银行会计部年度工作总结与明年工作计划174411.docx

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1、银行会计部部年度工作总总结暨明年年工作计划今年工作总总结今年，南昌昌分行会计计部紧紧围围绕分行“调整结构构，深化管管理，不断断创新，努努力实现质质量、规模模、效益协协调发展”的工作指指导思想，以以“夯实会计计基础、强强化风险管管理，提升升管理水平平”为工作目目标，积极极有效地开开展各项工工作。全行会计基基础更加坚坚实、会计计管理水平平明显增强强、财务行行为更加规规范、风险险防范监督督体系进一一步完善。全全行会计各各项工作进进展顺利，并并呈良好发发展趋势。截止今年112月311日，我行行实现税前前利润200,0399万元，完完成全年117,0000万元利利润计划的的117.9%。实现中中间业务收

2、收入20000多万元元，完成全全年任务的的102%。全行会会计业务量量304万万余笔，比去去年同期增增加了255.6；差错率0.17,比去年同同期下降了了48，全年结算赔偿率为零。回顾一年来来的工作，我我部着重抓抓了以下十十一个方面面的工作：财务管理方方面：（一）规范范财务行为为，加强成成本控制。今年，会计计部全面贯贯彻和执行行“有保有控控、稳步推推进”的稳健财财务政策，并并结合当前前形势和我行实际际情况，修修订了招招商银行南南昌分行差差旅费报销销规定（第第三版）、招招商银行南南昌分行车车辆费用管管理办法实实施细则，招招商银行南南昌分行财财务费用审审批权限柜柜规定等等财务管理理文件，提提出了关

3、关于在全行行开展节支支增效工作作的若干意意见，进进一步明确确分、支行行费用审批批权限和各各部室管理理费用范围围，加强了了成本控制制、规范了了费用报销销程序，有有效地规范范了全行财财务行为，推动了全行节支增效工作的开展。（二）大力力推动全行行中间业务务的发展。为适应我行行经营战略略的调整，提高我行非利差收入的比例，调动支行发展中间业务的积极性，促进全行中间业务的发展和收入的增长，分行成立了以会计部牵头的中间业务管理委员会，出台了今年中间业务竞赛办法，定期发布中间业务竞赛快讯，及时公布我行中间业务完成情况，适时报导同业及兄弟行中间业务开展动态，营造了良好的竞争氛围。为配合中间业务的开展，我部结合当

4、地实际情况，及时修订了国内结算业务收费标准，规范了中间业务手续费减免的程序。为我行中间业务指标的完成起了一定的积极作用。结算管理方方面：（一）不断断完善会计计风险监督督防范体系系和内控制制度体系，加加大检查工工作力度，规规范会计业业务操作，防防范操作风风险。今年，分行行会计部结结合防范固固本工程和和案件专项项治理工作作的开展，通通过加强结结算管理和和事后监督督力量，梳梳理和修订订现行的规规章制度，加加大对支行行的结算检检查、事后后监督和业业务辅导，推推行会计主主管委派和和完善风险险监督员制制，构建起起以分行结结算专管员员、事后监监督员、各各支行（部部）会计主主管、风险险监督员为为核心的会会计风

5、险监监督防范体体系。今年，分行行会计部先先后出台了了招商银银行南昌分分行会计工工作实施细细则、招招商银行南南昌分行会会计工作指指引、招招商银行南南昌分行会会计检查辅辅导及考核核实施细则则、招招商银行南南昌分行委委派会计主主管及风险险监督员考考核细则等等29项制制度和规定定。开展了了全行现金金库存大检检查、案件件专项治理理自查、委委托贷款检检查、上门门收款业务务检查、离离行式自助助银行管理理检查、网网上“企业银行行”其他代发发业务检查查、反洗钱钱专项检查查、现金及及重空管理理突击检查查、过渡科科目专项检检查等结算算检查177次。事后监督督坚持每月月调看支行行风险环节节和重要岗岗位的工作作录像。分

6、行会计计部对有章章不循、屡屡查屡犯的的行为，采采取了从严严惩处的措措施。先后后查处违规规事件 66 起（均均未造成经经济损失），全全行通报，并并处三级警警告处分44 人，二二级警告处处分 7 人，一级级警告处分分 1人，实实行下岗待待聘1人。（二）加强强会计队伍伍的建设，建建立和实施施科学的考考核机制。为全面提高高全行会计计、出纳队队伍的整体体素质，做做好会计基基础规范工工作，贯彻彻总行“会计人员员准入制”的要求。会会计部制定定和完善了了结算先先进行评比比办法、招招商银行南南昌分行会会计结算检检查辅导及及考核实施施细则和和会计柜柜员星级评评定考核办办法等考考核制度，并并建立了会计计员工档案案，

7、动态记记载员工业业务培训、业业务考试、月（季季）度考核核和日常奖奖罚等情况况。今年，会计部先后后进行了新新入行员工工基础知识识的培训和和考试，出出纳、储蓄蓄人员反假假资格的上上岗考试、今年会计从业资格证的后续教育和会计人员的星级评定考试。对上岗考试中不合格的柜员不予独立上岗操作，对在全行考核中连续二次排名后两位且无星级的员工采取待岗和转岗处理。对参加考评的支行会计主管实行全行排名，连续三次在全行排名末位的采取降职或转岗处理。新的会计人员考核机制促进了会计出纳人员的结构趋向合理，进一步激励了员工的工作积极性，提高了全行的服务质量和业务水平。在全行自觉的形成了“比、学、赶、超”的良好氛围。（三）加

8、快快会计电算算化步伐，成成功完成了了人民币账账户管理系系统等六个个系统的上上线和离行行式自助银银行的账务务上收、集集中管理工工作。今年，会计计部继续加加快会计电电算化的步步伐，全年年共完成人人民币账户户管理系统统、财政支支付系统、支支付密码系系统、图码码识别系统统、个人资资产系统、多多元化电子子报税和大大额取现台台账管理系系统六个系统的的上线工作作。这些系系统的成功功上线有利利地促进了了我行业务务的发展，提提高了我行行的风险防防范能力。今年4月119日到66月9日期期间，在分分行统一部部署下，会会计部成立立了自助设设备管理中中心，制订订了自助助设备管理理操作办法法，将涉涉及8家支支行的7个个离

9、行单台台自助设备备和16个个离行式自自助银行共共54台自自助设备的的账务核算算全部上收收，由分行行会计部集集中管理，统统一核算。离离行式自助助设备的集集中管理和和账务上收收，极大的的缓解了各各支行的工工作压力，理理顺了离行行式自助设设备的管理理关系，有有效地防范范了业务操操作风险。（四）大兴兴学习之风风，不断提提高会计、出出纳人员的的业务素质质、风险意意识和团队队精神，营营造出浓厚厚的会计文化氛氛围。今年，分行行会计部的的各项培训训工作紧紧紧围绕“学为所用用、学能所所用”的原则积积极开展，与与往年相比比，今年培训课课题的设计计、培训的的组织形式式、培训的的师资力量量都得到进进一步完善善，培训的

10、的内容更注注重与实际际操作相结结合并加强强了对培训训效果的检检验。今年年，分行会会计部先后后组织业务务培训300 次，内内容涵盖基基础知识、外外币防伪识识假、费用用预算和财财务制度、支支付密码器器、反洗钱钱、票据风风险和打造造高效团队队等方面，累累计培训时时间达到773小时，参参加人数达达到11664人，超超额完成了了年初培训训计划的1187%。为进一步营营造浓厚的的会计文化化氛围，分分行会计部部在今年创办了了结算简报报、现金简简报、后督督通报、自自助设备运运行简报等等形式多样样，内容丰丰富的工作作简报。简简报定期向向全行通报报会计、出出纳最新工工作动态，分分析近期重重大差错和和案例，解解答支

11、行的的结算疑点点，刊登一一线员工的的心声。简简报真实地地反映了一一线会计人人员的工作作情况和感感受，受到到全体会计计人员欢迎迎。今年，南昌昌分行会计计部有二篇篇风险论文文获总行优优秀风险论论文，三篇篇结算动态态在总行刊刊物上发表表，四期结结算简报被被总行会计计部转发。（五）认真真履行商业业银行职责责，出色完完成了人民民币反假宣宣传等工作作。反洗钱钱工作也取取得了明显显成效。今年是国务务院确定的的反假币工工作年，按按照人行中中支的统一一部署，南南昌分行结结合自身优优势和特点点积极有效效地开展反反假宣传活活动。今年年我行的反反假宣传，更更加注重日日常宣传和和集中宣传传相结合，除除了继续加加强柜台宣

12、宣传反假知知识外，还还面向社会会举办了二二期“反假知识识培训班”。据统计计，在全年年的反假宣宣传活动中中，招商银银行南昌分分行设置反反假宣传柜柜台20处处、悬挂反反假条幅224幅，抽抽调业务骨骨干2000多人面向向社会普及及人民币、外外币知识，共共发出宣传传资料千千余份，免免费为公众众鉴定人民民币千余次次，受益人人数近万人人。今年，分行行会计部为为加强全行行对公人民民币反洗钱钱工作的开开展，增设设了反洗钱钱联络员岗岗位，负责责指导网点点对公反洗洗钱报表的的填制和上上报工作，并并先后举办办了三期反反洗钱知识识培训班。截截止11月月份，南昌昌分行共上上报对公可可疑交易3323笔，涉涉及金额4467

13、344万元，大大额交易114,666笔笔，涉及金金额4988亿元。全行行的对公反反洗钱工作作得到了长长足进步，并并取得了明明显成效。（六）加强强会计核算算，强化内内部管理，确确保核算质质量。为缓解网点点的工作压压力，统一一会计核算算管理，分分行会计部部将原由营营业部代理理的后台业业务逐步上上收到会计计部核算室室集中办理理，并对人员员、岗位及及时进行了了调整，优优化了操作作流程；对对会计部的的业务登记记簿进行了了全面清理理，加强会会计部内部部交接、凭凭证交接等等环节的控控制和上下下账、内外外账的核对对工作，确确保全行结结算资金的的安全。今今年，核算算室共处理理各项业务务近60万万笔，仅发发生笔业

14、业务差错。内部管理方方面：（一）坚持持以人为本本的用人原原则，合理理调配人员员今年，会计计部始终坚坚持“以人为本本、以岗定定人”的用人原原则，在充充分考虑员员工的业务务特长、性性格特点后后，对后督督室、出纳纳室、核算算室人员进进行调配，对对结算室的的人员进行行了充实，对对各支行的的会计主管管进行了委委派和交流流。人员的调调配和岗位位轮换促进进了员工“人尽其才才”、“人显其能能”，有效地杜绝绝了“人浮于事事”的现象。（二）建立立合理的业业务考核办办法，进一一步强化内内部管理机机制今年我部制制定了分分行会计部部员工请休休假及考勤勤管理补充充细则，进一步强化了考勤纪律和请休假纪律；针对我部辖属五室一

15、中心的不同工作性质和工作特点，分行会计部还制定了分行会计部员工内部考核细则，并根据考核办法对员工进行“公开、公平、公正”的考核，使每位员工及时明了自己每月的工作情况和存在的不足。会计部还对考核中扣分较多的员工及时进行沟通，指导其查找原因，改进其工作方法，以增强其荣辱感、归属感。（三）大力力倡导“谦虚、严严谨，求真真务实”的工作作作风，不断断提升业务务人员的管管理能力和服务务意识分行会计部部是全行会会计业务的的主管部门门，承担着着全行会计计业务的督督导检查和和业务指导导工作，具具有管理和和服务的双双层职能。为更好地服务于一线、服务于基层，杜绝滋生骄傲自满、固步自封的情绪，我部大力倡导“谦虚、严谨

16、，求真务实”的工作作风，积极引导各室经理组织本室员工对本职工作进行认真总结和反思，要求每位员工时刻谨记这八字工作方针，不断增强服务一线的意识，并认真贯彻到日常工作中去。长期以来，会计部全体员工始终坚持“做六休一”的工作日制，各室员工周末必须抽出一天时间进行业务学习和业务整理，以来不断提高自己的业务水平。目前我部上上下呈现出出一片团结结协作，奋奋发向上的的工作氛围围。今年会计部部取得了一一些进步，也也得到了领领导和同事事们的肯定定，这里面面既包含着行领导的关关怀和支持持,也得益益于相关部部门和各支行的理理解与配合合，更凝聚着着全体会计计、出纳人人员的心血和汗汗水,但是与先先进的兄弟弟行相比，与与

17、总、分行领领导的要求求相比，我我们还有很很大的差距距，这需要要我们在今今后的工作作中不断地地提高和完完善，我们们有决心，也也有信心在在明年把南昌昌分行的会会计工作推推上一个更更高的台阶阶。明年会计工工作思路明年，分行行会计部将将按照总 “整合机构构，改造流流程，提升升技术，强强化激励”的改革指指导思想，遵循分行“积极创新、稳步调整、严格管理、均衡发展”的年度工作思路，稳步推进会计管理体制改革，全面实行预算管理，加大业务培训力度，强化内部管理和规范业务操作，不断提高我行结算管理能力和财务预算管理水平。内部管理方方面一、做好会会计与储蓄蓄业务和制制度的整合合，稳步推推进会计管管理体制改改革。为进一

18、步强强化内部管管理，防范范业务风险险，明年，南昌分行行积极遵循循总行 “整合机构构，改造流流程，提升升技术，强强化激励”的改革指指导思想和和推进管理理国际化的的发展要求求，对会计计和储蓄柜柜面业务实实行新的管管理体制，即即分行成立立“结算管理理中心”，由“结算管理理中心”统一负责责全行柜面面业务的内内部管理、风风险控制、对对外服务和和人员考核核。零售银银行部主要要是做好零零售产品的的市场营销销，不再负负责柜面业业务管理。（一）推进进会计管理理体制改革革是实施战战略调整和和推进管理理国际化发发展的要求求。1、进行会会计管理体体制改革有有利于强化化内部控制制，防范业业务风险。在现行前台台业务分部部

19、门管理的的情况下，会会计与储蓄蓄人员对彼彼此的内控控制度、操操作流程和和柜面服务务缺乏理解解和沟通，容容易造成会会计与储蓄蓄的内控制制度可能存存在互相矛矛盾、互不不衔接的情情况，从而而形成风险险控制死角角，诱发操操作风险。同同时，由于于会计和零零售的业务务检查督导导和事后监监督管理职职能分散，不不利于分行行从整体上上评价网点点的内部管管理和风险险控制水平平。进行会计管管理体制改改革，就是是要通过内内控制度、检检查督导和和业务培训训的集中和和业务操作作流程的重重组优化，构构建一套内内容完整、标标准统一、方方法科学的的业务运行行机制和内内部控制体体系，形成成一个包括括事前、事事中、事后后的全过程程

20、管理和控控制系统，有有效防范和和化解操作作风险。、进行会会计管理体体制改革有有利于加强强业务创新新和市场营营销。在现行对公公业务、零零售业务分分专业管理理的模式下下，前台各各专业分别别运作，自自成体系，造造成了客户户层分离、操操作流程分分离、柜员员设置分离离和管理制制度分离。即即使在核心心业务系统统上线，实实行综合柜柜员制后，同同一柜员在在处理业务务时，因为为遵循的是是不统一的的各专业的的规章制度度，工作效效率和服务务质量也难难有大的提提高。因此此，通过实实施会计管管理体制改改革，将零零售部门的的内部管理理职能划归归会计部门门，由零售售部门集中中力量做好好市场规划划、产品研研发、业务务推广工作

21、作，将有效效提高我行行的工作效效率和服务务水平，带带动业务全全面发展。二、会计管管理体制改改革的方案案和措施会计管理体体制改革，就是在分行会计部下成立二级部室“结算管理中心”，负责全行柜面业务运营管理，并将会计和零售部门的内控管理、检查督导、业务培训、事后监督进行有效地整合和统一，构建一套包括事前、事中、事后的全过程管理和控制体系。会计管理体体制改革包包括部室职职能的调整整、业务制制度的整合合、网点功功能的提升升三个方面面内容。部室职能的的调整：成成立“结算管理理中心”，下设业业务管理室室、综合管管理室、后后督管理室室、核算中中心、出纳纳部、自助助设备管理理中心六个个部室。其其主要职能能包括会

22、计计、出纳、储储蓄业务操操作制度制制定和培训训、结算核核算工作组组织、柜面面业务督导导检查、柜柜面员工队队伍建设、柜柜面业务的的事后监督督等、分行行中心库管管理、离行行式自助设设备管理等等七项。业务制度的的整合：对对会计、储储蓄所有规规章制度进进行一次全全面梳理和和整合，清清理已经过过时、作废废的制度规规定，避免免制度交叉叉而造成一一些不必要要的执行矛矛盾和风险险隐患，切切实解决好好会计、储储蓄业务之之间的制度度“盲区”，保证内内控制度覆覆盖所有风风险点。网点功能的的提升：针针对营业网网点不同的的业务规模模、不同的的人员配置置和不同的的地理环境境，从整合合营业网点点功能、整整合前后台台业务、整

23、整合业务流流程、调整整人员结构构四个方面面入手，充充分发挥营营业网点的的综合优势势，增强网网点的竞争争力。会计管理体体制改革分分三个阶段段实施：1、准备阶阶段（今年年11月明年1月）该阶段主要要进行会计计管理体制制改革的动动员，成立立“营运管理理中心筹备备小组”，对相关关部室职能能调整进行行调查和摸摸底、对内内控制度整整合、储蓄蓄主管进行行委派和业业务人员培培训和充实实等工作。2、改革实实施阶段（明年2月明年3月）在前期准备备工作到位位的情况下下，进行分分行管理职职能的调整整，成立“营运管理理中心”，进一步步完善内控控制度和优优化业务流流程。做好好核心业务务系统的上上线工作，积积极推进各各支行

24、的会会计和零售售柜面业务务整合。3、改革验验收和总结结阶段（明明年4月）该阶段应为为我行会计计管理体制制改革完成成，核心业业务系统上上线投产成成功并运行行正常一段段时间后。在在该阶段，我我行将对改改革的经验验和成果进进行总结，并并请总行相相关部门对对我行的改改革成果进进行验收。结算管理方方面一、根据总总行核心业业务系统上上线的工作作安排，完完成核心业业务系统上上线工作。1、做好上上线的准备备工作。在在核心业务务系统上线线前两个月月，我行必必须完成组组织、政策策制度准备备、人员培培训、系统统参数准备备、数据准准备、资源源准备、时时间安排、方方案制定等等工作。2、完成核核心业务系系统的切换换上线，

25、并并做好数据据移植的验验证工作。3、优化劳劳动流程、调调整劳动组组合、提升升网点服务务功能二、改进和和拓展业务务培训的方方式和内容容，不断提提高网点的的管理水平平和柜面员员工的业务务素质、职职业道德、服服务水平和和团队精神神。明年分行会会计部将继继续改进和和拓展业务务培训的方方式和内容容，细分不不同水平、不不同岗位员员工的业务务能力和培培训需求，确确定培训目目标，并进进行有针对对性的培训训。1、明年培培训主要工工作是抓好好分行会计计部员工业业务知识更更新和支行行的三级培培训。重点点是做好核核心业务系系统上线的的理论和上上机培训，保保证核心业业务系统的的成功上线线。分行将将制定二级级培训计划划以

26、及学习习纲要和业业务题库，指指导支行的的三级培训训工作，检检验支行的的培训效果果。2、坚持“走出去、带带回来”，加强与与同行、同同业的横向向交流。选选派基层网网点主管和和优秀员工工到同行、同同业进行实实地考察和和学习，把把其他行管理理的成功经经验带回来来。要让基基层优秀员员工走上讲讲台当老师师，讲授自自己先进事事迹和工作作经验。3、拓展培培训内容，增增加对基层层主管管理理能力和管管理技巧等等方面的培培训，不断断提高基层层主管的管管理能力。4、开展形形式多样、内内容丰富的的风险论文文竞赛、风风险演讲比比赛和柜面面业务问答答等活动。活活动目的是是鼓励广大大一线员工积积极参与，不不断丰富论论文和演讲

27、讲的题材和内容，查找和发发现工作中中的风险隐隐患和风险险环节，形形成全行重重视和全员员参与的风风险控制文文化。5、开发柜柜员在线培培训学习系系统，通过过远程在线线培训模式式，及时传传达制度管管理和工作作要求，适适时反馈基基层信息。加加强柜面员员工业务自自学能力，为为一线柜员员提供了一一个更新业业务知识的的平台。三、强化会会计管理，完完善内控机机制，加大大检查督导导力度，消消除风险隐隐患，提高高风险防范范能力。1、制定招招商银行南南昌分行业业务检查工工作指引，细分业务操作流程中的风险点，规范检查程序和检查方法，保证业务检查能够覆盖所有风险点，最终形成统一、标准、完善的业务检查工作程序。分行的检查

28、和支行的自查要按照检查指引来进行，重点是抓好网点的自查和整改工作。2、加大检检查力度，突突出检查实实效，落实实问题整改改。明年分行会会计部继续续坚持常规规检查和突突击检查、专专项检查相相结合的检检查制度，坚坚持检查与与整改、检检查与奖惩惩相结合的的制度。加加大对屡查查屡犯人员员和问题的的处罚力度度，推动检检查工作向向良性循环环发展。3、不断提提高风险监监督员的业业务素质和和工作积极极性，加大大对风险监监督员履职职情况的考考核力度。充充分发挥网网点风险监监督员在会会计风险防防范、会计计核算质量量监测和反反洗钱方面面的重要作作用。4、积极探探索多种方方式进行银银企对账，提提高银企对对账率，保保障银

29、企资资金安全。四、加强营营业网点的的监督控制制，提高事事后监督工工作力度。充分发挥事事后监督的的监控、预预警职能，逐逐步实现事事后监督向向事中监督督的转变，更更加突出监监督重点，把把对核算结结果的监督督逐步转向向对核算过过程的全程程监控，有有效地防范范风险、堵堵塞差错事事故，提高高监督质量量。积极探探索用计算算机进行监监督的手段段，改变了了传统手工工的事后监监督方式。五、积极推推广支付密密码和图码码识别技术术，提高通通过技术手手段防范操操作风险的的能力。1、大力推推广支付密密码系统，力力争明年我行支支付密码新新开户达到到300户。2、继续试试点和推广广图码识别别技术，要要把图码识识别技术应应用

30、到票据据结算尤其其是银行承承兑汇票和和银行本票票中去，防防止克隆票票据等诈骗骗案件的发发生。、应用“自助设备备辅助清机机系统”，实现离离行式自助助设备账务务处理电子子化，提高高工作效率率，防范操操作风险。六、继续开开展“新春行庆庆步步高” 、“千锤百炼炼比比看”等优质服务竞竞赛活动，不不断提高营营业网点的的服务优势势和服务水水平，打造造服务质量量比学赶帮帮超的企业业文化。通过开展柜柜面优质服服务竞赛活活动，对网网点柜员的的业务知识识和业务技技能，以及及网点营业业环境、柜柜员服务、大大堂服务等等项目的综综合考评，分分别评比出出“优质服务务竞赛优胜胜奖”团体前三三名并给予予表彰和奖奖励。要通过优优

31、质服务竞竞赛活动，在在南昌分行行打造服务务质量比学学帮超的企企业文化，使员工工把优质服服务作为一一种自然而而然的行为为，从而带带动南昌分分行服务水水平迈上一一个新的台台阶。七、完善柜柜面人员的的考核制度度和档案建建设，加强强柜面员工工队伍建设设。1、进一步步完善会计计主管、储储蓄主管委委派制和考考核细则，不不断提高基基层主管的的管理水平平和业务素素质。按照照总行“会计人员员准入制”的要求，严严格选拔、配配备会计人人员，保证证会计人员员质量，全全面提高会会计结算队队伍的整体体素质。2、进一步步完善网点点和柜面员员工的档案案建设。网网点档案要要动态记载载各种检查查报告、记记录、整改改意见等的的落实

32、情况况，描述网网点暴露的的各种隐患患、事故、问问题、违规规等现象；柜面员工工档案动态态记载员工工业务培训训和考试、年年度考核和和表彰和日日常处罚等等记录。从从而为网点点的内控评评价和柜面面员工的晋晋级和提拔拔提供有效效的参考依依据。八、加强全全行随行式式、离行式式自助设备备管理人员员的业务培培训和业务务督导工作作，在继续续做好自助助设备的日日常管理工工作的同时时，进一步步完善自助助设备管理理中心操作作办法，并并积极配合合其他部门门做好自助助银行的选选址工作。财务管理方方面一、深入贯贯彻总行“以费用预预算为起点点，全面实实行预算管管理”的指导思思想，全面面落实招招商银行南南昌分行费费用预算管管理

33、办法（试试行）的的费用预算算规定，大大力推行我我行的费用用预算制度度，提升我我行财务预预算管理水水平。二、完善相相关财务规规章制度，严严格费用管管理和财务务权限审批批手续，防防患财务风风险。、逐步细细化费用管管理，按主主要费用使使用科目制制定相应的的核算、使使用、审批批、监控等等行为的操操作细则，以以健全制度度规范管理理；、逐步完完善权限审审批手续，对对各项费用用审批权限限的可行性性、可控性性进行适时时修订，杜杜绝费用使使用“先斩后奏奏”的随意性性，通过完完善费用审审批制度达达到费用监监控的规范范管理。三、规范财财务收支行行为，树立立预算观念念，加强财财务制度执执行力，实实现由财务务会计向管管

34、理会计的的根本转变变。、针对各各支行财务务管理操作作不一的现现状，将对对网点包括括经费帐户户管理、手手工台帐登登记、费用用额度控制制、财务支支付、食堂堂管理等各各项财务行行为进行调调研，根据据调研意见见形成各网网点规范统统一的财务务操作模式式；、推行网网点定期财财务检查制制度，对各各网点、包包括财务室室自身在内内的财务制制度执行、费费用管理、额额度控制等等情况进行行定期检查查，以财务务简报等形形式，对好好的经验做做法进行推推广、对不不规范的做做法进行通通报批评，使使网点财务务管理规范范化、制度度化。、在全行行树立预算算观念，建建立费用预预算考核机机制，对超超预算的费费用使用按按权限逐级级审批、

35、从从严控制，对对预算偏离离度大的部部门单位实实行预算考考核，提高高全行对费费用预算的的重视程度度，以适应应总行逐步步推行的预预算管理制制度。四、进一步步加强财务务培训辅导导工作，不不断提升财财务人员的的业务素质质和管理能能力。、为便于于推行费用用预算管理理，明年，会计计部将更加加注重对包包括会计主主管、各部部室费用预预算综合员员在内的金金融企业财财会制度的的学习以及及费用预算算、使用制制度的培训训，加强对对支行进行行财务预算算、财务核核算、财务务分析的培培训，提高高支行财务务人员核算算和分析各各项业务盈盈利情况的的能力，以以加强对本本网点盈利利能力的预预测，做到到核算真实实、分析有有深度，进进

36、而提升支支行的财务务管理水平平和费用控控制能力，为为领导决策策提供依据据，充分发发挥财务工工作对业务务发展的指指导作用；、明年会会计部还将将不断加强强财务室自自身的培训训学习，尤尤其对国家家财经法规规、金融财财务制度、各各项税收政政策、费用用预算管理理、利润预预测水平、财财务分析能能力、SAAP系统的的充分运用用等，形成成定期培训训考核制度度，以提升升财务室人人员自身的的业务素质质，从而适适应更高水水平、更深深层次的管管理要求。五、完善财财务费用考考核分配办办法，形成成以业绩论论贡献、以以指标评奖奖罚的激励励机制，推推动各项业业务健康发发展。明年会计部部将继续对对所辖网点点的招待费费、变动费费

37、用实行额额度控制，结结合规模发发展、中间间业务、利利润计划等等指标对网网点的招待待费、变动动费用进行行专项考核核，强化激激励机制，促促进各项工工作健康发发展。六、努力做做好费用预预测和控制制，大力推推进中间业业务，确保保完成明年年的利润计计划。、要确保保完成明年年的利润计计划，必须须全面做好好财务核算算、分析预预测和计划划考核工作作。明年年年初在制定定分行年度度利润计划划，费用计计划的基础础上向各支支行下达今今年的利润润计划，费费用计划，并并根据总行行核定的固固定资产计计划，核定定各支行的的固定资产产购置计划划，严格按按计划执行行固定资产产采购；、改进中中间业务的的考核办法法，将中间间业务收入

38、入的计划完完成情况与与各网点费费用挂钩考考核，以收收入完成进进度奖优罚罚劣，提高高网点完成成中间业务务的积极性性；丰富中中间业务快快讯内容，增增加“传经送宝宝”等栏目，对对各网点、部部室不定期期进行中间间业务的经经验介绍，为为网点提供供经验交流流的平台，营营造竞争气气氛；加强强系统内、同同业中间业业务信息的的搜集整理理工作，不不定期推出出中间业务务信息汇萃萃等，扩大大我行中间间业务开拓拓视野，促促进新业务务的及时推推进。七、深入推推广SAPP系统的实实际运用，逐逐步尝试财财务报销电电子化审批批、提高财财务管理效效率。、SAPP系统上构构筑了一个个能够适应应我行长远远发展的财财务会计系系统，该系

39、系统能够向向管理层提提供集中、实实时的多维维分析。SSAP系统统将成本费费用核算到到责任中心心，分摊到到部门、产产品、客户户，将成本本费用管理理与预算、考考核紧密结结合，这将将为我行的的成本核算算提供有利利的手段，从从而为业绩绩评价奠定定基础按照总行推推广SAPP系统的要要求，我部部将继续做做好对各支支行，分行行部室人员员的相关的的后续培训训工作。使使各支行会会计主管、采采购部门综综合员对SSAP系统统有更深一一步认识，加加强对该系系统的操作作和运用能能力。、借鉴其其它银行网网上报销系系统的先进进经验，逐逐步尝试财财务报销行行内电子化化审批。充充分考虑员员工实际使使用的方便便性，提供供EXCEEL模板实实现员工网网上填写报报销单据，领领导按权限限实行在线线审批的电电子化流程程，快速提提高财务审审批效率，同同时便于费费用审批记记录的存储储保管及在在线查询。