湖南省农村信用社稽核回避制度wcf.docx

《湖南省农村信用社稽核回避制度wcf.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《湖南省农村信用社稽核回避制度wcf.docx（106页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、湖南省农村信用用社稽核回避避制度第一条 为规规范全省农村村信用社稽核核人员稽核监监督行为，确确保公正履行行工作职责，根根据中华人人民共和国审审计法及其其实施条例、中中华人民共和和国国家审计计准则、湖湖南省农村信信用社联合社社稽核工作制制度等法律律法规及规章章制度的相关关规定，特制制定本制度。第二条 本制制度所称的稽稽核回避，是是指稽核人员员在行使工作作职权过程中中，因与被稽稽核单位或稽稽核事项有利利害关系，为为确保稽核的的公正性，暂暂时终止对本本稽核项目行行使职务的行行为。第三条 稽核核人员在行使使工作职权过过程中，遇有有下列情形之之一的，应当当回避：（一）与被稽核核单位负责人人、有关主管管人

2、员或稽核核事项当事人人有夫妻关系系、直系血亲亲关系、拟制制血亲关系、三三代以内旁系系血亲或者近近姻亲关系的的；（二）在被稽核核单位担任过过负责人或在在其相关业务务部门工作过过、调离被稽稽核单位不满满一年的；（三）与被稽核核单位或稽核核事项有经济济利益关系或或直接利害关关系的；（四）与被稽核核单位、稽核核事项、被稽稽核单位负责责人或有关人人员有其他关关系，可能影影响公正执行行公务的。 第四四条 稽核核回避分为稽稽核人员自行行回避、稽核核人员所在单单位责令回避避和被稽核单单位申请回避避三种形式。（一）稽核人员员遇有第三条条所列情形之之一的，应主主动向稽核部部门提出回避避申请，稽核核部门负责人人应自

3、收到申申请后的3日日内作出回避避的决定；稽稽核部门负责责人遇有第三三条所列情形形之一的，应应主动向所在在单位提出回回避申请，所所在单位分管管负责人应自自收到申请后后的3日内作作出回避的决决定。（二）稽核人员员未主动申请请回避的，稽稽核部门负责责人或所在单单位分管负责责人可以责令令其回避。（三）被稽核单单位或个人在在稽核实施过过程中，发现现稽核人员有有回避情形的的，应在现场场稽核结束前前书面向稽核核组派出单位位稽核部门提提出回避申请请，逾期提出出申请的，可可不予受理；派出单位稽稽核部门负责责人应自收到到申请后的33日内作出回回避的决定。作作出回避决定定前，应回避避的稽核人员员不停止行使使工作职权

4、。第五条 申请请回避的情形形经审查确定定不存在的，稽稽核组派出单单位稽核部门门应在3日内内作出驳回申申请的书面决决定，并送达达被稽核单位位。第六条 对驳驳回决定不服服的，申请人人可以在自收收到决定后的的3日内向稽稽核组派出单单位申请复议议一次；复议议期间，被申申请回避的稽稽核人员不停停止行使工作作职权。第七条 稽核核人员按规定定实行回避后后，不得以任任何形式参与与稽核意见和和稽核决定的的作出，稽核核部门在讨论论研究有关事事项时，回避避的稽核人员员也应当回避避。第八条 回避避的稽核人员员不得利用职职权或关系，采采取任何形式式对稽核过程程或结果施加加影响或进行行干预。第九条 应回回避的稽核人人员拒

5、不执行行本制度规定定的，视其情情节和后果，给给予相应的行行政处分；构构成犯罪的，移移送司法部门门处理。第十条 本制制度下列概念念的范围是：（一）“直系血血亲”包括：父母母、子女、祖祖父母、外祖祖父母、孙子子女、外孙子子女。（二）“拟制血血亲”包括：养父父母、养子女女、养祖父母母、养外祖父父母、养孙子子女、养外孙孙子女、继父父母、继子女女。（三）“三代以以内旁系血亲亲”包括：兄弟弟姐妹、叔伯伯姑舅姨、堂堂兄弟姐妹、表表兄弟姐妹、侄侄甥。（四）“近姻亲亲”包括：配偶偶的父母、配配偶的兄弟姐姐妹及其配偶偶、子女的配配偶及子女配配偶的父母、三三代以内旁系系血亲的配偶偶。第十一条 本本制度由湖南南省农村

6、信用用社联合社负负责解释。第十二条 本本制度自发文文之日起执行行。攸县农村信用合合作联社在岗岗离任稽核审审计制度第一章总则第一条为进一一步完善和强强化县联社和和农村信用社社（以下简称称信用社）员员工的管理，健健全考核制度度，监督各岗岗位工作人员员正确履行职职责，促使离离任审计稽核核工作规范化化、制度化。根根据中华人人民共和国审审计法、金金融机构高级级管理人员任任职资格管理理办法及湖湖南省农村信信用社稽核工工作暂行规定定、湖南南省农村信用用社离任审计计制度等规规定，特制定定本制度。第二条离任稽稽核审计是对对农村信用社社工作人员因因届满卸任、工工作调动、职职务晋升、岗岗位变动、到到龄离退休、本本人

7、辞职或被被免职、撤职职、受处分等等离开原岗位位之前，由稽稽核部门根据据有关程序对对其任职期间间履行职责情情况进行审计计稽核。第三条离任稽稽核审计是考考核、任用、交交流干部的必必经程序，原原则上未稽核核和未达到稽稽核决定要求求的，不得离离任和解除任任职期间应负负的责任。第四条离任审审计坚持五条条原则，即实实事求是原则则，党组织、集集体审定原则则，鉴定性原原则，评价性性原则，认定定性原则。第二章稽核对对象第五条离任稽稽核审计的对对象指联社、信信用社主任负负责人以及要要害岗位工作作人员和需要要调离本系统统或本岗位的的工作人员。第六条要害岗岗位主要包括括联社相关主主管财务、资资金、电子化化、物资的正正

8、副职、办事事员、管库员员、信用社主主办会计、信信贷员、电脑脑操作员等。第七条信用社社离任审计稽稽核依据干部部管理权限划划分审计稽核核范围，并按按照“下查一级”的原则，对对离职、交流流的县联社部部门负责人、信信用社、分社社主要负责人人和重要岗位位员工的离任任由县联社组组织实施。第三章稽核内内容第八条离任审审计稽核的重重点是检查信信用社工作人人员任职期间间执行金融政政策和制度，加加强经营管理理以及从事金金融业务活动动等方面有无无违章违纪和和违法问题。第九条对农村村信用社高管管人员，即县县级联社领导导班子成员、基基层信用社主主任的离任审审计，应根据据其工作职责责，稽核其履履职情况。主主要内容包括括：

9、1、贯彻执行国国家金融方针针政策、法律律法规以及有有关规章制度度等情况。2、对辖内经营营网点的管理理及事后检查查监督情况。3、领导管理水水平及决策情情况。4、对本社各项项业务活动和和财务收支管管理经营情况况。5、内部工作管管理制度的建建立和执行情情况。6、经手办理的的国家、集体体资金、财产产的安全、完完整以及单位位资产管理情情况。7、任期内财务务经济责任以以及经济法律律责任履行情情况。8、其它应稽核核的事项。第四章稽核程程序第十条准备阶阶段（一）成立审计计稽核组。根根据人事部门门的通知，稽稽核部门及时时组成审计稽稽核组，制订订审计稽核方方案报主管领领导审批。（二）收集相关关资料。审计计稽核组在

10、到到达被审计稽稽核对象所在在单位前，应应收集与文本本审计稽核有有关依据和资资料。（三）发送审计计稽核通知书书。实施离任任稽核前，审审计稽核组应应将离任审计计稽核通知书书送达被审计计稽核对象及及所在单位。审审计稽核通知知书应由主管管领导签批。（四）被审计稽稽核对象及所所在单位接到到通知书后，应应积极做好准准备工作，在在审计稽核组组进驻后须提提供下列资料料：1、被审计稽核核对象述职报报告。其内容容应包括在任任期内（以近近二年为主）执执行国家金融融方针、政策策、法律、法法规情况；任任期内履行职职责情况；取取得的成绩；存在问题及及原因；需要要移交的事项项和说明的问问题等。2、需要进行审审计稽核的有有关

11、帐、表、凭凭证等资料。3、内部制定的的有关规章制制度，相关年年度的工作总总结和有关会会议记录等。4、人民银行、银银监局、审计计等部门及上上级管理部门门对本单位重重大事项的检检查结论或处处理决定。5、审计稽核组组需要的其他他资料。第十一条实施施阶段（一）审计稽核核组进驻现场场后，应召开开一定范围的的会议，听取取被审计稽核核对象的述职职报告，并采采取召开不同同层次的座谈谈会或个别交交谈等形式，进进行必要的调调查，了解对对被审计稽核核对象在任职职期内工作情情况的反映和和评价。审计计稽核组可针针对有关问题题进行质询。（二）实地稽查查有关帐、表表、凭证、资资料、实物，进进行真实性、合合法性、合规规性等必

12、要的的印证。对主主要业务可采采用抽样的方方式开展审计计稽核。审计计稽核中应做做好检查、印印证材料的现现场记录。对对稽核的有关关问题，应要要求相关人员员签字确认。（三）审计稽核核组稽核中发发现的重大问问题，应及时时向县联社领领导汇报。（四）审计稽核核组对查实的的各种问题和和事实进行分分类整理，对对被审计稽核核对象在任职职期间所作的的各项工作进进行客观、公公正的初步评评价，形成“审计稽核事事实确认书”。（五）审计稽核核组就本次审审计稽核情况况和责任认定定情况与被审审计稽核对象象交换意见，被被审计稽核对对象所在单位位有关部门负负责人列席参参加。被审计计稽核对象如如同意“审计稽核事事实确认书”内容，应

13、在在“审计稽核事事实确认书”上签字认可可。如有异议议，审计稽核核组应及时进进行查证核对对，如存在无无法达成共识识的问题，被被审计稽核对对象可另附文文字说明。第十二条报告告阶段（一）审计稽核核组根据“审计稽核确确认书”及反馈意见见撰写离任审审计稽核报告告。报告内容容应包括：情情况概述、主主要业绩、存存在的问题、总总体评价、审审计稽核建议议等。审计稽稽核事实部分分须有充分的的数据或文字字材料，总体体评价必须客客观、公正，审审计稽核建议议须切实可行行。审计稽核核报告应附被被审计稽核对对象的述职报报告及有关业业务报表，也也可附若干报报告附件和有有关重要证据据的复印件。（二）审计稽核核报告完成后后，呈送

14、县联联社领导审阅阅。第十三条终结结阶段（一）离任审计计稽核报告经经主管领导审审阅后，分别别送达被审计计稽核对象及及其所在单位位。对审计稽稽核报告中涉涉及的需整改改的问题，被被审计稽核对对象及所在单单位必须制定定出整改措施施，认真纠正正。（二）审计稽核核结束后，审审计稽核组应应将全部审计计稽核工作资资料按要求整整理后，交县县联社稽核部部门妥善保管管。第十四条被审审计稽核对象象对审计稽核核结论和处理理决定如有异异议，有权在在审计稽核结结论和处理决决定下达之日日起十五日内内向上级稽核核部门申请复复议。第五章责任认认定第十五条对于于在审计稽核核中发现的问问题，按权责责结合原则，要要实事求是、客客观公正

15、地划划清任期内应应承担的责任任。被审计稽稽核对象的责责任分为直接接责任、主要要领导责任和和领导责任。（一）未经集体体研究或不采采纳业务部门门及分管领导导提出的正确确意见，由此此造成的工作作上的责任问问题，被审计计稽核对象负负有直接责任任。（二）对于由审审计稽核对象象主持并经集集体研究同意意后出现的工工作责任问题题，被审计稽稽核对象负主主要领导责任任。（三）对于因业业务部门或分分管领导贯彻彻执行金融政政策出现偏差差或个别人营营私舞弊造成成的工作责任任问题，被审审计稽核对象象有领导责任任。第十六条责任任认定，即划划定不同时期期的责任归属属，划清不同同人员的责任任归属，划清清不同环节的的责任归属，划

16、划清由主观和和客观原因引引起的责任归归属。第六章稽核纪纪律和稽核人人员的权利第十七条稽核核人员要依法法稽核、客观观公正、保守守秘密、不得得滥用职权、徇徇私舞弊。第十八条稽核核人员要依照照本制度履行行公务，实施施现场稽核行行使职权受法法律保护。第十九条被审审计稽核人员员及所在单位位和有关人员员有义务向稽稽核人员如实实反映情况，提提供真实数据据和资料，对对提供虚假资资料或故意隐隐瞒事实真相相的人员要追追究责任。第二十条稽核核人员执行检检查任务时有有下列权利：1、组织召开职职工座谈会，了了解被审计稽稽核对象在职职期间执行国国家金融方针针、政策、法法规情况。2、收集和查阅阅有关文件、帐帐册、报表、凭凭

17、证等资料，必必要时可复制制有关证明资资料。3、对稽核中的的涉嫌问题，可可向有关单位位和有关人员员进行咨询调调查，索取有有关证明材料料。第二十一条被被审计稽核对对象及其所在在单位反映情情况不实或提提供虚假资料料、隐瞒重要要事实，由此此产生的不良良后果，将追追究有关责任任人的责任。第二十二条审审计稽核对象象提供虚假材材料，故意隐隐瞒事实的对对稽核对象及及有关人员，给给予相应处分分。第二十三条对对干扰审计稽稽核工作，打打击报复稽核核人员者，视视情节轻重给给予必要的行行政处分，触触犯刑律的移移交司法机关关依法追究刑刑事责任。第七章附则第二十四条本本制度由攸县县农村信用合合作联社解释释。第二十五条本本制

18、度自印发发之日起实行行。员工违规处理办办法第一章 总 则第一节 指导导原则和适用用范围第一条 为健健全湖南攸县县农村商业银银行股份有限限公司（以下下简称本行）内内部管理机制制，促进依法法合规经营，依依据国家有关关法律、法规规和银行业监监管有关规定定以及湖南省省农村信用社社联合社（以以下简称省行行业管理部门门）各项规章章制度，制定定本办法。第二条 本办办法所称员工工违规，是指指本行员工违违反有关法律律法规、银行行业监管有关关规定以及行行业管理各项项规章制度的的行为。凡员员工发生违反反各项规章制制度的行为，都都应当依照本本办法受到相相应处理。第三条 处理理违规员工，必必须坚持事实实清楚、证据据充分

19、、定性性准确、处理理恰当、程序序合法、手续续完备的原则则。第四条 本办办法适用于与与本行存在劳劳动关系并签签订劳动合同同报省行业管管理部门备案案的员工（含含内退员工）。第五条 凡员员工由于工作作调动、辞职职、退休、置置换等原因，与与本行解除或或终止劳动合合同关系后，如如发现其工作作期间存在违违规行为且情情节严重的，仍仍应追究其责责任。第二节 处理理种类和权限限第六条 对员员工违规行为为的处理种类类包括：（一）纪律处分分：警告、记记过、记大过过、降级（职职）、撤职、留留用察看、开开除；（二）经济处罚罚：扣减绩效效收入、降低低薪酬等级系系数、赔偿损损失、罚款等等；（三）组织及其其他处理：组组织处理

20、包括括调离、离岗岗（职）清收收、停岗待查查、停职检查查、撤销荣誉誉称号、解聘聘专业技术职职务、责令辞辞职、免职、解解聘职务、解解除劳动合同同等；其他处处理包括批评评教育（含书书面检查、诫诫勉或约见谈谈话、通报批批评等）、限限期（清收）改改正、违规积积分处理等。以上处理种类可可以单处或合合并使用。对对党员及党员员领导干部的的违规处理，除除执行本办法法有关规定外外，还可依照照中国共产产党纪律处分分条例给予予相应的党纪纪处分。对涉涉嫌违法犯罪罪的,移交司法机机关处理。第七条 对员员工违规行为为的处理，按按照员工管理理权限进行。省省行业管理部部门可根据有有关规定对有有违规行为的的本行领导班班子成员（包

21、包括董事长、行行长、监事长长、副行长等等）及退出本本行领导岗位位改任非领导导职务的人员员进行处理。第八条 如本本行处理决定定存在事实不不清、定性不不准、量纪失失当、程序违违法等问题，省省行业管理部部门及办事处处有权责成本本行予以纠正正。第三节 处理理条款的运用用规则第九条 根据据违规责任认认定情况，有有下列情形之之一的，应当当从重或加重重处理：（一）为本人或或他人谋取私私利的；（二）明知或应应知其行为会会损害本行利利益的；（三）三次以上上违规的；（四）推卸责任任，诬陷他人人的；（五）指使、教教唆、胁迫他他人违规的；（六）在共同违违规行为中负负主要责任的的；（七）隐瞒事实实真相或伪造造、销毁、隐

22、隐匿、篡改、毁毁灭证据材料料的；（八）妨碍、干干扰、阻挠、抗抗拒调查和处处理的；（九）对检举人人、证人、鉴鉴定人、调查查处理人员打打击报复的；（十）违规后逃逃匿的；（十一）其他违违规行为造成成严重后果的的;（十二）法律、法法规、规章规规定的其他须须从重、加重重处理的情形形。本办法所称从重重处理，是指指在规定的处处理幅度以内内给予较重的的处理;加重处理，是是指在规定的的处理幅度以以外加重一档档处理。第十条 根据据违规责任认认定情况，有有下列情形之之一的，可以以从轻或减轻轻处理：（一）能主动说说明违规问题题，并积极配配合调查的；（二）检举违规规违法问题，经经查证属实的的；（三）主动采取取措施，避免

23、免或者减轻损损害后果的；（四）主动赔偿偿损失或退缴缴违规违法所所得的；（五）为追逃追追款提供有效效线索的；（六）自查发现现违规问题，并并及时予以纠纠正的；（七）违规事件件发现时，到到岗履职时间间较短且认真真履职的；（八）自查发现现的案件，组组织查处有力力，减轻损失失效果显著的的；（九）因抵制无无效，被迫执执行上级错误误决定或命令令而实施违法法违规行为的的，但执行上上级明显违法法违规决定或或命令的除外外；（十）过失违规规，未造成经经济损失及恶恶劣影响以及及其他严重后后果的；（十一）有其他他立功表现的的。本办法所称从轻轻处理，是指指在规定的处处理幅度以内内给予较轻的的处理；减轻轻处理，是指指在规定

24、的处处理幅度以外外减轻一档处处理。本办法所称主动动说明，是指指员工在接受受调查前向有有关组织交代代自己的问题题，或在初核核和立案调查查问题期间交交代组织未掌掌握的情况和和问题。第十一条 根根据违规责任任认定情况，有有下列情形之之一的，可免免予处理：（一）初次违规规，情节轻微微的；（二）因不可抗抗力造成违法法违规的；（三）因紧急避避险，被迫采采取非常规手手段处置突发发事件的；（四）受到暴力力胁迫时行为为失当，且事事后及时报告告并采取补救救措施的；（五）在集体决决策的违法违违规行为中明明确表达不同同意见，经查查证属实的；（六）法律、法法规、规章规规定的其他可可免予处理的的情形。第十二条 本本办法所

25、称情情节轻微，是是指初次违规规或非主观故故意，且未造造成经济损失失、资产风险险及其他不良良后果。第十三条 本本办法所称情情节严重，是是指违规违纪纪行为性质恶恶劣（包括主主观故意、屡屡查屡犯、严严重失职等），可可能给本行造造成严重经济济损失、资产产风险或其他他严重后果。第十四条 本本办法所称严严重后果，是是指违规违纪纪行为造成下下列情形之一一的：（一）导致发生生案件或重大大责任事故的的；（二）造成重大大资产风险或或较大经济损损失的；（三）严重影响响本行声誉和和形象的；（四）严重影响响本行办公、营营业等工作秩秩序的；（五）导致本行行受到有关国国家机关较重重处罚的；（六）其他严重重影响本行利利益的。

26、第十五条 凡凡发生本办法法规定的违规规行为的，除除对直接责任任人员进行处处理外，还应应视情节对其其他责任人员员给予相应的的处理。直接责任人员指指直接实施违违规行为的当当事人，或在在职责范围内内不履行或不不正确履行自自己职责，对对造成的损失失或后果起决决定性作用的的人员。其他责任人员指指对员工违规规行为和后果果负有领导管管理、监督制制约和检查落落实等责任的的人员，包括括管理责任人人员、上下监监督制约环节节人员、检查查整改落实人人员。第十六条 员员工被依法追追究刑事责任任的或被公安安机关给予治治安处罚的，根根据刑事追究究和生效的处处罚决定认定定的事实、性性质及情节，经经核实后给予予相应的处理理。员

27、工被监管机构构处罚的，根根据生效的处处罚决定认定定的事实、性性质及情节，经经核实后给予予相应的处理理。第十七条 员员工受到有期期徒刑（包括括缓刑）以上上刑事处罚，除除法律法规有有特别规定外外，给予解除除劳动合同处处理或开除处处分。对根据据有关法律法法规可以不予予解除劳动合合同的，应报报省行业管理理部门审查。第十八条 本本办法规定的的纪律处分，警警告处分期为为6个月，记过过处分期为112个月，记记大过处分期期为18个月，降降级（职）、撤撤职、留用察察看处分期为为24个月。员工在处分期内内不得晋升职职务和工资级级别，取消评评先、评聘专专业技术职务务资格，同时时扣减其个人人绩效收入。处分期满后解除除

28、处分不视为为对原岗位、原原职务的恢复复。因违规行为给予予开除处分的的员工，必须须同时给予解解除劳动合同同处理。开除除处分决定应应抄送银行业业监管机构。第十九条 员员工因违规行行为给本行造造成损失的，应应当赔偿损失失，有不当得得利的，应予予以追缴。赔偿经济损失应应根据员工违违规行为的过过错程度及责责任大小，以以造成的直接接经济损失额额度为限。第二十条 同同一员工犯有有两种以上违违规行为应受受到纪律处分分的，合并处处理，并按其其违规行为应应给予的最高高处分，加重重一档处理。对对同时适用本本办法两个以以上条款处理理的违规行为为，比照从重重处理的条款款进行处理。第二十一条 受到纪律处处分的员工，如如在

29、处分期内内发生新的违违规行为，加加重处理。第二十二条 处理决定应应从认定员工工违规行为之之日起3个月内作出出，因特殊原原因需要延期期的，不得超超过6个月。第二十三条 认定员工违违规行为的日日期，以事实实见面材料或或调查结论与与本人见面的的最后日期为为准。公安、司司法和监管机机构移送的结结论性材料，以以收到的日期期为准。第二十四条 本办法所称称“以上”，均包括本本数。第二十五条 本办法中未未列明的违规规行为，或因因业务发展、产产品开发、经经营范围变化化等原因，发发生本办法没没有涉及到的的违规行为，比比照本办法同同类或相近的的条款进行处处理。第四节 纪律律处分程序第二十六条 对违规人员员给予纪律处

30、处分，由本行行纪检监察部部门提出处理理意见，报本本行党委会集集体研究决定定。第二十七条 稽核审计部部门或其他主主管部门在实实施管理、检检查、监督过过程中，发现现违规行为并并需给予违规规责任人员纪纪律处分的，应应当将违规责责任人员违规规事实的调查查报告及其他他相关证据材材料移交纪检检监察部门进进行处理。纪纪检监察部门门认为事实不不清或者证据据不足的，可可以退回报告告部门重新调调查或自行调调查核实。第二十八条 对员工违规规行为进行调调查核实，应应当听取被调调查人的陈述述和申辩，在在事实清楚、证证据确凿的情情况下进行处处理。第二十九条 调查形成的的事实材料或或结论应与被被调查人见面面，被调查人人应在

31、事实见见面材料上签签名，并有权权进行申辩。被调查人拒绝签签名的，应由由两名调查人人员在见面材材料上注明情情况。被调查查人拒绝签名名不影响对其其违规问题的的处理。第三十条 员员工因违规行行为需要给予予开除处分或或解除劳动合合同处理的，应应按程序事先先将书面理由由通知本级工工会。如工会提出不同同意见，处分分机关应认真真研究，并将将书面结论通通知工会。第三十一条 处分决定应应当以书面形形式送达本人人签收。拒不签收的，公公证送达或留留置送达。如留置送达，应应在送达回执执上注明拒收收日期和理由由，由送达人人、见证人或或其他相关人人员现场签名名，然后把送送达文书留在在送达人住处处。无法以上述方式式送达的，

32、以以邮寄或公告告方式送达。第三十二条 员工对处理理决定不服的的，可在收到到处理决定之之日起30日内向作作出处理决定定的单位提出出书面申诉；作出处理决决定的单位应应在受理之日日起30日内就员员工的申诉作作出复核（审审）决定，如如遇特殊原因因可延长期限限30日。第三十三条 复核（审）决决定应当送达达员工本人，复复核（审）程程序的进行，不不影响原处理理决定的执行行。经复核（审）撤撤销原处理决决定、不予处处理或者减轻轻处理的，应应当对照新的的处理决定，对对执行原处理理决定多扣减减的绩效收入入等个人收入入部分应予以以补发。第三十四条 调查、审理理及复核（审审）应当实行行回避制度，调调查、审理及及复核（审

33、）人人员及其近亲亲属与被调查查、被处分人人，或者与被被调查的事项项有利害关系系的，不得参参与调查、审审理及复核（审审）工作。第三十五条 纪律处分期期间，没有发发生新的违规规行为，在处处分期满后由由受处分人按按程序向原处处分机关申请请解除处分。原原处分机关根根据受处分员员工在处分期期间的表现作作出解除或者者延长处分期期的决定。延延长处分期限限不得超过原原处分期限的的一半。员工在延长处分分期满时,根据员工表表现仍不能解解除处分的,应加重处理理,直至给予解解除劳动合同同处理或开除除处分。员工在处分期间间有重大立功功表现，报本本行党委审批批可提前解除除处分，但实实际处分期不不得低于原处处分期限的一一半

34、。第三十六条 从证实员工工违规之日起起，本行单方方宣布解除其其劳动合同的的，应当在解解除劳动合同同时出具相关关证明，并依依照有关规定定为其办理档档案和社会保保险关系转移移手续。第三十七条 员工在被调调查期间，不不得出国（境境），不得调调动、提拔，必必要时可以暂暂停其工作。第三十八条 员工因违规规行为受到处处罚后发生劳劳动争议的，可可向当地劳动动争议调解机机构申请调解解，也可直接接向当地劳动动仲裁机构申申请仲裁或向向当地法院起起诉。第五节 经济济处罚程序第三十九条 对员工违规规行为实施经经济处罚，可可根据本办法法或稽核处罚罚等有关规定定进行。第四十条 对对因违规行为为受到纪律处处分的员工，降降低

35、其工资系系数或扣减其其绩效收入等等，由人事部部门按有关规规定执行。第四十一条 对违规员工工实施经济处处罚应下达经经济处罚决定定书，送达违违规员工本人人及执行部门门。对实施经济处罚罚有异议的，可可提出书面申申诉。具体申申诉程序和期期限参照本章章第四节有关关规定执行。第六节 组织织及其他处理理程序第四十二条 对违规员工工给予组织及及其他处理，根根据管理权限限和工作职能能，由各相关关部门提出，按按有关程序进进行。第四十三条 对组织及其其他处理有异异议的，可提提出书面申诉诉。具体申诉诉程序和期限限参照本章第第四节有关规规定执行。第二章 分 则第一节 管理理人员违反规规章制度行为为的处理第四十四条 本办

36、法所称称管理人员包包括本行高级级管理人员和和其他管理人人员。高级管理人员指指任职前需由由银行业监管管部门核准任任职资格的人人员。其他管理人员是是指任职前不不需要通过银银行业监管部部门核准任职职资格，但由由本行或上级级行业管理部部门赋予了管管理或监督职职能并进行了了职务聘任的的人员，包括括本行改任非非领导职务人人员、内设机机构负责人（含含正、副职）、部部分营业网点点负责人（含含正、副职）及及委派会计等等。除高级管理人员员和其他管理理人员以外的的其他员工为为一般员工。第四十五条 管理人员有有下列情形之之一的，应当当采取相应的的组织处理措措施，同时给给予记大过至至开除处分或或解除劳动合合同处理：（一

37、）违反行业业管理有关规规定，故意拖拖延落实或变变相抵制管理理机构的重大大决策和重要要规章制度，或或超越权限制制定、修改规规章制度，情情节严重的；（二）严重违反反本行决策、执执行、监督等等方面的程序序和办法，重重大经营目标标不符合本行行利益，严重重影响业务发发展的，或造造成重大损失失、风险、浪浪费及恶劣影影响的；（三）重大经营营活动违反国国家法律法规规、经济政策策、监管、行行业管理和决决策机构要求求，严重损害害本行声誉或或造成重大经经济损失和资资产风险的；（四）违反工作作程序，重大大决策出现严严重失误，影影响所辖机构构稳定，情节节严重的；（五）违反民主主及管理决策策程序，个人人或少数人决决定大额

38、授信信、大额资金金交易、大额额财务开支、大大额采购、基基建工程、人人事管理等重重大决策事项项的，或拒不不执行、或擅擅自改变集体体决定，情节节严重的；（六）未按规定定程序推荐、考考察、酝酿、讨讨论决定任免免干部的，或或在工作调动动、机构变动动时，突击提提拔、调整干干部，情节严严重的；（七）其他违规规决策行为，情情节严重的。第四十六条 对上级行业业管理或监管管部门有关通通知、决定、批批示等，未按按规定时间和和要求传达执执行，并对工工作造成不良良影响的，给给予批评教育育或警告处分分；情节严重重的，给予记记过至开除处处分或解除劳劳动合同处理理。第四十七条 对金融法律律法规、规章章制度及上级级文件、会议

39、议精神不及时时传达和贯彻彻落实的，或或不尽职、不不作为、乱作作为，造成不不良影响或损损失的，给予予批评教育或或警告处分；情节严重的的，给予记过过至开除处分分或解除劳动动合同处理。第四十八条 未履行或未未正确履行岗岗位职责，管管理工作中严严重失职，有有下列情形之之一的，应采采取相应的组组织处理措施施，同时给予予记过以上处处分：（一）成本控制制、资产质量量、合规风险险、流动性风风险等经营管管理活动失控控，情节严重重的；（二）未完成重重要工作目标标任务，情节节严重的；（三）迟报、漏漏报、错报、瞒瞒报重要数据据信息，或主主要经营数据据严重失真，情情节严重的；（四）其他严重重失职行为，情情节严重的。第四

40、十九条 对信访举报报或上访事件件未按规定进进行处理，处处理不及时或或处理不当，造造成越级上访访或发生群体体性事件，干干扰工作秩序序或对本行声声誉造成不良良影响的，给给予批评教育育或警告处分分；情节严重重的，给予记记过至降级（职职）处分。第五十条 应应建立而未建建立相关制度度办法，或相相关制度办法法存在明显缺缺陷，导致经经济案件或重重大责任事故故发生的，给给予警告处分分；情节严重重的，给予记记过以上处分分。第五十一条 因辖内贷款款违规，造成成新发放贷款款不良率超过过容忍度，或或贷款到期收收回率低于规规定标准的，相相关责任人员员应引咎辞职职，拒不引咎咎辞职的，责责令辞职或给给予免职处理理。第五十二

41、条 授意、指使使、强令、胁胁迫员工违反反业务操作规规程，给予批批评教育和组组织处理，同同时可给予警警告至记过处处分；情节严严重的，给予予记大过至开开除处分或解解除劳动合同同处理。第五十三条 授意、指使使、强令、胁胁迫员工进行行账外经营活活动的，或以以截留收入、虚虚列成本等方方式设立“小金库”的，给予撤撤职至留用察察看处分；情情节严重的，给给予解除劳动动合同处理或或开除处分。第五十四条 授意、指使使、强令、胁胁迫员工违反反贷款管理规规定办理贷款款的，给予警警告至降级（职职）处分；情情节严重的，给给予撤职至开开除处分或解解除劳动合同同处理。第五十五条 授意、指使使、强令、胁胁迫员工从事事下列行为之

42、之一的，给予予记大过至开开除处分或解解除劳动合同同处理。（一）采取伪造造、篡改、隐隐匿、毁灭材材料等手段减减免债务人债债务的；（二）授意、放放任违规核销销本人及其近近亲属以及其其他与本人有有利益关系的的人员贷款的的。第五十六条 授意、指使使、强令、胁胁迫员工从事事下列行为之之一的，给予予记过至降级级（职）处分分；情节严重重的，给予撤撤职至开除处处分或解除劳劳动合同处理理。（一）以不具商商业实质的发发票列账的；（二）编造假账账、假表、假假数据，逃避避检查监督及及骗取考核奖奖励和荣誉的的。第五十七条 未经批准（授授权）或备案案开办新业务务，给予警告告至记过处分分；情节严重重的，给予记记大过至开除除

43、处分或解除除劳动合同处处理。第五十八条 管理人员有有其他违规行行为的，按照照本办法有关关规定，比照照一般员工从从严给予处理理。第二节违反内内控案防规章章制度行为的的处理第五十九条 有下列违规规行为之一的的，给予记过过以上处分；情节严重的的，给予解除除劳动合同处处理或开除处处分：（一）违规参与与民间借贷等等融资活动以以及为民间借借贷等融资活活动担保，或或违规充当资资金掮客的；（二）违规参与与经商办企业业的；（三）违规发放放、使用信贷贷资金从事炒炒股票、期货货、黄金、房房地产等投机机活动的。第六十条 盗盗用或借用单单位名义参与与民间借贷融融资、非法集集资、非法吸吸收公众存款款，或为民间间借贷融资、

44、非非法集资担保保的，给予解解除劳动合同同处理或开除除处分。第六十一条 不按省行业业管理部门有有关规定对本本人有关事项项如实进行报报备的，责令令限期改正；拒不改正的的，给予警告告以上处分。第六十二条 有下列情形形之一的，责责令限期改正正，同时可给给予警告处分分；情节严重重的，给予记记过至开除处处分或解除劳劳动合同处理理：（一）未按规定定对重要岗位位人员执行轮轮岗、交流、亲亲属回避或干干扰轮岗、交交流、亲属回回避，导致违违规违纪问题题长期得不到到暴露而引发发案件或使案案件恶化的；（二）未按部门门、岗位职责责及有关制度度要求，对本本单位（部门门）“九类情形”的员工进行行认真排查清清理和监督管管理的；

45、（三）发现或获获知员工有违违规违纪行为为不处理，或或处理不到位位，或有意包包庇的；（四）将明知有有劣迹或不良良行为且整改改、转化、跟跟踪管理未到到位的员工安安排到重要岗岗位的；（五）违反用人人原则和有关关规定，将不不具备相应资资质和条件的的员工配置在在信贷、财务务、结算、审审计等重要岗岗位而引发或或促成案件发发生的。第六十三条 有下列违规规行为之一的的，给予经济济处罚或组织织及其他处理理，同时可给给予警告处分分；情节严重重的，给予记记过以上处分分：（一）不按有关关规定向组织织报告亲属关关系而导致违违反亲属回避避制度的；（二）无特殊缘缘由，擅自不不参加内控案案防培训的；（三）不配合内内控案防检查

46、查、不如实向向内控案防检检查人员提供供相关资料和和信息的；（四）对上级及及检查部门下下达的有关内内控案防方面面的整改意见见，无特殊缘缘由不按期整整改落实或整整改落实不到到位的；（五）未按有关关规定落实内内控案防制度度的；（六）发现“九九类情形”的员工不及及时向领导或或组织报告的的。第六十四条 不按规定对对新员工进行行岗前培训，或或在新业务开开展前不按规规定对相关岗岗位员工进行行业务操作培培训，或没有有按规定实行行员工持证上上岗制度，导导致发生业务务操作事故或或案件的，给给予组织及其其他处理，同同时可给予警警告处分；情情节严重的，给给予记过至撤撤职处分。第六十五条 违反重要岗岗位分岗作业业规定，

47、有下下列情形之一一的，责令限限期改正并给给予通报批评评，同时可给给予警告处分分；情节严重重的，给予记记过至撤职处处分：（一）重要业务务流程设置，重重要业务操作作岗位安排，没没有做到岗位位之间、部门门之间相互监监督制约的；（二）安排重要要岗位员工混混岗、串岗、交交叉操作，或或未能督促执执行分岗作业业的有关规定定，造成重要要岗位人员混混岗、串岗、交交叉操作的；（三）对不分岗岗作业的重要要岗位，没有有采取双人临临岗或其它必必要的监控防防范措施的。第三节违反储储蓄及对公存存款业务规章章制度行为的的处理第六十六条 有下列违规规行为之一的的，给予解除除劳动合同处处理或开除处处分：（一）侵占、盗盗取本行、客客户资金的；（二）私藏、截截留客户资金金、本行资金金或权利凭证证的；（三）办理票据据业务中，伪伪造、变造支支票等票据影影像信息的；（四）挪用其他他客户资金或或本行资金为为汇款人垫付付汇款的