江西省融资性担保机构管理暂行办法doc78694.docx

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1、江西省融资性担保机构管理暂行办法第一章 总总则第一条 为为加强对融融资性担保保机构的监监督管理，规规范融资性性担保行为为，促进融融资性担保保行业健康康发展，根根据中华华人民共和和国公司法法、中中华人民共共和国担保保法、国国务院关于于进一步明明确融资担担保业务监监管职责的的通知（国国办发220097号）、融融资性担保保公司管理理暂行办法法等规定定，制定本本办法。第二条 本本办法所称称融资性担担保是指担担保人与银银行业金融融机构等债债权人约定定，当被担担保人不履履行对债权权人负有的的融资性债债务时，由由担保人依依法承担合合同约定的的担保责任任的行为。本办法所称称融资性担担保机构（以以下简称担担保机

2、构）是是指由政府府或企业法法人、自然然人、其他他社会组织织出资依法法设立的，经经营融资性性担保业务务的担保机机构。凡在省内注注册并从事事融资性担担保业务的的担保机构构的设立、变变更、经营营和监督管管理均适用用本办法。第三条 担担保机构应应当按照法法律、法规规和本办法法的规定，在在政府监管管部门的管管理下开展展业务，以以安全性、流流动性、收收益性为经经营原则，建建立市场化化运作的可可持续审慎慎经营模式式。担保机构与与企业、银银行业金融融机构等客客户的业务务往来，应应当遵循诚诚实守信的的原则，并并遵守合同同的约定。担保机构应应当为客户户保密，不不得利用客客户提供的的信息从事事任何与担担保业务无无关

3、或有损损客户利益益的活动。第四条 担担保机构开开展业务应应当遵守公公平竞争的的原则，不不得从事不不正当竞争争。第五条 建建立省融资资性担保业业务监管联联席会议制制度，由省省政府金融融工作办公公室（以下下简称“省省政府金融融办”）、省省中小企业业局、省工工商局、人人行南昌中中心支行、江江西银监局局、国家外外汇管理局局江西省分分局、省商商务厅、省省发改委、省省工信委、省省财政厅、省省人保厅、省省科技厅、省省农业厅、省省旅游局和和省法制办办等部门和和单位组成成。联席会会议办公室室设在省政政府金融办办，承担联联席会议日日常工作。联联席会议主主要职责是是，贯彻落落实国家促促进融资性性担保业务务发展的政政

4、策措施，研研究促进融融资性担保保业务发展展的实施意意见，拟订订融资性担担保机构风风险防范和和处置的实实施办法，建建立健全融融资性担保保业务监管管机制和信信息交流机机制，协调调解决融资资性担保业业务监管中中的重大问问题，协调调处置融资资性担保机机构发生的的风险，负负责与国家家融资性担担保业务监监管部际联联席会议办办公室的联联系。第六条 省省政府金融融办承担全全省融资性性担保机构构的行业综综合管理职职责，研究究制订我省省融资担保保机构设立立审批、监监督管理规规则和办法法，提出促促进融资性性担保机构构发展的政政策措施，负负责融资性性担保机构构设立、变变更和终止止的审批，负负责实施对对融资性担担保业务

5、和和机构的动动态监管、年年度检查。省省中小企业业局负责全全省融资性性担保机构构设立的前前期审核和和日常监管管，组织开开展相关调调查研究工工作，承担担融资性担担保机构的的备案登记记管理、相相关材料的的统计分析析工作，按按月、季和和年向省政政府金融办办及相关部部门报送相相关报表和和分析材料料。第七条 担担保机构日日常监管和和风险处置置实行属地地化管理。由由各设区市市政府确定定本市的责责任部门（以以下简称设设区市监管管部门）负负责担保机机构日常监监督管理工工作，对担担保机构的的风险管理理、内部控控制、资产产质量、业业务开展、准准备金提取取等情况实实施持续动动态监管。省省财政投资资的省级担担保机构由由

6、省政府金金融办监管管。第二章 设设立、变更更和终止第八条 设设立担保机机构（含省省外担保机机构来赣设设立分支机机构）须经经省政府金金融办批准准，并颁发发融资性担担保机构经经营许可证证。境外投资者者投资设立立担保机构构的，由省省政府金融融办和省商商务厅依据据本部门职职责实行并并联审批。担保机构的的名称由行行政区划、字字号、行业业、组织形形式依次组组成，其中中行政区划划指省、市市（县、区区）行政区区划的名称称或地名，组组织形式一一般为有限限责任公司司或股份有有限公司。第九条 获获准设立的的担保机构构及其分支支机构，持持融资性担担保机构经经营许可证证到拟注册册地工商行行政管理部部门办理登登记注册手手

7、续，并按按照规定办办理税务登登记手续。获准设立的的外资担保保机构凭融融资性担保保机构经营营许可证和和外商投投资企业批批准证书到到工商行政政部门办理理登记注册册手续后，需需在规定时时间内到当当地外汇管管理部门办办理相关手手续。第十条 任任何单位和和个人未经经批准，不不得经营融融资性担保保业务，不不得在名称称中使用融融资性担保保字样，工工商行政管管理部门不不得为其办办理登记注注册手续。第十一条 担保机构构的设立必必须具备最最低限额注注册资本金金：（一）跨省省开展担保保业务的，注注册资本金金不得低于于1亿元人人民币。（二）在省省内跨设区区市开展担担保业务并并在机构名名称中冠江江西省名的的，注册资资本

8、金不得得低于50000万元元人民币。（三）在注注册地所在在设区市内内开展业务务并在机构构名称中冠冠设区市名名的，注册册资本金不不得低于33000万万元人民币币。（四）在注注册地开展展担保业务务并在机构构名称中冠冠县（市、区区）名的，注注册资本金金不得低于于10000万元人民民币。（五）境外外投资者投投资设立担担保机构的的，注册资资本金不得得低于10000万美美元。法人股必须须占注册资资本金的550%以上上，且出资资占比最大大者为法人人。注册资本全全部为实缴缴货币资金金，由出资资人一次足足额缴纳，其其来源真实实合法,严严禁虚假出出资或开业业后抽逃资资金。境外外投资者投投资设立担担保机构的的，必须

9、将将注册资本本金一次性性地存入经经外汇管理理部门批准准的临时性性外币资金金账户，待待机构获准准设立后，再再转入依法法开立的资资本金账户户，并在机机构设立完完成后，及及时到外汇汇管理部门门办理验资资询证手续续。第十二条 设立担保保机构除满满足最低注注册资本限限额外，还还应当具备备下列条件件：（一）有符符合法律、法法规规定的的章程。（二）出资资人必须具具有持续投投资能力。法法人投资担担保机构的的，其存续续期必满11个完整会会计年度，且且拟出资额额不得高于于净资产的的50%。自自然人投资资担保机构构的，其投投资须是自自有货币资资金。（三）有健健全的组织织机构、内内部管理制制度、业务务操作规则则和风险

10、控控制制度。（四）有符符合担保机机构任职资资格的高级级管理人员员和熟悉担担保业务的的合格从业业人员。（五）有与与业务经营营相适应的的营业场所所。（六）符合合国家、省省对担保行行业统筹规规划、合理理布局及监监督管理的的总体要求求。（七）其他他审慎性条条件。第十三条 设立担保保机构应提提交下列材材料：（一）设立立申请书。内内容应当包包括拟设立立的担保机机构名称、注注册地、注注册资本、业业务范围和和筹建工作作方案等。（二）可行行性研究报报告。（三）经营营发展战略略与规划。（四）出资资人协议。（五）公司司章程及组组织结构图图，内设各各部门职责责分工。（六）主要要内部管理理制度。包包括业务管管理制度、财

11、财务管理制制度、风险险监控制度度，以及重重大事件报报告和信息息披露制度度等。（七）出资资人大会（股股东大会）、董董事会审议议通过有关关事项的决决议。（八）拟任任职董事、监监事、高级级管理人员员的简历和和主要从业业人员基本本情况。（九）公司司及董事、高高管人员依依法合规经经营承诺书书。（十）由注注册会计师师事务所出出具的验资资报告或国国内银行机机构出具的的外币存款款对账单。（十一）工工商行政管管理部门出出具的企企业名称预预先核准通通知书。（十二）主主发起人近近两年经营营业绩和财财务信用情情况，以及及持有注册册资本5%以上股东东的资信证证明和有关关资料。（十三）律律师事务所所出具的关关于担保机机构

12、出资人人关联情况况和资金来来源合法性性的法律意意见书。（十四）营营业场所所所有权或使使用权的证证明材料。（十五）股股东名册、筹筹建工作小小组名单及及联系方式式。（十六）其其他审慎性性材料。第十四条 担保机构构有下列变变更事项之之一的，须须经监管部部门审查批批准：（一）变更更名称。（二）变更更组织形式式。（三）变更更注册资本本。（四）变更更注册住所所。（五）调整整业务经营营范围。（六）变更更法定代表表人、董事事、监事和和高级管理理人员。（七）变更更持有5以上股权权的股东。（八）分立立或合并。（九）修改改章程。（十）省政政府金融办办规定的其其他变更事事项。担保机构变变更事项涉涉及公司登登记事项的的

13、，经审查查批准后，按按规定向工工商行政管管理部门申申请变更登登记。外资资担保机构构在完成变变更审批和和注册变更更后，应及及时到当地地外汇局办办理外汇相相关变更登登记手续。第十五条 担保机构构申请变更更的，需具具备以下条条件：（一）符合合本办法设设立条件、业业务经营和和监督管理理的要求。（二）申请请前4个季季度平均在在保责任余余额达到净净资产的22倍以上。（三）担保保机构变更更注册资本本或者调整整股本结构构，新进入入的股东需需符合本办办法第十二二条第二款款要求。第十六条 担保机构构申请变更更须提交以以下材料：（一）变更更申请书。（二）董事事会（股东东会）有关关变更决议议。（三）上年年度的业绩绩报

14、告、财财务审计报报告、信用用评级报告告和最近一一个月的财财务报表。（四）申请请前12个个月的担保保业务明细细。（五）申请请前6个月月的资金使使用情况及及相关证明明材料。（六）调整整区域范围围和业务范范围的，需需提供可行行性研究报报告。（七）申请请变更注册册资本的，需需提供由会会计师事务务所出具的的验资报告告和出资人人具备相应应投资能力力的资信证证明材料。外外资担保机机构变更注注册资本的的，其增资资的验资手手续与新设设相同，减减资的在完完成变更审审批和注册册变更后，应应及时到外外汇局办理理资金汇出出和验资询询证手续，并并向主管部部门提交变变更后的银银行机构对对账单或会会计师事务务所出具的的有外汇

15、局局验资询证证回函的验验资报告。（八）申请请变更名称称的，需提提供有名称称管辖权的的工商行政政管理部门门核发的企企业名称变变更核准通通知书。（九）其他他审慎性材材料。第十七条 担保机构构申请设立立分支机构构的，需具具备以下条条件：（一）申请请在省内设设立分支机机构的，母母公司注册册资本不低低于50000万元人人民币；申申请设立省省外分支机机构的，母母公司注册册资本金不不得低于1100000万元人民民币。（二）担保保业务持续续经营两年年以上且连连续盈利，申申请前4个个季度平均均在保责任任余额达到到净资产的的3倍以上上。（三）符合合本办法业业务经营的的要求，无无违法违规规经营记录录。第十八条 担保

16、机构构设立分支支机构应提提交下列材材料：（一）申请请书，应当当载明拟设设立担保机机构分支机机构的名称称、注册地地和业务范范围等事项项。（二）董事事会（股东东会）决议议。（三）母公公司上年度度的信用评评级报告、近近两年的财财务审计报报告、业绩绩报告。（四）可行行性研究报报告。（五）经营营发展战略略与规划。（六）母公公司所在地地监管部门门出具的同同意函。（七）工商商行政管理理部门出具具的企业业名称预先先核准通知知书。（八）申请请前12个个月的担保保业务明细细。（九）申请请前6个月月的资金使使用情况及及相关证明明材料。（十）法人人授权书及及法人营业业执照副本本复印件。（十一）拟拟设分支机机构高级管管

17、理人员的的简历和资资格证明。（十二）营营业场所所所有权或使使用权的证证明材料。（十三）其其他审慎性性材料。第十九条 担保机构构申请设立立或变更的的，将设立立或变更申申请及相关关材料报省省政府金融融办。省政政府金融办办应自收到到担保机构构设立或变变更完整申申请材料之之日起155个工作日日内，作出出是否同意意的批复意意见。第二十条 获准设立立的担保机机构应自批批准文件印印发之日起起2个月内内完成筹建建工作，并并办理相关关注册登记记手续。逾逾期未完成成的，原批批准文件自自动失效；但在筹建建有效期内内，经筹建建人申请，经经批准后，筹筹建期可延延长1个月月。境外投资人人应在批准准文件失效效的同时，向向商

18、务主管管部门缴销销外商投投资企业批批准证书，并并到外汇管管理部门办办理相关注注销外汇登登记手续和和资金汇出出审批手续续。担保机构在在筹建期内内不得从事事任何担保保业务活动动。第二十一条条非融资资性担保机机构要从事事融资性担担保业务的的，需按本本办法规定定的设立条条件和程序序报批转制制为融资性性担保机构构。获准转制的的非融资性性担保机构构，应自批批准文件印印发之日起起1个月内内完成工商商登记变更更手续，逾逾期未完成成的，原批批准文件自自动失效。非融资性担担保机构在在工商登记记变更前不不得从事任任何融资性性担保业务务活动。第二十二条条担保机机构在省外外设立分支支机构的，应应自完成省省外分支机机构工

19、商注注册后1个个月内，持持分支机构构营业执照照副本复印印件到省市市相关监管管部门备案案。第二十三条条担保机机构因分立立、合并或或出现章程程规定的解解散事由需需要解散的的，向省政政府金融办办提出申请请。申请时时应提交以以下材料：（一）解散散申请报告告。（二）股东东会议决议议或出资人人决定。（三）清算算程序。（四）债权权债务安排排方案。（五）资产产分配方案案。（六）其他他审慎性材材料。第二十四条条省政府府金融办应应自收到担担保机构完完整的解散散申请材料料后1个月月内，作出出是否同意意的批复。获获准解散的的，应当依依法成立清清算组进行行清算，按按照债务清清偿计划及及时偿还有有关债务后后，将清算算报告

20、报相相关监管部部门，并凭凭批准文件件到当地工工商行政管管理机关办办理注销登登记。外资资担保机构构应同时到到商务主管管部门缴销销外商投投资企业批批准证书，到到外汇管理理部门办理理相关注销销外汇登记记手续和资资金汇出审审批手续。第二十五条条 担保机机构有违法法违规经营营行为，由由监管部门门视情节轻轻重采取约约见高管谈谈话、责令令整改等措措施；对在在规定期限限内整改不不到位、情情节特别严严重的，由由相关部门门依法责令令其停业整整顿，直至至吊销营业业执照。被被撤销的担担保机构应应当依法成成立清算组组进行清算算，按照债债务清偿计计划及时偿偿还有关债债务。第二十六条条 担保机机构解散或或被撤销的的，各设区

21、区市监管部部门监督其其清算过程程。担保责责任解除前前，公司股股东不得分分配公司财财产或从公公司取得任任何利益。第二十七条条 担保机机构不能清清偿到期债债务，且资资产不足以以清偿全部部债务或者者明显缺乏乏清偿能力力的，应当当依法实施施破产。第三章 业业务范围第二十八条条 担保机机构经批准准，可以经经营下列部部分或全部部融资性担担保业务：（一）贷款款担保。（二）票据据承兑担保保。（三）贸易易融资担保保。（四）项目目融资担保保。（五）信用用证担保。（六）其他他融资性担担保业务。第二十九条条 担保机机构经批准准，可以兼兼营下列部部分或全部部业务：（一）诉讼讼保全担保保。（二）投标标担保、预预付款担保保

22、、工程履履约担保、尾尾付款如约约偿付担保保等履约担担保业务。（三）与担担保业务有有关的融资资咨询、财财务顾问等等中介服务务。（四）以自自有资金进进行投资。（五）监管管部门规定定的其他业业务。第三十条 担保机构构可以为其其他担保机机构的担保保责任提供供再担保和和办理债券券发行担保保业务，但但应当同时时符合以下下条件：（一）近两两年无违法法、违规不不良记录。（二）监管管部门规定定的其他审审慎性条件件。从事再担保保业务的担担保机构除除需满足前前款规定的的条件外，注注册资本不不低于人民民币1亿元元，并连续续营业两年年以上。第三十一条条 担保机机构不得从从事下列活活动：（一）吸收收存款。（二）发放放贷款

23、。（三）受托托发放贷款款。（四）受托托投资。（五）变相相将资本金金结汇用于于房地产投投资、股权权并购、证证券投资。（六）国家家法律、法法规明确禁禁止和监管管部门规定定不得从事事的其他活活动。担保机构从从事非法集集资活动的的，由有关关部门依法法予以查处处。第四章 风风险控制第三十二条条 担保机机构应当依依法建立健健全公司治治理结构，完完善议事规规则、决策策程序和内内审制度，保保持公司治治理的有效效性，并在在规定的业业务范围内内开展经营营活动。跨省设立分分支机构的的，应当设设两名以上上的独立董董事。第三十三条条 担保机机构应当建建立符合审审慎经营原原则的担保保评估制度度、决策程程序、事后后追偿和处

24、处置制度、风风险预警机机制和突发发事件应急急机制，并并制定严格格规范的业业务操作规规程，加强强对担保项项目的风险险评估和管管理。第三十四条条 担保机机构应当配配备或聘请请经济、金金融、法律律、技术等等方面具有有相关资格格的专业人人才。跨省设立分分支机构的的，应当设设立首席合合规官和首首席风险官官。首席合合规官、首首席风险官官应当由取取得律师或或注册会计计师等相关关资格，并并具有融资资性担保或或金融从业业经验的人人员担任。第三十五条条 担保机机构应当按按照金融企企业财务规规则和担保保企业会计计核算办法法等要求，建建立健全财财务会计制制度，真实实地记录和和反映企业业的财务状状况、经营营成果和现现金

25、流量。第三十六条条 担保机机构收取的的担保费，可可根据担保保项目的风风险程度，与与被担保人人自主协商商确定，但但一般控制制在银行同同期贷款利利率的500%以内。第三十七条条 担保机机构对单个个被担保人人提供的融融资性担保保责任余额额不得超过过净资产的的10，对对单个被担担保人及其其关联方提提供的融资资性担保责责任余额不不得超过净净资产的115，对对单个被担担保人债券券发行提供供的担保责责任余额不不得超过净净资产的330。第三十八条条 担保机机构的融资资性担保责责任余额不不得超过其其净资产的的10倍。第三十九条条 担保机机构以自有有资金进行行投资，限限于国债、金金融债券及及大型企业业债务融资资工

26、具等信信用等级较较高的固定定收益类金金融产品，以以及不存在在利益冲突突且总额不不高于净资资产20的其他投投资。第四十条 担保机构构严禁为其其母公司或或子公司提提供融资性性担保。外外资担保机机构严禁从从境外融入入资金。第四十一条条 担保机机构应当按按照当年担担保费收入入的50提取未到到期责任准准备金，并并按不低于于当年年末末担保责任任余额1的比例提提取担保赔赔偿准备金金。担保赔赔偿准备金金累计达到到当年担保保责任余额额10的的，实行差差额提取。监管部门可可以根据融融资性担保保机构责任任风险状况况和审慎监监管的需要要，提出调调高担保赔赔偿准备金金比例的要要求。担保机构应应当对担保保责任实行行风险分

27、类类管理，准准确计量担担保责任风风险。第四十二条条 担保机机构与债权权人应当按按照协商一一致的原则则建立业务务关系，并并在合同中中明确约定定承担担保保责任的方方式。第四十三条条 担保机机构办理融融资性担保保业务，应应当与被担担保人约定定在担保期期间可持续续获得相关关信息并有有权对相关关情况进行行核实。第四十四条条 担保机机构与债权权人应当建建立担保期期间被担保保人相关信信息的交换换机制，加加强对被担担保人的信信用辅导和和监督，共共同维护双双方的合法法权益。第四十五条条 担保机机构应当按按照监管部部门的规定定，将公司司治理情况况、财务会会计报告、风风险管理状状况、资本本金构成及及运用情况况、担保

28、业业务总体情情况等信息息告知相关关债权人。第五章监监督管理第四十六条条 监管部部门要建立立健全融资资性担保机机构信息资资料收集、整整理、统计计分析制度度和监管记记分制度，对对经营及风风险状况进进行持续监监测，并于于每年3月月底前完成成所监管融融资性担保保机构上一一年度机构构概览报告告。第四十七条条 省政府府金融办会会同有关部部门每年对对全省融资资性担保机机构进行一一次绩效考考核。外资资担保机构构应按照国国家有关法法规要求每每年按时参参加外资企企业联合年年检。第四十八条条 担保机机构应当按按照规定定定期向当地地监管部门门报送业务务统计报告告和财务审审计报告等等材料。每每月15日日前报送上上月业务

29、统统计报表，按按季度报送送所有协作作银行对账账单，每年年一季度报报送上年度度经审计的的财务报表表。各设区区市应及时时将统计汇汇总情况报报省政府金金融办。担保机构向向监管部门门提交的各各类材料，应应当真实、准准确、完整整。第四十九条条 担保机机构应当按按季度向上上级监管部部门报告资资本金的运运用情况。监管部门根根据审慎监监管的需要要，适时提提出担保机机构的资本本质量和资资本充足率率要求。第五十条 根据监管管需要，监监管部门有有权要求担担保机构提提供专项资资料，或约约见其董事事、监事、高高级管理人人员进行监监管谈话，要要求就有关关情况进行行说明或进进行必要的的整改。必必要时，可可以向债权权人通报所

30、所监管有关关担保机构构的违规或或风险情况况。第五十一条条 根据监监管需要，监监管部门可可以对担保保机构进行行现场检查查，担保机机构应当予予以配合，并并按照监管管部门的要要求提供有有关文件、资资料。对违违反本办法法的，可以以提出警告告、限期整整改，并在在拓宽业务务、增资扩扩股等方面面从严控制制；对情节节严重或整整改后仍不不符合规定定的，由相相关部门依依法责令其其停业整顿顿，直至取取消其经营营融资性担担保业务资资格。现场检查时时，检查人人员不得少少于2人，并并向担保机机构出示检检查通知书书和相关证证件。第五十二条条 担保机机构发生担担保诈骗、金金额可能达达到其净资资产5或或300万万元以上的的担保

31、代偿偿或投资损损失，以及及董事、监监事、高级级管理人员员涉及严重重违法、违违规等重大大事件时，应应当立即采采取应急措措施并向监监管部门报报告。第五十三条条 担保机机构应当及及时向监管管部门报告告股东大会会或股东会会、董事会会等会议的的重要决议议。第五十四条条 担保机机构应当聘聘请具有合合法资格的的会计师事事务所进行行年度审计计，并将审审计报告及及时报送省省市监管部部门。第五十五条条 监管部部门应当会会同有关部部门建立融融资性担保保行业突发发事件的发发现、报告告和处置制制度，制定定融资性担担保行业突突发事件处处置预案，明明确处置机机构及其职职责、处置置措施和处处置程序，及及时、有效效地处置融融资

32、性担保保行业突发发事件。重大风险事事件和处置置情况应及及时报告。第五十六条条 各设区区市监管部部门应当于于每年年末末全面分析析评估本辖辖区融资性性担保行业业年度发展展和监管情情况，并于于每年2月月底前向上上级监管部部门报告本本辖区上一一年度融资资性担保行行业发展情情况和监管管情况。第五十七条条 建立融融资性担保保行业自律律组织，履履行自律、维维权、服务务等职责。担保行业自自律组织在在省政府金金融办的指指导下，开开展担保业业务及人员员培训、服服务标准制制定、情况况统计、融融资咨询、理理论研究和和对外交流流，组织会会员业务合合作、协调调会员与银银行间相关关事务活动动。第五十八条条 监管部部门会同征

33、征信管理部部门组织担担保机构开开展信用评评级工作，信信用评级结结果由征信信管理部门门纳入征信信系统。同同时，在被被担保人许许可的前提提下，征信信管理部门门应为担保保机构查询询相关信息息提供服务务。第五十九条条 建立担担保机构管管理人员的的培训制度度，定期或或不定期组组织各种形形式的培训训。新进入入担保行业业的从业人人员必须进进行岗前培培训。第六章 法法律责任第六十条 监管部门门从事监督督管理工作作的人员有有下列情形形之一的，依依法给予行行政处分；构成犯罪罪的，依法法追究刑事事责任：（一）违反反规定审批批担保机构构的设立、变变更、终止止以及业务务范围的。（二）违反反规定对担担保机构进进行现场检检

34、查的。（三）未依依照本办法法第五十五五条规定报报告重大风风险事件和和处置情况况的。（四）其他他违反法律律、法规及及本办法规规定的行为为。第六十一条条 担保机机构违反法法律、法规规及本办法法规定，有有关法律、法法规有处罚罚规定的，依依照其规定定给予处罚罚；构成犯犯罪的，依依法追究刑刑事责任。第六十二条条 违反本本办法第十十条规定，擅擅自经营融融资性担保保业务的，由由有关部门门依法予以以取缔并处处罚；擅自自在名称中中使用融资资性担保字字样的，由由监管部门门责令改正正，依法予予以处罚。第七章 附附则第六十三条条 本办法法施行前已已经设立的的融资性担担保机构（包包括信用担担保公司、投投资担保公公司等）不不符合本办办法规定、并并要求继续续经营融资资性担保业业务的，应应按本办法法逐项整改改，在20011年33月31日日前达到本本办法规定定，经监管管部门验收收合格，可可核发融资资性担保机机构经营许许可证。第六十四条条 本办法法施行前已已经设立的的不从事融融资性担保保业务的担担保机构（包包括信用担担保公司、投投资担保公公司等），应应当在办理理20111年度工商商年检时，由由工商行政政管理部门门在其经营营范围中注注明“融资资性担保业业务除外”。第六十五条条本办法法自公布之之日起300日后施行行。