申请设立企业集团财务公司的操作规程bkbs.docx

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1、申请设立企业集集团财务公司司操作规程第一章总则则第一条为进进一步规范企企业集团财务务公司（以下下简称财务公公司）的申请请设立工作，确确保财务公司司市场准入工工作健康、有有序地进行，根根据中华人人民共和国银银行业监督管管理法、企企业集团财务务公司管理办办法（以下下简称办法法）制定本本规程。第二条本规程程所指财务公公司是以加强强企业集团资资金集中管理理和提高资金金使用效率为为目的，为企企业集团成员员单位（以下下简称成员单单位）提供财财务管理服务务的非银行金金融机构。第三条本规程程用于规范申申请设立财务务公司筹建和和开业阶段的的市场准入行行为。外资投投资性公司设设立财务公司司（外资股本本占25%以以

2、上）的市场场准入参照本本规程执行。第四条凡在中中国境内设立立财务公司，应应当报经中国国银行业监督督管理委员会会（以下简称称银监会）审审查批准。第二章设立条条件第五条申请请设立财务公公司的企业集集团（母公司司），应具备备以下条件：（一）符合国家家产业政策并并拥有核心主主业。（二）申请前11年年末，注注册资本金不不低于8亿元元人民币。（三）申请前11年年末，按按规定并表核核算的成员单单位资产总额额不低于500亿元人民币币，净资产率率不低于300%。（四）财务状况况良好，申请请前连续2年年年末按规定定并表核算的的成员单位营营业收入总额额均不低于440亿元人民民币，税前利利润总额均不不低于2亿元元人民

3、币。（五）现金流量量稳定并具有有较大规模。（六）成立2年年以上并且具具有一定的企企业集团内部部财务管理和和资金管理经经验。（七）具有健全全的公司治理理结构，无不不当关联交易易。（八）资信良好好，申请前连连续2年内无无不良诚信记记录，未发生生违法违规行行为。（九）入股资金金来源真实合合法，不得以以借贷资金入入股，不得以以他人委托资资金入股。（十）银监会规规定的其他审审慎性条件。第六条财务公公司的注册资资本金应当主主要从企业集集团成员单位位中募集，并并可以吸收成成员单位以外外的具有丰富富行业管理经经验的战略投投资者的股份份。除国家限制外部部投资者进入入并经银监会会事先同意的的特殊行业的的企业集团外

4、外，新设财务务公司应有丰丰富行业管理理经验的战略略投资者作为为股东，或经经营团队中至至少引进1名名有丰富从业业经验的高级级管理人员和和1名风险管管理专业人员员。第七条企业集集团成员单位位投资入股财财务公司，应应具备以下条条件：（一）经工商行行政管理机关关登记注册的的企业法人。（二）具有良好好的公司治理理结构或有效效的组织管理理方式。（三）具有良好好的社会声誉誉、诚信记录录和纳税记录录。（四）财务状况况良好，最近近2个会计年年度连续盈利利。（五）年终分配配后，净资产产达到全部资资产总额的330%以上（合合并会计报表表口径）。（六）经营管理理良好，按期期足额归还银银行贷款，最最近2年内未未发生违法

5、违违规行为。（七）入股资金金来源真实合合法，不得以以借贷资金入入股，不得以以他人委托资资金入股。（八）该项投资资符合国家法法律、法规规规定。（九）银监会规规定的其他审审慎性条件。第八条企业集集团成员单位位以外的战略略投资者投资资入股财务公公司，应具备备以下条件：（一）承诺自财财务公司成立立之日起原则则上在3年内内不转让所持持财务公司股股份，并在财财务公司章程程中载明。（二）具有3年年以上从事财财务公司或类类似机构经营营管理的良好好经验。（三）银监会规规定的其他审审慎性条件。第九条战略投投资者为金融融机构法人的的，其投资入入股财务公司司除应符合第第八条规定的的条件外，还还应具备以下下条件：（一）

6、具有良好好的公司治理理结构。（二）具有健全全、有效的内内部管理和风风险控制制度度。（三）财务状况况良好，最近近2个会计年年度连续盈利利。（四）资信良好好，最近2年年内未受到监监管机构的重重大处罚。（五）入股资金金来源真实合合法，不得以以借贷资金入入股，不得以以他人委托资资金入股。（六）满足有关关监管要求和和指标，且该该项投资符合合相关法律、法法规以及监管管规定。（七）战略投资资者为境外金金融机构法人人的，其最近近1年年末总总资产原则上上不少于100亿美元。（八）银监会规规定的其他审审慎性条件。第十条战略投投资者为非金金融机构企业业法人的，其其投资入股财财务公司应符符合第七条、第第八条规定的的条

7、件。第十一条拟设设立的财务公公司应具备以以下条件：（一）确属集中中管理企业集集团资金的需需要，经合理理预测能够达达到一定的业业务规模。（二）有符合中中华人民共和和国公司法和和办法规规定的章程。（三）有符合办办法规定的的最低限额注注册资本金。（四）有符合银银监会规定的的任职资格条条件的董事、高高级管理人员员和规定比例例的专业从业业人员，在风风险管理、资资金集约管理理等关键岗位位上有合格的的专门人才。董事、高级管理理人员是指公公司的法定代代表人和对财财务公司经营营管理具有决决策权或对风风险控制起重重要作用的人人员，包括董董事长、副董董事长、董事事、总经理、副副总经理。风险管理、资金金集约管理等等关

8、键岗位人人员是指按照照财务公司具具体业务部门门设置、业务务制度和流程程，在财务公公司主要业务务活动中承担担风险管理和和资金集约管管理职责的工工作人员。财务公司从业人人员中从事金金融或财务工工作3年以上上的人员应当当不低于总人人数的三分之之二，其中从从事金融或者者财务工作55年以上人员员应当不低于于总人数的三三分之一。（五）制定较为为完善的公司司治理、内部部控制、业务务操作、风险险防范等方面面的制度，建建立较为完善善的管理信息息系统和风险险控制系统。（六）具有符合合要求的营业业场所、安全全防范措施和和其他设施。（七）银监会规规定的其他审审慎性条件。第三章董事和和高级管理人人员第十二条财务务公司董

9、事长长、副董事长长、董事、总总经理、副总总经理及虽然然与上述职位位名称不同但但所承担职责责相同的高级级管理人员的的任职资格均均须经银监会会核准。第十三条财务务公司董事、高高级管理人员员应具备以下下基本条件：（一）具有完全全民事行为能能力的自然人人。（二）具有良好好的职业道德德、操守、品品行和声誉，熟熟悉并遵守法法律、行政法法规和规章，有有良好的守法法合规记录。（三）具有履职职所需的专业业知识、技能能、从业经验验，确保履职职所需的时间间和精力，在在行为及决策策上显示出良良好的判断和和管理能力，没没有不良的从从业记录。（四）具有履职职所需的独立立性。（五）没有法律律、法规及其其他规定明确确不得担任

10、金金融机构董事事、高级管理理人员的情形形。（六）银监会规规定的其他审审慎性条件。第十四条财务务公司董事除除符合第十三三条规定条件件外，还应具具备下列条件件：（一）具有5年年以上与经济济、金融、法法律、财务或或其他有利于于履行董事职职责的工作经经历。（二）能够运用用财务公司的的财务报表和和统计报表判判断财务公司司经营、管理理和风险状况况。（三）了解财务务公司的公司司治理结构、公公司章程、董董事会职责以以及董事会成成员的权利和和义务。第十五条财务务公司董事长长、副董事长长除符合第十十三条、第十十四条规定条条件外，还应应具备下列条条件：具有本科以上学学历，在金融融机构从业66年以上，或或在本集团从从

11、事财务或资资金管理工作作8年以上，或或从事本集团团核心主业及及相关管理工工作10年以以上。第十六条财务务公司总经理理、副总经理理除符合第十十三条规定条条件外，还应应具备下列条条件：具有本科以上学学历，在金融融机构从业66年以上，或或从事财务或或资金管理工工作10年以以上（其中从从事金融工作作3年以上）。财务公司总经理理、副总经理理同时任董事事的，还应符符合第十四条条规定的条件件。第十七条从境境外引进的高高级管理人员员除符合第十十三条规定条条件外，还应应具备下列条条件：（一）熟悉中国国的经济、金金融政策以及及有关的金融融监管法律法法规；熟悉国国内外金融市市场运作规律律和特点。（二）具有与担担任职

12、务相适适应的工作经经验和组织管管理经验。具有国际知名跨跨国金融机构构资金管理或或国际知名大大型企业集团团资金集中管管理从业经验验5年以上，并并有3年以上上担任业务部部门经理或相相当于业务部部门经理以上上职位的经验验。或者具有国际知知名商业银行行或投资银行行从业经验55年以上，熟熟悉资金计划划和资本市场场投融资业务务，并有3年年以上担任业业务部门经理理或相当于业业务部门经理理以上职位的的经验。从境外引进的高高级管理人员员同时任董事事的，还应符符合第十四条条规定的条件件。第四章设立申申请第十八条企业业集团设立财务务公司，分为为申请筹建和和申请开业两两个阶段，并并由集团母公公司作为申请请人提交申请请

13、材料。第十九条申请请人应将筹建建和开业申请请材料报送至至财务公司拟拟设地银监局局。第二十条筹建建申请材料应应包括以下内内容：（一）筹建申请请表（见附表表一）。（二）筹建申请请书，内容应应当包括拟设设财务公司名名称（可未经经工商行政管管理机关预核核准）、拟设设地、注册资资本金、股东东及其股权结结构、业务范范围等。（三）设立财务务公司的可行行性研究报告告。（四）集团母公公司的资质证证明材料。（五）成员单位位名册及有权权部门出具的的相关证明资资料。成员单位包括集集团母公司及及其控股511%以上的子子公司（以下下简称子公司司），母公司司、子公司单单独或者共同同持股20%以上的公司司，或者持股股不足20

14、%但处于最大大股东地位的的公司，母公公司、子公司司下属的事业业单位法人或或者社会团体体法人。（六）申请人和和其他出资人人的股东资格格材料。（七）出资人的的出资保证或或出资协议。（八）母公司董董事会做出的的、在财务公公司出现支付付困难时增加加相应资本金金的书面承诺诺。（九）引进高级级管理人员或或风险管理专专业人员的，母母公司董事会会须提供引进进高级管理人人员或风险管管理专业人员员的相关证明明材料。（十）母公司法法定代表人签签署的确认母母公司及其成成员单位提供供的资料真实实性的证明文文件。（十一）律师事事务所出具的的申请人在申申请筹建程序序、材料等方方面合法合规规性和完整性性的法律意见见书。（十二

15、）银监会会要求提交的的其他文件、资资料。第二十一条设设立财务公司司的可行性研研究报告应当当包括下列主主要内容：（一）企业集团团基本情况，包包括历史沿革革、成员单位位状况、组织织架构和人员员情况、基本本财务状况和和主要财务指指标等。（二）企业集团团所属产业及及相关国家产产业政策说明明。（三）企业集团团生产经营状状况、行业地地位、发展规规划及核心主主业在集团资资产中所占比比重等。（四）现金流量量分析，即对对企业集团过过去2年的现现金流量规模模、特点、规规律等进行分分析，对未来来的现金流量量进行合理预预测。（五）企业集团团财务和资金金管理经验。（六）设立财务务公司的宗旨旨、作用、业业务量预测及及盈利

16、模式。第二十二条集集团母公司的的资质证明材材料应包括下下列主要内容容：（一）工商行政政管理机关颁颁发的企业业集团登记证证。（二）企业集团团符合国家产产业政策的证证明材料。（三）集团母公公司的公司章章程、组织架架构及内部管管理制度。（四）税务机关关颁发的纳税税信用等级证证明；集团母母公司近3年年的贷款银行行名单以及经经贷款银行确确认的无不良良资信记录的的证明；母公公司董事会（或或经营决策机机构）关于公公司合法合规规经营的声明明。如果社会大众或或媒体有相关关的违法违规规问题披露，需需做出特殊说说明。（五）经境内外外依法设立的的会计师事务务所等中介机机构审计的最最近2年按企企业会计准则则编制的会会计

17、报表（包包括合并会计计报表）。会会计报表包括括：资产负债债表、损益表表、现金流量量表及会计报报表附注等。会会计报表附注注中应按照财财政部颁布的的企业会计计准则的相相关要求，对对企业的重大大关联交易情情况进行披露露。第二十三条申申请人和其他他出资人的股股东资格材料料应当包括下下列基本内容容：（一）申请人和和其他出资人人名册、营业业执照复印件件、其他出资资人经境内外外依法设立的的会计师事务务所等中介机机构审计的最最近2年的会会计报表（包包括资产负债债表、损益表表、现金流量量表及会计报报表附注）及及经贷款行确确认的按期归归还银行贷款款的证明材料料。（二）出资人的的出资来源证证明。（三）战略投资资者还

18、应提供供其3年以上上成功从事财财务公司或类类似机构经营营管理的相关关材料。主要要包括：战略投资者的组组织结构、主主要股东名册册、分支机构构、控股（含含入股、控制制）子公司名名册以及上述述机构从事的的主要业务及及盈利主要来来源，实际控控制人、主要要关联企业及及关联关系。战略投资者为金金融机构的还还应提供监管管当局对其公公司治理结构构、资信情况况、合规情况况、审慎经营营情况出具的的意见函和银银监会认可的的国际评级机机构最近2年年对其信用评评级的报告。战略投资者近33年从事财务务公司或类似似机构资金集集中管理的规规模、方式及及成功案例等等证明材料。第二十四条出出资人的出资资保证或出资资协议应当包包括

19、下列主要要内容：（一）出资保证证或出资协议议应由全体出出资人（或发发起人）法定定代表人签署署并加盖单位位公章，协议议书中应明确确各出资人（或或发起人）的的出资比例、权权利、义务等等事项，并应应书面授权集集团母公司作作为申请人代代表全体出资资人办理筹建建事宜。（二）战略投资资者应将3年年内不转让其其在财务公司司股份的承诺诺在投资协议议中载明。（三）出资人关关于拟出资设设立财务公司司的股东大会会或董事会决决议、授权或或批准文件。第二十五条开开业申请材料料应包括以下下内容：（一）开业申请请表（见附表表二）。（二）申请开业业报告，内容容应当包括筹筹建工作完成成情况的说明明，公司的注注册资本到位位情况，

20、拟开开办业务及制制度、系统的的准备情况，内内设机构、职职工人数及构构成等事项。报报告应经出资资各方法定代代表人联名签签署并加盖单单位公章。（三）拟设立财财务公司章程程草案。（四）财务公司司经营方针和和计划。（五）财务公司司股东名册及及其出资额、出出资比例。（六）法定验资资机构出具的的对财务公司司股东出资的的验资证明。法定验资机构出出具的验资证证明是指中国国境内依法设设立的会计师师事务所出具具的验资报告告。（七）工商行政政管理机关出出具的对拟设设机构名称的的预核准登记记证书。（八）拟任职的的董事、高级级管理人员的的名单、详细细的专业培训训及从业履历历及任职资格格证明材料。（九）从业人员员中拟从事

21、风风险管理、资资金集中管理理等关键岗位位人员的相关关证明材料。（十）引进的风风险管理专业业人员担任风风险管理部门门经理2年以以上的证明材材料。（十一）从业人人员中从事金金融、财务工工作5年及55年以上有关关人员的证明明材料。（十二）财务公公司业务规章章及风险防范范制度，其中中包括财务公公司与母公司司之间有关风风险隔离的严严格规定。财务公司应参照照商业银行行内部控制指指引的有关关要求建立健健全拟办业务务的规章制度度及内部风险险控制制度。（十三）财务公公司管理信息息系统及风险险控制系统。（十四）财务公公司营业场所所及其他与业业务有关设施施的资料（指指财务公司购购买或租赁营营业场所的协协议和公安部部

22、门及消防部部门等出具的的营业场所及及有关业务设设施的验收文文件）。（十五）财务公公司第一次股股东大会决议议。（十六）律师事事务所出具的的申请人在申申请开业程序序、材料等方方面合法合规规性和完整性性的法律意见见书。（十七）银监会会要求提交的的其他文件、资资料。第二十六条拟拟设立财务公公司章程草案案应当包括下下列主要内容容：（一）公司的名名称和住所、组组织形式、业业务范围、注注册资本。（二）股东名称称和出资额，股股东权利和义义务，战略投投资者3年内内不转让其在在财务公司股股份的承诺。（三）公司的法法定代表人，公公司的机构及及产生办法、职职权、议事规规则。（四）公司利润润分配办法。（五）公司的解解散

23、事由与清清算办法、母母公司董事会会关于在财务务公司出现支支付困难时增增加相应资本本金的承诺等等事项。第二十七条拟拟任职的董事事、高级管理理人员的名单单、详细的专专业培训及从从业履历及任任职资格证明明材料应当包包括下列主要要内容：（一）任职资格格核准申请书书。该申请书书经申请人法法定代表人签签字并加盖单单位公章。（二）董事及高高级管理人员员任职资格核核准申请表（见见附表三）。（三）集团母公公司或现供职职单位任免机机构对拟任人人品行、有无无不良记录、业业务能力、管管理能力和工工作业绩等方方面的综合鉴鉴定。（四）拟任人身身份证明复印印件。（五）拟任人国国家认可的学学历证书、专专业技术证书书复印件。拟

24、任人身份证明明和学历证书书的复印件应应经申请人盖盖章并由银监监局负责验证证原件。（六）由拟任人人签字的无不不良记录的声声明。（七）引进的高高级管理人员员符合相应规规定条件的证证明材料。（八）集团母公公司任免机构构负责人签名名的对所有申申报材料真实实性的声明。（九）股东大会会关于董事、高高级管理人员员任职的提议议材料。（十）银监会要要求提供的其其他资料。第二十八条从从业人员中拟拟从事风险管管理、资金集集中管理等关关键岗位人员员的相关证明明材料应当包包括下列主要要内容：（一）关键岗位位人员简历表表（见附表四四）。（二）关键岗位位人员的身份份证明复印件件。（三）关键岗位位人员国家认认可的学历证证书、

25、专业技技术证书复印印件。（四）由关键岗岗位人员签字字的无不良记记录的声明。（五）有权部门门出具的关键键岗位人员从从事相关岗位位工作的经验验证明。（六）银监会要要求提供的其其他资料。第二十九条申申请材料的格格式要求：（一）申请材料料的纸张应采采用幅面为22092995毫米规格格的纸张（相相当于标准AA4纸张规格格），双面印印刷（需提供供原件的历史史文件除外）。（二）申请材料料应采用活页页装订的方式式。（三）申请材料料的封面和侧侧面应标有“关关于申请筹建建集团财财务有限（责责任）公司的的材料”字样样。（四）申请材料料各部分之间间应有明显的的分隔标识，并并与目录相符符。（五）申请材料料一式三份，其其

26、中一份按规规定提供原件件，其余二份份可为原件的的复印件。（六）申请材料料均须用中文文书写，且字字体不小于五五号。如需提提供原件的历历史文件是以以外文书写的的，应附中文文译本。（七）申请书抬抬头为“中国国银行业监督督管理委员会会”。第五章受理、审审查和批准第三十条筹建建和开业申请请由财务公司司拟设地银监监局受理。银监局收到申请请材料后，如如在5个工作作日内发现材材料不齐全或或不符合规定定形式要求的的，应在收到到申请材料之之日起5个工工作日内向申申请人发出补补正通知书，一一次性告知申申请人应补正正的全部内容容。申请人应应当在补正通通知书发出之之日起，3个个月内一次性性提交补正申申请材料。申请材料齐

27、全并并符合规定形形式要求的，银银监局应在收收到完整申请请材料之日起起5个工作日日内受理行政政许可申请，并并向申请人发发出受理行政政许可通知书书。第三十一条有有下列情形之之一的，银监监局做出不予予受理的决定定，向申请人人发出不予受受理申请通知知书，并说明明不予受理的的理由：（一）在补正通通知书发出之之日起3个月月内，申请人人未能提交补补正申请材料料。（二）申请人提提交的补正申申请材料不齐齐全，或不符符合规定形式式要求。（三）法律、行行政法规及银银监会规定的的其他应当做做出不予受理理申请决定的的情形。第三十二条银银监局受理筹筹建和开业申申请后，对申申请资料进行行审核，并在在20个工作作日内将同意意

28、或不同意的的审核意见及及申请人的全全套申请材料料上报银监会会审查并批准准。第三十三条银银监会应在收收到银监局上上报的筹建申申请材料和审审查意见之日日起4个月内内做出是否批批准筹建的决决定，同时抄抄送银监局。银监会不批准筹筹建的，向申申请人下发书书面通知并说说明理由。银监会批准筹建建的，向申请请人下发批准准筹建的书面面批复。第三十四条申申请人应当自自收到批准筹筹建的批复之之日起3个月月内完成筹建建工作。如遇遇特殊情况，申申请人应当在在筹建期限届届满1个月前前向银监会提提交筹建延期期申请，经银银监会批准，可可延期一次，但但筹建期限最最长不得超过过6个月。第三十五条银银监局在上报报对开业申请请的审核

29、意见见前，应对适适用于核准制制的高级管理理人员进行考考试，并邀请请非银行金融融机构监管处处室以外人员员参与监考和和考卷评价；同时应召开开开业申请答答辩会并组织织高级管理人人员任职资格格谈话。（一）参加答辩辩会人员为本本规程规定的的适用于核准准制的高级管管理人员，包包括董事长、副副董事长、总总经理、副总总经理。（二）开业申请请答辩会由财财务公司（筹筹）董事长、总总经理作为主主答辩人。（三）银监局根根据高级管理理人员的职责责分工有所侧侧重地分别对对其进行谈话话。（四）答辩会及及谈话考察的的主要内容包包括：公司治治理结构和内内控制度建设设情况、公司司董事会和高高管人员的风风险管理及审审慎经营意识识、

30、公司业务务发展前景分分析等。（五）银监局应应将考试试卷卷、考试结果果、答辩和谈谈话记录及考考察评价意见见随各公司开开业申请材料料一同上报银银监会（答辩辩会记录和谈谈话记录见附附表五、六）。第三十六条银银监会自收到到银监局上报报的开业申请请材料和审查查意见之日起起2个月内做做出是否批准准开业的决定定，同时抄送送银监局。银监会不批准开开业的，向申申请人下发书书面决定并说说明理由。银监会批准开业业的，向申请请人下发批准准开业的书面面批复及高级级管理人员任任职资格核准准文件。第三十七条申申请人收到开开业批复后，持持下列材料到到银监会或银银监局领取金金融许可证：（一）开业批复复。（二）验收合格格意见书。

31、（三）金融机构构介绍信。（四）领取许可可证人员的合合法有效身份份证明。（五）银监会要要求的其他资资料。第三十八条银银监会或银监监局自收到上上述有效文件件之日起5个个工作日内颁颁发金融许可可证。第三十九条财财务公司领取取金融许可证证后，应当按按照金融许许可证管理办办法的规定定，在银监会会或银监局指指定的全国公公开发行的报报纸上进行公公告。公告的的具体内容应应当包括：机机构名称、营营业地址、金金融机构编码码、邮政编码码及联系电话话。第四十条财务务公司应当在在营业场所的的显著位置公公示其金融许许可证，并以以适当方式公公示其业务范范围、主要负负责人。银监会及其派出出机构将依法法对公示情况况进行监督和和

32、检查。第四十一条财财务公司领取取金融许可证证后，应凭开开业批复、金金融许可证到到工商行政管管理机关办理理企业注册登登记，领取企企业法人营业业执照，并将将营业执照副副本（复印件件）报银监会会或银监局备备案，方可开开始营业。第四十二条经经批准设立的的财务公司自自领取营业执执照之日起，无无正当理由66个月不开业业或者开业后后无正当理由由连续停业66个月以上的的，由银监会会吊销其金融融许可证，并并予以公告。第六章附则第四十三条本规程由银银监会负责解解释。附表(略)：一一、财务公司司筹建申请表表二、财务公公司开业申请请表三、财务务公司董事及及高级管理人人员任职资格格核准申请表表四、关键岗岗位人员简历历表五、财务务公司开业申申请答辩会记记录六、财务务公司高级管管理人员谈话话记录