第二章 人力资本理论及其地位qlt.docx

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1、第二章 人力力资本理论及及其地位人力资本开发是是需要投资的的，投资对经经济成长的意意义是以短期期或长期的回回报来体现。人人力资本理论论从经济学的的角度分析了了社会经济增增长和社会丰丰裕的主要秘秘密单纯从自自然资源、实实物资本角度度已不能解释释生产力提高高的全部原因因，特别是一一些资源不充充沛的国家和和地区在经济济上起飞的事事实，表明除除了使经济增增长的已知物物化要素外，一一定还有一个个秘密的要素素人力资本本。第一节 人力力资本理论的的产生和发展展一、资本由企业或个人拥拥有的有形的的财产或无形形的权利的价价值体现的总总称，是未来来生产的基础础。也有人认认为，“资本是一种种未被消费掉掉的劳动”，“

2、资本可以带带来剩余价值值”，“资本的形成成也是投资的的结果”。在经济学研究领领域中，各学学派基于不同同的历史背景景形成了不同同的经济理论论，在社会发发展的各个时时期发挥了重重要的作用，在在他们各自的的理论中或多多或少地都论论述了有关人人力资本的观观点，为后人人的研究提供供了有力的理理论基础。二、古典人力资资本思想古典政治经济学学在研究人力力资源之始就就提出了人力力资本观念。亚亚当斯密（Adaam Smiith）在国国富论（国国民财富的性性质和原因的的研究17776）中，明明确地表述了了人力资本思思想，成为西西方人力资本本理论的学术术源头。斯密崇尚劳动是是财富之源，把把人力要素和和人的劳动技技能

3、作为资本本看待。斯密将资本按使使用方法不同同划分为固定定资本和流动动资本两部分分。他对固定定资本的描述述是：人的能能力是一种资资本，人们经经过学习得到到的有用的才才能，可以变变成社会财富富的一部分，一一个国家全民民所有后天所所获得的有用用能力是资本本的重要组成成部分。因为为获得才能需需要花费费用用，所以对个个人而言，这这种投资形成成的才能可以以认定是固定定资本。而且且该投资“可以得到偿偿还，赚取利利润”。按照斯密密的解释，人人力资本可以以理解为两部部分，即：一一般劳动技能能的“流动资本”和特殊才能能的“固定资本”。斯密认为，经济济增长主要表表现在社会财财富或者国民民财富的增长长上，财富增增长取

4、决定于于两个因素：一是专业分分工促进劳动动生产率的提提高。即在生生产技术不变变的情况下，劳劳动者数量增增加，特别是是在一个劳动动现场中人数数高度密集，必必将引起分工工。由于分工工的细化，使使人们的专业业素质提高，从从而提高效率率。二是生产产性劳动者数数量的增加。人人口数量的增增加会引起劳劳动数量的增增加，从而引引起国民财富富的增长。在在斯密的这些些观点总，已已经触及到了了人力资本的的价值确定、收收益分配和人人力资本投资资及其收益等等问题，它对对人力资本理理论的形成有有着奠基意义义。后来，美国经济济学家欧文费雪在19906年出版版的资本和和收入的性质质一书中，进进一步阐述了了人力资本的的概念。然

5、而而，直到200世纪中叶，经经典的正统的的西方经济学学并没有把人人力资源看作作是一种资本本。在人、资资本和土地三三中要素中，他他们把人看作作是非资本的的。三、现代人力资资本理论的形形成和发展人力资本理论的的产生从历史史角度看主要要有两个方面面的因素，一一是二次世界界大战前后，科科学技术的飞飞速发展，使使技术进步在在经济增长中中的作用越来来越凸现；二二是第三世界界国家的经济济发展由资本本和劳动力投投入逐步转向向教育和培训训的投资。由由此而产生了了两个理论，其其一是所谓的的“经济增长之之谜”，即经济产产出的增长远远远超过生产产要素的投入入增长。这个个“谜”是首先由丹丹尼森（E.F.Dennison

6、）等等人用在二次次大战期间兴兴起的计量经经济学和丰富富的统计数据据资料，对若若干国家经济济增长因素进进行详细评估估之后，发现现产出总量要要比要素投入入总量的增长长速度快，也也就是说在经经济增长中，除除了物质资本本和劳动投入入量的贡献之之外，还有很很大一部分的的增长未能解解释清楚，他他们将其称之之为“增长剩余”（Growtth Ressiduall）。对于这这种“增长剩余”的解释和争争论成为当代代西方人力资资本理论形成成的一个主要要背景和起因因。第二个理论基础础是在研究第第三世界国家家经济发展的的过程中产生生的发展经济济学。一些发发展经济学家家在人口普查查及有关资料料统计分析的的基础上，对对发展

7、中国家家收入的个人人分配性质及及收益增长的的决定因素，特特别是贫困问问题及反贫困困对策进行了了深入的考察察研究，结果果发现：教育育和培训等人人力资本方面面的投资是发发展中国家个个人财富和收收入及其分配配的主要决定定因素，教育育和个人经济济成功之间存存在着某种紧紧密而有规则则的联系 37 。发发展经济学在在这方面的研研究为人力资资本理论的形形成奠定了良良好的基础，给给予了重要的的启示。现代人力资本理理论的开创者者和代表人物物的是西奥多多舒尔茨（TTheodoor.W.SSchultz）和加里里贝克尔（GGarys Beckeer），他们们分别因为在在人力资本理理论上的开拓拓性研究而获获得1979

8、9年和19992年的诺贝贝尔经济学奖奖。舒尔茨在19660年当选为为美国经济学学会会长的就就职演说中，用用人力资本理理论解释了长长期困扰经济济学界的经济济增长之谜，正正式宣告人力力资本理论的的诞生。舒尔尔茨在这篇题题为人力资资本投资的的演讲中指出出，现实中好好多我们称之之为消费的东东西，实际上上应该属于人人力资本投资资，如教育、培培训、卫生保保健和迁移等等等，因为通通过这些投资资活动，人们们的体能、知知识和技能等等将得到增进进，并由此带带来经济的增增长和个人收收入的提高。他他认为，加强强人力资本投投资，提高人人口质量，是是促进经济增增长的关键。舒舒尔茨的这篇篇论文，提出出了人力资本本的理论体系

9、系，对经济发发展的动力作作出了全新的的解释。舒尔茨提出的人人力资本理论论观点首先批驳了传传统经济理论论所认为的经经济增长必须须依赖于物质质资本和劳动动力数量增加加的观念，指指出人的知识识、能力、健健康等人力资资本的提高对对经济增长的的贡献远比物物质资本、劳劳动力数量的的增加重要的的多。研究经经济增长问题题，有必要将将传统的资本本概念扩展到到人力资本概概念，而不应应仅仅考虑有有形的物质资资本。人力资资本和物质资资本都具有资资本的属性，同同时又有异质质性。其次，强调通通过西方经济济发展的实践践已证明，人人力资本投资资的收益多于于物质资本的的收益率。由由于在市场经经济条件下人人们会对投资资收益率的差

10、差异做出合理理的反应，正正确地选择自自己的经济行行为，结果就就会使社会经经济迅速增长长，从而提高高国民收入。他他认为，决定定人类前途的的并不是空间间、土地和自自然资源，而而是人口的素素质、技能和和知识水平。人人力资本对经经济增长的贡贡献，很大程程度上取决于于对人力的投投资以及专门门化进程，经经过调查可以以发现，专门门化和人力资资本是提供高高收益的重要要原因。再则则，舒尔茨把把人力资本投投资分为五大大类，即医疗疗保健、在职职培训、正式式教育、成人人学习项目及及就业迁移等等，并进行了了教育资本构构成分析和计计量方法论证证。此外，舒舒尔茨还详细细论述了资本本的组成和它它的异质性、技技术是一种资资本形

11、态、人人力资本的积积累等理论，使使人力资本理理论形成了一一个比较完整整的体系。与舒尔茨一起推推动人力资本本理论研究的的另一位学者者是贝克尔。贝贝克尔对人力力资本理论的的贡献，主要要表现在对人人力资源的微微观分析上。他他运用经济数数学方法，对对家庭生育行行为进行经济济决策和成本本效用分析析，提出了生生育、培养孩孩子的直接成成本和间接成成本的概念，家家庭时间价值值和时间配置置概念，家庭庭中市场活动动和非市场活活动的概念。在在追求效用最最大化、市场场稳定和稳定定偏好等理论论的指导下，贝贝克尔在人力力资本形成、教教育、培训和和其他人力资资本投资过程程中的研究取取得了丰硕的的成果。对人力资本要素素作用进

12、行计计量分析的是是美国经济学学家爱德华丹尼森。丹丹尼森通过精精确的分解计计算，论证出出192919577年间美国的的经济增长中中，有23%的份额要归归于美国教育育的发展。四、人力资本理理论的发展和和前景由于近些年来对对人力资本的的研究逐渐升升温，出现了了一些新的理理论，主要有有新经济增长长理论、卫生生经济学、教教育经济学、人人力资源会计计学等。这些些新理论的出出现标志着人人力资本理论论更趋充实和和完善。新增长理论将人人力资本的投投入加入古典典的生产函数数模型中，认认为人力资本本是经济增长长的主要源泉泉，从而确定定了人力资本本在经济增长长中的重要地地位。代表人人物有卢卡斯斯（Robeert Lu

13、ucas）和和罗默（Paaul Roomer）。卢卡斯认为经济济持续增长的的原因在于外外生的技术进进步因素转变变成为人力资资本，使人力力资本内在化化。卢卡斯的的理论基于两两个假设，假假设之一是人人力资本投资资的边际产出出率递减，从从而在有限的的生命中个体体只能积累有有限的人力资资本，为了不不把经济增长长唯一地归因因于外生的技技术进步，卢卢卡斯引入人人力资本外部部效应，即社社会平均人力力资本水平。社社会中的各个个家庭对孩子子的人力资本本投资都对社社会平均人力力资本有贡献献，一般均衡衡增长轨道是是每个家庭都都预期到社会会平均人力资资本将要达到到的水平，由由此作出相应应的私人投资资决策。假设设之二是

14、私人人人力资本投投资有收益递递增长的效应应，即父母人人力资本越多多，孩子的人人力资本收入入产出率越多多。在这两个个假设的基础础上，卢卡斯斯证明了人力力资本增长率率正比于人力力资本投入产产出率，正比比于社会平均均人力资本和和私人人力资资本在最终产产品的边际产产品的边际产产出率，反比比于时间贴现现率。罗默的研究则是是直接把技术术进步内生化化。他认为，特特殊的知识和和专业化的人人力资本是促促进经济增长长的重要因素素，两者除了了具有递增的的收益外，还还能提供物质质资本的使用用效率从而也也产生递增收收益，促进经经济增长。罗罗默把知识作作为一个独立立的要素纳入入经济增长模模式，认为知知识的积累是是促进经济

15、增增长的主要因因素，他将知知识分为一般般知识和专业业知识两类，一一般知识产生生规模经济效效益，专业知知识产生递增增的收益。虽虽然，知识的的专利化使其其具有“部分排他性性”（Partiially excuddable），但但知识的使用用是非排他的的（Not-rivallry），即即知识具有“溢出效应”。罗默指出出，知识的再再生产决定于于人力资本的的投资和原有有的知识的积积累，并且积积累的知识越越多，用于生生产知识的人人力资本边际际产出率越高高。从罗默的的模型可推导导出，人均收收入百分率的的增长正比于于社会投资于于研究开发的的人力资本的的比重，正比比于人力资本本在研究开发发过程中的边边际产出率，反

16、反比于时间贴贴现率。于是是，一些国家家投资于研究究和开发的人人力资本太小小，而被“锁”在“低收入陷井井”里15。卫生经济学以人人力资本理论论为基础，把把国家投入的的医疗卫生费费和个人为健健康保健支付付的费用作为为对人力资本本的投资，投投资的结果以以人力资本存存量的形态存存在，并可给给个人和社会会带来相应的的经济收益。从从微观上看，卫卫生保险的投投资可以增进进家庭成员的的健康，提高高并延长其人人力资本的劳劳动能力，或或者增加下一一代人力资本本的劳动能力力，同时可相相应地增加其其经济收入。从从宏观上看，增增加社会对卫卫生保健的投投资，可以提提高整个国民民人力资本的的质量，同时时提高生产效效率和国民

17、收收入，从而促促进经济增长长。教育经济学是把把教育支出作作为对人的长长期性投资来来研究其分配配和收益的学学科。一般认认为，教育投投资对人力资资本存量和质质量的提高是是双方面的。其其一，通过教教育可以增加加劳动者的工工作适应性并并挖掘其专业业潜能，直接接提高其人力力资本的质量量，这称为“知识效应”。其二，教教育对人有感感化作用，从从而通过提高高劳动者对工工作的责任心心和积极性，间间接地提高人人力资本的使使用效率，这这是“非知识效应应”。人力资源会计学学起源于200世纪六、七七十年代，其其代表人物是是美国经济学学家弗拉姆零零尔茨（Fllamhollts）。11974年，他他发表了人人力资源会计计学

18、。人力力资源会计学学是美国会计计师联合会给给人力资源会会计学下的定定义为：确定定并具体计量量有关人力资资源的资料和和数据，并把把此类信息提提供给有关方方面的过程。也也就是利用会会计学的概念念和方法，出出于管理和财财务核算的目目的，全面评评价和计量组组织中有关人人力资源的活活动过程117。人力资本理论由由舒尔茨等人人提出至今已已近半个世纪纪，人力资本本对经济增长长的贡献日渐渐凸显，然而而对于人力资资本理论的研研究却方兴未未艾。目前的的研究主要集集中在以下几几个方面。首首先，人力资资本投资是人人力资本理论论研究的主要要对象。教育育支出、卫生生保健支出以以及教育子女女的支出都被被看作是生产产性支出，

19、都都决定着人力力资本质量的的高低，或者者说，决定着着人力资本存存量的大小，没没有这些投资资，人力资源源质量无法保保证，经济增增长的目标难难以实现。在在这个层次上上，人力资本本投资的经济济效益体现为为投资产出比比。其次，人人力资本的价价值也是研究究的重点，人人力资本的价价值如何实现现和计量是研研究的一大难难题。人力资资本只有投入入到具体的经经济活动中，并并且产生效益益，才能体现现出它的价值值。然而如何何测度它的价价值量都无定定论。第三，人人力资本本身身无法单独形形成生产力，它它必须同非人人力资本结合合在一起。同同时，在社会会生产中，还还必须将不同同的人力资本本结合在一起起才能对生产产活动产生影影

20、响。因此，人人们很难把人人力资本与非非人力资本的的作用从这些些“集体产品”中分离出来来，更不要说说评价单个人人力资本对这这些“集体产品”的贡献。第第四，人力资资本不同于物物质资本，它它的载体是有有血有肉、有有感性、有社社会交往和个个体经验的个个人。人力资资本的所有权权永远属于它它的载体。难难以想象，每每个人的思想想、经历和感感情不会影响响其工作的态态度和积极性性。现代激励励理论早已证证明：人力资资本的激励水水平将极大的的影响其存量量价值的体现现。第二节 人力力资本中的教教育投资分析析一、舒尔茨的教教育投资分析析舒尔茨在研究119291957年年美国经济增增长时，对比比了19299年与19557

21、年的国民民收入、教育育投资情况，见见下表。1929年与11957年美美国人均国民民收入年份国民收入（亿美元）工资（劳动）投投入（占国民收入33/4，亿美美元）劳动力总数（万人）人均国民收入（美美元）192915001125=（115003/4）49202287195730202265=（330203/4）68003331分析的前提是：基本国民收收入是由物化化的资本加上上劳动力投入入后产生的新新价值，而劳劳动投入后创创造的价值以以工资收入为为标志，资本本的投入则创创造了工资以以外的国民收收入，这两者者之比在当时时美国为3：1。舒尔茨提出一个个问题，若劳劳动力水平在在1929和和1957年年没差别

22、的话话，则人均创创造的国民收收入应维持在在2287美美元左右，他他们创造的国国民收入应为为6800万万人乘以22287美元，为为1555亿亿；而实际是是1957年年国民收入中中由人力创造造的那部分收收入在这个数数额上高出了了710亿（22265-11555=7710）。他他认为，这一一差额不是劳劳动力数量增增加带来的，（因因为数量增长长的结果是4430亿，即即1555-1125=430）。因因此，舒尔茨茨认为，这个个差额中包含含了劳动力质质量提高带来来的收益。而而劳动力质量量的提高，乃乃是人们在教教育上投资增增加的结果。舒尔茨计算了美美国1929919577年全社会包包括家庭与个个人为提高人人

23、力资源质量量而投入的教教育资本。见见下表1929和19957年美国国人均教育资资本分析年份当年积累的教育育资本总额（亿亿美元）劳动者人数（万人）人均教育资本（美元/人）19291957180054004920680036597941其中，19577年的54000亿美元是是由于人均教教育资本增加加的结果，若若不增加的话话，社会积累累的资本总额额仅为24888亿美元（668003659美美元）。也就就是说，社会会追加了投资资2912亿亿美元（即55400-22488）。这这2912亿亿美元的追加加投资，是用用在劳动者身身上的，其收收益表现为劳劳动者收入的的提高。他进一步得出了了平均的教育育收益率公

24、式式：某级教育投资的的年收益率（%）=（某级级毕业生人均均年收入-前前级毕业生人人均年收入）/用于某级教教育的年人均均投资）100%计算出初等教育育年收益率为为35%，中中等为10%，高等为111%。平均均收益率为117.3%。用此平均收益率率可算出追加加的29122亿美元投资资获得的收益益为： 2911917.3%=504亿亿美元教育投资在整个个国民收入的的增长中（11520=33020-11500亿美美元）起了将将近1/3的的作用（50041520=33%）。二、丹尼森的教教育投资分析析丹尼森首先把经经济增长因素素分为生产要要素投入量和和生产要素增增长率两大类类。因素因素分析生产要素投入量

25、量资本数量的增加加（资金、资资产扩大）劳动力的提高劳动力数量的增增加劳动力质量（教教育、技能）的的提高生产要素增长率率资源配置的改善善从农业劳动转为为工业劳动从个体小企业转转为大企业规模的节约企业市场范围扩扩大生产专业化程度度提高企业规模扩大销售量上升与成成本下降经济效益的增加加技术进步与知识识结果知识在生产中的的应用技术进步丹尼森按不同受受教育的年限限分组分析了了1950年年美国25岁岁以上男性劳劳动者的货币币收益资料，认认为工资中有有3/5是由由于教育程度度不同而引起起的，并计算算了该年度中中这些劳动者者经以上调整整后的平均收收入。这样计计算后他认为为不同教育年年限的劳动者者逐年的收入入平

26、均差额，就就是由于教育育水平提高而而带来的，收收入的年增长长率为0.993%。丹尼森根据美国国192919577年的资料计计算出这一时时期劳动投入入量占生产要要素总投入量量的73%，而而教育对国民民收入的影响响是通过劳动动投入才起作作用的。因此此，他确认00.93%73%=00.68%才才是教育水平平提高对国民民收入增长的的实际影响。丹尼森又计算出出192919577年国民收入入的年增长率率为2.933%，因此，他他认为由于教教育投入而引引起国民收入入增长占整个个国民收入增增长的22.9%（0.672.93）。丹尼森和舒尔茨茨的数据不一一样，但同样样都说明人力力资本中教育育投资的重要要作用和对

27、国国民收入增长长带来的影响响。第三节 人力力资本的产权权关系一、人力资本产产权从产权经济学的的角度看，产产权与传统的的物权是不同同的，产权的的核心是对人人的行为、人人与人之间利利益关系的界界定。人力资本产权就就是人力资本本的所有关系系、占有关系系、支配关系系、利得关系系及处置关系系，即对存在在于人体内、具具有经济价值值的知识、技技能乃至健康康水平的所有有权。从本质上讲，人人力资本产权权实质上也是是一种现实的的经济关系。具具体而言，人人力资本产权权包含着人力力资本投资、人人力资本使用用和人力资本本收益等过程程中的一系列列经济关系。人人力资本产权权作为一种经经济权利，与与物质资本产产权一样，参参与

28、社会的生生产过程、分分配过程和消消费过程。二、人力资本的的产权特征同非人力资本产产权相比，人人力资本产权权主要有如下下四个特征：1、人力资本与与其所有者天天然融为一体体，不可分离离。众所周知知，非人力资资本与其所有有者是可以分分离的，非人人力资本以在在不同的所有有者之间相对对容易地转移移，而人力资资本却做不到到这一点。周周其仁（19996）的研研究表明，不不管在什么样样的社会中，人人力资本与其其所有者不可可分离的状况况都是无法改改变的。不仅仅在罗森（RRosen，11985）所所说的“自由社会”里，人力资资本与其所有有者是不可分分离的，而且且在巴泽尔（BBarzell,19711）所考证的的奴

29、隶社会里里人力资本只只属于个人的的命题仍然成成立。因为在在奴隶社会里里，奴隶主尽尽管可以全权权支配奴隶的的劳动并拿走走全部产出，但但奴隶是一种种“主动的资产产”，他（她）依依然可以控制制自己劳动努努力的供给。所所以，为了节节约奴隶制的的费用，一部部分奴隶主不不仅必须善待待奴隶，而且且只好实行定定额制，即允允许奴隶在超超额后拥有自自己的私产，以以致一些能干干的奴隶积累累了财富，到到最后买下了了他（她）自自己，成为自自由民。这说说明，即使在在奴隶制的法法权结构下，人人力资本天然然属于个人的的产权特征依依旧没有改变变。此外，在在马克思设想想的社会主义义社会里，尽尽管一切非人人力资本都已已经归全社会会

30、公有，市场场也已消亡，但但还要“默认不同等等的个人天赋赋，因而也就就默认不同等等的工作能力力是天然特权权。”也就是说，人人力资本与其其所有者不可可分离的产权权特征是一种种天然属性，不不会因社会制制度的变迁而而改变。2、人力资本的的价值难以度度量，而且价价值信息易于于隐蔽。首先先，不管是实实物形态的非非人力资本，如如机器设备，还还是价值形态态的非人力资资本，如有价价证券，其价价值的大小，都都可以通过一一定的尺度来来度量，而人人力资本，如如管理能力、知知识等，是难难以用得到普普遍认可的标标准来进行度度量的，所以以，人力资本本的定价！句句题一直是经经济学中一个个悬而未决的的难题。其次次，在非人力力资

31、本市场上上，虽然也存存在卖方与买买方的信息不不对称！句题题，但非人力力资本所显示示出来的市场场信号，总是是可以让双方方据此作出大大致的估计。而而在人力资本本市场上，虽虽然也存在学学历证书、职职业证书、个个人履行等人人力资本价值值显示信号，但但相对非人力力资本信息而而言，这些信信息是残缺的的，而且是难难以直观量化化的。同时，由由于人力资本本价值更多的的是在人力资资本运用的过过程中体现出出来的，这必必然决定了人人力资本价值值信息具有更更大的可隐蔽蔽性。即一个个人能够做什什么，不能够够做什么，在在工作中付出出了多大的努努力，只有他他（她）自己己最清楚，别别人是无法知知晓的。3、人力资本的的多样性与专

32、专用性。同丰丰富多彩的非非人力资本一一样，人力资资本也是多样样性与专用性性的有机结合合。每个人都都有自己的爱爱好与特长，每每所大学都有有自己的不同同专业，每个个企业也都有有各自的不同同工种，这些些差异从总体体上表现出人人力资本的多多样性，从个个体上表现出出人力资本的的专用性。正正是人力资本本的这种专用用性，决定了了单个人的人人力资本的应应用范围是非非常狭窄的。一一种在某一领领域很有价值值的人力资本本，一旦转移移到另一个不不相关的领域域，就会变得得一钱不值。我我们常说的“隔行如隔山山”，指的就是是这个道理。例例如，一位经经济学博士，在在让他（她）阐阐述相关领域域的经济问题题时，他（她她）可能有独

33、独到见解，说说得头头是道道，但这个人人可能不会驾驾驶汽车，当当你责成他（她她）去为你开开车时，他（她她）的人力资资本就无法派派上用场，从从而在这个领领域大为贬值值。4、人力资本使使用过程中的的协作性。企企业是一种典典型的以团队队生产为特征征的经济组织织。在企业里里，无论是决决策与管理工工作，还是生生产线上的工工作，都表现现为一种协作作性的工作。所所以，在生产产车！司，要要求有不同工工种，如车工工、铣工、磨磨工等之！司司的配合，在在管理阶层，同同样需要不同同知识结构、性性格结构和年年龄结构等管管理人员的合合作。人力资资本的专用性性，决定了人人力资本使用用过程中必然然对其它专用用性人力资本本具有依

34、赖性性，人力资本本作用的发挥挥必须依靠其其所有者之间间的协作。一一般说来，协协作能够使人人力资本的价价值产生“1 12”的效果。相相反，离开协协作，人力资资本的价值也也会大打拆扣扣。企业之所所以用团队生生产的方式取取代了市场的的交易，在很很大程度上与与这种协作生生产带来的合合作收益有关关。第四节 智力力资本人力资本的核心心是智力资本本世界经济正从农农业经济、工工业经济进入入知识经济时时代，产业发发展形态也随随之由劳动密密集型(人力力为主体)、资资本密集型(财力为主体体)向知识密密集型(智力力为主体)转转化。也就是是说人力资源源正从人力资资本走向智力力资本。当我我们正在进入入21世纪的的时候，曾

35、被被预言家称为为信息社会、后后工业社会或或人才时代的的知识经济时时代已经来到到我们身边，而而推动这个时时代到来的力力量，正是智智力资本。1996年联合合国人力资源源开发报告指指出：依据1100多个国国家的调查表表明，财富资资源(指资金金、有形资本本)占这些国国家总资源占占12 ，自自然资源(指指土地、矿山山、水资源等等)占24 ，人力资资源与社会资资源占64 。可见，占占多数的就是是人才、技术术、管理、无无形资产与各各种软件组成成的智力资本本。一、智力资本的的概念与智力资本(IIntelllectuaal Cappital)有关的概念念很多，有知知识、智力、人人力资源、人人力资本、知知识资本、

36、智智慧资本等等等。近年来关关于智力资本本概念的研究究归纳为以下下几方面：从知识和学习角角度解释智力力资本，重点点研究人力资资本、知识的的创造、知识识的积累和知知识对经济增增长的作用。从知识管理角度度解释智力资资本，主要是是侧重计算机机信息系统管管理，强调信信息的作用。从创新管理角度度解释智力资资本，是特指指研究与开发发（R&D）的管管理。从资本市场角度度考察智力资资本，是注重重智力资本的的数量、价值值的大小对企企业资本负债债表的影响，属属于企业价值值管理。目前对智力资本本概念的解释释虽然有所不不同，但是都都是对企业智智力资本构成成的分析，属属于企业管理理层面，所定定义的只是智智力资本的表表现形

37、式，或或者是它的作作用结果，是是一种现象的的描述，没有有揭示智力资资本的实质，不不符合知识经经济中智力资资本运行的现现实。智力资资本价值的大大小是由智力力和知识的融融合程度决定定，并由智能能运作创造价价值和带来剩剩余价值，融融合的越好，价价值就越大。这这一定义将智智力资本的构构成、资本属属性、核心要要素和运作过过程作了较为为明确的阐述述，从本质上上揭示了智力力资本的实质质同时又具有有可操作性。智力资本是智力力和知识的融融合，这种融融合不是智力力和资本的简简单组合，也也不是人力资资本、结构资资本和顾客资资本简单的结结合，而是两两者真正融合合所形成的一一个有机整体体。这种融合合越好、越紧紧密，智力

38、资资本的效益就就越高、价值值就越大。智智力作为获取取知识的基础础，是先天素素质和后天教教育的结果，同同时知识又是是智力发展的的源泉，两者者相互促进，在在学习中发展展智力，智力力的增长又创创造新的知识识。智力资本本既不能等同同于智力也不不能等同于知知识，更不能能视为二者的的简单相加，它它是智力和知知识相互融合合后的可以创创造财富的资资本，二者是是密不可分的的整体，是一一个不断交互互累积的过程程。可以用关系式来来表示智力资资本：智力+知识=脑脑力资产 + 成果资本本 智力资本本注意上式不能写写为： 智力资本=智力+知识识 即：智力资本智力+知识识如果用代数式来来表示则为：式中：IC智智力资本（II

39、ntelllectuaal Cappital）；I智力（Inntelliigencee）；K知识（Knnowleddge）。如果用图形来表表示，则为：图3-1 智智力资本智力资本是人的的一种综合能能力，一种能能够创造财富富或效用的能能力，也是智智力和知识相相融合而带来来效益的资本本。这个全新的智力力资本概念的的提出并不是是凭空臆造，而而是基于两个个条件，一是是知识经济的的到来使智力力和知识成为为经济增长的的动力和创造造财富的资本本；二是前人人已经有许多多关于智力资资本的观点和和提法，尽管管不准确，不不完善，还没没有形成理论论框架，但毕毕竟值得我们们借鉴。为什什么智力和知知识融合形成成能够创造价

40、价值的智力资资本是最为准准确的定义呢呢？其实，能能够把握这一一实质是很困困难的，有许许多定义看似似有道理，但但总有不妥之之处。智力资本中的智智力和知识二二者同样重要要，不可偏费费。一个人如如果只有智力力而无知识就就会成为一个个文盲或聪明明的“白痴”，离开社会会、离开环境境、不去学习习、不获取知知识，就会成成为一个“高智狼孩”。同样，如如果不注重智智力开发，只只是死读书、读读死书，就会会成为“书呆子”、“现代垃圾”。智力资本以人为为载体，存在在于人的头脑脑中，但是它它并不是无形形的，它可以以通过信息的的传递表现出出来，如文字字、语言、产产品、创意等等。同时智力力资本也不能能完全与人划划等号，不是

41、是“人”就是智力资资本，人力资资源只有经过过投资和投入入（时间、精精力）之后才才能逐步形成成智力资本，而而且必须不断断地将智力和和知识融合才才能保持智力力资本不贬值值，否则便失失去了资本创创造价值的能能力，不再成成为智力资本本。关于智力力资本的性质质、特性和规规律将在其后后的章节中详详细论述。我我们可以用几几个例子来说说明智力资本本的重要性。我国古代有一个个秀才与农夫夫比本领的故故事，说的是是一位农夫看看不惯秀才每每天读书，认认为秀才游手手好闲，无所所事事，便问问秀才：“你有什么本本事”？秀才说：“我们可以比比比力气”。农夫大笑笑：“比力气你哪哪里是我的对对手！”秀才拿出一一个手帕，让让农夫从

42、院内内将手帕扔到到院外，农夫夫扔了几次都都飘回了院内内。无奈，农农夫只好交给给秀才。秀才才从地上捡起起一块石头，用用手帕包好，轻轻而易举地将将手帕扔到了了院外。当然然，这只是一一个寓言故事事，类似的故故事很多，这这里只是想说说明一个道理理，即智力和和知识结合会会产生巨大的的效益，是自自古以来就有有的。另一个例子是“抓鱼与捕鱼鱼”。这是萨缪缪尔森用来解解释资本的例例子。最早人人们捕鱼的方方法是下河去去抓鱼，再有有经验，再有有力量也抓不不到几条鱼，还还会使你沮丧丧。以后，人人们发明了钓钓鱼杆（知识识产品），用用同样的时间间、很小的力力量就可以捕捕到更多的鱼鱼；再以后，人人们又发明了了渔网、渔船船，

43、捕鱼的效效率越来越高高，可以满足足许多人的需需要。这正是是智力资本的的作用。当然然，人类社会会的进步和科科学技术的发发展不也都是是智力和知识识结合的产物物吗！智力与知识怎样样才能结合得得恰到好处呢呢，这使我想想起了“帕累托最优优境界”（Parettian OOptimuum），它是是由意大利经经济学家、福福利经济学的的奠基人帕累累托提出的。“帕累托最优境界”是指在市场竞争中达到均衡的理想状态。这种最佳状态，说明经济处于最有效境界，这时的资源配置能使总体效用达到极大值，其产量可以使消费者得到最大满足，而任何新组合都会使消费者的满足减少。换言之，在收入分配既定的情况下，对现状的任何改变，使一些人的

44、福利减少，另一些人的福利增加都不是帕累托最优。对于智力资本来说，我们追求的智力和知识的结合就是这种帕累托最优状态，是一种动态的平衡和结合，其效用将达到极大值，如果能达到这种状态，并以累进的速度发展，那么智力资本将会带来巨大的效益，如果全人类都发挥智力资本的这种效益，将会创造出空前的无法预料的人间奇迹来。人类文明正是这一融合的结果，我们将企盼着人类将这种融合达到最优境界，创造出更为灿烂辉煌的未来。二、智力资本的的构成智力资本的基本本构成有两部部分：第一部部分为隐含部部分，包括人人力资本中除除去体力劳动动的部分，可可称为脑力资资产，属于智智力和知识的的融合过程；另一部分为为外显部分，可可称为成果资

45、资本，指一切切可以带来价价值或效用的的智力成果，包包括创意、知知识产权（发发明、专利、著著作、作品、商商标等）、声声望、名誉、有有价信息、知知识管理、组组织管理、制制度创新等，属属于智力和知知识融合的结结果。脑力资资产和智力成成果构成了智智力资本，其其核心要素是是智力和知识识，智力和知知识的融合创创造了财富或或带来了收益益，实现了价价值的增殖。成果资本是智力力和知识融合合后创造出的的能够产生价价值或效用的的有形的和无无形的创意、产产品、服务、信信息等，其特特征是含有智智力和知识成成果。实际上上，成果资本本是通过智力力劳动在自然然科学、社会会科学和文化化艺术领域创创造的成果，可可以带来不同同程度

46、的经济济效益和社会会效益。例如如著名教授的的知名度是通通过一系列的的智力和知识识成果显现出出来的，如论论文、著作、科科研成果、培培养的优秀学学生（声誉）、学学术报告等，教教授作为一个个智力资本的的拥有者随着着不断提供的的智力成果而而使自己的价价值提高，名名誉、地位和和收入也逐步步提高。脑力资产是人力力资本的主要要内容，实际际上是一个概概念，只是除除去体力部分分，所以，可可以将脑力资资产作为人力力资本概念看看待。将人与与资本结合在在一起称为“人力资本”(Humaan Cappital)的这个概念念，冲破了百百年来人们对对资本作为物物看待的观念念，提出了一一个全新的理理念，标志着着人类社会在在向着

47、与自然然协调发展、认认识自己的过过程中又迈出出了历史性的的一步。人们们对人力资本本的认识经历历了一个漫长长的过程，关关于人力资本本理论的形成成和发展已在在本文的第二二章中阐述。实实际上，对人人力资本这个个概念本身就就有许多不同同的解释，说说明人们对人人力资本理论论的认识在不不断地深化和和完善。三、智力资本的的分类智力资本的基本本构成是脑力力资产和智力力成果，核心心要素是智力力和知识，但但是，我们可可以从智力资资本的外在表表现形式上将将其分为以下下几种不同的的类型：（1）按资产划划分：智力资资本可由脑力力资产、市场场资产、智力力产权资产和和基础结构资资产组成。（见见图）智力资本脑力资产市场资产智

48、力产权资产基础结构资产市场资产（MMarkett Asseets）：包包括品牌知名名度、顾客及及忠诚度、分分销渠道等。智力产权资产产（Inteellecttual PPropetty Asssets）：包括专利、著著作权、技术术创新等。脑力资产（HHuman-centeered AAssetss）。基础结构资产产（Infffrastrructurre Asssets）：包括管理哲哲学、企业文文化、管理模模式、信息系系统、网络系系统、金融关关系等。 （2）按按结构可将智智力资本分为为这样三部分分：人力资本本、内部结构构和外部结构构。内部结构构为人力资本本的知识和技技能在组织内内的传递提供供支持，而外外部结构则保保证智力资本本的最大化。 （3）按按价值划分：智力资本的的价值体现在在人力资本和和成果资本之之中。 目前，智力力资本的分类类和每个名词词的含义尚有有分歧，以待待今后进一步步研究更科学学的划分。