某集团客户现金管理系统客户端操作手册10162423512.docx

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1、中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册中国邮政储储蓄银行集集团客户现金管理系系统客户端操作作手册二一年年九月2中国邮政储蓄银行现金管理客户端操作手册目 录1欢迎使使用现金管管理系统客客户端11.1系系统简介11.2适适用对象11.3总总体流程12现金管管理业务介介绍42.1概概述42.2账账户管理业业务42.3流流动性管理理业务42.3.11功能描述述42.3.22资金归集集52.3.33虚拟账簿簿52.3.44内部透支支52.4信信息服务业业务53补丁插插件安装63.1设设置企业网网银客户端端地址为信信任站点63.2安安装现金管管理系统客客户端插件件83.2.11下载补丁丁83.2.22安装

2、补丁丁84登录与与退出114.1登登录集团客客户现金管管理系统114.2退退出集团客客户现金管管理系统124.3升升级集团客客户现金管管理系统135系统管管理145.1概概述145.1.11系统管理理简介145.1.22操作流程程145.1.33用户划分分165.2公公共管理165.2.11功能描述述165.2.22适用对象象175.2.33操作流程程175.3业业务管理195.3.11交易审核核195.3.22交易查询询205.3.33交易撤销销226系统操操作246.1集集团内部转转账246.1.11资金上划划246.1.22资金下拨拨266.2参参数维护286.2.11账户内部部透支额度

3、度维护286.2.22虚拟账簿簿余额调整整336.2.33预算定支支额度维护护356.2.44客户应缴缴收费维护护407查询打打印437.1结结算账户查查询437.1.11集团客户户总分关系系查询437.1.22结算账户户签约产品品查询457.2虚虚拟账簿查查询477.2.11虚拟账簿簿信息查询询477.2.22虚拟账簿簿交易明细细查询497.2.33虚拟账簿簿计息清单单查询517.3资资金归集查查询537.3.11资金归集集信息查询询537.3.22资金归集集交易明细细查询557.3.33资金归集集余额查询询587.3.44资金归集集虚拟账簿簿余额查询询607.3.55预算定支支额度查询询6

4、27.3.66资金归集集内部计息息清单查询询647.3.77应缴实缴缴收入登记记簿查询667.4透透支查询687.4.11账户开通通透支功能能查询687.4.22账户透支支额度查询询707.4.33账户授信信额度使用用明细查询询717.4.44账户透支支额度调整整查询737.5收收费查询747.5.11应付费用用明细查询询747.5.22费用账单单明细查询询767.5.33欠费明细细查询788更多支支持828.1邮邮储银行网网站828.2联联系方式831151 欢迎使用用现金管理理系统客户户端1.1 系统简介邮储银行集集团客户现现金管理系系统是依托托我行公司司业务核心心系统、企企业网上银银行系

5、统、储储蓄系统和和汇兑系统统等庞大网网络，以集集团客户为为对象、以以账户管理理为核心、以以多种产品品组合为内内容、以协协助客户科科学合理地地管理资金金为目的的的银行综合合产品和服服务。1.2 适用对象现金管理业业务主要服服务于邮储储银行优质质集团性、网网络型客户户。使用现现金管理业业务的客户户开通邮储储银行企业业网上银行行服务后，可可在线进行行账户管理理、资金调调拨、电子子支付、账账户查询等等操作。客客户需签约约我行企业业网上银行行专业版，并并选择企业业类型为“双用户”或“多用户”企业。1.3 总体流程2 现金管理理业务介绍绍2.1 概述目前我行现现金管理业业务包括：账户管理理、流动性性管理、

6、信信息服务等等综合服务务。随着我我行金融服服务产品的的不断丰富富，现金管管理业务会会不断扩充充产品组合合内容，最最终发展成成为能够满满足不同集集团企业综综合性金融融服务需求求的个性化化银行金融融服务解决决方案。2.2 账户管理业业务账户管理可可帮助客户户构建合理理账户体系系、科学配配置现金资资源、方便便客户及时时获取账户户余额和完完备交易信信息等，具具体服务包包括账户梳梳理、账户户体系构建建、账户查查询、账户户信息通知知和对账等等内容。2.3 流动性管理理业务2.3.1 功能描述流动性管理理是帮助集集团企业在在日常生产产经营过程程中保持适适当流动性性、提高集集团整体资资金效益、降降低资金使使用

7、成本的的产品和服服务，具体体包括资金金归集、虚虚拟账簿、透透支业务等等业务。2.3.2 资金归集资金归集是是我行为了了满足集团团客户加强强对下属企企业资金控控制，提高高资金使用用效率，降降低资金成成本的目的的，根据与与客户约定定的账户层层级关系、日日期、方式式和限额，为为客户提供供账户间资资金自动汇汇划的一种种服务，包包括实时归归集和批量量归集。2.3.3 虚拟账簿虚拟账簿是是指客户在在同一结算算账户下开开设虚拟账账簿、总账账户和虚拟拟账簿共同同构成母实实子虚的现现金池账户户结构，不不但能帮助助客户实现现同一结算算账户的分分类明细核核算，还可可实现额度度管理控制制、分类查查询统计、资资金内部计

8、计价等功能能，满足客客户对其资资金分类别别、分层次次的管理与与核算。2.3.4 内部透支企业内部透透支是指集集团客户与与银行签订订集团客户户现金管理理银行协议议，将从银银行取得的的授信额度度与下属公公司共享使使用的借贷贷服务。解解决集团内内部各客户户生产经营营过程中的的临时性资资金需要，实实现内部资资金结构性性调剂。2.4 信息服务业业务信息服务是是指依托客客户端集团团客户现金金管理业务务系统为客客户提供各各类信息的的服务，包包括账户信信息查询、交交易查询、流流动资金管管理查询、利利息和费用用查询。以以方便企业业进行经营营管理。3 补丁插件件安装3.1 设置企业网网银客户端端地址为信信任站点首

9、先查看本本机系统版版本，如下下图，点击击我的电脑脑，右键鼠鼠标点击属属性，查看看版本下“Servvice Packk”这个字段段，如果为为Servvice Packk 2，则则必须安装装微软的插插件补丁。点击我的电电脑，右键键鼠标点击击属性。将企业网银银网址加入入到可信任任站点。如如图操作，打打开IE浏浏览器，点点击工具-Intterneet选项-安全选选项卡-受信任的的站点-点击默认认级别-滑块调整整为低-点击站点点-将企企业网银客客户端地址址添加进去去-确定定。将企业网银银加入到可可信任站点点。3.2 安装现金管管理系统客客户端插件件3.2.1 下载补丁如果发现登登录现金管管理平台后后点击

10、菜单单功能没有有显示功能能页面，或或者只是一一个空白页页面，请在在当前页面面的地址后后输入：httpss:/m/nettbankk/cmpp/Miccrosooft.mmsxmll6_spp1_x886_chhs.mssi并回车车。（注意意：只有登登录企业网网银客户端端后这个地地址才能生生效）3.2.2 安装补丁按照1步骤骤操作完后后，会有如如图对话框框弹出，直直接运行即即可（注意意：如果发发现下载的的文件只有有1KB，则则可能为文文件名错误误，请检查查输入的地地址是否与与文档中给给出的地址址相符，文文件真实大大小为1.3MB）。注意事项：如果安装后后问题仍然然存在，或或者无法登登录到现金金管

11、理系统统，则请关关闭掉系统统防火墙再再试一次。安安装插件后后再重新开开启防火墙墙。4 登录与退退出4.1 登录集团客客户现金管管理系统首先，请您您登录邮储储银行企业业网上银行行，点击首首页左下方方的【现金金管理系统统】由此进入邮邮储银行集集团客户现现金管理系系统注意事项：（1）集团团客户现金金管理系统统内嵌于企企业网上银银行，进入入此系统不不需额外安安装相应数数字证书及及证书驱动动程序。（2）若您您登录后超超过10分分钟未操作作，系统会会自动使本本次登录失失效，需再再次登录才才能操作。（3）在登登录客户端端前，请确确认您的计计算机已安安装有效的的防病毒软软件。4.2 退出集团客客户现金管管理系

12、统请您点击首首页右上方方的【退出出】，退出出本系统您将退回邮邮储银行企企业网上银银行首页注意事项：（1）请您您尽量使用用【退出】菜菜单退出系系统，不要要直接关闭闭界面退出出。（2）若您您操作完毕毕或有事离离开，请及及时退出客客户端，并并取出UKKEY妥善善保管。（3）若您您登录后超超过10分分钟未操作作，系统会会自动使本本次登录失失效，需再再次登录才才能操作。4.3 升级集团客客户现金管管理系统如果您想升升级您的集集团客户现现金管理系系统，可以以在中国邮邮政储蓄银银行网站主主页上找到到系统升级级的有关信信息，下载载相应版本本的安装程程序，然后后再执行该该文件，根根据安装提提示操作，升升级后的集

13、集团客户现现金管理系系统将自动动安装到您您的电脑中中。5 系统管理理5.1 概述5.1.1 系统管理简简介系统管理是是对现金管管理系统进进行设置、维维护和监控控等管理工工作，只有有系统管理理员才有权权限进行操操作。包括括公共管理理和交易审审核管理。公共管理用用于设置用用户权限、进进行用户权权限复核和和用户权限限查询；设设置审批规规则维护、进进行审批规规则复核和和审批规则则查询。业务管理用用于用户按按照已设置置的审批规规则进行非非查询类系系统交易进进行审核、查查询、及撤撤销。5.1.2 操作流程5.1.3 用户划分现金管理系系统用户和和企业网上上银行用户户角色一一一对应，分分为多用户户企业管理理

14、经办员、管管理复核员员、操作员员；双用户户企业经办办员、企业业审核员。企业网上银银行多用户户企业管理理经办员、管管理复核员员进入现金金管理系统统仍为管理理经办员、管管理复核员员，您只需需为操作员员设置用户户权限，产产生操作经经办员、操操作审核员员，并设置置审批规则则，操作经经办员、操操作审核员员便可以正正常使用系系统了。企业网上银银行双用户户企业经办办员、企业业审核员进进入现金管管理系统仍仍为企业经经办员、企企业审核员员，您只需需设置审批批规则，便便可以正常常使用了。5.2 公共管理5.2.1 功能描述公共管理主主要功能：用户权限限管理、用用户权限复复核、用户户权限查询询、审批规规则维护、审审

15、批规则复复核和审批批规则查询询。其中1）多用户户企业中管管理经办员员公共管理理主要功能能包括用户户权限管理理、用户权权限查询、审审批规则维维护和审批批规则查询询；2）多用户户企业中管管理复核员员公共管理理主要功能能包括用户户权限复核核、用户权权限查询、审审批规则复复核和审批批规则查询询；3）双用户户企业中企企业经办员员主要功能能包括审批批规则维护护和审批规规则查询；双用户企企业中企业业审核员主主要功能包包括审批规规则复核和和审批规则则查询。5.2.2 适用对象公共管理主主要使用对对象：多用用户企业的的管理经办办员和管理理复核员、双双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。5.2.3 操作流程

16、1）如果您您是多用户户：2）如果您您是双用户户：5.3 业务管理5.3.1 交易审核1）功能描描述此交易用于于审核员对对经办员发发起的资金金上划、资资金下拨、虚虚拟账簿余余额调整、账账户内部透透支额度维维护、预算算定支额度度维护、预预算定支额额度批量维维护、客户户应缴收入入维护等交交易进行审审核。2）适用对对象多用户企业业：配有审审核权限的的业务复核核员双用户企业业：企业审审核员3）操作流流程（右图图）进入系统，审审核员点击击【交易审审核】菜单单，选择查查询条件选选填点击“查询”按钮，查查询待审核核的交易选中需要审审批的信息息，填入“审批意见见”点击“审批”按钮，确确认提交。注意事项：（1）被

17、审审核通过的的交易立即即生效，而而且不能撤撤销，请审审核员慎重重操作。（2）如果果审核员审审核拒绝，经经办员将重重新发起一一笔交易。5.3.2 交易查询1）功能描描述此交易用于于经办员、审审核员对被被审核过的的交易进行行查询，便便于查询审审核通过、审审核拒绝的的历史记录录。2）适用对对象多用户企业业：业务操操作员双用户企业业：企业经经办员3）操作流流程经办员或审审核员点击击【交易查查询】菜单单，选输查查询条件，点点击“查询”选中某一条条记录，点点击浏览按按钮，可查查看明细。5.3.3 交易撤销1）功能描描述此交易用于于经办员对对已提交的的且处于待待审核状态态的交易进进行撤销，可可以撤销的的交易

18、种类类包括资金金上划、资资金下拨、虚虚拟账簿余余额调整、账账户内部透透支额度维维护、预算算定支额度度维护、预预算定支额额度批量维维护和客户户应缴收入入维护等交交易。2）适用对对象多用户企业业：业务操操作员双用户企业业：企业经经办员经办员点击击【交易管管理】【交易撤撤销】按钮钮，显示处处于待审批批状态的可可撤销交易易3）操作流流程选中需要撤撤销的交易易，点击“撤销”按钮，系系统提示是是否确认撤撤销如果确认撤撤销，则点点击“确定”按钮，提提示操作成成功注意事项：（1）只有有处于待审审核状态的的交易才能能被撤销，如如果已被审审核员审核核通过或审审核拒绝，则则不能撤销销；（2）经办办员撤销交交易后，该

19、该笔交易的的记录将被被删除，审审核员在待待审核交易易里将不会会看到该笔笔已被撤销销的交易。6 系统操作作6.1 集团内部转转账6.1.1 资金上划1）功能描描述此交易特定定用于客户户向其建立立有资金归归集关系的的上级账户户上划资金金，前提条条件是借、贷贷方账户均均签约资金金归集产品品，相当于于手工进行行资金向上上归集。2）适用对对象多用户企业业：配置有有操作权限限的业务操操作员；双用户企业业：企业经经办员。3）操作流流程（右图图）进入系统，点点击【资金金划拨】【资金金上划】菜菜单。输入入相关下拨拨信息，点点击“确定”注意事项：（1）该交交易需要审审核员审核核通过后，方方能生效；（2）资金金上划

20、交易易只能用于于本级向上上一级账号号调拨资金金，不能跨跨级别操作作；（3）此交交易用于对对有资金归归集关系的的上下级调调拨资金，网网银端的行行内转账用用于向普通通客户的资资金转账，两两者适用范范围不同、效效果不同，请请注意区别别使用。6.1.2 资金下拨1）功能描描述此交易特定定用于客户户向其建立立有资金归归集关系的的下级账户户调拨资金金，前提条条件是双方方账户均签签约资金归归集产品。资资金下拨仍仍遵循资金金归集关系系，相当于于手工进行行资金向下下归集。2）适用对对象多用户企业业：配置有有操作权限限的业务操操作员；双用户企业业：企业经经办员。3）操作流流程（右图图）进入系统，点点击【资金金划拨

21、】【资金金下拨】菜菜单。输入入相关下拨拨信息，点点击“确定”注意事项：（1）该交交易需要审审核员审核核通过后，方方能生效；（2）资金金下拨交易易只能用于于本级向下下一级账号号调拨资金金，不能跨跨级别操作作；（3）此交交易用于对对有资金归归集关系的的上下级调调拨资金，网网银端的行行内转账用用于向普通通客户的资资金转账，两两者适用范范围不同、效效果不同，请请注意区别别使用。6.2 参数维护6.2.1 账户内部透透支额度维维护1）功能描描述此交易用于于已开通现现金管理产产品的结算算账户内部部透支额度度的设置与与维护。2）适用对对象多用户企业业：配置有有操作权限限的业务操操作员；双用户企业业：企业经经

22、办员。3）操作流流程进入系统，点点击【参数数维护】【账户户内部透支支额度维护护】菜单。在在总分关系系的层级结结构树中选选择需查询询的客户，再再选择需要要维护透支支额度的下下级企业帐帐号。系统反显出出结算账户户名称、额额度管理企企业账号、额额度管理企企业账户名名称。点击“查询询”按钮系统显示该该下级企业业账户相关关信息，要要素有：结结算账户、额额度管理企企业账户、币币种、额度度管理方式式、可使用用上级额度度、核定可可使用额度度。选中该条信信息，点击击“额度清零零”, 系统统弹出以下下对话框：操作 “额额度清零” 完毕后后，为该下下级企业账账户进行“额度修改”操作系统弹出以以下对话框框，输入该该账

23、户可用用透支额度度选择“确定定”，完成维维护注意事项：（1）请您您在使用此此交易之前前，确保您您的集团一一级企业账账户开通了了法人透支支业务，同同时上下级级企业之间间按照于我我行签订的的中国邮邮政储蓄银银行现金管管理服务协协议建立立了资金归归集关系；（2）该交交易只针对对内部透支支方式为“分散式”的账户有有效，对于于“集中式”的内部透透支方式，执执行该交易易,系统会会自动提示示“集中管理理方式客户户端无需设设置!”；（3）如果果您是集团团一级企业业账户用户户，需查询询下级企业业账户的授授信额度、透透支等情况况，请参见见本客户手手册第六章章【查询打打印透支查询询】； （4）该交交易只能用用于维护

24、下下级账户的的内部透支支额度；（5）该交交易如果需需要审核，审审核员审核核通过后，方方能生效。6.2.2 虚拟账簿余余额调整1）功能描描述此交易用于于调整同一一结算账户户下虚拟账账簿间的余余额，对于于隔日的余余额调整，系系统还会自自动调整虚虚拟账簿的的积数，并并逐层更新新汇总余额额与积数，通通过此交易易能够实现现虚拟账簿簿之间余额额的调整。2）适用对对象多用户企业业：配置有有操作权限限的业务操操作员；双用户企业业：企业经经办员。3）操作流流程进入系统，点点击【参数数维护】【虚拟拟账簿余额额调整】菜菜单。选择择账户，下下拉框选择择转出方虚虚拟账簿编编号、转入入方虚拟账账簿编号（系系统自动回回显虚

25、拟账账簿名称），输输入需要调调整的金额额、原交易易日期、摘摘要、附言言等信息，点点击“确定”按钮进行行操作注意事项：（1）该交交易需要审审核员审核核通过后，方方能生效；（2）虚拟拟账簿余额额调整是对对同一个结结算账号下下的虚拟账账簿之间进进行余额调调整；（3）“原原交易日期期”请慎重输输入。如果果您选择的的是当前日日期，则仅仅仅调整转转出方、转转入方的虚虚拟账簿余余额；如果果您选择的的是某个历历史日期而而不是当前前日期，则则不仅调整整转出方、转转入方的虚虚拟账簿余余额，而且且相应调整整虚拟账簿簿的借方积积数或贷方方积数（根根据历史日日期至当前前日期的天天数调整），进进而影响其其应收利息息或应付

26、利利息。6.2.3 预算定支额额度维护1）功能描描述该交易用于于维护下级级企业账户户在特定时时间段内的预算定定支额度,分“集中式”和“分散式”两种额度管管理方式。“集中式”由最高级企业维护所有下级级帐户额度度, 预算算周期支持持“0按季”、“1按月”、“2按旬”、“3按周”、“4不定期期”五种方式；“分散式”每级只可可以维护下下一级帐户户额度，且只支支持不定期期维护方式式。2）适用对对象多用户企业业：配置有有操作权限限的业务操操作员；双用户企业业：企业经经办员。3）操作流流程预算定支额额度包括“新增”、“修改”、“批量维护护”三支交易易。新增:进入系统，点击【参数维护】【预算定支额度维护】菜单

27、。在总分关系结构树中选择客户，在弹出的客户帐号项下选择“新增”，于弹出的预算定支额度维护对话框中选择需新增维护的帐户,根据额度管理方式的不同分别选择预算周期,输入生效日期、失效日期、控制金额等信息（系统自动回显交易日期），点击“确定”按钮操作。修改:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“修改”，弹出预算定支额度维护对话框,选择该帐户,点击“修改”按钮,分别对预算定支额度金额进行修改。批量维护:在总分关系结构树中选择客户，根据弹出的客户帐号选择“批量维护”，弹出批量维护对话框,点击“导入模板文件”按钮,选择“文件下载”,后“保存”,对下载的文件进行编辑后再对该文件进行上传。 注意事

28、项：（1）该交交易的使用用前提条件件是，资金金归集关系系中账户支支控方式设设定为“预算定支支”；（2）该交交易用于对对下级企业业支出户在在特定时间间段内的预预算定支额额度进行维维护；（3）“修修改”只能修改改额度,不不能变动起起始和终止止日期；如如果需要变变更日期，只只能进行“新增”。（4）如变变更原有额额度管理方方式,需由由额度管理理的上级企企业向其开开户行提出出修改申请请,由银行行端批量删删除客户原原有额度后后重新建立立新的额度度管理方式式；（5）该交交易需要审审核员审核核通过后，方方能生效。6.2.4 客户应缴收收入维护1）功能描描述该交易用于于维护本级级账户的应应缴收入2）适用对对象多

29、用户企业业：配置有有操作权限限的业务操操作员；双用户企业业：企业经经办员。3）操作流流程（右图图）下拉框选择择功能选项项、账户、虚虚拟账薄；输入应缴缴收入起始始日期、终终止日期、金金额，点击击“确定”按钮进行行操作注意事项：（1）该交交易用于维维护本级账账号应缴收收入相关信信息；（2）最高高级别账户户不用维护护应缴收入入；（3）该交交易如果需需要审核，审审核员审核核通过后，方方能生效。7 查询打印印7.1 结算账户查查询7.1.1 集团客户总总分关系查查询1）功能描描述此交易用于于客户查询询本级和下下级企业账账户的层级级关系，以以及账户余余额、客户户经理等信信息。2）适用对对象多用户企业业：管

30、理经经办员、管管理复核员员，以及配配置有查询询权限的业业务经办员员、业务审审核员。双用户企业业：企业经经办员、企企业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查询询管理】【结算算账户查询询】【集团团客户总分分关系查询询】菜单，点点击层级结结构树查看看集团客户户总分关系系。点击“查询询”，您可以以查询本级级和下级公公司的签约约账户信息息。注意事项：（1）需要要下级公司司开通现金金管理服务务，并且维维护集团总总分关系；（2）在集集团总分关关系中，上上级公司是是唯一的。（3）本交交易支持数数据以Exxcel格格式文件导导出。7.1.2 结算账户签签约产品查查询1）功能描描述此交易用于于查询本企企业签

31、约现现金管理的的账户所开开通的产品品信息。2）适用对对象多用户企业业：管理经经办员、管管理复核员员，以及配配置有查询询权限的业业务经办员员、业务审审核员。双用户企业业：企业经经办员、企企业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【结算算账户管理理】【结算算账户签约约产品查询询】菜单。选选择需要查查询的账号号，点击“查询”按钮注意事项：（1）结算算账号开通通现金管理理服务，并并签约现金金管理产品品；（2）本交交易可以导导出Exccel格式式文件。7.2 虚拟账簿查查询7.2.1 虚拟账簿信信息查询1）功能描描述此交易用于于查询某个个结算账户户开通的虚虚拟账簿的的详细信息息。2）适用对对象多用户

32、企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查询询管理】【虚拟拟账簿查询询】【虚拟拟账簿信息息查询】菜菜单。下拉拉框选择结结算账号，选选择虚拟账账簿（不选选则查询全全部）及其其级别，点点击“查询”按钮点击需查询询虚拟账簿簿编号注意事项：如果您需要要变更虚拟拟账簿信息息，请联系系开户行办办理手续。7.2.2 虚拟账簿交交易明细查查询1）功能描描述此交易用于于查询某个个结算账户户的特定虚虚拟账簿在在一定时期期内的交易易信息。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、

33、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【虚拟拟账簿查询询】【虚拟拟账簿明细细查询】菜菜单。选择择需要查询询的客户及及对应账户户，根据需需要选择虚虚拟账簿、虚虚拟账薄级级别、借贷贷标志，选选输起始日日期、截止止日期，不不选、不输输则查询全全部信息，点点击“查询”按钮点击需要查查询的某一一虚拟账簿簿编号，查查询此虚拟拟账簿交易易明细注意事项：（1）本交交易用于查查看某个结结算账户下下的虚拟账账簿发生的的交易，如如果您需要要查看结算算账户自身身的交易明明细，请选选择资金归归集查询。（2）本交交易支持数数据以

34、Exxcel格格式文件导导出。7.2.3 虚拟账簿计计息清单查查询1）功能描描述此交易用于于查询某个个结算账户户下的虚拟拟账簿在一一定时期内内的计息情情况。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【虚拟拟账簿查询询】【虚拟拟账簿计息息清单查询询】菜单。选选择客户及及对应结算算账户，根根据需要选选择虚拟账账簿及期级级别、选输输计息起止止日期，（不不选、不输输则查询全全部信息），点点击“查询”按钮点击需查询询的虚拟账账簿编号，查查看计息的的详细信息息注意

35、事项：如果您需要要虚拟账簿簿计息的利利息回单，请请联系开户户行索取。7.3 资金归集查查询7.3.1 资金归集信信息查询1）功能描描述此交易用于于查询客户户账号在银银行端签约约资金归集集产品的详详细信息，包包括归集类类型、归集集方式、支支付标志等等。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查询询管理】【资金金归集查询询】【资金金归集信息息查询】，在在总分关系系树状图中中选择客户户。选择需需查询的账账号，下拉拉菜单中选选择虚拟账账簿，点击击“查询”按钮

36、选中记录，点点击“详细”，显示详详细信息注意事项：（1）该交交易只能查查询本级账账户与上级级账户之间间的资金归归集关系，最最高级账户户进行该交交易，查询信息为为空；（2）如果果查询条件件只选择了了账号，则则查询该账账户下建立立的所有资资金归集关关系的信息息；（3）如果果查询条件件同时输入入了账号和和虚拟账簿簿编号，则则查询的是是该虚拟账账簿与上级级账户的对应虚拟拟账簿建立立的资金归归集关系信信息；（4）如果果您需要修修改资金归归集关系信信息，请联联系开户行行办理现场场变更手续续。7.3.2 资金归集交交易明细查查询1）功能描描述此交易用于于查询本企企业账户与与其上、下下级账户间间在一段时时期内

37、发生生的资金归归集交易明明细，包括括系统自动动归集和手手工归集。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金金归集查询询】【资金金归集明细细查询】菜菜单。在总总分关系树树状图中选选择需查询询的客户，选选择借贷标标志，起始始日期、终终止日期为为选输项。点点击“查询”按钮注意事项：（1）选择择“借”标记时，能能一次复选选多个账户户查询其资资金归集交交易明细；（2）选择择“贷”或者“借贷”标记时，一一次只限查查询单个账账户的资金金归集交易易明细。7.3.

38、3 资金归集余余额查询1）功能描描述此交易用于于查询客户户下级账户户向其归集集上存的金金额以及本本级账户向向上级账户户上存的金金额。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金金归集查询询】【资金金归集金额额查询】菜菜单。在总总分关系树树状图中选选择需查询询的客户，选选择账号，选选输起止日日期注意事项：本交易是按按账户查询询下级资金金归集上存存金额，如如果需要按按虚拟账簿簿（资金种种类）查询询下级上存存金额，请请查看【资资金归集虚虚拟账簿余余额查询

39、】交交易。7.3.4 资金归集虚虚拟账簿余余额查询1）功能描描述此交易用于于查询下级级账户向本本企业归集集上存的不不同种类资资金数量，资资金性质根根据虚拟账账簿区分。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程（右图图）点击【查询询管理】【资金金归集查询询】【资金金归集虚拟拟账簿金额额查询】菜菜单。总分分关系树状状图中选择择需查询的的客户，再再选择相应应账户，选选择起止日日期和需要要查询的虚虚拟账簿点点击“查询”按钮注意事项：本交易是按按虚拟账簿簿（资金种种类）查询询下级

40、归集集上存金额额。7.3.5 预算定支额额度查询1）功能描描述此交易用于于查询本企企业账号的的预算定支支额度的分分配情况和和使用情况况。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金金归集查询询】【预算算定支额度度查询】菜菜单。总分分关系树状状图中选择择需查询的的客户，再再选择相应应账户，点点击“查询”按钮7.3.6 资金归集内内部计息清清单查询1）功能描描述此交易用于于查询客户户在一定时时期内因资资金上存或或下拨分别别产生的贷贷方利息、借借方利息以

41、以及利息分分配情况。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金金归集查询询】【资金金归集内部部计息清单单查询】菜菜单。在总总分关系树树状图中选选择需查询询的客户，选选择账号，选选输产品号号和计息起起止日期，点点击“查询”按钮7.3.7 应缴实缴收收入登记簿簿查询功能描述此交易用于于查询客户户在一定时时期内本级级及下级账账户应上缴缴金额、实实缴金额的的对比情况况。2）使用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操

42、操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程点击【查询询管理】【资金金归集查询询】【应缴缴实缴收入入登记簿查查询】菜单单。在总分分关系树状状图中选择择需查询的的客户，选选择账户、虚虚拟账簿、层层级及日期期，点击“查询”按钮 7.4 透支查询7.4.1 账户开通透透支功能查查询1）功能描描述此交易用于于查询客户户本级和下下级企业账账户透支功功能开通情情况。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查询询管理】【透支支

43、查询】【账户户开通透支支信息查询询】菜单。选选择客户、账账户，点击击“查询”按钮注意事项：通过层级结结构图选择择要查询的的下级账号号，点击查查询，系统统反显出以以下信息：结算账号号、户名、币币种、透支支种类、透透支取现标标志、允许许连续隔夜夜透支天数数、隔夜透透支利率、开开通透支日日期；同时时支持对已已查询的信信息进行导导出。7.4.2 账户透支额额度查询1）功能描描述此交易用于于查询客户户本级和下下级企业账账户授信额额度情况。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员、管理理复核员、设设定为有此此查询权限限的业务操操作员和业业务复核员员；双用户企业业的企业经经办员和企企业审核员员。3）操作流流程进入系统，点点击【查询询管理】【透支支查询】【账户户透支额度度查询】菜菜单。通过过层级结构构图选择客客户，选择择账户，点点击“查询”按钮注意事项：通过层级结结构图选择择要查询的的下级账号号，点击查查询，系统统反显出以以下信息：账号、户户名、币种种、额度管管理企业账账号、额度度管理企业业名称、可可使用上级级额度、已已使用上级级额度、核核定可使用用额度、自自身已使用用额度；同同时支持对对已查询的的信息进行行导出。7.4.3 账户授信额额度使用明明细查询1）功能描描述此交易用于于查询客户户本级和下下级企业账账户授信额额度使用情情况。2）适用对对象多用户企业业管理经办办员