某地区业务管理及管理知识操作规程14238.docx

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1、中国邮政储蓄银行湖北省分行公司业务同城票据据交换业务务操作规程程1 业务概述同城票据交交换是为了了满足收、付付款人在同同一城市或或规定区域域但不在同同一行处开开户的企事事业单位和和个人之间间办理资金金清算的需需要,由开开户银行将将有关的结结算票据持持往指定场场所相互交交换代收、代代付票据,相互交换换清算资金金头寸的金金融行为,是商业银银行间结算算工作的一一项重要内内容。同城城票据交换换由当地人人民银行统统一组织实实施和管理理，通过交交换票据方方式并按照照人行相关关规定在同同一票据交交换区域办办理各商业业银行和金金融机构之之间各种款款项的票据据资金清算算。同城交交换与行内内汇划、大大额实时、小小

2、额批量并并称为资金金汇划的四四种渠道。当当收款人或或付款人在在本地他行行开户时，客客户可选择择同城交换换渠道办理理资金的结结算。由于各地人人民银行对对票据交换换规定有所所不同，本本规程以京津冀地地区票交相相关规定修修订，各地地可参考本本规程，结结合当地人人行具体规规定制定实实施细则。2 相关规定1支票、银行行汇票、银银行本票、特特种转账凭凭证、信汇、进账账单、托收收凭证、税税单等遵循循各地人民民银行规定定的允许参参加同城交交换业务的的各种票据据，统称为为交换票据据。托收凭凭证相关业业务处理见见委托收收款、托收收承付操作作规程。2印章的的管理与使使用1）同城清清算专用章章：属重要要业务印章章。按

3、当地地人行要求求的式样统统一进行刻刻制，由清清算处理岗岗保管与使使用，在提提出的票据据上加盖 。2）交换场场次戳记(如“一交”、“二交”)：非重重要业务印印章。根据据当地人行行的规定刻刻制并使用用。若当地地人民银行行的同城清清算专用章章上有反映映参加场次次的内容，则则不需要交交换场次戳戳记；否则则在提出的的票据上需需要加盖交交换场次的的戳记。由由清算处理理岗保管与与使用。3同城票票据交换资资金清算时时，与人行行的资金清清算通过清清算行在人人行开立的的清算账户户完成，行行内各间接接参与者与与清算行的的资金清算算通过其在在省行开立立的清算账账户来完成成。4参加票票据交换的的机构必须须坚持“及时处理

4、理、差额清清算；先借借后贷、收收妥抵用；银行不予予垫款”的原则。例例如：收、付付款银行之之间受理支支票，在提提交开户行行以后要等等银行通过过内部账务务处理（或或票据清算算）将款项项从出票人人账户付出出，并收入入持票人账账户后才能能抵用。5收妥抵抵用票据退退票规定1）每日只只进行一场场交换清算算的，隔日日必须退票票。隔日未未退票的，提提出行于隔隔日清算完完毕后（即即提出票据据后第二天天清算完毕毕后）入账账。2）每日进进行二场交交换清算的的，隔场必必须退票。隔隔场未退票票的，提出出行于提出出票据后第第二场清算算完毕后入入账。3）超过规规定的退票票时间后不不允许退票票。（上午午10:330之前，下下

5、午4:000之前）6转销模模式交换行对于于提出借记记票据的转转销处理，分分为自动转转销模式和和手工转销销模式。1）自动转转销模式：系统预先先维护同同城交换名名册，对对本交换行行和对方交交换行参加加的交换场场次进行维维护。提出出票据后，系系统自动根根据交换日日期、本交交换行和对对方交换行行参加的交交换场次的的组合（22-2、1-1、2-1或1-2）、交换轧轧差等要素素，计算确确定提出票票据的转销销时机。转转销时机到到，系统自自动对满足足条件的提提出票据做做转销的账账务处理。适用于实行行不允许隔隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。

6、公司业务系系统对转销销模式进行行参数化设设置。我行行具有同城城票据交换换资格的营营业机构，可可根据所参参加的票交交所的实际际情况选择择设定转销销模式。设设定自动转转销模式的的，系统在交换场次次切换后，自动对满满足条件的的票据进行行转销的账账务处理。交换场次切切换由人工工发起，对对于提入票票据尚未处理完完毕的，系系统控制不不得切换场次次。2）手工转转销模式：由操作员员根据实际际情况人工工确认提出出票据的转转销时间。人工确认认提出票据据的转销要要素有：交交换日期、交交换场次、对对方行交换换场次。适用于人行行对提入票票据的退票票时间无严严格要求、提出借记票据转销时间固定或不固定、交换场次资金清算次数

7、不匹配的同城票据交换区域。交换场次切切换由人工工发起，可可以跳空场场次切换；对提入未未处理凭证证不进行控控制，仍可可以进行场场次切换。7岗位分分离制度办理同城票票据交换，实实行经办员员、复核员员、票据交交换员（清清算处理岗岗）三分离离，相互制制约，不得得兼岗混岗岗。票据交交换员不得得兼管客户户账户、系系统内往来来账户、同同业往来账账户、其他他应付款等等过渡账户户的账务处处理与对账账；不得兼兼管业务专专用章和重重要空白凭凭证。8其他规规定遵照当地人人民银行的的规定执行行。3 基本要求1各行要要根据当地地人行要求求，制定票票据交换管管理规定。对对提出提入入票据的控控制、进出出交换场地地、交换时时间

8、、交换换人员身份份确认、票票据交接签签收手续、特特殊情况处处理等作出出明确规定定。凡进出出本营业网网点的交换换票据一律律由指定专专人负责受受理、登记记、交接。2认真核核对有关印印章提出行对提提出交换的的凭证要认认真审查、复复核，无误误后，按规规定加盖有有关印章，并并附提出票票据交换清清单；提入入行对提入入凭证要审审查核对是是否加盖规规定的有关关印章，无无误后才能能进行账务务处理。3加强交交换票据审审核与管理理对提出、提提入的贷方方凭证必须须认真逐笔笔核对清单单上的收付付款单位账账号、金额额，保证原原始凭证与与清单上的的内容相符符，防止作作案分子偷偷换凭证；认真核对对凭证要素素，防止错错提；严密

9、密交换票据据交接手续续，在装包包前或拆包包后要认真真核对清单单与票据实实物是否相相符，防止止空提。对交换的票票据必须密密封或装包包加锁并按按规定进行行存放保管管，不得将将交换的票票据带回家家中，不得得委托他人人代理交换换，不得在在交换途中中办理与交交换无关的的事宜。如如委托专业业公司代为为传递票据据交换包的的，应与公公司签订协协议，明确确责任，并并建立交接接登记簿，严严密交接签签收手续。交交换人员应应定期检查查交换包是是否完好无无损，并妥妥善保管和和使用交换换包，确保保票据、凭凭证不被损损坏或丢失失。4同城票票据交换必必须将收受受的票据按按场次全部部提出交换换，不得截截留积压，不不得擅自涂涂改

10、、更改改票据及附附件内容；代收他行行票据必须须保证收妥妥抵用，未未收妥款项项不得提前前签发进账账单回单。5遵守查查询查付制制度。对出出现的出数数正常退票票范围外的的票据与清清单上的账账号不符、金金额不符、空空提、清单单涂改、提提入贷方凭凭证无相关关印章等情情况必须查查询。查询询查付必须须坚持有疑疑必查、查查必彻底，有有查必复、复复必详尽的的原则。6发展趋趋势：实行行集中处理理提回票据据的处理模模式1）对提回回的票据原原则上不返返回原开户户行处理，有有条件的行行应集中处处理提回票票据；实行行集中处理理提回票据据的，应做做好工作场场地、工作作人员的管管理，确保保账务不错错不乱。2）提回票票据集中处

11、处理模式，指指营运中心心（业务集中处理中中心）对其所辖同城票据交换区域内内的所有网点点的提回票票据做集中、统统一处理，以以大幅降低低管理和运营成本本，提升其其会计结算算业务集约约化经营和和扁平化管管理的水平平。3）交换提提回的票据据由营运中中心操作员员按规定进行审核，确保保提回票据据的真实性性、合法性性、完整性性和准确性性。审核无误误后，按提入行行交换号、收收付款方、业务务种类分别别进行处理理。4 操作流程4.1 交换提出交换票据的的提出，是是由经办柜柜员在受理理支票、银银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、信汇等业务时，通过不同的交易，分别选择“交换提出”渠道办理的。通过交换提出，将票据提到交换

12、所。4.1.1 客户填单办理支票、银银行本票、银行汇票票和银行承承兑汇票付付款、储蓄蓄往来处理理时，需填填“进账单”（一式三三联）；办办理汇兑汇出业务需需填“信汇凭证证”（一式四四联）；办办理其他转转账时，需填填特种转账账凭证。同时时提交相应应的票据。4.1.2 经办柜员审审核收到客户提提交的需通通过同城交换提提出的票据据后，应按规定定进行审核核。审核的的主要内容容为：1票据和和结算凭证证是否按中中国人民银银行统一规规定印制。2票据和和结算凭证证的填写是是否按规定定记载，记记载的事项项是否齐全全，出票金金额、出票票日期、收收款人名称称不曾更改改，其他记记载事项更更改的是否否已由原记记载人签章章

13、证明。3票据和和结算凭证证的大小写写金额是否否一致，凭凭证上下联联次金额是是否相符。4背书转转让的票据据是否在规规定的范围围内转让，其其背书是否否连续，签签章是否符符合规定，背背书使用粘粘单的是否否按规定在在粘接处签签章。5对不同同票据和结结算凭证还还应对其特特性方面进进行审核。具具体可参见见相关业务务的操作规规程。4.1.3 系统录入及及实物传递递本部分仅介介绍基本流流程，具体体操作见汇汇票、本票票、支票等等业务相关关规程。1经办柜柜员（指AA柜或B柜柜，下同）经办员审核核无误后，根根据不同的的票据种类类，选择调用060002活期存存款支取、060001活期存存款存入 、0062044银行本

14、票票付款 、061005银行汇汇票代理付款 、073003银行承承兑汇票付付款、080001汇兑汇汇出 062005银行本本票超期付付款、060003其他转转账、060005储蓄往往来交易等交易，交交易方式或或汇划途径径选择“交换提出出”，同时输入入关键要素，打印“内部通用用凭证”。记账交易易成功后，系统自动登记同城票据提出登记簿，票据交换状态显示为“待提出”。 2复核柜柜员Ctrl+R”调用复复核交易易，输入该该笔业务的的“前台流水水号”，输入相关必录事事项。在票据、凭凭证相应联联次上加盖盖柜员名章章，交经办办员。若提出借方方凭证，不需复核核。3经办柜柜员1）经办柜柜员在票据据、凭证相相应联

15、次上上加盖“受理凭证证专用章”， 交客户留留存。若提提出贷方票票据，则在在相应票据据上盖“转讫章”作当天业业务档案留留存。2）每日定定时，调用用同城票票据交换清单打印交易，选选择打印“提出交换换票据核对对表”，将各种票据凭证和“提出交换换票据核对对表”一并交票票据交换员员。4票据交交换员（指指D柜，即即清算处理理岗，下同同）1）收齐本本机构经办办柜员交来来的票据与与“提出交换换票据核对对表”核对无误误后，调用用101001交换提出交易易，根据交易易界面提示示输入“交换所号号”“提出交交换日期”“提出交交换场次”等信息“交换状态态”选择“待提出”界面反显显所有待提提出的票据据信息，逐逐笔核对系系

16、统记录的的信息与实实物信息一一致后，将将改变票据据的提出状状态为“已提出”。此时，“同城票据据提出登记簿簿”中，票据交交换状态为为“已提出”。2）调用140002同城票票据交换清单打印交易，打打印“汇总机构构提出清单单”，与留档的的票据、进进帐单一起起作为当天天业务档案案留存。3）当地票票据交换所所，使用清分分机要求打打码的，票据交换员员应按要求求进行打码，并打印提出批数卡卡、总控卡等（具具体参照当地人人行规定）。按照当地地人行的要要求在提出出票据上加加盖“同城票据据清算专用用章”。5业务管管理平台业业务管理员员当地票据交交换所要求求进行电子子数据传递递的，需在在本行系统统内导出提提出的电子子

17、信息，采采用磁盘传传递或网络络传输的形形式上报人人民银行。业务管理员调用05002交换票据文件导出交易，在主机生成提出文件，文件名编写规则：BERGT_OUT.9位机构.8位日期2位场次。6票据交交换员1）按当地地人行规定封封装交换包包，并在“同城票据据交换交接接登记簿”上登记本本次提出票票据的“交接日期期”、“交接时间间”、“封袋锁扣扣号码”等详细信信息，签字字盖章。2）当地人人行要求电电子数据传传递的，交换员将将符合当地地人民银行行规定的提提出文件以以磁盘或网网络方式提提出。4.1.4 会计分录1支行提提出借方凭凭证时， 摘要为：提出借方方凭证借：跨行清清算资金往往来同城票据据交换贷：其他

18、应应付款同城票据据交换提出户2支行提提出贷方凭凭证时：摘要为：提提出贷方凭凭证借：单位活活期存款XX活期期存款本金贷：跨行清清算资金往往来同城票据据清算4.2 交换提入4.2.1 实物传递1.交换员员票据交换员员收到交换包后，检查交交换包包装装完好，在在交接登记记簿上签收收。打开交交换包后，检查锁扣号码是否为袋内记录的号码，核对交换清单上票据张数、金额与提入票据明细清单是否一致。对提入票据进行审核和验印（贷方票据不需验印），系统录入，录入完毕交经办柜员。票据交换员员收到交换提入的银行行汇票解讫讫通知联后后，进行审审核并将银银行汇票解解讫通知联联进行验印印、核押，核对无误后后，在密押押旁边加盖盖

19、个人名章章，并进行行系统录入入，录入完完毕后交经办柜员。4.2.2 系统录入4.2.2.1 手工提入 1票票据交换员员：票据交换员员审核票据无误后后，调用100001交换提入交易，选择择数据来源源，“1-手工工”，如果是正正常提入，则则票据来源源选择“正常”，若提入入的是他行行退票，票票据来源选选择“退票”逐笔录入入提入票据据的详细信信息后提交交。系统自自动登记“同城票据据提入登记记簿”。 4.2.2.2 电子信息提提入1管理平平台，业务务管理员：业务管理员员调用0050044交换票据据文件导出出交易，将收到磁盘文件或通过网络传输的文件上送到主机，按照“BERGT_IN.9位机构.8位日期2位

20、场次”的规则编写文件名。 22票据交交换员：调用100001交交换提入交易易，根据数数据来源，选选择数据来来源：“2-磁盘盘”或“3-联网网”，输入“文件名称称”后，提交交。系统自动动登记“同城票据据提入登记记簿”。4.2.3 经办人员审审核经办人员收收到票据交交换员交来来的票据后后对以下内内容进行审审核：1票据和和结算凭证证是否按中中国人民银银行统一规规定印制。2票据和和结算凭证证的填写是是否按规定定记载，记记载的事项项是否齐全全，出票金金额、出票票日期、收收款人名称称不曾更改改，其他记记载事项更更改的是否否已由原记记载人签章章证明。3票据和和结算凭证证的大小写写金额是否否一致，凭凭证上下联

21、联次金额是是否相符。4背书转转让的票据据是否在规规定的范围围内转让，其其背书是否否连续，签签章是否符符合规定，背背书使用粘粘单的是否否按规定在在粘接处签签章。5.是否加加盖提出行行同城清算算专用章和和其它当地地人民银行行要求的章章戳。6.转账支支票的签章章是否与预预留印鉴相相符。7对不同同票据和结结算凭证还还应对其特特性方面进进行审核。具具体可参见见相关业务务的操作规规程。4.3 交换轧差完成交换提提入录入后后，调用100002交换轧轧差交易易，将本场场提入的票票据头寸与与上一场提提出的票据据头寸进行行轧差，与与人行轧差差报单轧差差金额相核核对4.3.1 系统录入1.票据交交换员调用用1000

22、02交换轧轧差交易易，将系统统轧差金额额与人行轧轧差报单轧轧差金额相相核对。系系统轧差金金额=（提提出借-提提出贷）+（提入贷贷-提入借借），若金金额为负数数，说明应应扣我行在在人行清算算户资金。2完成100002交换轧轧差交易后，如如需对100001交换票票据提入交易登记记的票据进进行修改，则需先对10002交换轧差交易进行冲正，再进行修改。修改后需重新调用10002交换轧差交易进行轧差确认。3当手工工录入的人人行轧差数数与系统轧轧差数核对对不符时，系统将将提示是否否选择挂账账处理（挂挂账金额=人行轧差差单金额系统自动动计算轧差差数）。4挂账后后若查明原原因，通过过060003其他他转账交交

23、易向相应应客户账扣划相应应金额。4.3.2 会计分录1支行（票票据交换行行）为清算算行的处理理1）与人行行轧差时，如如为应收人人行款，摘摘要为：收收人行同城城清算款借：存放中中央银行款款项准备金贷：跨行清清算资金往往来同城票据据清算与人行轧差差时，如为为应付人行行款，摘要要为：付人人行同城清清算款借：跨行清清算资金往往来同城票据据清算贷：存放中中央银行款款项准备金2）轧差不不符，先挂挂账，如为为应付款（客客户）时，摘摘要为：应应付多余轧轧差款借：跨行清清算资金往往来同城票据据清算贷：其他应应付款待转同城城清算款轧差不符，先先挂账，如如为应收款款时，摘要要为：应收收多余轧差差款借：其他应应收款待

24、转同城城清算款贷：跨行清清算资金往往来同城票据据清算3）挂账后后，查明原原因需付客客户账（对对公账户）时时，摘要为：同城多余余应付款入入账借：其他应应付款待转同城城清算款贷：单位活活期存款XX 活活期存款本金挂账后，查查明原因需需付客户账账（储蓄账账户）时，摘摘要为：同同城多余应应付款入账账借：其他应应付款待转同城城清算款贷：行内资资金往来储蓄往来来挂账后，查查明原因需需收客户账账（对公账账户）时，摘摘要为：同同城多余应应收款入账账借：单位活活期存款XX 活活期存款本金贷： 其他他应收款待转同城城清算款挂账后，查查明原因需需收客户账账（储蓄账账户）时，摘摘要为：同同城多余应应收款入账账借：行内

25、资资金往来储蓄往来来贷：其他应应付款待转同城城清算款2二级分分行营业部部或其他支支行（票据据交换行以以外的行）为为清算行的的处理（略）3一级分分行为清算算行的处理理（略）4.4 退票4.4.1 提出票据退退票提出票据退退票即我行行提出的票票据被他行行退回。4.4.1.1 电话退票3.4.11.1.1 实物传递当我行提出出的他行票票据，被他他行退票时时，根据当当地人民银银行的规定定，在规定定的退票通通知时限内内，由提入入行负责采采取电话、传传真或网络络的形式，将将票据的详详细信息和和退票理由由通知原票票据提出行行，等下一一场次进行行实物退票票。票据交交换员，确确认票据确确为本行提提出，且未未过人

26、民银银行规定的的退票时限限后，接受受对方的信信息，并回复对对方已经收收到退票信信息。票据交换员员手工填制制“退入票据据电话记录录（通知单单）”（一式三联联），加盖支行网网点“转讫章”和个人名章。将“退入票据据电话记录录（通知单单）”的第一联联交前台经办办柜员。票据交换员员在接收到的退票票信息（传传真件或网网络传输的的打印件）上上加盖“转讫章”与“退入票据据电话记录录（通知单单）”第三联一一并保存。3.4.11.1.2 系统录入入经办柜员接接到票据交交换员送来来的“退入票据据电话记录录（通知单单）”的第一联联后，调用102001提出票据退退票交易易，录入“凭证种类类”、“凭证号码”、“对方交换换

27、号”“提出交交换日期”“提出交交换场次”等信息后，退票方式式选择“电话退票”，根据提入入行提示的的退票理由由选择“退票理由由”后，提交交。3.4.11.1.33 会计分分录1支行提提出借方凭凭证发生电电话退票时时，摘要为为：提出借借方凭证电电话退票借：其他应应付款同城票据据交换提出户（活活期）贷：其他应应付款同城票据据交换退票户2支行提提出贷方凭凭证发生电电话退票时时， 摘摘要为：提提出贷方凭凭证电话退票借：其他应应付款同城票据据交换退票户贷：单位活活期存款XX活期期存款本金4.4.1.2 实物退票3.4.11.2.1 实物传递递1票据交交换员票据交换员员在本场提提入的票据据中收到他行退退票的

28、退票票信封。调调用100001交交换提入交易，录录入信息，票据来来源选择“退票”，将退票、退退票理由书书与“退入票据据电话记录录（通知单单）”的第二联联，一并交交前台经办办柜员。2经办柜柜员经办柜员接接到票据交交换员交来的“退入票据据电话记录录（通知单单）”的第二联联，登记“退票登记记簿”，持票人人来行时签签收，将退退票和“退票理由由书”退持票人人。退票若若需要重提提的，则在在系统进行行相关录入入后重新交交给票据交交换员进行行交换提出出。3.4.11.2.2 系统录入入1经办柜柜员调用100201提提出票据退退票交易易，录入“凭证种类类”、“凭证号码码”、“对方交换换号”“提出交交换日期”“提

29、出交交换场次”等信息后后，退票方方式选择“实物退票票”，根据提提入行提示示的退票理理由选择“退票理由由”后，根据据票据的实实际情况选选择处理标标志提交。如果票据确实需要退回客户，选择“0-入账”；如果票据错提入非出票行，需要重新提出，选择“1-退票重提”，修改相应信息，提交，系统联动在“同城票据提出登记簿”中记录为“待提出”状态，该笔退票将在下一场次交换提出，打印“提入退票处理清单”。2. 票据据交换员票据交换员员调用1101011交换提出出交易，将将票据状态态从“待提出”改为“已提出”3.4.11.2.33 会计分录录1支行（受受托行）提提出借方凭凭证发生实实物退票时时，摘要为：提出借方方凭

30、证实物物退票借：其他应应付款同城票据据交换退票户贷：跨行清清算资金往往来同城票据据交换2支行（受受托行）提提出贷方凭凭证发生实实物退票时时，摘要为为：提出贷贷方凭证实实物退票借：跨行清清算资金往往来同城票据据清算贷：其他应应付款同城票据据清算退票户支行再次提提出贷方凭凭证时，摘摘要为：提提出退回贷贷方凭证借：其他应应付款同城票据据清算退票户贷：跨行清清算资金往往来同城票据清清算若付款人要要求不再提提出，则增增加付款人人账户资金金，摘要为为：退回贷贷方凭证入入客户账借：其他应应付款同城票据据清算退票户贷：单位活活期存款XX活期期存款本金4.4.2 提入票据退退票4.4.2.1 电话退票我行提入的

31、的票据因大大小写金额额不符等原原因需要退退回给提出出行时，根根据当地人人民银行规规定，票据据交换员在在规定的退退票通知时时限内，采采取电话、传传真或网络络的形式，将将票据的详详细信息和和退票理由由通知原票票据提出行行，等下一一场次进行行实物退票票。4.4.2.2 实物退票3.4.22.2.1 实物传递递1票据交交换员票据交换员员完成交换换票据提入入登记后，将检查不合格的票据转交经办柜员，进行退票处理。2经办柜柜员经办柜员填填制“退票理由由书”加盖“业务公章章”和经办人人名章，连连同票据一一并交票据据交换员。由由票据交换换员装入退退票专用信信封或票据据交换信封封，提出交交换。登记记“退票登记记簿

32、”。3.4.22.2.2 系统录录入经办柜员调调用102022提入票据退退票交易易，录入凭凭证类别、号号码、金额额及提入行行号、退票票理由等，提交，打印“提入退票处理清单”。3.4.22.2.33 会计分分录1提入借借方凭证发发生退票的的处理，摘要为：提入借方方凭证退票票借：其他应应收款同城票据据清算退票户贷：跨行清清算资金往往来同城票据据清算支行将退票票的票据再再次提出时时，摘要为：提出误提提入借方凭凭证借：跨行清清算资金往往来同城票据据清算贷：其他应应收款同城票据据清算退票户2提入贷贷方凭证发发生退票的的处理支行提入时时发生退票票挂账，摘摘要为：提提入贷方凭凭证退票借：跨行清清算资金往往来

33、同城票据据清算贷：其他应应付款同城票据据清算退票户支行再次将将票据提出出时，摘要要为：提出出误提入贷贷方凭证借：其他应应付款同城票据据清算退票户贷：跨行清清算资金往往来同城票据据清算4.4.2.3 透支退票相相关规定及及处理1.可按人人行空头头支票行政政处罚操作作流程（暂暂时没有）的有关规定，从客户账上扣取相应的透支罚金，柜员可根据系统提示金额进行手工罚款处理。2. 按照照规定代扣扣补偿金的的，填制两两借一贷“特种转账账凭证”，调用其他转账账交易扣收收罚金，一一联借方凭凭证做客户户回单，另另一联借方方凭证提出出票据交换换，一联贷贷方凭证作作为记账凭凭证。3. 如果果客户账户户余额不足足支付罚金

34、金，则填制制两借一贷贷特种转账账凭证，专专夹保管，待待有客户资资金入账时时，调用其他转账账交易扣收收罚金，一一联借方凭凭证作为客客户回单，另另一联借方方、贷方凭凭证分别作作借、贷方方记账凭证证。4. 其他他操作同提提入票据退退票操作流流程。4.5 入账4.5.1 交换批次入入账4.5.1.1 提出票据批批次转销入账所有的提出出票据退票票处理完毕毕后，对需需本场转销销的上一场场提出借记记票据，经经人工发起起系统自动动进行转销批次入账。3.5.11.1.11 系统录录入1经办柜柜员调用100003交换批批次入账交易，类别别选择“0-正常常”，功能选择择“1-转销”，根据界面面提示录入入：“交换所号

35、号”“交换日日期”“交换行行号”“交换场场次”等栏目信信息后，提提交。2经办柜柜员调用140002同城交交换清单打打印 交交易，打印印“提出票据据未转销清清单”， 将报报表中转销销状态为“未处理”的票据，进进行手工入入账处理。3.5.11.1.22 实物物传递1.经办柜柜员调用140002同城交交换清单打打印 交交易，打印印“提出借记记转销成功明明细清单”，对清单单上已经转转销的票据据，在其对对应的“进账单”第二联加加盖“转讫章”和个人名名章作记账账凭证, 日终后将将“进账单”第二联和和“提出借记记转销成功功明细清单单”，连同其其他业务凭凭证归档，上上交事后监监督。2.经办柜柜员在本机机构提出

36、借借记票据已已经成功入入账的“进账单”第三联上上加盖“转讫章”，退持票人人。3.5.11.1.33 会计分分录提出借记票票据未发生生退票，直直接入客户户账，摘要为：提出借方方凭证入客客户账借：其他应应付款同城票据据交换提出户贷：单位活活期存款XX活期期存款本金4.5.1.2 提入票据批批次入账交换轧差处处理完毕后后，对本场场提入的票票据，作提入批次入入账。3.5.11.2.11 系统录录入1经办柜柜员调用100003交换批批次入账交易，类类别选择“0-正常常”，功能选择择“1-提入入”，根据界面面提示录入入：“交换所号号”“交换日日期”“交换行行号”“交换场场次”等栏目信信息后，提提交。2经办

37、柜柜员调用140002同城交交换清单打打印 交交易，打印印“提入票据未未入账清单”， 将报报表中转销销状态为“未处理”的票据，进进行手工入入账处理。3如在100004交换批批次入账交易完成成后，发现现已入账的的票据需退退票时，需需通过1140022同城交换清单打印交易，打打印出“提入票据据入账成功功清单”，查出该该笔票据入入账的交易易流水号，通通过100003交交换批次入入账 类别选选择“1-冲正正”，经业务务主管授权权后，把该该笔款项冲冲回到交交换轧差后的未处处理状态，再再进行相应应处理。提入入票据入账账的冲正，可可以进行单单笔交易的的冲正。3.5.11.2.22实物传递递若提入贷方方票据，

38、经经办员在其其对应的“进账单”第二联加加盖“转讫章”作记账凭凭证, 日日终后连同同其他业务务凭证归档档，在“进账单”第三联上上加盖“转讫章”，交收款款人做收款款通知。若提入借方方票据，在在支票、汇票票和本票上上盖“转讫章”，随“交换提入入入账成功功清单”作为当天天业务档案案保管。3.5.11.2.33 会计分分录1）支行提提入借方票票据，入账账时摘要为为：提入借借方凭证借：单位活活期存款XX活期期存款本金贷：跨行清清算资金往往来同城票据据清算2）支行提提入贷方票票据，入账账时摘要为为：提入贷贷方凭证借：跨行清清算资金往往来同城票据据清算贷：单位活活期存款XX活期期存款本金4.5.2 交换手工入

39、入账银行汇票和和大额其他票据的转销和入入账，须经经业务主管管授权，进进行手工入账。其其它需单笔笔入账的票据也也可进行手手工入账，电电子验印未未通过的票票据，手工工入账前需需再次进行行电子验印印。4.5.2.1 转销手工入入账3.5.22.1.11 系统录录入1经办柜柜员调用140002同城交交换清单打打印交易易打印“提出票据据未转销清清单”，将报表中中转销状态态为“未处理”的票据，进进行交换手手工入账。2经办柜柜员调用100004交换手手工入账交易，交交易类别选选择“0-正常常”，功能选选择“1-转销销”，录入“交换所号号”、“交换行号号”、“交换日期期”、“交换场次次”的信息后后，提交。根根

40、据界面反反显的待转转销的票据据明细信息息，逐笔选选定，选择择处理标志志“1-入账”，提交。对对于超出系系统设定的的同城大额额交易参数数的票据及及银行汇票票转销和入入账，须经经业务主管管授权。3.5.22.1.22 实物传传递1.经办柜柜员调用140002同城交交换清单打打印 交交易，打印印“提出借记记转销成功功明细清单单”，对清单单上已经转转销的票据据，在其对对应的“进账单”第二联加加盖“转讫章”作记账凭凭证, 日日终后填写写“进账单”第二联和和“提出借记记转销成功功明细清单单”，连同其其他业务凭凭证归档，上上交事后监监督。2.经办柜柜员在本机机构提出借借记票据已已经成功入入账的“进账单”第三

41、联上上加盖“转讫章”，退持票人人。4.5.2.2 提入手工入入账3.5.22.2.1 系统录入入1.操作员员调用140002同城票票据交换清单打印交易，打打印“提入票据未未入账清单”，找出其其对应的提提入票据，调用10004交换手工入账交易，进行人工入账。2.如有因因余额不足足待处理的的票据，由由柜面人员员负责通知知客户。如如客户在规规定时间内内将头寸补补足的，调调用100004交换手手工入账交易作手手工入账处处理；如客客户在规定定时间内不不能将头寸寸补足的，调调用交换换票据退票票交易做做退票处理理。3手工入入账后，如如果发现将将不应入账账的票据进进行了入账账，可以将将该笔交易易进行冲正正。原

42、经办办柜员在原原交易当日日，调用100004交换手手工入账交易，交交易类别选选择“1-冲正正”，输入原原“入账日期期”“入账流流水”，提交。界界面反显该该笔票据的的详细信息息，确认无无误后，经经业务主管管授权后，提交。3.5.22.2.22实物传递递若提入贷方方票据，经经办员在其其对应的“进账单”第二联加加盖“转讫章”作记账凭凭证, 日日终后连同同其他业务务凭证归档档，在“进账单”第三联上上加盖“转讫章”，交收款款人做收款款通知。若提入借方方票据，在在支票、汇汇票和本票票上盖“转讫章”，随“交换提入入入账成功功清单”作为当天天业务档案案保管。4.6 交换场次切切换交换场次切切换后，受受理的票据

43、据将作为下下一批票据据进行提出出。4.6.1 基本规定1.自动转转销模式下下，由人工工发起系统统自动进行行交换场次次切换，并并且按日期期和场次递递增的方式式切换。参加两场场交换的网网点一天必必须切换两两次；参加一场场交换的网网点一天只只能切换一一次。对提入未未处理凭证证进行控制制，即提入入票据未处处理完不可可切换场次次；手工转销销模式下，由人工工进行交换换场次切换换，可以跳跳空场次切切换；对提提入未处理理凭证不进进行控制，仍仍然可以进进行场次切切换。关于于自动转销销模式和手手工转销模模式将在同同城参数维维护部分详详细介绍。2.每个交交换场次只只能切换一一次。3.如果交交换场次日日期、场次次的切

44、换发发生错误，须须报维护部部门进行修修改。4.具有交交换行号的的网点，即即使当天没没有发生交交换业务，在规定时间也必须执行10102交换场次切换交易。4.6.2 系统录入本场次提出出票据处理理完毕后，柜柜员或操作作员调用101002交换场场次切换交易，把把交换场次次切换到下下一个场次次。4.7 紧急更改场场次4.7.1 基本规定1在交换换场次切换换以后，出出现需要修修改交换场场次的票据据（如场次次切换后，有有一张急需需提出或作作了提出又又不需提出出的票据）时时，紧急变变更场次。2对同一一笔票据，只只能允许紧紧急变更一一次场次。3变更的的场次范围围：只允许许将原交换换场次向前前或向后变变更一个场

45、场次。 44紧急变变更场次需需要支行网网点业务主主管授权。4.7.2 系统录入票据交换员员调用102003紧急更更改场次交易，根据实际际情况，选择交易易功能。修修改单笔交交换场次时时，选择“单笔变更更”； 修改整个个场次所有有已提出的的票据的交交换场次时时，选择“交换区域域变更”； 修改指定定的提入行行的已提出出票据的交交换场次时时，选择“单一机构构变更”。根据界界面提示，输输入：“交换所号号”、 “原交换日日期”、“原交换场场次”、“新交换日日期”、“新交换场场次”栏目信息息后，经业务务主管授权权，提交。单一一机构变更更时必须输输入“对方交换换行号”。选择“单笔变更更”时，还必须输入入“对方

46、交换换行号”、“借贷别”、“凭证种类类”、“凭证号码码”、“凭证金额额”的信息。4.8 同城参数维维护（业务务管理平台台操作）同城参数维维护主要对对交换所号号、交换行行号、交换换模式等参参数进行维维护。这里里，首先对对交换模式式作一概述述。根据系系统对交换换场次切换换、借记票票据转销等等同城交换换相关事项项的控制方方式，目前前交换模式式分为自动动转销模式式和手工转转销模式两两种。1）自动转转销模式关于借记票票据转销：系统预先先维护同同城交换名名册，对对本交换行行和对方交交换行参加加的交换场场次进行维维护。提出出票据后，系系统自动根根据交换日日期、本交交换行和对对方交换行行参加的交交换场次的的组合（22-2、1-1、2-1或1-2）、交换轧轧差等要素素，计算确确定提出票票据的转销销时机。转转销时机到到，经人工工发起系统统自动对满满足条件的的提出票据据做转销的的账务处理理。关于场次切切换：交换换场次切换换由人工发发起，对于于提入票据据尚未处理完完毕的，系系统控制不不得切换场次次。自