部门规章—保监会—保险资金运用管理暂行办法28928.docx

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1、中国保险监督管理委员会令2010年年第9号保险资金金运用管理理暂行办法法已经22010年年2月1日日中国保险险监督管理理委员会主主席办公会会审议通过过，现予公公布，自22010年年8月311日起施行行。主席 吴定富二一年年七月三十十日保险资金运运用管理暂暂行办法第一章总总则第一条为为了规范保保险资金运运用行为，防防范保险资资金运用风风险，维护护保险当事事人合法权权益，促进进保险业持持续、健康康发展，根根据中华华人民共和和国保险法法（以下下简称保保险法）等等法律、行行政法规，制制定本办法法。第二条在在中国境内内依法设立立的保险集集团（控股股）公司、保保险公司从从事保险资资金运用活活动适用本本办法

2、规定定。第三条本本办法所称称保险资金金，是指保保险集团（控控股）公司司、保险公公司以本外外币计价的的资本金、公公积金、未未分配利润润、各项准准备金及其其他资金。第四条保保险资金运运用必须稳稳健，遵循循安全性原原则，符合合偿付能力力监管要求求，根据保保险资金性性质实行资资产负债管管理和全面面风险管理理，实现集集约化、专专业化、规规范化和市市场化。第五条中中国保险监监督管理委委员会（以以下简称中中国保监会会）依法对对保险资金金运用活动动进行监督督管理。第二章资资金运用形形式第一节资资金运用范范围第六条保保险资金运运用限于下下列形式：（一）银行行存款；（二）买卖卖债券、股股票、证券券投资基金金份额等

3、有有价证券；（三）投资资不动产；（四）国务务院规定的的其他资金金运用形式式。保险资金从从事境外投投资的，应应当符合中中国保监会会有关监管管规定。第七条保保险资金办办理银行存存款的，应应当选择符符合下列条条件的商业业银行作为为存款银行行：（一）资本本充足率、净净资产和拨拨备覆盖率率等符合监监管要求；（二）治理理结构规范范、内控体体系健全、经经营业绩良良好；（三）最近近三年未发发现重大违违法违规行行为；（四）连续续三年信用用评级在投投资级别以以上。第八条保保险资金投投资的债券券，应当达达到中国保保监会认可可的信用评评级机构评评定的、且且符合规定定要求的信信用级别，主主要包括政政府债券、金金融债券、

4、企企业（公司司）债券、非非金融企业业债务融资资工具以及及符合规定定的其他债债券。第九条保保险资金投投资的股票票，主要包包括公开发发行并上市市交易的股股票和上市市公司向特特定对象非非公开发行行的股票。投资创业板板上市公司司股票和以以外币认购购及交易的的股票由中中国保监会会另行规定定。第十条保保险资金投投资证券投投资基金的的，其基金金管理人应应当符合下下列条件：（一）公司司治理良好好，净资产产连续三年年保持在人人民币一亿亿元以上；（二）依法法履行合同同，维护投投资者合法法权益，最最近三年没没有不良记记录；（三）建立立有效的证证券投资基基金和特定定客户资产产管理业务务之间的防防火墙机制制；（四）投资

5、资团队稳定定，历史投投资业绩良良好，管理理资产规模模或者基金金份额相对对稳定。第十一条保险资金金投资的不不动产，是是指土地、建建筑物及其其它附着于于土地上的的定着物。具具体办法由由中国保监监会制定。第十二条保险资金金投资的股股权，应当当为境内依依法设立和和注册登记记，且未在在证券交易易所公开上上市的股份份有限公司司和有限责责任公司的的股权。第十三条保险集团团（控股）公公司、保险险公司不得得使用各项项准备金购购置自用不不动产或者者从事对其其他企业实实现控股的的股权投资资。第十四条保险集团团（控股）公公司、保险险公司对其其他企业实实现控股的的股权投资资，应当满满足有关偿偿付能力监监管规定。保保险集

6、团（控控股）公司司的保险子子公司不符符合中国保保监会偿付付能力监管管要求的，该该保险集团团（控股）公公司不得向向非保险类类金融企业业投资。实现控股的的股权投资资应当限于于下列企业业：（一）保险险类企业，包包括保险公公司、保险险资产管理理机构以及及保险专业业代理机构构、保险经经纪机构；（二）非保保险类金融融企业；（三）与保保险业务相相关的企业业。第十五条保险集团团（控股）公公司、保险险公司从事事保险资金金运用，不不得有下列列行为：（一）存款款于非银行行金融机构构；（二）买入入被交易所所实行“特别处理理”、“警示存在在终止上市市风险的特特别处理”的股票；（三）投资资不具有稳稳定现金流流回报预期期或

7、者资产产增值价值值、高污染染等不符合合国家产业业政策项目目的企业股股权和不动动产；（四）直接接从事房地地产开发建建设；（五）从事事创业风险险投资；（六）将保保险资金运运用形成的的投资资产产用于向他他人提供担担保或者发发放贷款，个个人保单质质押贷款除除外；（七）中国国保监会禁禁止的其他他投资行为为。中国保监会会可以根据据有关情况况对保险资资金运用的的禁止性规规定进行适适当调整。第十六条保险集团团（控股）公公司、保险险公司从事事保险资金金运用应当当符合下列列比例要求求：（一）投资资于银行活活期存款、政政府债券、中中央银行票票据、政策策性银行债债券和货币币市场基金金等资产的的账面余额额，合计不不低于

8、本公公司上季末末总资产的的5%；（二）投资资于无担保保企业（公公司）债券券和非金融融企业债务务融资工具具的账面余余额，合计计不高于本本公司上季季末总资产产的20%；（三）投资资于股票和和股票型基基金的账面面余额，合合计不高于于本公司上上季末总资资产的200%；（四）投资资于未上市市企业股权权的账面余余额，不高高于本公司司上季末总总资产的55%；投资资于未上市市企业股权权相关金融融产品的账账面余额，不不高于本公公司上季末末总资产的的4%，两两项合计不不高于本公公司上季末末总资产的的5%；（五）投资资于不动产产的账面余余额，不高高于本公司司上季末总总资产的110%；投投资于不动动产相关金金融产品的

9、的账面余额额，不高于于本公司上上季末总资资产的3%，两项合合计不高于于本公司上上季末总资资产的100%；（六）投资资于基础设设施等债权权投资计划划的账面余余额不高于于本公司上上季末总资资产的100%；（七）保险险集团（控控股）公司司、保险公公司对其他他企业实现现控股的股股权投资，累累计投资成成本不得超超过其净资资产。前款（一）至至（六）项项所称总资资产应当扣扣除债券回回购融入资资金余额、投投资连结保保险和非寿寿险非预定定收益投资资型保险产产品资产；保险集团团（控股）公公司总资产产应当为集集团母公司司总资产。非金融企业业债务融资资工具是指指具有法人人资格的非非金融企业业在银行间间债券市场场发行的

10、，约约定在一定定期限内还还本付息的的有价证券券；未上市企业业股权相关关金融产品品是指股权权投资管理理机构依法法在中国境境内发起设设立或者发发行的以未未上市企业业股权为基基础资产的的投资计划划或者投资资基金等；不动产相关关金融产品品是指不动动产投资管管理机构依依法在中国国境内发起起设立或者者发行的以以不动产为为基础资产产的投资计计划或者投投资基金等等；基础设施等等债权投资资计划是指指保险资产产管理机构构等专业管管理机构根根据有关规规定，发行行投资计划划受益凭证证，向保险险公司等委委托人募集集资金，投投资基础设设施项目等等，按照约约定支付本本金和预期期收益的金金融工具。保险集团（控控股）公司司、保

11、险公公司应当控控制投资工工具、单一一品种、单单一交易对对手、关联联企业以及及集团内各各公司投资资同一标的的的比例，防防范资金运运用集中度度风险。保险资金运运用的具体体管理办法法，由中国国保监会制制定。中国国保监会可可以根据有有关情况对对保险资金金运用的投投资比例进进行适当调调整。第十七条投资连结结保险产品品和非寿险险非预定收收益投资型型保险产品品的资金运运用，应当当在资产隔隔离、资产产配置、投投资管理、人人员配备、投投资交易和和风险控制制等环节，独独立于其他他保险产品品资金，具具体办法由由中国保监监会制定。第二节资资金运用模模式第十八条保险集团团（控股）公公司、保险险公司应当当按照“集中管理理

12、、统一配配置、专业业运作”的要求，实实行保险资资金的集约约化、专业业化管理。保险资金应应当由法人人机构统一一管理和运运用，分支支机构不得得从事保险险资金运用用业务。第十九条保险集团团（控股）公公司、保险险公司应当当选择符合合条件的商商业银行等等专业机构构，实施保保险资金运运用第三方方托管和监监督，具体体办法由中中国保监会会制定。托管的保险险资产独立立于托管机机构固有资资产，并独独立于托管管机构托管管的其他资资产。托管管机构因依依法解散、被被依法撤销销或者被依依法宣告破破产等原因因进行清算算的，托管管资产不属属于其清算算财产。第二十条托管机构构从事保险险资金托管管的，主要要职责包括括：（一）保险

13、险资金的保保管、清算算交割和资资产估值；（二）监督督投资行为为；（三）向有有关当事人人披露信息息；（四）依法法保守商业业秘密；（五）法律律、法规、中中国保监会会规定和合合同约定的的其他职责责。第二十一条条托管机机构从事保保险资金托托管，不得得有下列行行为：（一）挪用用托管资金金；（二）混合合管理托管管资金和自自有资金或或者混合管管理不同托托管账户资资金；（三）利用用托管资金金及其相关关信息谋取取非法利益益；（四）其他他违法行为为。第二十二条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司的的投资管理理能力应当当符合中国国保监会规规定的相关关标准。保险集团（控控股）公司司、保险公公司根据投投资管理能能力和

14、风险险管理能力力，可以自自行投资或或者委托保保险资产管管理机构进进行投资。第二十三条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司委委托保险资资产管理机机构投资的的，应当订订立书面合合同，约定定双方权利利与义务，确确保委托人人、受托人人、托管人人三方职责责各自独立立。保险集团（控控股）公司司、保险公公司应当履履行制定资资产战略配配置指引、选选择受托人人、监督受受托人执行行情况、评评估受托人人投资绩效效等职责。保险资产管管理机构应应当执行委委托人资产产配置指引引，根据保保险资金特特性构建投投资组合，公公平对待不不同资金。第二十四条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司委委托保险资资产管理机机构投资的的，

15、不得有有下列行为为：（一）妨碍碍、干预受受托机构正正常履行职职责；（二）要求求受托机构构提供其他他委托机构构信息；（三）要求求受托机构构提供最低低投资收益益保证；（四）非法法转移保险险利润；（五） 其其他违法行行为。第二十五条条保险资资产管理机机构受托管管理保险资资金的，不不得有下列列行为：（一）违反反合同约定定投资；（二）不公公平对待不不同资金；（三）混合合管理自有有、受托资资金或者不不同委托机机构资金；（四）挪用用受托资金金；（五）向委委托机构提提供最低投投资收益承承诺；（六）以保保险资金及及其投资形形成的资产产为他人设设定担保；（七）其他他违法行为为。第二十六条条保险资资产管理机机构根据

16、中中国保监会会相关规定定，可以将将保险资金金运用范围围的投资品品种作为基基础资产，开开展保险资资产管理产产品业务。保险集团（控控股）公司司、保险公公司委托投投资或者购购买保险资资产管理产产品，保险险资产管理理机构应当当根据合同同约定，及及时向有关关当事人披披露资金投投向、投资资管理、资资金托管、风风险管理和和重大突发发事件等信信息，并保保证披露信信息的真实实、准确和和完整。保险资产管管理机构应应当根据受受托资产规规模、资产产类别、产产品风险特特征、投资资业绩等因因素，按照照市场化原原则，以合合同方式与与委托或者者投资机构构，约定管管理费收入入计提标准准和支付方方式。保险资产管管理产品业业务，是

17、指指由保险资资产管理机机构为发行行人和管理理人，向保保险集团（控控股）公司司、保险公公司以及保保险资产管管理机构等等投资人发发售产品份份额，募集集资金，并并选聘商业业银行等专专业机构为为托管人，为为投资人利利益开展的的投资管理理活动。第三章决决策运行机机制第一节组组织结构与与职责第二十七条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当建立健健全公司治治理，在公公司章程和和相关制度度中明确规规定股东大大会、董事事会、监事事会和经营营管理层的的保险资金金运用职责责，实现保保险资金运运用决策权权、运营权权、监督权权相互分离离，相互制制衡。第二十八条条保险资资金运用实实行董事会会负责制。保保险公司董董事

18、会应当当对资产配配置和投资资政策、风风险控制、合合规管理承承担最终责责任，主要要履行下列列职责：（一）审定定保险资金金运用管理理制度；（二）确定定保险资金金运用的管管理方式；（三）审定定投资决策策程序和授授权机制；（四）审定定资产战略略配置规划划、年度投投资计划和和投资指引引及相关调调整方案；（五）决定定重大投资资事项；（六）审定定新投资品品种的投资资策略和运运作方案；（七）建立立资金运用用绩效考核核制度；（八）其他他相关职责责。董事会应当当设立资产产负债管理理委员会（投投资决策委委员会）和和风险管理理委员会。第二十九条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司决决定委托投投资，以及及投资无担担保

19、债券、股股票、股权权和不动产产等重大保保险资金运运用事项，应应当经董事事会审议通通过。第三十条保险集团团（控股）公公司、保险险公司经营营管理层根根据董事会会授权，应应当履行下下列职责：（一）负责责保险资金金运用的日日常运营和和管理工作作；（二）建立立保险资金金运用与财财务、精算算、产品和和风控等部部门之间的的协商机制制；（三）审议议资产管理理部门拟定定的保险资资产战略配配置规划和和年度资产产配置策略略，并提交交董事会审审定；（四）控制制和管理保保险资金运运用风险；（五）执行行经董事会会审定的资资产配置规规划和年度度资产配置置策略；（六）提出出调整资产产战略配置置调整方案案；（七）其他他职责。第

20、三十一条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当设置专专门的保险险资产管理理部门，并并独立于财财务、精算算、风险控控制等其他他业务部门门，履行下下列职责：（一）拟定定保险资金金运用管理理制度；（二）拟定定资产战略略配置规划划和年度资资产配置策策略；（三）拟定定资产战略略配置调整整方案；（四）执行行年度资产产配置计划划；（五）实施施保险资金金运用风险险管理措施施；（六）其他他职责。保险集团（控控股）公司司、保险公公司自行投投资的，保保险资产管管理部门应应当负责日日常投资和和交易管理理；委托投投资的，保保险资产管管理部门应应当履行委委托人职责责，监督投投资行为和和评估投资资业绩等职职责。第三十

21、二条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司的的资产管理理部门应当当在投资研研究、资产产清算、风风险控制、业业绩评估、相相关保障等等环节设置置岗位，建建立防火墙墙体系，实实现专业化化、规范化化、程序化化运作。保险集团（控控股）公司司、保险公公司自行投投资的，资资产管理部部门应当设设置投资、交交易等与资资金运用业业务直接相相关的岗位位。第三十三条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司风风险管理部部门以及具具有相应管管理职能的的部门，应应当履行下下列职责：（一）拟定定保险资金金运用风险险管理制度度；（二）审核核和监控保保险资金运运用合法合合规性；（三）识别别、评估、跟跟踪、控制制和管理保保险资金运运

22、用风险；（四）定期期报告资金金运用风险险管理状况况；（五）其他他职责。第三十四条条保险资资产管理机机构应当设设立首席风风险管理执执行官。首席风险管管理执行官官为公司高高级管理人人员，负责责组织和指指导保险资资产管理机机构风险管管理，履职职范围应当当包括保险险资产管理理机构运作作的所有业业务环节，独独立向董事事会、中国国保监会报报告有关情情况，提出出防范和化化解重大风风险建议。首席风险管管理执行官官不得主管管投资管理理。如需更更换，应当当于更换前前至少五个个工作日向向中国保监监会书面说说明理由和和其履职情情况。第二节资资金运用流流程第三十五条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当建立健健全

23、保险资资金运用的的管理制度度和内部控控制机制， 明确各个个环节、有有关岗位的的衔接方式式及操作标标准，严格格分离前、中中、后台岗岗位责任，定定期检查和和评估制度度执行情况况，做到权权责分明、相相对独立和和相互制衡衡。相关制制度包括但但不限于：（一）资产产配置相关关制度；（二）投资资研究、决决策和授权权制度；（三）交易易和结算管管理制度；（四）绩效效评估和考考核制度；（五）信息息系统管理理制度；（六）风险险管理制度度等。第三十六条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当以独立立法人为单单位，统筹筹境内境外外两个市场场，综合偿偿付能力约约束、外部部环境、风风险偏好和和监管要求求等因素，分分析保

24、险资资金成本、现现金流和期期限等负债债指标，选选择配置具具有相应风风险收益特特征、期限限及流动性性的资产。第三十七条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当建立专专业化分析析平台，并并利用外部部研究成果果，研究制制定涵盖交交易对手管管理和投资资品种选择择的模型和和制度，构构建投资池池、备选池池和禁投池池体系，实实时跟踪并并分析市场场变化，为为保险资金金运用决策策提供依据据。第三十八条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当建立健健全相对集集中、分级级管理、权权责统一的的投资决策策和授权制制度，明确确授权方式式、权限、标标准、程序序、时效和和责任，并并对授权情情况进行检检查和逐级级问责。

25、第三十九条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当建立和和完善公平平交易机制制，有效控控制相关人人员操作风风险和道德德风险，防防范交易系系统的技术术安全疏漏漏，确保交交易行为的的合规性、公公平性和有有效性。公公平交易机机制至少应应当包括以以下内容：（一）实行行集中交易易制度，严严格隔离投投资决策与与交易执行行；（二）构建建符合相关关要求的集集中交易监监测系统、预预警系统和和反馈系统统；（三）建立立完善的交交易记录制制度；（四）在账账户设置、研研究支持、资资源分配、人人员管理等等环节公平平对待不同同资金等。第四十条保险集团团（控股）公公司、保险险公司应当当建立以资资产负债管管理为核心心的绩效

26、评评估体系和和评估标准准，定期开开展保险资资金运用绩绩效评估和和归因分析析，推进长长期投资、价价值投资和和分散化投投资，实现现保险资金金运用总体体目标。第四十一条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当建立保保险资金运运用信息管管理系统，减减少或者消消除人为操操纵因素，自自动识别、预预警报告和和管理控制制资产管理理风险，确确保实时掌掌握风险状状况。信息管理系系统应当设设定合规性性和风险指指标阀值，将将风险监控控的各项要要素固化到到相关信息息技术系统统之中，降降低操作风风险、防止止道德风险险。信息管理系系统应当建建立全面风风险管理数数据库，收收集和整合合市场基础础资料，记记录保险资资金管理和

27、和投资交易易的原始数数据，保证证信息平台台共享。第四章风风险管控第四十二条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当建立全全面覆盖、全全程监控、全全员参与的的保险资金金运用风险险管理组织织体系和运运行机制，改改进风险管管理技术和和信息技术术系统，通通过管理系系统和稽核核审计等手手段，分类类、识别、量量化和评估估各类风险险，防范和和化解风险险。第四十三条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当管理和和控制资产产负债错配配风险，以以偿付能力力约束和保保险产品负负债特性为为基础，加加强成本收收益管理、期期限管理和和风险预算算，确定保保险资金运运用风险限限额，采用用缺口分析析、敏感性性和情景测测

28、试等方法法，评估和和管理资产产错配风险险。第四十四条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当管理和和控制流动动性风险，根根据保险业业务特点和和风险偏好好，测试不不同状况下下可以承受受的流动性性风险水平平和自身风风险承受能能力，制定定流动性风风险管理策策略、政策策和程序，防防范流动性性风险。第四十五条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当管理和和控制市场场风险，评评估和管理理利率风险险、汇率风风险以及金金融市场波波动风险，建建立有效的的市场风险险评估和管管理机制，实实行市场风风险限额管管理。第四十六条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当管理和和控制信用用风险，建建立信用风风险管

29、理制制度，及时时跟踪评估估信用风险险，跟踪分分析持仓信信用品种和和交易对手手，定期组组织回测检检验。第四十七条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当加强同同业拆借、债债券回购和和融资融券券业务管理理，严格控控制融资规规模和使用用杠杆，禁禁止投机或或者用短期期拆借资金金投资高风风险和流动动性差的资资产。保险险资金参与与衍生产品品交易，仅仅限于对冲冲风险，不不得用于投投机和放大大交易，具具体办法由由中国保监监会制定。第四十八条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当发挥内内部稽核和和外部审计计的监督作作用，每年年至少进行行一次保险险资金运用用内部全面面稽核审计计。内控审审计报告应应当揭示

30、保保险资金运运用管理的的合规情况况和风险状状况。主管管投资的高高级管理人人员、保险险资金运用用部门负责责人和重要要岗位人员员离职前，应应当进行离离任审计。保险集团（控控股）公司司、保险公公司应当定定期向中国国保监会报报告保险资资金运用内内部稽核审审计结果和和有关人员员离任审计计结果。第四十九条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司应应当建立保保险资金运运用风险处处置机制，制制定应急预预案，及时时控制和化化解风险隐隐患。投资资资产发生生大幅贬值值或者出现现债权不能能清偿的，应应当制定处处置方案，并并及时报告告中国保监监会。第五十条保险集团团（控股）公公司、保险险公司应当当确保风险险管控相关关岗位

31、和人人员具有履履行职责所所需知情权权和查询权权，有权查查阅、询问问所有与保保险资金运运用业务相相关的数据据、资料和和细节，并并列席与保保险资金运运用相关的的会议。第五章监监督管理第五十一条条中国保保监会对保保险资金运运用的监督督管理，采采取现场监监管与非现现场监管相相结合的方方式。第五十二条条中国保保监会应当当根据公司司治理结构构、偿付能能力、投资资管理能力力和风险管管理能力，对对保险集团团（控股）公公司、保险险公司保险险资金运用用实行分类类监管、持持续监管和和动态评估估。中国保监会会应当强化化对保险公公司的资本本约束，确确定保险资资金运用风风险监管指指标体系，并并根据评估估结果，采采取相应监

32、监管措施，防防范和化解解风险。第五十三条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司分分管投资的的高级管理理人员、资资产管理部部门的主要要负责人、保保险资产管管理机构的的董事、监监事、高级级管理人员员，应当在在任职前取取得中国保保监会核准准的任职资资格。第五十四条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司的的重大股权权投资，应应当报中国国保监会核核准。保险资产管管理机构发发行或者发发起设立的的保险资产产管理产品品，实行初初次申报核核准，同类类产品事后后报告。中国保监会会按照有关关规定对上上述事项进进行合规性性、程序性性审核。重大股权投投资，是指指对拟投资资非保险类类金融企业业或者与保保险业务相相关的企业

33、业实施控制制的投资行行为。第五十五条条中国保保监会有权权要求保险险集团（控控股）公司司、保险公公司提供报报告、报表表、文件和和资料。提交报告、报报表、文件件和资料，应应当及时、真真实、准确确、完整。第五十六条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司的的股东大会会、股东会会、董事会会的重大投投资决议，应应当在决议议作出后55个工作日日内向中国国保监会报报告，中国国保监会另另有规定的的除外。第五十七条条中国保保监会有权权要求保险险集团（控控股）公司司、保险公公司将保险险资金运用用的有关数数据与中国国保监会的的监管信息息系统动态态连接。第五十八条条保险集集团（控股股）公司和和保险公司司的偿付能能力状况

34、不不符合中国国保监会要要求的，中中国保监会会可以限制制其资金运运用的形式式、比例。第五十九条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司违违反资金运运用形式和和比例有关关规定的，由由中国保监监会责令限限期改正。第六十条中国保监监会有权对对保险集团团（控股）公公司、保险险公司的董董事、监事事、高级管管理人员和和资产管理理部门负责责人进行监监管谈话，要要求其就保保险资金运运用情况、风风险控制、内内部管理等等有关重大大事项作出出说明。第六十一条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司严严重违反资资金运用有有关规定的的，中国保保监会可以以责令调整整负责人及及有关管理理人员。第六十二条条保险集集团（控股股）公司

35、、保保险公司严严重违反保保险资金运运用有关规规定，被责责令限期改改正逾期未未改正的，中中国保监会会可以决定定选派有关关人员组成成整顿组，对对公司进行行整顿。第六十三条条保险集集团（控股股）公司、保保险公司违违反本规定定运用保险险资金的，由由中国保监监会依法给给予行政处处罚。第六十四条条保险资资金运用的的其他当事事人在参与与保险资金金运用活动动中，违反反有关法律律、行政法法规和本办办法规定的的，中国保保监会应当当记录其不不良行为，并并将有关情情况通报其其行业主管管部门；情情节严重的的，中国保保监会可以以通报保险险集团（控控股）公司司、保险公公司3年内内不得与其其从事相关关业务，并并商有关监监管部门依依法给予行行政处罚。第六十五条条中国保保监会工作作人员滥用用职权、玩玩忽职守，或或者泄露所所知悉的有有关单位和和人员的商商业秘密的的，依法追追究法律责责任。第六章附附则第六十六条条保险资资产管理机机构管理运运用保险资资金参照本本办法执行行。第六十七条条保险公公司缴纳的的保险保障障基金等运运用，从其其规定。第六十八条条中国保保监会对保保险集团（控控股）公司司资金运用用另有规定定的，从其其规定。第六十九条条本办法法由中国保保监会负责责解释和修修订。第七十条本办法自自20100年8月331日起施施行。原有有的有关政政策和规定定，凡与本本办法不一一致的，一一律以本办办法为准。