某网络系统项目可行性研究报告书48292.docx

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1、移植推广外外汇会计计网络系系统项目目可行性研究究报告中国建设银银行会计计部、信信息技术术部20002-2目 录第一章概概述31.1可可行性研研究目的的31.2项项目背景景和目标标31.2.11项目名名称31.2.22项目所所要解决决的问题题31.2.33项目背背景41.2.44项目预预期目标标71.2.55项目使使用部门门81.3条条件和约约束91.3.11项目实实施条件件91.3.22项目约约束条件件101.4参参考资料料10第二章系系统需求求概要及及现状112.1系系统需求求概述112.2对对现有系系统的分分析11第三章技技术方案案133.1对对建议方方案描述述133.2和和现有系系统的比

2、比较163.3和和相关系系统的关关系163.4采采用建议议系统可可能带来来的影响响173.4.11对现有有系统的的影响173.4.22保密和和安全性性193.5实实施风险险20第四章技技术可行行性评价价21第五章经经济可行行性225.1预预计投入入成本及及投资期期225.1.11项目预预计投入入成本225.1.22项目投投资期225.2项项目效益益分析23第六章社社会可行行性24第七章可可选技术术方案25第八章结结论意见见26第一章 概述1.1 可行性研究究目的 移移植推广广外汇会会计网络络系统项项目可行行性研究究的目的的是明确确项目实实施的迫迫切性和和必要性性，充分分论证项项目实施施的有利利

3、和不利利条件，并并从业务务可行性性、技术术可行性性、经济济效益以以及开发发的系统统方案与与技术方方案等方方面进行行详细分分析，最最终形成成可行性性研究结结论。本本报告的的预期读读者为对对该项目目进行论论证分析析的专家家委员会会、项目目实施小小组和未未来管理理、应用用的相关关部门。1.2 项目背景和和目标 1.2.1 项目名称 本本项目的的全称：移植推推广外汇汇会计网网络系统统项目1.2.2 项目所要解解决的问问题一是改变目目前外汇汇会计核核算的落落后局面面，从目目前的单单机多用用户方式式转变为为客户-服务器器方式，依依托目前前已经建建立起来来的城市市综合网网络，使使信息得得到有效效的集中中，为

4、全全行本外外币会计计核算一一体化打打下良好好的基础础；二是是统一会会计制度度得到有有效的贯贯彻实施施，使会会计信息息质量得得到显著著提高；三是逐逐步实现现与其他他业务系系统的实实时连接接，使其其他业务务系统的的能力和和效率得得到充分分发挥，从从而极大大的促进进外汇业业务的稳稳步健康康发展。1.2.3 项目背景90年代初初，由于于我行外外汇业务务正处于于飞速发发展阶段段，为了了使外汇汇会计人人员从繁繁重的手手工劳动动中解脱脱出来，由由总行科科技部和和国际业业务部共共同组织织人员按按照模拟拟手工记记账的方方式研究究开发出出外汇业业务系统统，简称称“FEBBS”。该该系统依依据中中国建设设银行外外汇

5、会计计制度，采采用单机机多用户户的实现现方式。该该系统在在全国建建行的推推广基本本达到了了预期的的目的。但是随着时时间的推推移，由由于受系系统最初初设计思思想的局局限，该该系统已已无法满满足外汇汇业务迅迅猛发展展的需要要，存在在的问题题愈来愈愈发突出出，主要要体现在在如下几几个方面面：l 单机多用户户的架构构难以适适应业务务发展和和管理的的要求，特特别是在在这样基基础上根根本无法法实现总总行要求求的数据据集中；加之该该系统只只能提供供有限的的账务信信息，对对管理所所要求的的客户信信息等，只只能依靠靠手工采采集，而而且需层层层汇总总，信息息加工即即不及时时也不准准确，难难以满足足经营决决策和市市

6、场拓展展的需要要，同时时也无法法真正意意义上实实现我行行“以客户户为中心心”的经营营理念。l 系统的适应应性较差差。FEEBS上上线后，由由于业务务的发展展以及相相关制度度的变化化，曾对对该系统统进行过过几次升升级改造造，但都都仅解决决了暂时时的需求求，系统统的性能能并未得得到有效效的提高高。20001年年5月11日，统统一会计计制度正正式实施施，但苦苦于FEEBS的的修改难难度，未未对其进进行适应应性改造造，目前前仅是通通过对照照表的方方式加以以解决，实实际上统统一会计计制度在在外汇业业务上并并未得到到真正的的贯彻实实施。也也正因为为如此，目目前的外外汇总账账传输仍仍然只能能通过硬硬性归并并

7、和部分分手工采采集，这这一方面面造成环环节多、劳劳动量大大，直接接影响到到信息的的及时性性；另一一方面也也导致了了部分数数据指标标扭曲，影影响到信信息的真真实性。从从过去几几个月的的情况看看，几次次全行总总账汇总总数据指指标出现现异常，经经分析大大多是由由于外汇汇总账数数据归并并欠准确确所致。l 缺乏足够的的技术人人员支持持维护，存存在系统统运行风风险。FFEBSS上线以以来，已已经多次次生机和和修改，参参与的技技术人员员和业务务人员更更换频繁繁，无论论总行还还是分行行，能够够全面掌掌握FEEBS的的人员已已经很少少，一旦旦遇到故故障或需需修改，就就会出现现困难，这这也就是是至今未未对该系系统

8、进行行实质性性改造的的原因之之一。针对上述问问题，早早在19997年年，当时时的国际际业务部部在分行行的强烈烈呼吁下下，就提提出对FFEBSS进行网网络化改改造，但但由于种种种原因因未能实实现。 2001年年12月月，我国国正式加加入WTTO，这这标志着着银行业业将在未未来的33至5年年内向外外资银行行全面开开放，外外汇业务务将首当当其冲受受到冲击击。从近近几年我我行外汇汇业务的的发展情情况来看看，由于于长期以以来在外外汇业务务电算化化方面欠欠账较多多，已经经显现出出业务下下滑效益益下降的的趋势，更更令人担担忧的是是，这种种趋势并并没有终终止，而而且由于于我行外外汇业务务的落后后现状，已已经波

9、及及到本币币业务，已已经出现现一些企企业因本本外币一一体运作作的需要要，正在在逐步将将人民币币业务移移到其他他银行办办理。面对竞争十十分激烈烈的局面面，我行行只有尽尽快推出出先进的的网络化化外汇会会计系统统，向客客户提供供高效的的服务，辅辅以我行行的优质质服务态态度，才才能在保保住市场场份额的的基础上上，和其其他银行行争夺国国际业务务市场，争争取到更更多资金金实力雄雄厚、国际际结算业业务频繁繁的大型型企业，这这样既可可以给我我行带来来大量的的资金、国国际结算算和结售售汇等中中介业务务收入，又又可以给给我行带带来大量量的存款款从而带带来存贷贷利差方方面的收收入。到目前为止止，一些些分行都都采取了

10、了积极的的态度进进行了许许多有益益的探索索，厦门门分行于于20001年研研究开发发了外汇汇会计网网络系统统，经过过一段时时间的运运作，特特别是经经过20001年年年终决决算，证证明该系系统是稳稳定可靠靠的。厦门分行外外汇会计计网络系系统能够够节省大大量的人人力资源源耗费和和时间耗耗费，实实现全行行一张表表，提供供便捷的的清算功功能；便便于分行行进行集集中管理理，有效效防范内内控风险险；为国国际业务务集约经经营创造造条件；该系统统能够有有效地利利用数据据库资源源，为呼呼叫中心心等创造造条件；为分行行集中信信贷经营营创造条条件，有有利于推推行本外外币一体体化综合合柜员。该该系统的的使用，会会计报表

11、表统一生生成，节节省了网网点和分分行外汇汇会计人人员的大大量报表表编制时时间，方方便技术术人员进进行维护护，还可可以节约约系统维维护人员员的大量量时间。2001年年6月220日至至7月33日，总总行会计计部组织织人员赴赴大连、福福建和厦厦门分行行进行了了实地调调查，重重点了解解了这几几家分行行本外币币一体化化和外汇汇会计网网络化的的运作和和开发情情况。2001年年9月66日至9月99日，总总行会计计部会同同信息技技术部及及部分省省市分行行的业务务和技术术人员二二次对厦厦门分行行外汇会会计网络络系统进进行考察察。经过以上两两次的调调查比较较，提出出了应尽尽快改变变外汇会会计系统统落后局局面的建建

12、议。鉴鉴于厦门门分行外外汇会计计网络系系统基本本涵盖了了目前我我行外汇汇业务品品种，并并且该系系统执行行新的统统一会计计制度，系系统设计计比较先先进，灵灵活性和和适应性性较强，具具有一定定的推广广价值。1.2.4 项目预期目目标实现外汇会会计网络络化，以以统一会会计制度度为基础础，实现现外汇业业务数据据全集中中。l 对前台操作作模式进进行改革革，实现现交易驱驱动。以以交易为为单位进进行操作作、稽核核、信息息处理；引进事事前授权权机制，实实现外汇汇会计业业务柜员员制；l 实现交易和和帐务分分离；l 强化内控风风险管理理，建立立重要单单证控管管体制，实实现信贷贷指标核核定集中中管理；l 全面贯彻一

13、一级分行行经营模模式。取取消分支支行之间间资金清清算，以以信息传传递代替替传统的的清算方方式，取取消分支支行之间间外汇买买卖平盘盘，分行行集中控控制敞口口头寸，集集中运用用资金。l 实现与国际际结算系系统、个个人实盘盘外汇买买卖系统统、B股银证证通系统统等系统统的实时时接口功功能，提提高周边边系统的的功效。充充分考虑虑与企业业电子银银行、网网上银行行、呼叫叫中心等等周边系系统的接接口，系系统具有有可扩展展性。l 满足信息系系统数据据采集需需要。实实现“以客户户为中心心”的信息息管理机机制，可可以对客客户在我我行所有有业务进进行跟踪踪分析，对对客户贡贡献进行行量化分分析，为为客户个个性化服服务提

14、供供资料；可以根根据不同同的分类类标准对对信息（包包括交易易信息和和帐务信信息）进进行加工工处理，满满足各种种统计需需要，为为业务决决策分析析提供数数据，系系统中长长期积累累的大量量帐务数数据成为为宝贵的的信息资资源，提提高银行行的客户户服务水水平和市市场分析析能力。l 满足多层次次考核信信息数据据采集，为为内部激激励机制制改革创创造条件件。既可可以满足足现行“以网点点为单位位”的考核核模式，也也兼顾满满足将来来“以客户户经理为为单位”的考核核模式的的要求。u l 软件设计上上，系统统采用三三层结构构，由客客户、中中间件、服服务器组组成的三三个层次次，解除除了服务务器端和和客户端端程序间间的依

15、赖赖性，使使前端表表示处理理和后端端业务逻逻辑相互互独立；前后端端通讯由由中间层层软件完完成，可可靠性高高；屏蔽蔽前后端端通讯实实现的具具体细节节，编码码简单；前端应应用对后后端完全全透明，后后端的业业务逻辑辑和数据据对前端端也是完完全透明明的，具具有很好好的可扩扩展性；另外，采采用三层层结构使使系统的的安全性性、可靠靠性以及及处理能能力强方方面都有有了很大大的改善善。1.2.5 项目使用部部门“移植推广广外汇网网络系统统项目”实施后后，总行行营业部部以及目目前仍使使用FEEBS进进行外汇汇会计核核算的分分行将使使用该系系统。从从分行的的反馈显显示，目目前有222家（包包括北京京分行）有有意向

16、使使用该系系统。1.3 条件和约束束1.3.1 项目实施条条件移植推广外外汇会计计网络系系统项目目实施已已经具备备了非常常理想的的条件l 组织管理方方面 鉴于目目前外汇汇会计已已经成为为外汇业业务发展展的瓶颈颈，从行行领导到到业务部部门以及及信息技技术部门门对彻底底解决外外汇会计计核算问问题已经经达成共共识。罗罗哲夫副副行长在在今年第第一次形形势分析析会上提提出：要要尽快解解决外汇汇会计核核算问题题。信息息与开发发委员会会办公室室和信息息技术部部针对会会计部去去年提交交的签报报关于于分行外外汇会计计系统方方案的请请示，提提出技术术上可行行，需对对投资进进一步测测算，可可进行可可行性研研究。从从

17、总行会会计部就就外汇会会计网络络系统移移植推广广的调查查反馈看看，各分分行都要要求尽早早实施，争争取年内内完成。 此此次由会会计部、信信息技术术部共同同完成了了该项目目的可行行性研究究，待通通过后，总总行会计计部、信信息技术术部将迅迅速组建建项目小小组，负负责该项项目的前前期准备备、研发发和推广广实施工工作。l 外汇会计网网络系统统在厦门门建行已已经开发发完成，上上线使用用几个月月以来，特特别是经经过了220011年底的的年终决决算，系系统运行行稳定，使使用反应应良好，为为业务的的发展已已经带来来了成效效，系统统证明是是成功的的。经总总行会计计部、会会计部对对厦门建建行的实实地考察察，认为为该

18、系统统是符合合总行要要求的，在在此系统统的基础础上进一一步进行行规划、设设计、优优化，完完全能够够适应建建设银行行各分行行的总体体需要，可可以在全全行进行行推广。l 系统网络方方面 全行已已建成覆覆盖各级级机构的的网络通通讯体系系，为外外汇会计计网络系系统项目目奠定了了坚实的的基础。l 对于已使用用IBMM RSS/60000为为业务主主机的分分行，外外汇会计计网络系系统可以以直接与与原系统统运行在在同一环环境下，可可以最大大程度的的利用现现有的设设备与资资源；对对于使用用其他类类型主机机的分行行，只需需IBMM RSS/60000 F800或以上上的机器器即可运运行外汇汇会计系系统，并并且由

19、于于使用中中间件，与与其原业业务系统统也可以以很好地地配合，整整个的开开销较小小，这也也充分体体现了系系统的灵灵活性。l 人员方面 由于于厦门分分行的系系统是以以本行技技术人员员为主，借借助公司司的技术术力量共共同开发发研制的的，因此此在项目目实施过过程中，将将主要以以厦门分分行的业业务和技技术骨干干，同时时抽调部部分分行行的业务务技术骨骨干与公公司组成成项目小小组，进进行集中中优化和和推广。1.3.2 项目约束条条件l 各分行对该该项目的的配合将将对项目目的进度度和质量量带来影影响l 各分行在硬硬件资源源的分配配将直接接影响到到项目的的投入1.4 参考资料l 厦门分行行外汇会会计网络络版业务

20、务需求l 关于厦门分分行外汇汇会计网网络系统统的调研研报告l 各分行对外外汇会计计网络系系统移植植推广的的反馈意意见第二章 系统需求概概要及现现状2.1 系统需求概概述由于是在一一个已经经运行的的系统基基础上进进行移植植推广，因因此将对对其改造造量很小小。业务务需求将将以原开开发时的的需求（详详见附件件）为主主，仅对对共性问问题作统统一的调调整。l 考虑省分行行与城市市分行的的区别，将将对系统统进行修修改以适适应省分分行的三三级架构构；l 充分考虑部部分分行行外币储储蓄的现现状，增增加与外外币储蓄蓄的接口口；l 充分考虑本本外币一一体化的的要求，提提供与本本币业务务系统的的接口。2.2 对现有

21、系统统的分析析我行目前绝绝大部分分分行外外汇会计计是依托托于FEEBS系系统进行行的。FFEBSS系统是是一个单单机系统统，交易易处理采采用“人工制制单，逐逐笔凭证证录入”的模式式，分支支行外汇汇资金清清算停留留在半手手工操作作阶段。FEBS系统已经无法适应业务迅猛发展的形式，其局限性集中表现在以下几个方面：l 无法提供便便捷的资资金清算算，满足足客户资资金清算算即时到到帐需求求，B股业务务开办后后，客户户对资金金及时到到帐的要要求更高高，这种种矛盾也也更加突突出。l 无法实现前前后台分分离，内内部风险险控制需需要。受受到单机机版的限限制，FFEBSS系统的的后台处处理由网网点自行行操作，数数

22、据难以以集中。l 单机版的FFEBSS系统数数据分散散，无法法实现以以客户为为中心，向向客户提提供个性性化服务务的经营营战略。l 严重制约了了新业务务的发展展，例如如：企业业电子银银行、网网上银行行等业务务品种都都无法提提供外汇汇会计方方面的服服务，又又如：全全行推广广的国际际结算系系统，受受到单机机版FEEBS系系统的制制约，无无法实现现系统实实时自动动扣帐，功功效大打打折扣，影影响了国国际结算算业务集集中操作作的进程程。无论从内部部条件，还还是从外外部环境境，单机机版的FFEBSS系统存存在的缺缺陷，已已严重制制约业务务发展，推推出一套套先进的的外汇会会计网络络系统势势在必行行。第三章 技

23、术方案3.1 对建议方案案描述根据目前全全行系统统的具体体情况，建建议采用用“总行买买断、客客户化，分分行推广广”方案。总总行在统统一各分分行需求求的基础础上，买买断应用用系统原原型版本本，在此此基础上上集中各各分行的的需求统统一进行行开发与与规范，形形成总行行版外汇汇会计网网络系统统。总行行推广此此系统，各各分行原原则上在在此系统统做少量量的二次次客户化化工作。该该方案的的优点是是：l 软件版本基基本统一一，便于于控制、升升级和维维护。l 与原有业务务系统分分开，不不论是实实施、使使用还是是维护都都更为方方便。l 由于采用统统一的软软件版本本和硬件件环境，推推广周期期将大大大缩短，有有利于把

24、把握市场场机遇。l 便于实现今今后周边边系统的的推广，如如针对外外汇会计计网络系系统的呼呼叫中心心系统、数数据仓库库系统、网网上银行行系统等等。l 可利用现有有业务主主机资源源。待推广的外外汇会计计网络系系统具备备下面的的技术特特点：l 业务数据集集中、处处理集中中，关键键事务均均在中心心服务器器上运行行，客户户端机上上不放置置重要数数据。系系统采用用C/MM/S三三层结构构，运行行在开放放系统下下，通讯讯协议采采用TCCP/TTP。应应用软件件采用模模块化结结构，由由几个逻逻辑相关关的子系系统构成成。l 具有核心会会计系统统，实现现业务处处理和会会计记帐帐的分离离，使记记帐过程程可定义义。l

25、 具有公共控控制系统统，便于于加强对对各柜面面业务系系统的安安全控管管和制约约，适应应业务发发展变化化的可扩扩展性以以及规范范业务操操作，实实现对操操作者、交交易对象象、交易易种类和和交易金金额为主主要控管管的分级级授权机机制和业业务处理理的事中中控管。l 具有客户管管理子系系统，便便于加强强对客户户（个人人、单位位）管理理，实现现对客户户（个人人、单位位）的综综合服务务。l 实现菜单和和交易码码联合驱驱动，可可实现综综合柜员员制，提提高工作作效率。建建立交易易处理系系统，通通过客户户端提交交的交易易代码驱驱动程序序运行，保保持交易易和事务务的对应应。l 新型的银行行服务系系统，运运用网络络、

26、自助助设备、多多媒体等等技术和和产品，拓拓展业务务新领域域、新方方式，为为客户提提供快捷捷、安全全、周到到的服务务，为银银行嬴得得效益和和信誉。系统以会计计核算为为核心，客客户信息息管理为为基础，公公共控制制为条件件，采用用分柜制制的操作作形式。外汇会计网网络系统统的架构构为C/S加中中间件三三层结构构数据库应用服务器网络中间件中间件前置机群业务端机业务端机外汇会计网网络系统统呈现以以下的逻逻辑结构构：公用控制系统客户管理系统业务处理系统业务支持系统清算系统代理系统网络银行电话银行国际结算柜面系统总体上上可分为为业务支支持系统统、公共共控制系系统、客客户管理理系统、业业务处理理系统和和客户端端

27、系统。业业务处理理系统主主要负责责帐务处处理。公公共控制制系统主主要负责责系统运运行各类类参数的的维护管管理。业业务处理理系统可可根据业业务的分分类分为为若干个个子系统统，主要要负责各各类业务务的处理理。客户户端系统统主要提提供业务务系统服服务的接接入与输输出，是是系统的的外部界界面。3.2 和现有系统统的比较较比较特性FEBS外汇会计网网络系统统系统模式单机版网络版设计思想以帐户为中中心以客户为中中心以网点为单单位的核核算体系系一级分行经经营理念念交易处理方方式人工制单，逐逐笔录入入交易驱动清算手工清算统一清算体体系、自自动清算算前后台无法实现前前后台分分离、内内部风险险控制分离，保证证数据

28、安安全系统数据分散集中安全难于保证安全新业务发展展严重制约便于开展维护性差好3.3 和相关系统统的关系系外汇会计网网络系统统是一个个综合处处理系统统，包括括柜面交交易子系系统、帐帐务子系系统等。以以外汇会会计网络络系统为为核心，通通过接口口方式与与周边系系统进行行联接。l 实现与国际际结算系系统、个个人实盘盘外汇买买卖系统统、B股股银证通通系统的的实时接接口，能能够实时时扣帐和和入帐，接接受周边边系统传传送过来来的帐务务流水。l 实现与综合合柜员系系统的批批量入帐帐接口，减减少大量量人工记记帐操作作。l 实现与电话话银行、呼呼叫中心心系统的的接口，提提高客户户服务水水平和手手段。l 充分考虑与

29、与网上银银行、企企业电子子银行的的接口，考考虑与SSWIFFT系统统的报文文传送和和分解。l 能够从外汇汇会计系系统提取取数据，实实现与国国际收支支监测系系统的接接口，满满足外部部监管需需要。l 以客户为中中心，以以人（客客户经理理）为单单位，以以交易驱驱动为主主要处理理方式，能能够为信信息管理理系统，决决策支持持系统提提供有效效信息数数据，全全面提高高我行业业务管理理水平。l 实现与中间间件系统统（例如如Tuxxedoo）的有有效连接接，提高高系统运运行效率率，并且且能够与与不同类类型的综综合业务务主机系系统连接接。l 以上各类接接口由总总行统一一规范，外外汇会计计系统与与周边系系统都必必须

30、符合合标准接接口规范范，不符符合标准准之处必必须各自自修正。3.4 采用建议系系统可能能带来的的影响3.4.1 对现有系统统的影响响 外外汇会计计网络系系统在软软、硬件件设计上上采用了了目前我我行系统统技术主主流方案案：中心心主机采采用双机机热备份份的IBBM RRS/660000主机，使使用AIIX操作作系统和和INFFORMMIX数数据库管管理系统统，这一一切都保保证系统统处理能能力强又又具有通通用性；应用程程序采用用标准的的ESQQL/CC语言，通通用性、可可移植性性好；网网点上的的客户机机采用微微机,运行SCCO-UUNIXX操作系系统；网网络通信信使用TTCP/IP协协议，对对X.2

31、25/DDDN/PPPP等通信信协议均均有支持持，可以以较好地地适应不不同地区区的通信信环境；系统支支持使用用中间件件，即使使使用其其他类型型主机或或操作系系统的分分行也能能够顺利利地使用用此系统统。对于已使用用IBMM RSS/60000为为业务主主机的分分行，外外汇会计计网络系系统可以以直接与与原系统统运行在在同一环环境下，可可以最大大程度的的利用现现有的设设备与资资源；对对于使用用其他类类型主机机的分行行，只需需IBMM RSS/60000 F800或以上上的机器器即可运运行外汇汇会计系系统，并并且由于于使用中中间件，与与其原业业务系统统也可以以很好地地配合，整整个的开开销较小小，这充充

32、分体现现系统的的灵活性性。系统运行需需要的中中心主机机：l 硬件设备：RS/60000系列列 主机机；l 操作系统：AIXX 操作作系统；l 数据库： INNFORRMIXX oonliine 7.00；l 编程语言：标准的的ESQQL/CC；系统运行需需要的前前置机：l 硬件设备：PC机机；l 操作系统：SCOO Oppensservver 5.005 操操作系统统；l 数据库： INNFORRMIXX SSE；l 编程语言：C语言言；l 开发工具：ACEE4.00；3.4.2 保密和安全全性 系系统在保保密和安安全方面面保证足足够的安安全性：l 操作系统：AIXX达到C22级安全全的系统统

33、，具有有强大的的防范机机制l 数据库：一一般的通通用数据据库已达达到美国国国防部部要求的的安全标标准l 网络：设置置防火墙墙，不可可重复的的密文传传输，严严格的密密钥管理理l 应用系统：l 口令管理：操作柜柜员用自自已的口口令进出出入系统统。此口口令经加加密后在在系统中中存储，不不可查询询。只有有本人才才能修改改口令；口令遗遗忘后须须主管重重置，主主管重置置口令须须填写申申请书，并并在计算算机中有有记录；维护人人员以专专用口令令进入系系统，并并在系统统中有记记录以便便检查。l 业务权限管管理：操操作任一一业务，都都必须有有相应的的权限，超超出权限限必须由由高级别别管理柜柜员授权权；管理理柜员不

34、不能做业业务，只只能授权权；保证证重要、特特殊交易易必须由由操作柜柜员、管管理柜员员同时操操作才可可成功，以以加强对对特权交交易的监监控。l 任何操作有有案可查查：系统统对任何何操作都都以日志志形式记记录，保保证任何何人的操操作都有有案可查查。l 限制柜员操操作的时时间、地地点：每每天营业业开始，须须由主管管签到，方方可开始始操作；营业终终了，由由主管签签退，任任何柜员员操作都都不可继继续操作作。在时时间上限限制，系系统拒绝绝通过网网络远程程登录进进行业务务操作；在地点点上限制制柜员操操作。l 限制网络黑黑客用截截取的数数据攻击击系统：在每一一笔金融融交易中中，上传传的通讯讯数据中中都有该该柜

35、员的的上笔交交易流水水号，通通过对后后台当前前流水号号与上笔笔流水号号的关系系判断，可可以去除除非法通通讯数据据，保障障通讯数数据的安安全可靠靠。l 限制非法进进程修改改数据库库表：为为防止非非法进程程修改后后台数据据，在数数据库设设计时每每个表均均设计校校验位字字段。当当数据库库更新时时，使用用一组专专门的数数据库更更新函数数，该函函数调用用一个专专门的程程序自动动生成校校验位并并实现更更新操作作，由触触发程序序检查校校验位的的正确性性。3.5 实施风险根据推荐的的方案，该该项目在在厦门建建行已经经开发完完成、投投入使用用的外汇汇会计系系统的原原型基础础上进行行重新规规范和优优化，工工作量将

36、将大为减减少，而而且已有有成功的的实例可可供借鉴鉴，厦门门实施中中的风险险也将降降低到最最小的程程度。第四章 技术可可行性评评价拟推荐合作作的公司司与中国国建设银银行有着着长期友友好的合合作基础础，具体体内容涉涉及硬件件、软件件、应用用系统开开发等等等，该公公司长期期从事银银行业务务，熟悉悉银行的的运行机机制与业业务系统统结构，而而且该公公司有一一批精通通业务的的技术人人员，具具备足够够的技术术实力。以以其与厦厦门建行行合作开开发的系系统为基基础进行行后续的的优化、推推广工作作，从各各个方面面考虑，技技术风险险都是最最低的。第五章 经济可行行性5.1 预计投入成成本及投投资期5.1.1 项目预

37、计投投入成本本移植推广外外汇会计计网络系系统项目目投入成成本，包包括前期期费用、购购置软件件费用、开开发费用用、推广广费用等等。总行移植推推广项目目小组将将由总行行会计部部、信息息技术部部以及厦厦门分行行和其他他有关分分行的业业务及技技术骨干干组成，人人员暂定定为100人。在各分行的的具体实实施将由由分行具具体业务务人员来来完成，费费用由各各分行自自行解决决。预算估算如如下：l 总行买断应应用软件件版权，约约需8000万元元；l 对其进一步步改造，成成为全行行统一规规范的系系统，约约需4000万元元；l 各分行移植植过程少少量客户户化、培培训和售售后服务务等，按按平均每每家分行行1500万元，

38、约约需33300万万元（暂暂按222家分行行计算）；l 移植小组人人员的差差旅、食食宿等费费用约需需1500万元。l 各分行新增增的硬件件费用根根据各行行情况具具体确定定，此次次未包括括。以上费用共共计46650万万元。5.1.2 项目投资期期考虑到项目目的时效效性，计计划分为为如下两两个阶段段进行：l 第一阶段在在城市分分行进行行，同时时对系统统进行省省分行的的适应性性改造；l 第二阶段在在省市分分行进行行。两个阶段共共计需一一年半时时间。5.2 项目效益分分析l 预计国际结结算量份份额将在在原有基基础上有有一定增增长，带带来更多多的手续续费收入入。l 通过提高工工作效率率，有利利于提高高服

39、务质质量，吸吸引更多多的客户户，从而而吸引更更多的资资金，增增大潜在在的存贷贷利差收收入。l 提高清算速速度，减减少在途途资金，给给客户和和银行带带来双赢赢。l 提高风险管管理水平平，有助助于从内内部和外外部两个个方面改改进风险险控制机机制，降降低资金金运营风风险，提提高资金金运用效效率。l 加强统计汇汇总水平平，为领领导的决决策提供供更有效效的依据据。l 推广自动化化程度，节节省人力力资源耗耗费，节节省柜员员目前大大量的手手工工作作时间，从从而减少少人力成成本或是是将人力力投入客客户联系系渠道。第六章 社会可可行性由于外汇会会计网络络系统是是在厦门门建行已已经开发发完成、投投入使用用的外汇汇

40、会计系系统的原原型基础础上进行行的，厦厦门建行行与合作作公司对对于该系系统共同同拥有权权力，因因此此系系统在建建设银行行全行的的推广不不会导致致任何法法律上的的责任。该系统的原原型在厦厦门建行行的使用用也证明明，系统统操作灵灵活方便便、功能能强大，业业务需求求更合理理，处理理流程比比以往更更简洁、方方便，使使用人员员的操作作画面与与操作方方式与常常用柜面面系统基基本类似似，同时时对使用用者的个个人要求求降低，可可以从许许多原来来繁琐的的操作中中解脱出出来从事事更有价价值得工工作。对对客户而而言，在在同样的的情况下下，能够够从建设设银行的的各个网网点得到到更好的的服务，增增加了客客户的满满意度。

41、第七章 可选技技术方案案 除除了前面面所列的的推广技技术方案案外，其其他可能能的推广广方案是是“总行推推广，分分行各自自进行客客户化开开发”方案。总总行明确确推广外外汇会计计网络系系统，各各分行在在该应用用系统原原型版本本基础上上组织进进行符合合各自需需求的客客户化工工作。该该方案的的优点是是各分行行能熟练练掌握系系统，便便于自我我维护、升升级，而而且能最最大程度度体现分分行的需需求。但但是，该该方案也也有下面面的缺点点：l 各分行需各各自组织织一班人人员、搭搭建环境境进行开开发，从从全行角角度考虑虑不仅人人力、物物力浪费费，而且且难以实实现版本本的统一一控制。l 自行开发时时间较长长，将丧丧

42、失市场场机遇。l 各分行开发发力量差差别较大大，无法法保证该该系统运运行质量量。建议的推广广方案同同样具有有一定的的的缺点点，例如如：对于于业务主主机为EES90000、AS/4000等的部部分分行行，该版版本软件件尚不能能推广；要求现现有主机机在性能能与配置置方面有有一定的的冗余量量以运行行外汇会会计网络络系统。但但是，如如果分行行能够另另外配置置一台低低端主机机（例如如IBMM RSS/60000的的F系列列）运行行外汇会会计系统统，这些些缺点则则不存在在。相比比之下，前前面所建建议的方方案具有有明显的的优越性性，因此此，后面面的方案案不获得得推荐。第八章 结论意意见通过以上的的项目业业务需求求概要分分析、技技术可行行性分析析以及经经济可行行性分析析、等方方面的详详细分析析，我们们认为移移植推广广外汇会会计网络络系统项项目是具具有必要要性和可可行性，建建议立即即组织项项目实施施。