某保险公司承保业务管理制度13693.docx

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1、XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度目录第一章 总则 2第二章 承保作业的的一般流程程及说明 3第三章 承保工作准准则 5第四章 投保申请 6第五章 受理初审/资料扫描描/信息录录入/资料料复核 77第六章 核保 9第七章 新契约的品品质管理11第八章 问题件的处处理14第九章 撤件处理17第十章 承保、保单单制作18第十一章 档案管理119第一章 总则第一条承承保释义承保是指投投保人提出出投保申请请并填写投投保书，公公司契约部部依据相关关的条款规规定，投保保规则，经经过健康，财财务，保险险利益等方方面的综合合审核，评评估风险，给给出公平、公公正、合理理的核保结结论，经投投保人同意意，

2、对投保保申请完成成承保的过过程。第二条适适用范围本规则适用用范围为人人身险合同同的新契约约作业。第三条承承保业务的的宗旨以客户为中中心，依照照公平，公公正，合情情、合法的的原则，快快速，高效效，高质量量的为投保保人提供最最优质的保保障服务，保保证公司的的专业化运运作和诚信信品牌。第四条投投保申请的的方式及途途径1、通过代代理人为其其提供系统统的投保前前后的各项项服务，该该途径是最最广泛的常常用方式。2、通过互互联网网上上购买公司司的产品。3、通过公公司指定的的银行网点点以代收的的形式购买买公司的产产品。4、通过邮邮寄的方式式购买产品品。5、通过电电话提出投投保申请。第五条投投保申请时时需提交的

3、的资料保险合同是是以人为标标的的合同同，故而组组成保险合合同的资料料不同于一一般的合同同。常规必必须的资料料如下：1、投保申申请。需按按要求如实实完整填写写，并由投投保人、被被保险人亲亲笔签名。2、被保险险人的有效效身份证件件。3、转账银银行的转账账授权声明明。4、公司需需要的其它它相关资料料。第六条有有关承保作作业时效的的规定根据大集中中运营模式式要求，为为体现公司司专业化、规规范化运作作，承保作作业时效规规定为：标标准件承保保作业平均均处理时效效为2天；问题件承承保作业平平均处理时时效为3-4天；调调查件承保保作业平均均处理时效效为8天；体检件承承保作业平平均处理时时效为155天。第二章

4、承保作业的的一般流程程及说明承保作业是是指从投保保申请开始始到成品保保单下发的的整个流程程过程，一一个完整的的承保作业业操作流程程包括：提提出投保申申请、受理理初审、资资料扫描、资资料信息录录入、资料料复核、核核保、问题题件处理、承承保、保单单制作九个个处理过程程。第七条提提出投保申申请投保申请是是指客户根根据自己的的需要，通通过一定的的渠道，向向公司提出出购买保险险产品的申申请，其中中包括按照照公司的相相关规定填填写投保书书及提交各各种资料的的过程。投保申请既既是客户向向公司提出出保障申请请的过程，也也是公司为为客户提供供保障服务务的开始。投投保申请有有如下注意意事项：1、投保书书是保险合合

5、同的重要要组成部分分，必须按按照合同所所列各项内内容如实，详详细，完整整的填写，不不得有漏项项或不实填填写，最后后由投保人人、被保险险人亲自签签名。2、必须按按照公司的的规定提交交各种资料料证明，所所提供的资资料要真实实可靠有效效，需投保保人、被保保险人签名名的务必亲亲笔签名。第八条受受理初审受理初审是是指公司的的新契约受受理人员，对对客户提交交的投保申申请和相关关资料，按按照规定进进行审核。审审核的重点点是：投保保书填写是是否完整、清清晰、齐全全；各种资资料是否符符合公司的的要求；体体检是否达达到要求及及是否需要要再发出体体检通知；初步决定定是否继续续进入下一一工作环节节等。受理过程中中最重

6、要的的是审核投投保资料的的真实性、准准确性、完完整性，是是否符合公公司的要求求。此项工工作对保证证后续工作作环节顺利利进行至关关重要。受受理初审的的主要内容容包括：1、代理人人交入的投投保申请、委委托银行转转帐授权书书的填写是是否全面、真真实、清晰晰，应加强强对代理人人填单质量量的监督及及培训。2、提供的的各种资料料是否齐全全、有效，填填写是否正正确。3、审核被被保险人的的身份证件件是否真实实有效。4、问题件件的交接、处处理登记是是否清楚。5、解答代代理人有关关投保单填填写及问题题件的咨询询。6、根据投投保规则，对对被保险人人开具体检检通知书。7、对不合合格或资料料不全的投投保申请，退退回代理

7、人人，让其重重新填写投投保单或提提供资料。8、整理投投保书并进进行资料的的交接等。第九条资资料扫描工作职责：1、收到受受理初审人人员上传的的投保书及及相关资料料后，按照照规定的排排列顺序，将将投保书及及资料扫描描进系统的的过程。2、扫描操操作的重点点为：保证证资料扫描描后的影像像清晰、完完整、有序序。第十条资资料信息录录入工作职责：1、按投保保单上填写写的内容录录入客户资资料系统并并建立投保保资料库。2、录入过过程中，对对填写内容容同进度审审核，如发发现问题件件进行电脑脑登记并标标注。3、与客户户电话核对对投保书资资料的准确确性。第十一条资料信息息复核工作职责：1、按投保保书填写内内容与电脑脑

8、中录入内内容进行逐逐项核对。2、如发现现录入资料料有误，回回退至录入入界面进行行修改，经经确认后重重新复核。3、对受理理岗发现和登登记的投保保书问题件件再次进行行核对，无无误后复核核通过。4、所有投投保书复核核校对后，进进行自动核核保。第十二条核保1、审核投投保书并收收集相关资资料，根据据投保规则则及以往投投保记录，下发相应的体检及生存调查通知。2、根据投投保资料信信息，综合合评估风险险，做出核核保决定。3、解答代代理人及客客户的各种种咨询问题题。4、对代理理人、受理理人员和核核保助理进进行核保相相关知识的的培训。第十三条问题件的的处理1、问题件件处理：处处理流程是是：对问题题件进行整整理、登

9、记记、匹配、处处理、回销销、修改，对对新生成的问问题件打印印、下发并并进行追踪踪，对逾期期未回销的的问题件作作强行撤件件处理，新新契约的退退费、承保保前撤件的的处理工作作。2、咨询与与查询：接接受客户或或代理人对对问题件的的咨询与查查询工作。3、客户服服务首问接接待制的信信息受理和和处理状态态的查询及及解答。第十四条承保1、接收承承保操作口口令，进行行承保操作作。2、提取承承保清单。3、核对未未承保的清清单，对未未承保件进进行跟踪处处理，查清清未承保原原因，并与与相关部门门沟通处理理。第十五条成品保单单制作1、保单制制作管理：负责与打打印快递的的质检和协协调管理。2、保单制制作：按公公司作业要

10、要求进行保保单打印、清清分和装订订。3、客户服服务首问接接待制的信信息受理和和处理状态态的查询及及解答。第三章 承保工作作准则第十六条一般承保保工作人员员从业资格格1、掌握保保险基础理理论和人身身保险专业业知识。2、熟练掌掌握新契约约工作的基基本流程、方方法及相关关规定。3、熟悉公公司现行条条款，熟悉悉投保规则则。4、了解保保险法、合合同法中中的相关法法律规定。5、熟练操操作电脑系系统。6、有较强强的学习能能力和协调调沟通能力力。责任心心强，细心心、专心。具具备良好的的职业素养养及专业素素质。7、具有高高度的事业业心和责任任感，自觉觉维护公司司的品牌名名誉。第十七条承保工作作制度1、确保承承保

11、工作的的时效性、准准确性，专专业性，以以客户为中中心，以公公司品牌为为基础，认认真、细致致地对待承承保环节各各项工作。最最大限度的的体现公司司的专业性性，最大程程度的体现现公司的诚诚信原则。2、严格按按照承保保操作手册册的操作作流程与承承保业务规规则的要要求进行承承保各项操操作。3、严格按按照规定的的权限进行行操作，不不得超权限限处理业务务。4、加强专专业技能的的学习和培培训，不断断提高专业业水平，熟熟练掌握业业务操作。加加强思想品品德修养，不不断提高个个人综合素素质。第四章 投保申请请第十八条投保申请请的相关事事项一、释义及及适用范围围投保申请是是指客户根根据个人的的需要，提提出购买保保险产

12、品的的申请，并并按公司的的要求填写写投保书及及提供相应应资料的过过程。二、简要作作业内容1、根据客客户的需求求，通过代代理人等方方式，提出出购买公司司保险产品品的要求。2、根据公公司的要求求，填写投投保书，按按照需填写写的内容逐逐一填写所所列事项并并回答相关关问题，填填写完成后后须投保人人被保险人人亲笔签名名确认。3、按照公公司指定的的银行开户户并提供转转账账号，填填写转账授授权书并亲亲笔签名。4、如投保保人开户的的银行须单单独提供保保险费自动动转账授权权书方可可进行保险险费转账，投投保人需填填写公司统统一印刷的的保险费费自动转账账授权书交交至银行进进行转账，其其内容与投投保单中“保险费自自动

13、转账授授权声明”栏填写的的内容必须须一致。公公司严格按按投保单中中填写内容容进行录入入及转账操操作。三、注意事事项1、投保书书的填写要要完整、清清晰、详实实。2、提供的的资料真实实有效。3、开户的的银行须符符合公司指指定的银行行。4、投保书书必须由投投保人、被被保险人亲亲笔签名。四、相关规规定1、投保保书填写规规则2、承保保业务操作作手册3、承保保业务规则则手册4、保险险法第五章 受受理初审、资资料扫描、信信息录入、资资料复核第十九条受理扫描描、录入复复核的相关关事宜一、释义及及适用范围围1、受理初初审:受理理初审人员员对代理人人送交的投投保资料进进行初步审审核,保证证投保书及及投保资料料填写

14、完整整、准确、清清晰、全面面及有效，符符合投保规规则的相关关要求，同同时做好各各类单证的的交接工作作。2、资料扫扫描：将投投保书及各各种投保资资料按照相相关的规则则排序并进进行扫描操操作。3、信息录录入：录入入人员将客客户投保资资料按照要要求录入电电脑系统,同时对问问题件作记记录分流。4、资料复复核:复核人员员校验录入入至电脑系系统的投保保资料，对对发现的不不同类型的的问题按照照相应的规规则下发问问题件，同同时进行投投保单的电电脑自动核核保，对问问题件记录录分流。二、岗位作作业准则1、受理岗岗：仔细审审核各类投投保书及投投保资料，及及时发现问问题并纠正正错误，避避免错误的的投保书及及投保资料料

15、进入下一一工作环节节。2、扫描岗岗：投保书书及投保资资料按照相相关的作业业规则及操操作手册进进行扫描处处理，保证证扫描影像像的清晰完完整。3、录入岗岗：将投保保书填写的的资料准确确、完整地地转换为电电脑数据。4、复核岗岗：按投保保书填写的的内容与电电脑中录入入的内容进进行逐项核核对。如发发现录入资资料有误，回回退至录入入界面修改改确认后重重新复核，并并对复核后后的投保资资料进行电电脑系统的的自动核保保处理。三、作业时时效受理、扫描描、录入、复复核的平均均时间约为为10分钟钟。四、电话进进行资料复复核时的注注意事项1、坚决维维护公司声声誉。2、注意语语气，避免免因短期内内多人核实实使客户产产生反

16、感。3、不多问问问题，拿拿不准的不不急于回答答。4、若客户户有抱怨情情绪或投诉诉，要多听听少说，不不对客户提提出的对代代理人及公公司的指责责进行评价价和附和；对客户反反映的问题题做好记录录，并及时时将问题向向上级汇报报。5、时间不不宜超过33分钟。6、准确记记录承诺并并兑现。五、相关规规定1、承保保业务规则则手册2、承保保业务操作作手册3、承保保人员考核核管理办法法4、投保保书填写规规则5、投保保作业规则则六、以上操操作严格按按照受理理SOP、扫扫描SOPP、录录入SOPP、复复核SOPP执行第六章 核保第二十条核保的相相关事项一、释义及及适用范围围1、标准件件核保:核核保人员对对新契约投投保

17、书的审审核和风险险评估，完完成标准件件的承保。2、问题件件核保:核核保人员对对问题件的的集中处理理，依据公公司的核保保政策和核核保规则做做出核保决决定，同时时负责核保保咨询。3、体检:负责对需需体检客户户的通知书书发放、体体检结果的的登记、体体检回执回回销等工作作，并将体体检结果及及时提交核核保处理。4、契约调调查:由调调查人员收收集被保险险人或投保保人的各项项资料，为为核保提供供客观全面面的审核依依据5、标准件件:依据投投保规则不不需要体检检和生存调调查，且在在契约作业业中不发生生流程逆转转的标准体体投保申请请。6、非标准准件:指被被保险人因因健康、职职业等因素素，使其表表现的风险险高于正常

18、常标准，不不能按照标标准保费或或条款承保保的投保件件，而对需需加费或附附加特别约约定的投保保申请将下下发新契契约核保通通知书。7、拒保、延延期件：非非标准件中中超出公司司承保标准准，核保员员作出不予予承保或延延期承保决决定的投保保申请，将将下发新新契约拒保保延期通知知书。二、岗位概概述对新契约投投保申请进进行风险评评估，并做做出核保评评估的结果果，确保结结论的公平平、公正、统统一、准确确和全面。三、工作描描述（一）工作作内容描述述1、审核投投保书，收收集相关资资料，开具具相应的体体检及生存存调查通知知；2、体检：根据核保保规则及以以往经验对对客户开具具体检通知知，并对体体检结果根根据统一的的标

19、准进行行风险评估估，确保评评估结果公公平、公正正、合理、全全面，为客客户提供最最专业化的的保障服务务，实现公公司的价值值最大化。3、调查：根据核保保规则及以以往经验，开开具生存调调查通知，并并对调查结结果进行综综合评估，确确保结论统统一，公平平，公正，全全面，合理理，为客户户提供最专专业化的保保障，实现现公司的价价值最大化化。4、综合各各项投保资资料，评估估风险，做做出最终核核保决定。5、解答代代理人及客客户的新契契约核保问问题。6、对代理理人进行核核保相关知知识的培训训。7、客户服服务首问接接待制的信信息受理和和处理状态态的查询及及解答。（二）岗位位权限核保权限范范围内的投投保书审核核及签批

20、权权。四、作业准准则1、掌握公公司的经营营策略和核核保政策，具具有商业保保险的经营营意识。2、能正确确处理业务务发展与风风险控制的的关系。3、具有公公平、公正正的核保理理念，权衡衡客户、代代理人、公公司三者的的利益，为为客户提供供最佳的保保障服务，为为公司实现现价值最大大化。五、核保作作业时效要要求从开始接受受核保任务务到核保操操作完成，平平均时效大大约5分钟钟。六、核保作作业注意事事项1、对投保保书的审核核，填写是是否全面、完完整、准确确，有无漏漏项。2、投保的的保险金额额及缴纳的的保险费是是否适应客客户的需要要及经济承承受力。3、投保人人与被保险险人是否具具有保险利利益，被保保险人与受受益

21、人是否否具有保险险利益。4、被保险险人的健康康状况是否否符合投保保要求并根根据健康状状况确定承承保条件。5、投保人人的财务状状况是否符符合投保要要求并根据据财务状况况确定承保保条件。6、投保书书及各种资资料的签名名是否为投投/被保险险人本人。七、相关规规定1、核保保业务规则则手册2、核保保业务操作作手册3、核保保人员考核核管理办法法4、投保保书填写规规则5、投保保作业规则则八、核保的的各项操作作严格按照照核保资资料收集SSOP、核核保风险评评估SOPP、契契约调查SSOP、体体检SOPP、核核保培训SSOP、核核保解释SSOP执执行第七章 新契约的的品质管理理第二十一条条新契约约品质管理理一、

22、释义及及适用范围围对投保的各各个环节进进行承保前前及承保后后的质量检检查与核对对，包括投投保资料的的自动核保保、投保资资料的人工工核保的品品质管理。二、岗位概概述对新契约自自动核保、人人工核保的的投保书进进行品质检检查。三、品质管管理的分类类分为新契约约承保前质质检和新契契约承保后后质检二类类。四、工作描描述（一）新契契约承保前前质检：1、对“自自核通过”状态不需需进行人工工核保的投投保书的品品质检查工作内容：接到投保保单后进入入投保单资资料维护界界面，按照照一定的条条件进行抽抽检。对抽抽到的投保保书检查银银行账号、险险种、保险险金额、保保险费是否否录入正确确；对投保书书中健康、财财务及其它它

23、告知的填填写内容与与电脑中录录入内容进进行逐项核核对，以确确保电脑资资料录入准准确，杜绝绝应转“人工核保保”的投保单单而“电脑自核核通过”的现象发发生；发现有漏漏录、多录录告知或未未发问题单单的现象，在在“品检不合合格投保书书登记表”中进行详详细记录，并并在承保前前交录入人人员修改；对做完修修改的投保保书要在“品检不合合格投保书书登记表”中记录修修改后的保保单状态并并反馈情况况；如在自核核通过投保保书中发现现其它状态态的投保书书，要对此此单的录入入人员进行行差错登记记，并将此此单交给相相关岗位处处理人员；所有检查查完毕且无无误的投保保书，进行行统一放置置，第二日日进行状态态查询；抽检比例例：3

24、5%；抽检条件件：年龄及及保险金额额接近体检检及生存调调查规定而而未达到体体检和调查查标准的投投保申请。2、对“人人工核保”投保书的的品质检查查工作内容： 接到投保保书后进入入投保书资资料维护界界面；检查投保保书的投保保资料，检检查投保险险种、保险险金额 、保保险费、健健康告知、财财务告知，根根据投保规规则逐项核核对。对非非标准体承承保的，检检查其核保保结论是否否准确、公公平、合理理，是否有有遗漏的风风险点，评评估的用语语是否规范范，是否符符合公司的的要求；对不符合合公司要求求或评估欠欠准确、用用语不规范范的核保结结论进行修修改，并在在记录中登登记核保人人员的姓名名、核保操操作时间及及对不合格

25、格项进行详详细描述；将不合格格的问题反反馈至相关关的核保人人员，总结结分析错误误的原因；对修改后后的核保结结果存盘确确认；抽检比例例：35%；抽检条件件：保险金金额较大、风风险点较多多或保险利利益存在异异义；对在在以往的核核保工作中中错误较多多的核保人人员重点抽抽取。（二）新契契约承保后后质检：1、核保操操作的质检检工作内容： 承保操作作结束后，对对已承保的的投保单按按照设定的的条件进行行一定比例例的抽取；对被抽取取的保单检检查投保书书的投保资资料，投保保险种、保保险金额、保保险费、健健康告知、财财务告知，根根据投保规规则逐项核核对。对非非标准体承承保的，检检查其核保保结论是否否准确、公公平、

26、合理理，是否有有遗漏的风风险点，评评估的用语语是否规范范，是否符符合公司的的要求；对不符合合公司要求求或评估欠欠准确、用用语不规范范的核保结结论进行登登记，详细细记录相关关核保人员员的姓名、核核保操作时时间及不合合格项；将不合格格的问题反反馈至相关关的核保人人员，总结结分析错误误的原因；抽检比例例：1030%；抽检条件件：针对以以往核保工工作中差错错较多的核核保人员进进行重点抽抽检。2、投保单单录入情况况审核工作内容：每日承保保后在系统统中提取录录入清单；根据清单单内容利用用影像系统统核对清单单中所列投投保单的投投保险种、保保险金额、保保险费、银银行账号是是否录入正正确；对录入错错误的投保保单

27、记录差差错；抽检比例例：35%；抽检条件件：随机抽抽取。五、岗位权权限1、对于录录入有误或或交接错误误的投保单单，要退回回录入岗修修改，并根根据修改后后的不同情情况分别进进行处理；2、对核保保评估不准准确、不符符合投保规规则或不符符合公司要要求的投保保书，需进进行详细的的内容登记记，并反馈馈至相关核核保人员，分分析错误原原因，并记记录在案；3、对检查查无误的投投保单统一一放置，等等待整理；4、对各种种品质检查查不合格、整整理不合格格的投保书书进行登记记与标注。六、作业准准则1、敬业，主主动意识强强，经常提提出建设性性意见，工工作有所创创新；2、优质高高效完成工工作，无投投诉，所分分管机构的的差

28、错率不不断下降；3、自觉遵遵守各项规规章制度。七、相关规规定1、核保保业务规则则手册2、核保保业务操作作手册3、核保保人考核管管理办法4、投保保书填写规规则5、投保保作业规则则6、录入入作业SOOP7、投保保申请SPPD第八章 问题件的的处理第二十二条条问题件件处理相关关事项一、释义及及适用范围围1、问题件件: 指投投保单填写写不规范、保保险费不符符、违反投投保规则、有有告知异常常或按投保保规则需体体检、进行行生存调查查的投保件件，公司将将下发新新契约作业业通知书。2、问题件件处理: 各类问题题件及通知知书的登录录、交接、回回销、修改改与查询，对对逾期件作作自动撤单单处理。二、岗位概概述新契约

29、问题题件的登记记、下发、回回销、修改改、复核及及新契约撤撤件等工作作。三、工作描描述（一）工作作内容描述述1、问题件件处理：按按问题件处处理流程进进行问题件件的整理、登登记、匹配配、处理、回回销、修改改，对生成成的新问题题件打印、下下发并进行行追踪，对对逾期未回回销的问题题件作自动动撤件处理理，对新契契约的退费费、承保前前撤件的处处理工作。2、咨询与与查询：接接受客户或或代理人对对问题件的的咨询。3、客户服服务首问接接待制的信信息受理和和处理状态态的查询及及解答。（二）岗位位权限对逾期未回回销的问题题件进行自自动撤件处处理。四、问题件件的分类1、问题件件分为一般般问题件、体体检件、契契调件。2

30、、一般问问题件分为为：填写差差错件问题题件、违反反投保规则则问题件、核核保通知问问题件、问问卷问题件件、加费免免责延期拒拒保问题件件。对于属属于初审差差错问题件件必须输入入相应的初初审员代码码，以定期期统计初审审差错率。一般问题件件的处理方方法及注意意事项（一）身份份证与性别别不符1、处理方方法根据复印件件或作业通通知书确认认的性别、身身份证或修修改后的客客户资料，系系统会提示示“身份证与与性别不符符”的信息，强强行确认即即可。2、注意事事项（1）对于于已有保单单的客户，修修改客户资资料时只能能修改身份份证，而无无权修改性性别。（2）修改改客户资料料中的身份份证时，须须注意该客客户以前保保单的

31、状态态及生效日日期。（二）身份份证与生日日不符1、处理方方法根据复印件件或作业通通知书上确确认的生日日、身份证证或修改后后的客户资资料，系统统会提示“身份证与与生日不符符”的信息，强强行确认即即可。2、注意事事项（1）对于于已有保单单的客户，修修改客户资资料时只能能修改身份份证，而无无权修改生生日（可进进入“客户证件件生日变更更”处修改）。（2）修改改客户资料料中的身份份证时，须须注意该客客户以前保保单的状态态及生效日日期。（三）生日日不存在1、出生日日期出现22月30日，22月31日日，或非闰闰年出现22月29日等公历中中不可能出出现的日期期。2、处理方方法根据复印件件或作业通通知书上确确认

32、的生日日、身份证证或修改后后的客户资资料，录入入生日时可可选择当年年二月份的的最后一天天，在确认认之前，系系统会提示示“身份证与与生日不符符”，强行确确认即可。（四）客户户姓名的修修改1、情况说说明：客户户姓名的修修改是客户户资料维护护中最常见见的操作，其其来源可以以是流水线线上的预收收件，也可可以是退单单返回的问问题件。其其主要原因因往往是受受理人员录录错了姓名名，需要通通过特殊用用户进行修修改。2、处理方方法：进入入“客户资料料维护”，根据投投保单（指指流水线上上的修改件件）、复印印件或作业业通知书上上确认的姓姓名进行修修改即可。（五）客户户证件生日日变更注意事项：对可能引起起该客户以以前

33、有效保保单费率发发生变化的的生日、性性别的修改改，一律由由客户服务务部门完成成，契约部部问题件修修改人员不不得随意修修改。（六）以上上多种情况况的组合在进行客户户资料维护护时，可能能会出现以以上多种情情况的不同同组合，因因此处理过过程中需认认真分析，针针对不同特特点、不同同情况进行行操作。五、问题件件处理时效效问题件开始始处理时间间至结束，平平均操作时时间大约为为10分钟钟左右。六、相关规规定1、承保保业务规则则手册2、承保保业务操作作手册3、承保保人员考核核管理办法法4、投保保书填写规规则5、投保保作业规则则七、以上各各项操作严严格按照各各岗位作业业SOP执执行。第九章 撤撤件处理第二十三条

34、条撤件处处理相关事事项一、释义及及适用范围围撤件是指客客户在新契契约承保前前, 因各各种原因提提出申请终终止投保申申请的投保保件, 或或因各类通通知书在规规定的时间间内未返回回公司, 公司将作作逾期撤件件处理的投投保件。二、目的为加强新契契约投保件件的管理，提提高承保时时效，降低低风险，避避免纠纷，维维护公司的的良好信誉誉。三、操作细细则1、新契约约撤件通知知方法所有问题单单在下发第第一天、第第十天、第第二十天均均有提醒。在在问题单下下发第三十十日，如该该问题单仍仍未返回契契约部，问问题单岗人人员将电话话通知代理理人该单将将做撤件处处理。2、如代理理人在超期期撤件前提提出延期申申请，则需需由或

35、中级级核保人员员批准延期期，延期时时间最长不不超过七个个自然日。3、划账不不成功问题题单撤件方方法划账不成功功的投保单单，自第一一次划账日起三三十天内必必须划账成功，否否则公司将将按超期撤撤件处理。在在三十天内内公司可进进行两次划划账操作，但但除第一次次划账外，其其余两次划划账必须是是在客户亲亲笔签字的的问题单返返回契约部部并回销后后才可进行行。4、新契约约超期撤件件退费（1）首期期交费使用用方式为银银行转账的的投保单，在在银行转账账成功后撤撤件，所有有保费划回回客户原账账号。（2）首期期交费方式式为支票的的，需代理理人亲自到到公司办理理领取支票票手续，应应备材料按按财务部相相关要求执执行。5

36、、新契约约投保书所所具有的效效力自超期期撤件办理理之日起即即告终止。如如客户有意意继续投保保须重新填填写投保书书，并重新新交单，起起保日期视视同新契约约件。四、办理撤撤件的时间间在接到客户户本人的撤撤件申请，或或公司发出出的各种问问题件在规规定的时间间内未有效效解决的，即即进行投保保申请的撤撤件操作。五、相关规规定1、承保保业务规则则手册2、承保保业务操作作手册3、承保保作业人员员考核管理理办法4、投保保书填写规规则5、投保保作业规则则六、撤件作作业的具体体操作严格格按照撤撤件作业SSOP执执行第十章 承保、保保单制作第二十四条条承保、保保单制作的的相关事项项一、释义及及范围1、承保：承保作业

37、业人员在接接收承保操操作的口令令后进行承承保操作，按按规定的条条件对投保保资料进行行承保的过过程。2、保单制制作：新契契约承保后后的保单打打印、清分分、装订、交交接及下发发的过程。二、岗位概概述1、接受承承保口令，执执行承保操操作。2、承保保保单装订制制作、清分分下发、归归档及行政政日常事务务三、工作描描述1、承保人人员在接收收到执行承承保操作的的口令后，进进入承保程程序，进行行承保操作作。2、保单制制作管理：负责与打打印人员及及与快递公公司的交接接、质检和和协调管理理；3、保单制制作：按公公司作业要要求进行保保单打印、清清分和装订订；4、客户服服务首问接接待制的信信息受理和和处理状态态的查询

38、及及解答；四、承保操操作的时间间及时效1、在接到到承保操作作口令后，按按承保要求求进行承保保操作；2、承保开开始到装订订保单结束束的平均操操作时效大大约为5分分钟。五、注意事事项1、执行承承保操作时时须准确、及及时。2、对未承承保的保单单及时查找找未承保原原因，与相相关部门反反馈，并追追踪处理。3、保单的的装订要整整齐，完整整、有序。4、对不符符合质量要要求的各类类资料等进进行质量控控制，对不不合要求的的应返回到到相应的岗岗位重新提提交。六、相关规规定1、承保保业务规则则手册2、承保保业务操作作手册3、承保保人员考核核管理办法法七、承保、保保单打印的的具体操作作严格按照照承保、打打印、清分分作

39、业SOOP执行行。第十一章 档案管管理第二十五条条档案管管理的相关关事项一、岗位概概述对已承保及及保单状态态为延期、拒拒保、撤件件的投保资资料进行整整理、排序序、立卷、归归档；并执执行相应的的档案管理理制度的全全过程。二、工作描描述1、核对契契约岗移交交的交接清清单与送达达的资料是是否一致。如如不一致，列列出所缺资资料清单交交还契约岗岗。2、投保单单整理（1）按时时打印投保保单卷内目目录，并对对案卷号进进行编排。（2）对所所有已承保保投保单按按照保单号号进行排序序顺号。（3）按档档案室规定定顺序排列列每份投保保书内容，同同时检查体体检单、生生存调查单单是否有抄抄号遗漏，如如有应给予予补充。（4

40、）逐单单填写档案案目录表、备备考表，完完成后整理理人签名。（5）目录录表与档案案一起装入入档案盒，档档案盒上写写保险单起起止号码，案案卷号码。（6）按照照备考表打打印档案交交接表、档档案交接单单，完成与与档案室的的交接工作作。3、对已归归档的投保保书资料的的查找对转入档案案室的投保保书，核保保员等相关关岗位因工工作要求需需再次查阅阅原始投保保书时，档档案室应负负责办理查查阅登记手手续并进行行投保书的的临时移交交。4、缺单的的定期跟踪踪每二周统计计一次本月月缺单件数数，并与风风险管理岗岗核对，仍仍未找到的的投保书应应列好明细细表并上报报。5、制定档档案管理制制度，严格格执行规则则与规定，对对被借

41、阅的的档案及时时跟踪催还还。三、作业要要求1、工作仔仔细,无差差错,能够够经常发现现工作遗漏漏并给予纠纠正,档案案排序正确确,编号书书写整齐、规规范。2、将文本本资料按照照档案要求求管理规定定分类。3、对被借借阅资料的的档案登记记。4、定期检检查档案资资料的借阅阅、归还情情况。5、敬业，工工作积极主主动，能够够经常提出出建设性意意见。6、自觉严严格遵守公公司的各项项规章制度度四、相关规规定1、档案案管理业务务操作手册册2、业务务档案管理理规则3、档案案法五、档案管管理的具体体操作严格格按照档档案管理SSOP执执行11.22.202223:4923:49:3922.11.2211时49分11时49分39秒11月. 22, 2222 十一月 202211:49:39 下午23:49:392022年11月22日星期二23:49:39