某商业银行股份有限公司章程19325.docx

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1、新疆库尔勒农村商业银行股份有限公司章程（草案）（20155年3月25日创立暨股东大会第一次会议议审议通过）目录第一章 总总则 第二章 经经营宗旨和和业务范围围第三章 注册资本本和股份第一节 股份发行行第二节 股份增减减和回购第三节 股份转让让和质押第四章 股东和股股东大会第一节 股 东第二节 股东大会会第三节 股东大会会决议第五章 董事和董董事会第一节 董事第二节 独立董事事第三节 董事会和和董事会决决议第六章 监事和监监事会第一节 监事第二节 外部监事事第三节 监事会和和监事会决决议第七章 行长及其其他高级管管理人员第八章 经营管理理第九章 财务会计计制度、利利润分配和和审计第十章 通知和公

2、公告第十一章 合并、分分立、解散散和清算第十二章 章程修修改第十三章 附 则第一章 总总则第一条 为维护新新疆库尔勒勒农村商业业银行股份份有限公司司（以下简简称本行）股股东和债权权人的合法法权益，规规范本行的的组织和行行为，根据据中华人人民共和国国公司法（以以下简称公公司法）、中中华人民共共和国商业业银行法（以以下简称商商业银行法法）和中中国银行业业监督管理理委员会农农村中小金金融机构行行政许可事事项实施办办法等有有关法律法法规的规定定，制定本本章程。第二条 本行注册册中文全称称为：新疆疆库尔勒农农村商业银银行股份有有限公司（简简称：库尔尔勒农商银银行）英文名称：Xinjjiangg Korl

3、aa Rurral CCommeerciaal Baank CCO.LTTD.英文缩写：KRCBB本行住所：新疆维吾吾尔自治区区库尔勒市市塔指西路路邮编：84410000第三条 本行是以以原库尔勒勒市农村信信用合作联联社为基础础，由自然然人、境内内非金融机机构以发起起方式设立立，经中国国银行业监监督管理委委员会批准准，在工商商行政管理理部门注册册登记的永永久存续的的股份制地地方性金融融机构。本本行设立后后，原库尔尔勒市农村村信用合作作联社自行行终止，其其全部资产产负债和各各项业务由由本行承继继。第四条 董事长为为本行的法法定代表人人。第五条 本行是具具有独立企企业法人资资格的地方方性金融机机构

4、，享有有由股东入入股投资形形成的全部部法人财产产权，依法法享有民事事权利，并并以全部法法人资产独独立承担民民事责任。本本行财产、合合法权益及及依法经营营受国家法法律保护，任任何单位和和个人不得得侵犯和非非法干涉。第六条 本行股东东按其所持持股份享有有所有者的的资产收益益、参与重重大决策和和选择管理理者等权利利，并以其其所持股份份为限对本本行的债务务承担责任任。第七条 本行遵守守国家有关关法律法规规和行政规规章，执行行国家金融融方针和政政策，依法法接受国务务院银行业业监督管理理机构的监监督管理。同同时本行承承继原库尔尔勒市农村村信用合作作联社在新新疆维吾尔尔自治区农农村信用社社联合社（下下称“自

5、治区联联社”）的社员员资格，遵遵守自治区区联社章章程及各各项规章制制度，依法法接受自治治区联社的的管理、指指导、协调调和服务。第八条 本章程自自生效之日日起，即成成为规范本本行的组织织与行为、本本行与股东东、股东与与股东之间间权利义务务关系的具具有法律约约束力的文文件。本章章程对本行行股东、董董事、监事事和高级管管理人员具具有约束力力。第九条 本章程所所称本行的的“高级管理理人员”,系指行行长、副行行长、计划划财务部总总经理、审审计部总经经理、风险险与法律合合规部总经经理、总行行营业部总总经理，董董事会确定定的其他管管理人员。第二章 经经营宗旨和和业务范围围第十条 本行的经经营宗旨：依照国家家

6、有关法律律、法规和和行政规章章，自主开开展各项商商业银行业业务，为“三农”、中小企企业和当地地经济发展展提供金融融服务，促促进城乡经经济协调发发展。第十一条 本行以以安全性、流流动性、效效益性为经经营原则，实实行自主经经营，自担担风险，自自负盈亏，自自我约束。第十二条 本行根根据区域经经济发展和和产业结构构状况，由由股东大会会授权董事事会确定本本行新增贷贷款中用于于发放涉农农贷款的比比例，并报报银行业监监督管理机机构备案。第十三条 经国务务院银行业业监督管理理机构批准准，并经注注册登记，本本行的经营营范围：（一）吸收收公众存款款；（二）发放放短期、中中期和长期期贷款；（三）办理理国内结算算；（

7、四）办理理票据承兑兑与贴现；（五）代理理发行、代代理兑付、承承销政府债债券；（六）买卖卖政府债券券、金融债债券；（七）从事事同业拆借借；（八）从事事借记卡业业务；（九）代理理收付款项项及代理保保险业务；（十）提供供保管箱服服务；（十一）经经国务院银银行业监督督管理机构构批准的其其他业务。第三章 注册资本本和股份第一节 股份发行行第十四条 本行注注册资本为为人民币555,0000万元。第十五条 本行发发行的股份份均为人民民币普通股股，全部资资本划分为为等额股份份，每股面面值为人民民币1元。本本行股份同同股同权，同同股同利，承承担相同的的义务。第十六条 本行根根据股本金金来源和归归属设置自自然人股

8、和和法人股，本本行股东必必须符合向向金融机构构投资入股股的条件。本本行发起人人认购的股股份数为555,0000万股，出出资方式为为原库尔勒勒市农村信信用合作联联社社员以以净资产量量化折股和和现金出资资方式；股股本结构中中法人股119,8441.200万股，占占36.007%，自自然人股335,1558.800万股，占占63.993%。第十七条 本行的股股权结构及及变更。本本行法人股股总额不低低于股份总总额的355%，自然然人股总额额不超过股股份总额的的65%，其其中：单个个自然人持持股比例不不得超过本本行股份总总额的2%，单个境境内非金融融机构法人人持股比例例不得超过过本行股份份总额的110%

9、，本本行职工持持股总额不不得超过股股份总额的的20%。变更持有股本总额1%以上、5%以下的单一股东，由本行事前报告注册地银监分局；变更持有股本总额5%以上、10%以下的单一股东由本行提出变更申请，由注册地银监分局受理，经银监部门审查后决定。第十八条 本行股股东不得虚虚假出资或或者抽逃出出资，也不不得抽回股股本，除未未按期募足足股份、发发起人未按按期召开创创立大会或或者创立大大会决议不不设立公司司的情形外外。第十九条 本行依依照有关法法律法规和和行政规章章规定，经经股东大会会做出决议议，报银行行业监督管管理机构批批准后，可可以变更注注册资本。第二十条 本行向向认购股份份的股东签签发记名股股权证书

10、，作作为股东持持有本行股股份的凭证证。第二十一条条 本行行签发的股股权证书，采采用一户一一证制，载载明下列事事项：（一）本行行名称；（二）本行行登记成立立日期；（三）股票票种类、票票面金额及及代表的股股份数；（四）持有有股权证书书的股东姓姓名或名称称；（五）股权权证书的编编号。第二十二条条 股东东持有的股股权证书发发生被盗、遗遗失、灭失失或毁损，股股东可以依依照民事诉诉讼法规定定的公示催催告程序，请请求人民法法院宣告该该股权证失失效后，向向本行申请请补发股权权证书。第二十三条条 本行行股东名册册记载下列列事项：（一）股东东的姓名或或名称、住住所；自然然人股东应应记载其身身份证号码码，法人股股东

11、应记载载法人组织织机构代码码和法定代代表人姓名名；（二）股东东所持股份份数；（三）股东东所持记名名股权证书书的编号；（四）股东东取得股份份的日期；（五）股权权转让、质质押情况。股东名册是是本行向股股东履行义义务的依据据，股东权权利变更未未记载于股股东名册的的，不得对对抗本行。第二节 股份增减减和回购第二十四条条 本行行根据经营营和发展的的需要，依依照法律、法法规的规定定，经股东东大会做出出决议，报报银行业监监督管理机机构批准后后，可以采采用下列方方式增加资资本：（一）向社社会定向募募集新股；（二）向现现有股东配配售股份；（三）向现现有股东派派送红股；（四）吸收收合并其他他金融机构构；（五）法律

12、律、法规规规定的其他他方式。第二十五条条 本行行可以减少少注册资本本。本行需需要减少注注册资本时时，必须编编制资产负负债表及财财产清单。本本行应当自自作出减少少注册资本本决议之日日起10日日内通知债债权人，并并于30日日内在报纸纸上公告。债债权人自接接到通知书书之日起330日内，未未接到通知知书的自公公告之日起起45日内内，有权要要求本行清清偿债务或或者提供相相应的偿债债担保。本本行减资后后的注册资资本，不得得低于法定定的最低限限额。第二十六条条 本行行在下列情情况下，经经本行股东东大会审议议通过，并并经银行业业监督管理理机构以及及有关主管管部门批准准后，可回回购本行股股份：（一）减少少本行注

13、册册资本；（二）与持持有本行股股份的其他他公司合并并；（三）将股股份奖励给给本行职工工；（四）股东东因对股东东大会作出出的本行合合并、分立立决议持异异议，要求求本行收购购其股份的的。本行因本条条（一）至至 （三）项项的原因收收购本行股股份的,应应当经股东东大会决议议。本行依依照上述规规定收购本本行股份后后，属于（一一）项情形形的，应当当自收购之之日起十日日内注销；属于（二二）项、（四四）项情形形的,应当当在六个月月内转让或或者注销。被被注销股份份的，经国国务院银行行业监督管管理机构批批准后，向向原公司登登记机构申申请办理注注册资本变变更登记，被被注销股份份的票面总总值应当从从本行的注注册资本中

14、中核减。本行依照本本条 （三三）项规定定收购的本本行股份,不得超过过本行已发发行股份总总额的百分分之五，用用于收购的的资金应当当从本行的的税后利润润中支出，所所收购的股股份应当在在一年内转转让给职工工。第二十七条条 本行行购回股份份可以下列列方式之一一进行：（一）向全全体股东按按照一定比比例发出购购回要约；（二）法律律、法规规规定和有关关部门批准准的其他情情形。第三节 股份转让让和质押第二十八条条 本行行股份可依法转让，不不得退股，但但除法律、法法规、规章章及本章程程另有规定定除外； 以上述方式式取得股份份的受让人人必须符合合银行业监监督管理机机构规定的的向农村商商业银行投投资入股的的条件。第

15、二十九条条 发起起人持有的的本行股份份，自本行行成立之日日起3年内内不得转让让。第三十条 本行董董事、监事事和高级管管理人员在在任职期间间和离职后后6个月内内，所持本本行股份不不得转让。第三十一条条 本行行股东自身身或由其提提供担保的的其他借款款人在本行行的借款本本息未全部部结清之前前，其持有有的本行股股份不得转转让。第三十二条条 本行行股份的质质押。（一）本行行不接受本本行股份作作为质押的的标的。（二）股东东以本行股股权出质为为自己或他他人在本行行之外提供供担保的：1.应当严严格遵守法法律法规和和监管部门门的要求，并并事前告知知本行董事事会。2.董事会会办公室或或董事会指指定的其他他部门，负

16、负责承担银银行股权质质押信息的的收集、整整理和报送送等日常工工作。拥有有本行董、监监事席位的的股东，或或直接、间间接、共同同持有或控控制本行以上股股份或表决决权的股东东出质本行行股份，事事前须向本本行董事会会申请登记记备案，说说明出质的的原因、股股权数额、质质押期限、质质押权人等等基本情况况。凡董事事会认定对对本行股权权稳定、公公司治理、风风险与关联联交易控制制等存在重重大不利影影响的，应应不予备案案。在董事事会审议相相关备案事事项时，拟拟出质股东东委派的董董事应当回回避。董事会对股股东出质不不予备案的的情形：(1)经影影响测试，在在股东拟出出质期内该该股东单独独或已经备备案股东累累计的出质质

17、股份影响响到本行资资本充足要要求时；(2)因该该股东出质质其权利受受到限制，而而影响到董董事会、监监事会的正正常决策时时(最低决决策人数低低于法定人人数)；(3)股东东在本行借借款余额超超过其持有有经审计的的本行上一一年度股权权净值的。拥有本行董董、监事席席位的股东东，或直接接、间接、共共同持有或或控制本行行所有股份份或表决权权的股东出出质本行股股份，事前前未取得董董事会同意意并在本行行进行备案案的，不得得将本行股股份进行质质押，自行行质押的无无效，出现现的法律风风险由该股股东自行承承担。3.股东完完成股权质质押备案登登记后，应应配合本行行风险管理理和信息披披露需要，及及时向本行行提供涉及及质

18、押股权权的相关信信息。4.股东质质押本行股股权数量达达到或超过过其持有本本行股权的的50时时，本行限限制其在股股东大会和和派出董事事在董事会会上的表决决权。第三十三条条 股东东大会召开开前20日日内及本行行决定分配配股利的基基准日前55日内，不不受理股东东提出的股股权转让或或变更申请请，对股东东名册不得得作变更登登记。第四章 股东和股股东大会第一节 股 东第三十四条条 本行行股东为依依法持有本本行股份并并且其姓名名（名称）登登记在股东东名册上的的自然人或或法人。本行股东按按其持有股股份的份额额享有权利利，承担义义务。 第三十五条条 本行行股东享有有下列权利利：（一）依照照其所持有有的股份份份额

19、获得股股利和其他他形式的利利益分配；（二）参加加或者委派派代理人参参加股东大大会，并依依照其所持持有的股份份份额行使使表决权；（三）享有有选举权和和被选举权权；（四）对本本行的经营营行为进行行监督，提提出建议或或者质询；（五）依照照法律法规规和本章程程的规定转转让、赠与与、质押其其所持有的的股份和优优先认购股股份；（六）查阅阅本章程、本本人持股资资料、股东东大会会议议记录和决决议、董事事会会议决决议、监事事会会议决决议、年度度财务报告告等资料；股东提出出查阅有关关信息或者者索取资料料时，应当当向本行提提供证明其其持有本行行股份的书书面文件，本本行经核实实股东身份份后予以提提供；（七）本行行终止

20、或者者清算时，按按其所持有有的股份份份额参加本本行剩余财财产的分配配；（八）法律律、法规和和本章程所所赋予的其其他权利。第三十六条条 股东东大会、董董事会的决决议违反法法律、法规规，侵犯股股东合法权权益的，股股东有权向向人民法院院提起要求求停止该违违法行为的的诉讼。第三十七条条 本行行的股东、董董事、监事事、高级管管理人员等等不得利用用其关联关关系损害本本行利益，违违反前款规规定，给本本行造成损损失的应当当承担赔偿偿责任。第三十八条条 本行行股东承担担下列义务务：（一）遵守守法律、法法规和本章章程；（二）依其其所认购的的股份和入入股方式缴缴纳股金；（三）以其其所持本行行股份为限限对本行债债务承

21、担责责任；（四）维护护本行的利利益和信誉誉，支持本本行合法开开展各项业业务；（五）服从从和履行股股东大会决决议；（六）不得得滥用股东东权利损害害本行或者者其他股东东的利益，不不得滥用本本行独立法法人地位和和股东有限限责任损害害本行债权权人的利益益；（七）本行行法人股东东应及时、真真实、完整整地向本行行董事会报报告与其他他股东的关关联关系及及其参股其其他金融机机构的情况况；（八）本行行法人股东东中，如发发生法定代代表人、公公司名称、注注册地址、经经营范围等等重大事项项变更，以以及公司解解散、被撤撤销或与其其他公司合合并、被其其他公司兼兼并时，应应在30日日内书面通通知本行；（九）法律律法规、行行

22、政规章及及本章程规规定应当承承担的其他他义务。本行股东违违反本条（六六）项约定定义务，滥滥用股东权权利给本行行或者其他他股东造成成损失的，应应当依法承承担赔偿责责任；滥用用本行独立立法人地位位和股东有有限责任，逃逃避债务，严严重损害本本行债权人人利益的，应应当对本行行债务承担担连带责任任。第三十九条条 本行行资本充足足率不能满满足监管要要求时，股股东应支持持董事会提提出的提高高资本充足足率的措施施。第四十条 本行可可能出现下下列流动性性困难时，在在本行有借借款的股东东应立即归归还到期借借款，未到到期的借款款应提前偿偿还：（一）流动动性比例25%；（二）人民民币超额备备付率3%。第四十一条条 本

23、行行的控股股股东在行使使表决权时时，不得作作出有损于于本行利益益和其他股股东合法权权益的决定定。控股股东是是指具备下下列条件之之一的股东东：（一）单独独或者与他他人一致行行动时，可可以选举出出超过半数数以上的董董事；（二）单独独或者与他他人一致行行动时，可可以行使本本行30%以上的表表决权或者者可以控制制本行300%以上表表决权的行行使；（三）单独独或者与他他人一致行行动时，持持有本行330%以上上的股份；（四）单独独或者与他他人一致行行动时，可可以以其它它方式在事事实上控制制本行。本条所称“一致行动动”是指两个个以上的人人以协议的的方式（不不论口头或或者书面）达达成一致，通通过其中任任何一人

24、取取得对本行行的投票权权，以达到到或者巩固固控制本行行的目的的的行为。第四十二条条 占本本行总股本本5%以上上股东对本本行和其他他股东负有有诚信义务务，应当严严格按照适适用法律及及本章程的的规定行使使股东权利利和承担相相应的义务务：（一）承诺诺不谋求优优于其他股股东的关联联交易，并并出具本行行借款情况况及借款质质量情况说说明（经本本行确认）；（二）承诺诺不干预本本行的日常常经营事务务； （三）承诺诺自取得股股份之日起起3年内不不转让所持持本行股份份，到期转转让股份及及受让方的的股东资格格应取得银银行业监督督管理机构构的同意；（四）作为为本行的主主要资本来来源，承诺诺持续补充充资本；（五）承诺诺

25、不向本行行施加不当当的指标压压力；（六）承诺诺支持银行行加强“三农”服务。第四十三条条 本行行对股东贷贷款的条件件不得优于于其他借款款人同类贷贷款条件。第四十四条条 本行行股东在本本行的借款款逾期未还还期间内，其其表决权受受到限制。第四十五条条 本行行不得为股股东及其关关联单位提提供融资性性担保，但但股东以银银行存单或或国债提供供反担保的的除外。第四十六条条 股东东与本行之之间的交易易应当遵循循平等、自自愿、等价价、有偿的的原则。本本行应将有有关交易按按照有关规规定予以披披露。第二节 股东大会会第四十七条条 股东东大会是本本行的权力力机构，由由全体股东东组成。股股东大会依依法行使下下列职权：（

26、一）制定定或修改章章程；（二）审议议通过股东东大会议事事规则；（三）选举举和更换董董事、监事事，决定有有关董事、监监事的报酬酬事项；（四）审议议、批准董董事会、监监事会工作作报告；（五）审议议、批准本本行的发展展规划，决决定本行的的经营方针针和投资计计划；（六）审议议、批准本本行年度财财务预、决决算方案、利利润分配方方案和亏损损弥补方案案；（七）对增增加或减少少注册资本本做出决议议；（八）对本本行的分立立、合并、解解散和清算算等事项做做出决议；（九）对本本行发行债债券、次级级债券和公公开发行股股份做出决决议；（十）决定定其他重大大事项。第四十八条条 股东东大会分为为股东年会会和临时股股东大会。

27、股股东年会每每年召开11次，并于于上一个会会计年度结结束后的66个月之内内召开。因因特殊情况况需延期召召开的，应应当及时向向银行业监监督管理机机构报告，说说明延期召召开的理由由。第四十九条条 有下下列情形之之一的，经经董事会研研究，本行行在事实发发生之日起起2个月以以内召开临临时股东大大会：（一）董事事人数不足足公司法法规定的的法定最低低人数，或或者少于本本章程所规规定人数的的2/3时时；（二）本行行未弥补的的亏损达股股本总额的的1/3时时；（三）单独独或者合并并持有本行行有表决权权股份总数数10%（不不含投票代代理权）以以上的股东东书面请求求时（持股股数按股东东提出书面面要求日计计算）；（四

28、）董事事会认为必必要时；（五）监事事会提议召召开时；（六）法律律、法规和和本章程规规定的其他他情形。第五十条 临时股股东大会只只对通知中中列明的事事项做出决决议。第五十一条条 本行行召开股东东大会，董董事会、监监事会以及及单独或合合并持有本本行3%以以上股份的的股东，有有权按照法法律法规和和本章程的的规定向本本行提出提提案。第五十二条条 单独独或者合计计持有本行行3%以上上股份的股股东，可以以在股东大大会召开十十日前提出出临时提案案并书面提提交董事会会，董事会会应在收到到提案后二二日内通知知其他股东东，并将该该临时提案案提交股东东大会审议议，临时提提案的内容容应当属于于股东大会会的职权范范围，

29、并有有明确议题题和具体事事项。股东大会不不得对前两两款通知中中未列明事事项作出决决议。第五十三条条 股东东大会提案案应当符合合下列条件件：（一）内容容与法律、法法规、规章章和本章程程的规定不不相抵触,并且属于于本行经营营范围和股股东大会职职权范围;（二）有明明确议题和和具体决议议事项;（三） 以以书面形式式提交董事事会（但根根据本章程程非由董事事会召集的的股东大会会除外）。第五十四条条 董事事会应当将将符合本章章程第五十十一条、第第五十二条条、第五十十三条规定定的提案列列入该次股股东大会会会议议程。股东大会不不得对不符符合上述规规定的事项项作出决议议。第五十五条条 股东东大会由董董事会依法法召

30、集，董董事长主持持；董事长长不能履行行职务或者者不履行职职务的，由由半数以上上董事共同同推举一名名董事主持持；董事会会不能履行行或者不履履行召集股股东大会会会议职责的的，监事会会应当及时时召集和主主持；监事事会不召集集和主持的的，连续990日以上上单独或者者合并持有有本行100%以上股股份的股东东可以自行行召集和主主持。第五十六条条 召开开年度股东东大会会议议，应当在在会议召开开20日以以前通知本本行股东。召召开临时股股东大会，应应当在会议议召开155日前通知知本行股东东。本行实行会会议登记制制度。拟出出席股东大大会会议的的股东，应应当于会议议召开5日日前办理会会议登记手手续，并出出示本人身身

31、份证、持持股凭证、企企业法人还还应出示委委托书，在在会务组进进行登记后后发给本次次会议登登记回执。出席人凭会会议登记回回执及相相关证件进进行会议签签到。股东东未取得会会议登记回回执的，视视同放弃了了本次会议议签到及参参加会议的的权利。股东大会的的通知包括括以下内容容：（一）会议议的时间、地地点和会议议期限；（二）提交交会议审议议的事项；（三）以明明显的文字字说明：全全体股东均均有权出席席股东大会会，并可以以书面委托托代理人出出席会议和和参加表决决，该股东东代理人不不必是本行行的股东；（四）办理理会议登记记手续的时时间、地点点；并以明显的的文字说明明：未办理理会议登记记的，视同同放弃了出出席本次

32、会会议的权利利；（五）会务务联系人姓姓名、电话话号码。第五十七条条 股东东可以亲自自出席股东东大会，也也可以委托托代理人代代为出席和和表决。股东应当以以书面形式式委托代理理人，授权权委托书由由委托人签签署；委托托人为法人人的，应当当加盖法人人印章。第五十八条条 自然然人股东亲亲自出席会会议的，应应出示本人人身份证；委托代理理人出席会会议的，应应出示代理理人本人身身份证、授授权委托书书和委托人人身份证。第五十九条条 法人人股东应由由法定代表表人或者法法定代表人人委托的代代理人出席席会议。法法定代表人人出席会议议的，应出出示本人身身份证、能能证明其具具有法定代代表人资格格的有效证证明和法人人营业执

33、照照复印件（加加盖公章）；委托代理理人出席会会议的，应应出示代理理人本人身身份证、法法人股东单单位的法定定代表人依依法出具的的书面授权权委托书和和法人营业业执照复印印件（加盖盖公章）。第六十条 股东出出具的委托托他人出席席股东大会会的授权委委托书应当当载明下列列内容：（一）代理理人的姓名名；（二）是否否具有表决决权；（三）分别别对列入股股东大会议议程的每一一审议事项项投赞成、反反对或弃权权票的指示示；（四）委托托书签发日日期和有效效期限；（五）委托托人签名（或或盖章）。委委托人为法法人股东的的应加盖法法人单位印印章。委托书应当当注明：如如果股东不不作具体指指示，股东东代理人是是否可以按按自己的

34、意意思表决。第六十一条条 表决决前委托人人已经死亡亡、丧失行行为能力、撤撤回委任、撤撤回签署委委任的授权权或者有关关股份已被被转让的，只只要本行在在有关股东东大会开始始前没有收收到该事项项的书面通通知，由股股东代理人人依委托书书所作出的的表决仍然然有效。第六十二条条 股东东大会召开开的会议通通知发出后后，除有不不可抗力或或者其它意意外事件等等原因，董董事会不得得变更股东东大会召开开的时间；因不可抗抗力确需变变更股东大大会召开时时间的，应应在原定股股东大会召召开日前至至少5个工工作日发布布延期通知知。董事会会在延期召召开通知中中应说明原原因并公布布延期后的的召开日期期。第三节 股东大会会决议第六

35、十三条条 股东东（包括股股东代理人人）以其持持有的股份份行使表决决权，每一一股份享有有一票表决决权。第六十四条条 股东东大会决议议分为普通通决议和特特别决议。股东大会做做出普通决决议，应当当由出席股股东大会的的股东（包包括股东代代理人）所所持表决权权过半数通通过。股东大会做做出特别决决议，应当当由出席股股东大会的的股东（包包括股东代代理人）所所持表决权权的2/33以上通过过。第六十五条条 下列列事项由股股东大会以以特别决议议通过：（一）本行行增加或减减少注册资资本；（二）本行行合并、分分立、解散散和清算；（三）本行行变更组织织形式；（四）本行行发行债券券、次级债债券和公开开发行股份份；（五）本

36、行行章程的制制定或修改改；（六）本行行在1年内内购买、出出售重大资资产超过本本行最近一一期经审计计总资产330%的；（七）本行行股权激励励计划；（八）法律律法规或者者本章程规规定的，以以及股东大大会以普通通决议通过过认定会对对本行产生生重大影响响的、需要要以特别决决议通过的的其他事项项。除上述规定定以外的股股东大会决决议为普通通决议。第六十六条条 股东东大会审议议有关关联联交易事项项时，关联联股东不得得参与投票票表决，其其所代表的的有表决权权的股份数数不计入有有效表决权权总数。关联股东可可以自行回回避，也可可以由任何何其他参加加股东大会会的股东或或股东代理理人提出回回避请求。如如有特殊情情况关

37、联股股东无法回回避时，本本行在征得得有关监管管部门同意意后，可以以按照正常常程序进行行表决，并并在股东大大会上做出出详细说明明。第六十七条条 股东东大会采取取记名等方方式投票表表决。每一一审议事项项的表决投投票，应当当至少有22名股东和和1名监事事参加清点点，并由清清点人代表表当场公布布表决结果果。第六十八条条 会议议主持人根根据表决结结果决定股股东大会的的决议是否否通过，并并应当在会会上宣布表表决结果。决决议的表决决结果载入入会议记录录。第六十九条条 股东东大会应有有会议记录录。会议记记录记载以以下内容：（一）出席席股东大会会的股份数数，占本行行总股份的的比例；（二）召开开会议的日日期、地点

38、点；（三）会议议主持人姓姓名、会议议议程；（四）各发发言人对每每个审议事事项的发言言要点；（五）每一一表决事项项的表决结结果；（六）股东东的质询意意见、建议议及董事会会、监事会会的答复或或说明等内内容；（七）股东东大会认为为和本章程程规定应当当载入会议议记录的其其他内容。第七十条 股东大大会会议记记录由出席席会议的董董事、主持持人和记录录员签名，与与出席股东东的签名册册及代理出出席的委托托书一并作作为本行档档案由董事事会永久保保存。 第七十一条条 本行行股东大会会实行律师师见证制度度，并由律律师就股东东大会召集集的程序、出出席会议的的股东资格格、表决程程序、表决决结果是否否合法有效效等事项出出

39、具法律意意见书。本行邀请银银行业监督督管理机构构和自治区区联社派员员列席本行行股东大会会。第五章 董事和董董事会第一节 董事第七十二条条 董事事由股东大大会选举或或更换，并并经银行业业监督管理理机构审查查任职资格格后行使职职责。董事事每届任期期三年，任任期届满，可可连选连任任。董事在在任期届满满以前，股股东大会不不得无故解解除其职务务。本行董董事应具备备以下基本本条件：（一）有完完全民事行行为能力；（二）具有有良好的守守法合规记记录，具有有良好的品品行、声誉誉；（三）具有有担任金融融机构董事事所需的相相关知识、经经验及能力力，具有良良好的经济济、金融从从业记录；（四）个人人及家庭财财务稳健；（

40、五）具有有担任金融融机构董事事所需的独独立性；（六）银行行业监督管管理机构按按照审慎监监管原则确确定的其他他条件。不符合上述述（二）项项、（三）项项条件的情情形包括：1.无民事事行为能力力或者限制制民事行为为能力；2.因贪污污、贿赂、侵侵占财产、挪挪用财产等等，被判处处刑罚，执执行期满未未逾5年，或或者因犯罪罪被剥夺政政治权利，执执行期满未未逾5年；3.担任破破产清算的的公司、企企业的董事事或者厂长长、经理，对对该公司的的企业破产产负有个人人责任的，自自该公司、企企业破产清清算完结之之日起未逾逾3年；4.违反职职业道德、操操守或者工工作严重失失职造成重重大损失或或恶劣影响响的；5.担任因因违法

41、被吊吊销营业执执照、责任任关闭的公公司、企业业的法定代代表人，并并负有个人人责任的，自自该公司、企企业被吊销销营业执照照之日起未未逾3年；6.指使、参参与所任职职机构对抗抗依法监管管或案件查查处，情节节严重的；7.受到监监管机构处处罚累计达达到2次的的;8.本人或或其配偶负负有数额较较大的债务务且未能按按期偿还的的；9.本人或或其配偶不不能按期偿偿还从本行行获得的贷贷款；10.本人人或其配偶偶或本人三三代以内直直系血亲持持有本行55%以上股股份，且从从本行获得得的贷款明明显超过其其持有的本本行股权净净值；11、本人人或其配偶偶在持有的的本行5%以上股份份的股东单单位任职，且且该股东从从本行获得

42、得的贷款明明显超过持持有本行经经审计的上上一年度的的股权净值值；12.在其其他经济组组织任职，且且所任职务务与其在本本行的拟任任职务明显显利益冲突突或明显分分散其在本本行履职时时间和精力力；13.银监监会按照实实质重于形形式原则确确定的未达达到本行董董事在财务务状况、独独立性方面面最低监管管要求的其其他情形；14.法律律、行政法法规或部门门规章规定定的其他不不得担任董董事的人员员。以上第七十十二条所规规定的董事事任职条件件，同样适适用于本行行高级管理理人员。第七十三条条 董事事候选人名名单以提案案的方式提提请股东大大会决议并并向股东提提供候选董董事的简历历和基本情情况。第七十四条条 董事事应当

43、遵守守法律、法法规和本章章程的规定定，忠实履履行职责，维维护本行利利益。当其其自身的利利益与本章章程和股东东的利益相相冲突时，应应当以本行行和股东的的最大利益益为行为准准则，并保保证：（一）在其其职责范围围内行使权权利，不得得越权；（二）除经经本行章程程规定或者者股东大会会在知情的的情况下批批准，不得得同本行订订立合同或或者进行交交易；（三）不得得利用内幕幕信息为自自己或他人人谋取利益益；（四）不得得从事损害害本行利益益的活动；（五）不得得利用职权权收受贿赂赂或其他非非法收入，不不得侵害本本行的财产产；（六）不得得挪用本行行资金或者者将本行资资金借贷给给他人；（七）不得得利用职务务便利为自自己

44、或他人人侵占或者者接受应属属于本行的的商业机会会；（八）不得得接受与本本行交易有有关的佣金金；（九）不得得将本行资资产以其个个人名义或或者以其他他个人名义义开立账户户储存；（十）未经经股东大会会同意，不不得泄漏本本行的机密密信息。但但在下列情情况下，可可以向法院院或者其他他政府主管管机关披露露该信息：1.法律有有规定；2.公众利利益有要求求；3.该董事事本身的合合法利益有有要求。第七十五条条 董事事应当谨慎慎、认真、勤勤勉地行使使本行所赋赋予的权利利，并保证证：（一）本行行的商业行行为符合国国家的法律律、法规以以及国家各各项经济政政策的要求求，商业活活动不超越越营业执照照规定的业业务范围；（二

45、）公平平对待所有有股东；（三）认真真阅读本行行的各项业业务、财务务报告，及及时了解本本行业务经经营管理状状况；（四）接受受监事会对对其履行职职责的合法法监督和合合理建议。第七十六条条 未经经本章程规规定或者董董事会的合合法授权，任任何董事不不得以个人人名义代表表本行或者者董事会行行事。董事事以其个人人名义行事事时，在第第三方会合合理地认为为该董事在在代表本行行或者董事事会行事的的情况下，该该董事应当当事先声明明其立场和和身份，未未声明其立立场和身份份的发言不不代表本行行或董事会会。第七十七条条 董事事个人或者者其所在任任职的其他他企业直接接或者间接接与本行已已有的或者者计划中的的合同、交交易、

46、安排排有关联关关系时（聘聘任合同除除外），必必须向董事事会披露其其关联关系系的性质和和程度，并并且在审议议时做必要要的回避。否否则，董事事会有权撤撤销该合同同、交易或或者安排，但但对方为善善意第三人人的情况除除外。第七十八条条 董事事在履行披披露其关联联关系义务务时，应将将有关情况况向董事会会做出书面面陈述，由由董事会依依据本章程程及有关规规定，确定定董事在有有关交易中中是否构成成关联董事事。第七十九条条 如果果本行董事事在本行首首次考虑订订立有关合合同、交易易、安排前前以书面形形式通知董董事会， 由于通知所所列的内容容，本行日后后达成的合合同、交易易、安排与与其有利益益关系，在通知阐阐明的范围围内，视为为有关董事事做了其关关联关系的的披露。第八十条 董事11年内连续续2次未能能亲自出席席，也不委委托其他董董事出席董董事会会议议，视为不不能履行职职责，董事事会应当建建议股东大大会予以更更换。第八十一条条 董事事可以在任任期届满以以前提出辞辞职。董事事辞职应当当向董事会会提交书面面辞职报告告。如因董董事的辞职职导致本行行董事会低低于法定最最低人数时时，该董事事的辞职报报告应当在在补选出新新的董事填填补因其辞辞职产生的的缺额后方方能生效。除前款所列列情形外，董董事辞职自自辞职报告告送达董事事会时生效效。第八十二条条 董事事低于法定定最低人数数时，董