算与与交收工作作顺利进行行。公司基基金销售清清算采用集集中清算模模式，由公公司清算存存管部统一一与基金注注册登记机机构清算交交收，公司司各分支机机构无需单单独清算。第二十

17、一条条 清算算存管部应应严格管理理资金的划划付，只能能将基金认认购（申购购）等应向向基金登记记机构划付付的资金划划入基金管管理人、基基金登记机机构指定的的银行收款款账户。赎赎回、分红红及认（申申）购不成成功等应向向投资人划划付的款项项，应在清清算时通过过交易系统统直接退回回投资人的的证券资金金账户。投投资人证券券资金账户户中的资金金存取，应应严格按照照第三方存存管的要求求，在证券券资金账户户和投资人人指定的实实名银行结结算账户间间划转。第二十二条条 清算存存管部负责责在基金销销售日清算算时通过交交易系统与与基金管理理公司核对对投资人由由于申购、赎赎回、红利利再投资等等基金交易易行为所引引起的基

18、金金份额及变变动情况。第二十三条条 当日日的基金销销售资金按按交收规则则的规定与与要求，准准时划往基基金销售帐帐户。因银银行故障等等不可抗因因素造成的的延误，应应与基金登登记机构尽尽快协商，维维护投资人人申购权益益。具体操操作按关关于印发东莞证券券有限责任任公司资金金清算交收收工作应急急处理办法法（试行行）的通知知（东证字字20008第1108号）执执行。第二十四条条 营销人员员在向投资资者推介基基金时，应应严格按照照东莞证证券营业网网点标准化化服务手册册操作，遵遵守诚实信信用原则，不不得有欺诈诈、误导投投资人的行行为。第二十五条条 营销销人员根据据东莞证证券营业部部分层次客客户服务体体系操作

19、指指引对目目标客户进进行介绍基基金产品，使使投资人的的风险承受受能力与基基金产品风风险收益特特征相匹配配。应根据据客户在开开立证券资资金账户填填列的投投资者调查查表和客客户历史交交易记录分分析得出的的客户风险险承受程度度，不得向向客户推介介明显超出出客户风险险承受能力力的基金品品种。第二十六条条 在基基金销售过过程中，如如出现客户户投诉或与与客户发生生纠纷，须须按照东东莞证券证证券投诉与与处理规程程执行。在在处理过程程中把握如如下原则：各营业网网点须设立立独立的客客户投诉受受理和处理理协调岗位位；各营业业网点须向向社会公布布受理客户户投诉的电电话、信箱箱地址及投投诉处理规规则；准确确记录客户户

20、投诉的内内容，所有有客户投诉诉应当留痕痕并存档；各营业网网点评估客客户投诉风风险，采取取适当措施施，及时妥妥善处理客客户投诉，处处理结果上上报经纪业业务管理部部备案。第二十七条条 基金金销售过程程中，客户户身份资料料及交易资资料的管理理应根据东东莞证券有有限责任公公司档案管管理办法规规定执行，自自业务关系系结束当年年计起至少少保存155年，交易易记录自交交易记账当当年记起至至少保存115年。第二十八条条 营业业网点应遵遵守东莞莞证券有限限责任公司司客户资料料保密制度度对基金金投资人的的相关资料料进行保密密，对基金金份额持有有人信息的的维护和使使用应明确确权限并留留存相关记记录。第三章 会计系统

21、统内部控制制第二十九条条 计财财部依据国国家有关法法律、法规规制定相关关财务制度度和会计工工作操作流流程，并针针对各个风风险控制点点建立严密密的会计系系统控制体体系，确保保自有资产产与投资人人资产分别别设账管理理。第三十条 计财部部按照东东莞证券有有限责任公公司财务管管理制度、东东莞证券有有限责任公公司主要会会计政策和和会计估计计等公司司财务制度度，规范财财务收支行行为，确保保在基金销销售过程中中系统开发发费用、业业务推广费费用、销售售奖励等各各项费用；报酬的收收取、发放放符合法律律法规的规规定及销售售合同、代代销协议或或合作协议议的约定，并并对收取的的各项费用用报酬根据据经纪业务务管理部的的

22、申请开具具相应的发发票。及时时确认各项项费用报酬酬的银行到到账情况，并并作公司其其它业务收收入的处理理。第四章 信息技术内内部控制第三十一条条 信息技技术部按照照东莞证证券有限责责任公司信信息技术部部管理制度度汇编等公司司信息系统统管理制度度对我司基基金代销系系统日常的的运行、管管理与维护护。确保基基金代销系系统安全与与稳定运行行。对信息息数据实行行严格的管管理,保证证信息数据据的安全、真真实和完整整,并能及及时、准确确地向基金金公司传递递。 第三十十二条 信息技术术开发、运运营维护、业业务操作等等人员相互互分离，信信息技术开开发、运营营维护等技技术人员任任职要专岗岗专责，不不得由业务务人员兼

23、任任，也不得得兼任业务务职务，不不得从事交交易、清算算等业务工工作。第三十三条条 信息技技术部负责责人员须严严格按照东莞证券券有限责任任公司信息息技术部管管理制度汇汇编中信息技技术操作流流程的规范范要求进行行操作，严严禁在交易易时间对系系统进行如如测试、调调试、修改改系统配置置等操作。第三十四条条 按照东莞证券券有限责任任公司信息息技术部管管理制度汇汇编中数据据管理制度度要求每个个交易日结结束后，必必须进行交交易数据和和清算数据据的备份，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年以上并须异地存放。第三十五条条 按照东莞证券券有限责任任公司信息息技术部管管理

24、制度汇汇编中数据据管理制度度要求中相相关制度要要求基金代代销系统功功能参数调调整与数据据维护，必必须登记备备案，经过过严格检查查测试后才才能投入使使用。更新新、升级后后的基金代代销交易系系统软件在在投入使用用前，应对对有关技术术人员进行行培训，严严格按操作作规程操作作。系统操操作员对自自己的密码码应注意保保密,并定定期更换，以以防他人窃窃用。第三十六条条 定期对基基金代销系系统进行安安全检查，对对电子信息息数据查验验，每次检检查都要有有详细的检检查记录并并存档。 第五章章 基金金销售的内内部监控和和稽核第三十七条条 公司司内审合规规部依据稽稽核管理规规定对基金金销售业务务内部控制制制度的执执行

25、情况进进行检查、评评价，并根根据检查的的情况提出出加强和完完善内控制制度的建议议。第三十八条条 内审合规规部就基金金销售业务务的稽核情情况向公司司管理层和和董事会、监监事会提交交报告，报报告应包括括发现的违违法违规行行为、异常常交易情况况或者重大大风险隐患患的情况及及处理意见见。第三十九条条 内审合合规部遇有有如下重大大问题时，除除及时向公公司管理层层、董事会会、监事会会报告外，还还应及时向向隶属的中中国证监会会派出机构构报告:（一）公司司违规使用用基金销售售专户；（二）公司司挪用投资资人资金或或基金资产产；（三）基金金销售中出出现的其他他重大违法法违规行为为。第四十条 公司各各部门和营营业网点应应当将客户户投诉及处处理情况及及时报送内内审合规部部，由内审审合规部按按照监管部部门的要求求向其进行行报告。第六章 附则第四十一条条 本办办法自下发发之日起生生效。第四十二条条 本办办法未尽事事宜依实际际情况做相相应补充。第四十三条条 本办办法解释权权归经纪业业务管理部部。 20088年9月11日