中国某银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册48516.docx

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1、 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册企业网上银银行跨行行转账柜柜面业务务操作手册2010年年 077月目 录1跨行转转账概述述32业务规规则33柜面交交易说明明4跨行转账主主流程5人工补录业业务基本本流程5退汇的基本本流程63.1 2944A跨跨行转账账收款方方资料补补录查询询73.1.11功能简简介73.1.22操作流流程83.1.33交易说说明103.2 2944B跨跨行转账账收款方方资料补补录103.2.11功能简简介103.2.22操作流流程103.2.33交易说说明143.3 2944C跨跨行转账账收款方方资料复复核查询询153.3.11功能简简介153.3.22操作流流程153.

2、3.33交易说说明173.4 2944D跨跨行转账账收款方方资料复复核173.4.11功能简简介173.4.22操作流流程183.4.33交易说说明233.5 2944F跨跨行转账账补录信信息查询询/补录信信息表资资料删除除243.5.11功能简简介243.5.22操作流流程253.5.33交易说说明303.6 2944I电电子银行行跨行转转账交易易回单打打印（企企业）313.6.11功能简简介313.6.22操作流流程313.6.33交易说说明333.7 2944H跨跨行转账账打印补补录业务务清单343.7.11功能简简介343.7.22操作流流程343.7.33交易说说明363.82294

3、KK企业业跨行一一体化处处理情况况查询363.8.11功能说说明363.8.22操作流流程363.8.33交易说说明384客户提提示38中国农业银行电子银行部- 41- 1 跨行转账概概述企业网上银银行跨行行转账业业务是指指我行为为企业网网上银行行标准版版注册客客户提供供的由本本行账户户向他行行账户进进行转账账的业务务。企业网上银银行跨行行转账业业务的处理方式式分为人人工补录录处理和和系统自自动处理理。 11）人工工补录处处理是指指跨行转转账系统统不能自自动获取取收款方方开户行行的联行行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。 22）系统统自动处处理是指指跨行转转账系

4、统统能够自自动获取取收款方方开户行行的联行行行号，不不需人工工干预自自行提交交跨行转转账请求求。2 业务规则1）需要通通过柜面面处理的的跨行转转账业务务：客户维护收收款方的的开户行行信息是是通过手手工输入入方式录录入的，而而不是通通过逐级级下拉菜菜单选择择的开户户行。2）柜面补补录成功功后，该该转入方方信息即即添加至至转入方方账号池池中，客客户向转转入方账账号池中中存在的的收款方方转账时时即可自自动通过过人行大大、小额额系统进进行处理理，而不不需要再再次补录录。3）客户如如果修改改已经补补录成功功的收款款方开户户行信息息，则修修改后发发起交易易时仍需需要经过过人工补补录。4）柜员通通过2294

5、FF对补补录信息息表中的的收款方方信息进进行删除除后，则则再次发发起交易易仍需经经过人工工补录。5)柜员通通过2294II查询询本网点点指定日日期的企企业跨行行一体化化处理情情况。柜柜员每次次进行落落地补录录前，可可通过该该交易查查询到当当天本网网点所有有落地补补录交易易的处理理状态，方方便柜员员尽快完完成补录录处理。3 柜面交易说说明跨行转账柜柜面业务务包括以以下交易易： 2944A跨跨行转账账收款方方资料补补录查询询、2294BB跨行行转账收收款方资资料补录录、2294CC跨行行转账收收款方资资料复核核查询、2944D跨跨行转账账收款方方资料复复核、 2994F 跨行转转账补录录信息查查询

6、/补录信信息表资资料删除除、2294II电子子银行跨跨行转账账交易回回单打印印（企业业）、2944H跨跨行转账账打印补补录业务务清单、2944K查查询本网网点指定定日期的的企业跨跨行一体体化处理理情况、2944G企企业网银银跨行转转账补录录信息查查询。跨行转账主主流程人工补录业业务基本本流程需柜员人工工补录的的业务：收款方的开开户行信信息是通通过“手工输输入”方式维维护的（如如下图）。退汇的基本本流程补录经办行行落地处处理人工补录处处理的跨跨行转账账业务发发生退汇汇，由补补录经办办行处理理；系统统自动处处理的跨跨行转账账业务发发生退汇汇，由转转汇行处处理。1.补录经经办行处处理补录经办行行收到

7、退退汇业务务后，首首先核实实是否由由柜员补补录行号号信息错错误产生生退汇，如如非我行行补录错错误原因因产生退退汇，按按现有柜柜面受理理退汇业业务流程程处理；如是我我行补录录错误原原因产生生退汇，须须先删除除补录信信息表中中已存在在的相应应记录再再按现有有柜面受受理退汇汇业务流流程处理理，具体体流程如如下: 根据退汇汇信息，通通过“跨行转转账补录录信息查查询/补补录信息息表记录录删除”交易，查查询发起起该笔转转账业务务的补录录记录详详细信息息，核实实回显的的客户输输入的收收款行行行别、行行名是否否与柜员员补录的的收款方方行别、行行名相同同，如不不同则确确认为我我行补录录收款方方错误，此此时删除除

8、该已补补录记录录并打印印记录信信息，打打印的已已补录记记录凭证证需加盖盖经办人人员业务务办讫章章；联行人员员依据已已补录记记录凭证证，按现现有柜面面受理退退汇业务务流程进进行处理理，已补补录记录录凭证作作为附件件，随再再次发起起转账请请求打印印的凭证证订入当当日传票票保管。2转汇行处处理转汇行收到到退汇业业务后，按按现有柜柜面受理理退汇业业务流程程进行处处理。3.1 2944A跨跨行转账账收款方方资料补补录查询询(企业业)3.1.11功能简简介本交易用于于查询客客户发起起的未维维护收款款方行名名行号，需需要柜面面进行操操作的账账户信息息。3.1.22操作流流程输入交易码码2994A进入跨跨行转

9、账账收款方方资料补补录查询询交易，如如下图：选择是否输输入更多多查询条条件（是是、否），选选择“是”时可以以输入汇汇款方账账号、收收款方行行别或收收款方账账号进行行精确查查询，提提交后页页面显示示如下：选择“是”提交，状状态为“正在补补录”；选择择否退出出，状态态为“未补录录”。提交交后页面面显示如如下：选择“是”联动2944B跨跨行转账账收款方方资料补补录，选选择“否”退出。3.1.33交易说说明1. 落地行网点点号，根根据柜员员登录的的行号自自动显示示。2. 是否输入更更多查询询条件：是、否否。3. 是否输入更更多查询询条件，选选择“否”时，系系统会按按业务发发起时间间先后顺顺序自动动显示

10、本本网点所所有需柜柜面处理理的跨行行转账业业务（未未维护收收款方行行名行号号）；选选择“是”时，操操作员可可以输入入汇款方方账号、收收款方行行别或收收款方账账号等条条件来查查询需要要补录的的收款方方行名行行号的落落地业务务；4. 收款方行别别为下拉拉列表，按按空格键键显示列列表。5. 本交易联动动“2994B跨行转转账收款款方资料料补录”交易。6. 提交查询后后，该笔笔交易即即被查询询柜员锁锁定，该该笔交易易只能由由该柜员员补录，即即状态为为“正在补补录”的交易易只能由由原柜员员操作。3.2 2944B跨跨行转账账收款方方资料补补录（企企业）3.2.11功能简简介本交易用于于对已查查询的客客户

11、发起起的未维维护收款款方行名名行号的的账户进进行行名名行号的的补录。3.2.22操作流流程该交易需通通过2294AA联动动进入。跨行转账收收款方补补录交易易2994B是收款款方式通通过手工工录入方方式维护护的。“是否查询询行号”默认显显示“是”；“接收行行行号”为空。在在“行名11”、“行名22”、“行名33”处按客客户维护护的收款款方行名名输入查查询关键键字，“行名11”为必输输项，即即至少输输入一个个查询关关键字。关关键字不不用输入入收款方方行别，系系统自动动查询客客户维护护的行别别（大额额行别号号）。注：如果柜柜员能熟熟练掌握握“接收行行行号”，也可可以在“是否查查询行号号”处选择择“否

12、”，手工工输入“接收行行行号”，不再再查询。光标在“查查行号”处提交交后显示示查询结结果，如如下图：该页显示查查询结果果。如果果查询关关键字输输入准确确则只显显示1条条查询记记录，如如果输入入查询关关键字较较少则可可能查询询出多条条结果，选选中符合合条件的的记录后后回车。接收行行号号显示刚刚才选择择的查询询结果的的行号。按按回车键键，接收收行行名名处显示示刚才选选择的查查询结果果的行名名。选择处理标标志（正正常、置置为失败败）。选选择“置为失失败”状态时时不需要要复核。选择“是”提交复复核，状状态为“已录入入未复核核”；选择择“否”退出，状状态为“正在补补录”。3.2.33交易说说明1. 系统

13、自动显显示查询询到的需需补录落落地业务务的收款款方与汇汇款方信信息，不不能手工工修改；2. 是否查询行行号，选选择“是”时，可可以通过过录入行行名模糊糊信息查查询出可可选择的的行名行行号；选选择“否”时，可可以通过过手工补补录行名名行号；3. 处理标志，选选择“正常”时，可可以在复复核后完完成行名名行号的的补录；选择“置为失失败”时，该该笔交易易就作为为失败处处理； 4. 柜员留言，部部分无单单独行名名行号的的机构可可以在此此输入相相应的机机构名称称；5. 剩余符合条条件的记记录数，提提示还需需处理的的记录条条数。6. 该交易必须须由2294AA跨行行转账收收款方资资料补录录查询进进入。3.3

14、 2944C跨跨行转账账收款方方资料复复核查询询（企业业）3.3.11功能简简介本交易用于于查询需需要复核核的收款款方行名名行号的的补录记记录。3.3.22操作流流程输入交易码码2994C进入跨跨行转账账收款方方资料复复核查询询交易，如如下图：选择是否输输入更多多查询条条件（是是、否），选选择“否”可以直直接提交交；选择择“是”时可以以输入汇汇款方账账号、收收款方行行别、收收款方账账号、交交易金额额小于等等于等信信息进行行精确查查询，选选择状态态（未复复核、已已复核未未提交、已已复核已已提交未未成功）后后，提交交后页面面显示如如下：选择“是”提交查查询，选选择“否”退出。选择“是”联动2944

15、D跨跨行转账账收款方方资料复复核，选选择“否”退出。3.3.33交易说说明1. 提交查询后后，该笔笔交易即即被查询询柜员锁锁定，该该笔交易易只能由由该柜员员复核，即即状态为为“正在复复核”的交易易只能由由原柜员员操作。2. 状态有未复复核、已已复核未未提交、已已复核已已提交未未成功三三种状态态。“未复核核”记录指指补录时时置为“正常”的待复复核记录录；“已复核核未提交交”指已复复核但未未提交的的待转账账记录；“复核已已提交未未成功”只包括括柜员发发送时因因大额关关闭导致致失败的的交易，其其他因账账户余额额不足等等原因导导致的失失败，系系统直接接置为交交易失败败，不可可重复发发送。3. 落地行网

16、点点号，根根据柜员员登录的的行号自自动显示示。4. 是否输入更更多查询询条件，选选择“否”时，系系统会按按业务发发起时间间先后顺顺序自动动显示本本网点所所有需复复核的跨跨行转账账业务；选择“是”时，操操作员可可以输入入汇款方方账号、收收款方行行别、收收款方账账号、补补录柜员员或复核核柜员等等条件来来查询需需要复核核业务；3.4 2944D跨跨行转账账收款方方资料复复核（企企业）3.4.11功能简简介本交易用于于对查询询的已补补录收款款方行名名行号的的账户记记录进行行复核。3.4.22操作流流程该交易需由由2994C联动进进入，如如下图： “是否查查询行号号”选择“是”时显示示模糊查查询框，如如

17、下图：行别号为系系统自动动显示，在在模糊查查询框中中按照客客户维护护的收款款方行名名输入查查询关键键字，提提交查询询。选择“是”提交查查询；选选择“否”退出，状状态为“正在复复核”。查询询结果如如下图：通过比对客客户维护护的收款款方行名名、补录录柜员补补录的接接收行行行名及查查询出的的行名，核核对补录录柜员查查询的正正确性。核对完毕后后，按EEsc退退出至模模糊查询询框页面面，如下下图：继续按Essc键，关关闭模糊糊查询框框。选择复核确确认标志志（提交交、重新新补录、置置为失败败）后提提交。选择“是”复核通通过，状状态为“已复核核未提交交”；选择择“否”交易退退出，该该笔交易易状态为为“正在复

18、复核”。选择“是”联动2944J交交易；选选“否”退出。选择“是”则交易易发送至至人行大大、小额额系统、同同城系统统，状态态为“已复核核已提交交且成功功”或“已复核核已提交交失败”，如成成功则将将该交易易信息记记入账号号池；选选择“否”取消发发送，状状态为“已复核核未提交交”。提交交后，提提示交易易提示“交易已已转大额额处理”或“交易已已转小额额处理”等。3.4.33交易说说明1. 复核确认状状态：提提交、重重新补录录、置为为失败。2. 系统自动显显示查询询到的已已补录需需复核落落地业务务的收款款方与汇汇款方信信息，不不能手工工修改；3. 复核确认，选选择“提交”表示录录入柜员员补录的的信息无

19、无误，可可提交转转账；选选择“重新补补录”，表示示录入柜柜员补录录信息有有误，需需重新补补录，只只对状态态为“未复核核”的记录录有效；选择“置为失失败”，表示示当前复复核的记记录无法法提交成成功，不不再进行行处理，只只对状态态为“复核已已提交但但失败”的记录录有效。4. 剩余符合条条件的记记录数，提提示剩余余没有复复核的记记录条数数。5. 重录原因，复复核后需需要重新新补录时时可以输输入相应应的说明明。6. 发送成功后后该交易易信息将将记入账账号池，客客户再向向该收款款方转账账时将自自动连接接人行大大、小额额系统、同同城系统统。如果果补录成成功后，客客户又通通过手工工录入方方式（非非下拉选选择

20、）修修改了该该收款方方信息，则则再次发发起交易易时仍然然需要人人工补录录。7. 该交易必须须由2294CC跨行行转账收收款方资资料复核核查询交交易联动动进入。8. 大额交易必必须在人人行大额额系统开开放时间间内提交交，否则则交易失失败，状状态为“已复核核已提交交未成功功”。柜员员发送时时由于其其他原因因导致的的交易失失败，该该笔交易易均为交交易的最最终状态态“交易失失败”。3.5 2944F跨跨行转账账补录信信息查询询/补录录信息表表资料删删除（企企业）3.5.11功能简简介本交易用于于查询落落地信息息处理状状态，通通过核对对查询结结果检查查补录信信息的正正确性,并将错错误的补补录信息息删除。

21、3.5.22操作流流程输入交易码码2994F自动联联动2294EE跨行行转账落落地信息息查询，如如下图：输入需查询询的汇款款方账号号、收款款方账号号后提交交。选择“是”提交查查询，选选“否”退出查查询。1、按方向向键右键键（）可查查询本条条记录更更多信息息；2、按按回车打打印选中中的记录录;3、按按Escc可以继继续查询询。1、按方向向键右键键（）：通过对比客客户录入入的“收款方方行名”及柜员员补录的的“接收行行行名”可以判判断补录录信息是是否正确确。2、打印补补录信息息：选择“是”提交打打印，选选择“否”退出打打印。打印要素显显示如下下图：通过对比打打印页面面中“客户维维护的收收款行信信息”

22、及“柜员补补录接收收行信息息”，可核核对补录录的正确确性。3、按essc继续续查询：选择“是”继续查查询，选选择“否”退出查查询，进进入2294FF跨行行转账转转入方补补录信息息表资料料删除交交易。提交后将该该条记录录删除并并退出交交易。3.5.33交易说说明1. 处理状态有有未补录录、补录录待复核核、已复复核未提提交、正正在补录录、正在在复核、已已复核已已提交且且成功、已已复核已已提交未未成功、失失败共八八种状态态。2. 一般情况查查询结果果仅有一一条记录录（补录录成功后后，客户户再向该该收款方方转账时时由系统统自动处处理），如如客户发发起了多多条交易易而柜员员未及时时补录则则显示多多条记录

23、录。3. 删除成功后后，客户户重新向向该收款款方转账账时则需需重新补补录；如如果客户户收款方方是下拉拉菜单中中选择的的，则直直接走人人行大、小小额系统统。4. 由于柜员查查询错误误而维护护进账号号池的错错误记录录，必须须通过该该交易将将错误记记录删除除，否则则客户再再次向该该收款方方转账时时会直接接导致失失败。3.6 2944I电电子银行行跨行转转账交易易回单打打印（企企业）3.6.11功能简简介本功能用于于打印企企业跨行行转账交交易回单单。3.6.22操作流流程输入交易码码2994I进入电电子银行行跨行转转账交易易回单打打印交易易，如下下图：选择回单类类型，输输入客户户账号，选选择账户户类型

24、，输输入交易易日期，选选择打印印标志后后提交查查询，如如下图：选中需要打打印的交交易，按按回车键键，提示示进行回回单打印印。如不不打印退退出，则则下次查查询时“打印标标志”必须选选择“补打”才能查查询出。回单打印要要素样式式如下图图：3.6.33交易说说明1. 只能在付款款方账户户的开户户行打印印付款方方账户回回单。2. 回单类型：付款方方。3. 打印标志：首打、补补打。4. 业务流水号号选输。5. 回单一经查查询，无无论是否否打印，再再次查询询时打印印标志只只能选择择补打。3.7 2944H跨跨行转账账打印补补录业务务清单（企企业）3.7.11功能简简介批量打印网网点补录录业务清清单。3.7

25、.22操作流流程输入交易码码2994H进入跨跨行转账账打印补补录业务务清单交交易，如如下图：按任意键继继续输入8位日日期选择“是”提交打打印，选选择“否”退出打打印。按任意键开开始打印印。3.7.33交易说说明1. 日期输入格格式：YYYYYYMMDDD2. 补录业务清清单为日日终报表表，次日日打印。3. 打印输出要要素。3.82294KK企业业跨行一一体化处处理情况况查询3.8.11功能说说明通过本交易易查询网网点某日日内（包包括查询询的当前前日）跨跨行转账账的处理理情况。3.8.22操作流流程输入交易码码2944K进行行企业跨跨行一体体化处理理情况查查询交易易，如下下图：输入8位日日期选择

26、“是”则显示示查询结结果，选选择否则则退出交交易。3.8.33交易说说明1. 日期输入格格式：YYYYYYMMDDD2. 可查询当日日及以前前交易处处理情况况。3.92294GG企业业网银跨跨行转账账补录信信息查询询3.9.11功能说说明通过本交易易查询网网点某日日内（包包括查询询的当前前日）跨跨行转账账交易详详细情况况。3.9.22操作流流程 输输入交易易码2994G进进行企业业网银跨跨行转账账补录信信息查询询。 选选择待查查询补录录业务的的状态，输输入起始始日期和和终止日日期。 提提交后，返返回查询询结果。3.9.22交易说说明1.日期输输入格式式：YYYYYMMMDDD2.可查询询当日及及以前交交易处理理情况。4 客户提示为加快客户户跨行转转账到账账时间，减减少跨行行转账柜柜员的工工作量，应应对客户户做如下下提示：客户在企业业网银中中维护跨跨行收款款方时尽尽量采取取下拉菜菜单选择择方式选选择收款款方开户户银行，避避免使用用手工输输入方式式录入收收款方开开户行信信息。