担保尽职调查报告样本15508.docx

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1、担保尽职调调查报告告目录第十二章 调调查结论论 116第一章 公司基本情情况公司名称： 成立时间间：2000年注册资本：万元注册地点：公司性质为为：。公司沿革：企业组组建以来来主要经经营煤炭炭，主要要产品为为无烟原原煤。目前公司主主要股东东情况：公司目前经经营的业业务为 ：。主营业务为为：。公司目前职职工情况况：拥有员工一一五0人人，其中中大专以以上文化化程度的的有一五五人，占占员工总总数100%，大大学本科科以上的的有5人人，占员员工总数数3.33%。 目前公司内内部部门门设置情情况：财务科供应科安全科跟班瓦检员采煤队运输队机电队经营科生产副矿长安全副矿长经营副矿长工会主席矿 长董事长公司经

2、营财财务历史史：（单位：万万元）项 目本年度前1年前2年前3年销售收入毛 利 润润纯 利 润润总 资 产产总 负 债债净 资 产产公司近期及及未来33 5年要要实现的的目标：。公司近期及及未来33 5年的的发展方方向、发发展战略略和要实实现的经经营目标标：。第二章 行业及市场场情况行业情况：煤炭行业是是我省重重点开发发的行业业之一，目目前行业业法规、国国家政策策对煤炭炭行业的的监管力力度大大大加强，使使煤炭行行业不得得不依法法开采，依依法经营营，这些些政策对对行业不不是影响响，而是是规范了了煤炭行行业的经经营活动动，在行行业内部部就形成了优优胜劣汰汰，扩大大规模，提提高产量量，增强强安全生生产

3、意识识，加大大安全投投入，以以安全为为前提，提提高产量量。增加加企业经经济效率率，从目目前来看看，煤炭炭是国计计民生产产品，它它的兴衰衰直接影影响到我我国工业业和农业业生产的的发展、人人民的生生活，其其它行业业变化不不会对煤煤炭行业业造成很很大影响响，前景景可佳。行业的规模模和增长长率、行行业成熟熟度：煤炭行业是是一个初初始阶段段向成熟熟阶段过过渡的时时期，行行业的规规模将向向规模经经济发展展，淘汰汰小规模模和不规规范煤矿矿企业，行行业的增增长速度度会在一一定时间间受到限限制。过去3 5年年各年本本企业销销售总额额：（万元）年 份前5年前4年前3年前2年前1年销售收入销售增长率率%未来3 5

4、年年各年全全行业销销售收入入预测：（万元）年 份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场销售有有无行业业管制，公公司产品品进入市市场的难难度分析析：煤炭销售已已基本取取消行业业管制，价价格放开开，产品品进入市市场无任任何难度度，产品品供不应应求，属属卖方市市场。目标市场的的细分：产品主要供供应市场场：化工工行业、冶冶炼行业业、火电电厂、煤煤炭经销销商、居居民生活活用煤。公司客户构构成和客客户忠诚诚度情况况：产品销售收收入主要要来源以以上客户户，它们们占总收收入的885%。公司未来33 5年的的销售收收入预测测（融资资不成功功情况下下）（万元）年 份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场份

5、额公司未来33 5年的的销售收收入预测测（融资资成功情情况下）（万元）年 份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场份额第三章 产产品与服服务产品/服务务描述：。公司自建厂厂情况下下，购买买厂房还还是租用用厂房，厂厂房面积积是多少少，生产产面积是是多少，厂厂房地点点在哪里里，交通通、运输输、通讯讯是否方方便：。现有生产设设备情况况：。如果设备操操作需要要特殊技技能的员员工，如如何解决决这一问问题：在生产中所所需的特特殊技能能的员工工，我们们也按规规范配备备，如人人员不够够，将采采取外聘聘或培训训。设备供应商商和项目目承建情情况： 。产品成本和和生产成成本如何何控制，有有怎样的的具体措措施：产

6、品成本实实行定额额管理，各各项经济济指标和和成本挂挂钩，指指标落实实到班组组和个人人，建立立严格的的目标成成本管理理责任制。产品批量销销售价格格的制订订，产品品毛利润润率是多多少？纯纯利润率率是多少少？产品价格随随行就市市，产品品毛利率率为%，纯纯利润为为%。第四章 营营销策略略营销计划概概述：我矿产品销销售的对对象是电电厂、化化工企业业、冶炼炼行业、煤煤炭加工工行业、煤煤炭经销销商以及及当地居居民用煤煤，产品品供不应应求，销销售区域域主要在在贵州省省境内、四四川、重重庆、广广西、上上海等地地的大中中型企业业和有实实力的煤煤炭经销销商。销销售渠道道稳定。产品销售成成本的构构成及销销售价格格制订

7、的的依据：产品成本的的构成主主要有原原材料、辅辅料、工工资、电电力费用用、企业业管理费费，预提提更新基金金，其他他支出等等项目构构成，其其销售价价格以市市场变化化为依据据而定。第五章 技技术力量量到目前为止止，公司司在技术术开发方方面的资资金总投投入是多多少，计计划再投投入的开开发资金金是多少少：。公司将采取取怎样的的激励机机制和措措施，保保持关键键技术人人员和技技术队伍伍的稳定定：企业建立了了创新机机制，对对管理人人员和技技术人员员实行职职务补贴贴制度，对对有职称称的人员员实行职职称补贴贴，并建建立创新新奖，不不论是管管理上还还是采煤煤方法上上，以及及设备更更新上有有创造发发明的，一一旦采纳

8、纳，为企企业创造造效益给给予奖励励，以目目标合同同按效果果兑现奖奖惩，强强化职工工素质教教育。企企业工会会组织主主要以提提高企业业素质，加加强文化化建设为为中心开开展工作作，举办办各式各各样的黑黑板报，印印发生产产、安全全等宣传传资料，举举办各种种文化活活动。公司未来33 5年在在研发资资金投入入和人员员投入计计划： （万元元）年 份第1年第2年第3年第4年第5年资金投入人员第六章 管管理水平平公司治理结结构、决决策权限限划分和和组织运运作情况况分析：企业以董事事会为中中心，建建立相应应的管理理机构，合合理分工工，明确确责任，做做到以分分工合作作为原则则进行企企业管理理。董事会成员员名单：序号

9、职 务姓 名工 作 单 位x1董 事 长长2董 事3董 事董事长（法法人代表表）姓名性别年年龄籍贯贯学历主要经历和和业绩：自学校毕业业后，有有长期管管理企业业的工作作经验，领领导能力力强，人人品佳，综综合素质质高。副矿长姓名性别年年龄籍贯贯学历所学学专业主要经历和和业绩： 具有丰富富的工作作经验和和较强的的企业管管理能力力，谦虚虚好学，综综合素质质好。技术开发负负责人姓名性别年年龄籍贯贯学历所学专业职职称毕业业院校户口所在地地主要经历和和业绩：。市场营销负负责人姓名性别年年龄籍贯学历历所学专专业毕业业院校户户口所在在地主要要经历和和业绩：多年从事工工业企业业财会工工作和企企业销售售工作，有有较

10、强的的专业知知识，管管理能力力强，人人品及综综合素质质好。财务负责人人姓名性别年年龄籍贯贯学历所学学专业毕毕业院校校户口所所在地主要经历和和业绩：学校毕业后后一直从从事工业业企业财财会工作作，专业业知识强强，助理理会计师师。有较较高的企企业管理理和财会会管理能能力。其他对公司司发展负有有重要责责任的人人员姓名性别年年龄籍贯贯学历所学专业毕毕业院校校户口所所在地主要经历和和业绩：自学校毕业业以来一一直在煤煤矿企业业工作，历历任技术术员、副副矿长、矿矿长等职职务，责责任心强强，有丰丰富的煤煤炭企业业管理经经验和井井下作业业的经验验。公司是否与与每个雇雇员签订订劳动用用工合同同： 企业与员员工签定定

11、劳动合合同。公司是否为为每位员员工购买买保险，请请说明保保险险种种：企业为每个个员工都都购买了了意外伤伤害险，缴缴纳了劳劳动部门门规定的养养老保险险。公司与董事事会、董董事、监监事、主主要管理理者、关关键雇员员之间是是否有实实际存在在或潜在在的利益益冲突，如如果有，请请说明解解决办法法：我们的董事事会人员员及其他他主要人人员在利利益分配配上没有有任何潜潜在的利利益冲突突，因为为我们的的股东之之间实行行的是按按股分红红，管理理者实行行的是按按劳取酬酬。第七章 财务状状况主要财务会会计政策策概述及及评价：1、存货计计价采用用历史成成本法，22、低值值易耗品品采用一一次性摊摊销法。33、固定定资产折

12、折旧采用用平均年年限法，44、收入入、成本本的确认认采用权权责发生生制。上上述财务务会计政政策体现现了谨慎慎性原则则。资产项目及及其结构构分析：流动资产占占总资产产的199.5%，固定定资产占占总资产产的655.5%，无形形资产占占总资产产的一五五%。流流动资产产所占比比重较少少，主要要有两个个原因一一是煤矿矿企业存存货的存存量较少少（需大大于求）、二二是在建建工程尚尚未形成成生产能能力，产产量不高高应加大大固定资资产的投投入_。负债项目及及其结构构分析：流动负债占占负债及及权益总总额的44.3%，而权权益则占占95.7%。说说明企业业负债水水平极低低，这影影响了企企业的发发展速度度，应加加大

13、融资资经营的的比重。资本项目及及其结构构分析：实收资本占占所有者者权益的的66.7%、未未分配利利润占所所有者权权益的333.33%说明明企业经经营状况况良好。收入项目及及其构成成分析： 06年实实现销售售76001万元元，全部部为原煤煤销售收收入。其其中：块块煤占990%、散煤占10%。主要是居民用煤、厂矿企业用煤及煤碳经营企业及煤。销售货款已全部收回。成本费用项项目及其其结构分分析： 06年结结转41167成成本万元元。主要要包括原原材料、工工资、电电力、管管理费、其其他费用用等项目目支出。由由于正在在对煤矿矿进行扩扩能改造造，部分分资本性性支出进进入了当当期成本本，加大大了当期期成本额额

14、度。利润项目及及其结构构分析：06年实现现利润225166万元，利利润率333%。年年终未进进行分配配。目前，公司司主要资资产体现现在哪些些方面？主要债债权有哪哪些？现金一八55万元、应应收款1100万万元（主主要包括括发电厂厂应收货货款未结结），存存货6337万元元（包括括备品、备备件，周周转原煤煤等）。固固定资产产净值110266万元，在在建工程程17111万元元（包括括坑道、采采区作业业面，机机器设备备等），无无形资产产一五559万元元，主要要包括采采矿权相相关费用用。公司融资战战略概述述；债务务性融资资主要有有哪些？公司应付货货款（备备品、备备件）666万元元，应付付工资一一八万元元，

15、应付付税金116万元元，其他他应付款款20万万元，无无长期借借款。负负债率极极低公司司应加大大融资力力度。 公司资本性性支出预预算分析析；有哪哪些在建建及拟建建工程？主要在建工工程为巷巷道、采采区作业业面及其其相关设设备已投投入17711万万元。拟拟建项目目有1、购购置成套套设备需需资金6650万万元，22、制作作购买非非标设备备需资金金10000万元元，3、巷巷道及作作业面改改造工程程9744万元。重要会计科科目情况况分析： 应收帐款款余额994万元元，主要要为发电电厂未结结货款，存存货余额额6377万元主主要是备备品备件件及原煤煤周转库库存。应应付帐款款余额666万元元，主要要是应付付备品

16、备备件等材材料货款款，其他他应付款款余额119.55万元主主要是相相关单位位往来。主要财务数数据和财财务比率率：项 目前三年数据据最新数据年度上年度偿债能力资产负债率率3%流动比率5.86速动比率1.82已获利息倍倍数盈利能力净资产收益益率66%总资产利润润率59%销售利润率率33.1%营运能力总资产周转转率1.79流动资产周周转率9.99存货周转率率7.9应收帐款周周转率5.8成长能力销售增长率率20利润增长率率一八上述财务数数据和财财务比率率的分析析结论：从上述指标标分析，企企业资产产负债率率极低，资资产流动动性较强强，各项项利润率率都较高高，各项项资产的的周转速速度也较较高。说说明企业业

17、具有较较高的偿偿债能力力、盈利利能力、营营运能力力以及成成长能力力。公司营运资资金分析析及结论论：由于公司销销售状况况良好，货货款回笼笼及时。当当期营运运资金不不存在问问题。但但由于扩扩能改造造占用部部分资金金，在一一定期间间会造成成短期营营运资金金紧张。公司现金流流量表分分析及结结论：06年经营营活动产产生的现现金流量量净额为为14228万元元，现金金净增加加1699万元，说说明企业业经营中中创造现现金的能能力较强强。公司是否进进行税务务筹划安安排？上上年纳税税记录分分析：根据公司的的经营特特点及国国家和地地方政府府的法律律、法规规及政策策，对企企业的涉涉税事项项进行了了祥细的的筹划。006

18、年共共缴纳流流转税996万元元，支付付所得税税5011万元，支支付其他他税费3338万元。以以后应加加大对所所得税的的筹划力力度。公司财务报报表是否否审计？前三年年的审计计结论评评价：企业报表未未进行审审计。公司盈余管管理状况况估计及及对担保保事项的的可能影影响：企业盈余未未进行分分配，作作为企业业积累滚滚动发展展。企业业没有其其他担保保事项。 第八章 信誉状状况调查查基本帐户行行及主要要结算行行情况：。对外担保及及潜在风风险：无商业票据及及潜在风风险无涉诉（含潜潜在）案案件、标标的及相相关财产产保全情情况：无合同（包括括购买、销销售、借借款、担担保、投投资等）履约记录（重点关注公司为付款方的

19、合同）、有无违约、交叉违约问题？：企业各项合合同按约约履行。企业是否存存在拖欠欠货款、工工资、税税款情况况？潜在在处罚情情况的估估计：无公司遵守各各项法律律、法规规的情况况：良好 第九章 融资计划安安排融资方案概概述：我矿现需完完成9万万吨规模模的生产产系统，达达产30万万吨，需资金330000万元，主主要用于于购置设设备、改改造电源源、巷道道整改管管理干部部等。项项目完成成后，年年可实现现利润447000万元，上上缴税费费16000万元元。资金金使用时时间2年年。在22年内全全部归还还借款。资金投向分分析：资金用于购购买生产产用成套套设备、非非标设备备制作、双双回路电电源建设设、巷道道改造以

20、以及流动动资金。资金使用效效益预测测：资金投入后后，增加加了产量量，年可可实现销销售收入入86000万元元，利润润47000万元元，上缴缴税费117000万元。第十章 风险因素分分析资源（原材材料/供供应商）风风险因素素及对策策：企业已获及及采矿权权，资源源不存在在任何风风险因素素。市场不确确定性风风险因素素及对策策：目前煤炭属属于供不不应还求求的产品品，在近近期内市市场不会会出现任任何风险险。生产不不确定性性风险因因素及对对策：企业依法取取得采矿矿权，依依法进行行开采，只只要加强强企业管管理，加加强安全全设施建建设，生生产就不不容易出出现风险险。成本控制风风险因素素及对策策：产品成本实实行定

21、额额管理，做做到定额额到位，指指标到人人，只要要加强财财务管理理，提高高核算能能力，就就能有效效控制成成本上升升。财务风险（应应收帐款款/坏帐帐）因素素及对策策：企业在产品品销售上上除电厂厂按月结结算外，其其余实行行先款后后货。不不存在呆呆账、坏坏账。第十一章 反担保措施施反担保措施施概述：企业将依法法取得的的采矿权权抵押给给担保公公司，并并办理抵抵押手续续。抵押（质）物物情况说说明：抵押物为采采矿权，企企业取得得的采矿矿权是合合法的，矿矿区无任任何矿权权纠纷，同同时按时时交纳各各种税费费。抵押（质）物物的评估估价值及及预计变变现价值值：。抵押（质）物物的监控控措施和和手段：矿权抵押办办理手续

22、续后，由由省国土土厅进行行监管。第十二章 调查查结论同意承保意意见不同意承保保意见公司尽职调调查后至至担保生生效时就就存在的的或有事事项和未未披露事事项的承承诺和保保证（因客观环环境所造造成的，即即缺乏完完善的法法律体制制和商业业诚信；或尽职职调查不不足，以以及在合合同条款款中未约约定对不不确定和和未披露露事项的的责任归归属和保保障措施施（如融融资和担担保生效效时间、由由独立中中介保管管的交易易质押金金、责任任保险、违违约事项项的调解解和诉讼讼等）作作妥善设设定）附录一附件件 1.营业业执照副副本复印印件2、企业法法人组织织代码证证书复印印件3、国/地地税登记记证复印印件4、法人代代表身份份证

23、复印印件5、外商投投资企业业批准证证书或特特许经营营批准证证书复印印件6、贷款卡卡复印件件及密码码7.董事会会名单及及简历 8.主要经经营团队队名单及及简历 9.专业术术语说明明 100.专利证证书/生生产许可可证/鉴鉴定证书书等 111.注册册商标 12.企企业形象象设计/宣传资资料（标标识设计计、说明明书、出出版物、包包装说明明等） 一三.简报报及报道道14.场地地租用证证明 一一五.工艺艺流程图图 166.产品市市场成长长预测图图二附表 1.主要要产品目目录 22.主要客客户名单单 3.主主要供货货商及经经销商名名单 44.主要设设备清单单 5.市市场调查查表 66.预估分分析表 7.各种种财务报报表及财财务预估估表11.27.202209:4109:41:2922.11.279时41分9时41分29秒11月. 27, 2227 十一月 20229:41:29 上午09:41:292022年11月27日星期日09:41:29