电子商业汇票系统管理办法41401.docx

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1、电子商业汇票系统管理办法第一章总总则第一条为为加强电子子商业汇票票系统的管管理，保障障电子商业业汇票系统统安全、稳稳定、高效效运行，依依据中华华人民共和和国中国人人民银行法法、中中华人民共共和国票据据法、中中华人民共共和国电子子签名法、电电子商业汇汇票系统业业务管理办办法及有有关法律制制度，制定定本办法。第二条电电子商业汇汇票系统运运营者以及及经中国人人民银行审审核，在中中华人民共共和国境内内通过电子子商业汇票票系统处理理业务的参参与者（以以下简称系系统参与者者）适用本本办法。第三条本本办法所称称电子商业业汇票系统统是指中国国人民银行行建设并管管理的，依依托网络和和计算机技技术，接收收、存储、

2、发发送电子商商业汇票数数据电文，提提供与电子子商业汇票票货币给付付、资金清清算行为相相关服务，并并提供纸质质商业汇票票登记查询询服务、商商业汇票转转贴现公开开报价服务务的业务处处理平台。电子商业汇汇票系统包包括电子商商业汇票业业务处理、纸纸质商业汇汇票登记查查询和商业业汇票转贴贴现公开报报价三个功功能模块。第四条系系统参与者者是指具有有大额支付付系统行号号，直接接接入并通过过电子商业业汇票系统统处理电子子商业汇票票业务、纸纸质商业汇汇票登记查查询业务或或商业汇票票转贴现公公开报价业业务的银行行业金融机机构（以下下简称银行行）、财务务公司。第五条办办理纸质商商业汇票业业务的银行行、财务公公司必须

3、加加入电子商商业汇票系系统，开通通纸质商业业汇票登记记查询功能能模块。银行、财务务公司可以以自愿选择择开通电子子商业汇票票业务处理理功能模块块和商业汇汇票转贴现现公开报价价功能模块块。第六条系系统参与者者通过接入入点以间连连或直连方方式接入电电子商业汇汇票系统。接入点是指指银行、财财务公司接接入电子商商业汇票系系统的接入入系统，系系统参与者者通过接入入点发送和和接收相关关业务。电子商业汇汇票系统对对接入点分分配唯一的的接入点代代码。第七条 加入城市市商业银行行资金清算算中心或农农信银资金金清算中心心的城市商商业银行、农农村商业银银行、农村村合作银行行、农村信信用社等银银行机构，可可选择城市市商

4、业银行行资金清算算中心或农农信银资金金清算中心心作为接入入点，接入入电子商业业汇票系统统办理相关关业务。第八条系系统参与者者接入电子子商业汇票票系统应遵遵守以下规规定：（一）系统统参与者只只能以一种种连接方式式接入电子子商业汇票票系统;（二）系统统参与者开开通电子商商业汇票业业务处理功功能模块必必须以直连连方式接入入。第九条电电子商业汇汇票系统应应确保业务务指令的接接收、存储储和发送的的准确无误误。第十条电电子商业汇汇票系统运运营者和系系统参与者者应采取有有效措施，建建立健全与与电子商业业汇票系统统相关的内内部管理制制度，防范范与电子商商业汇票系系统相关的的信用风险险、流动性性风险、运运行风险

5、、法法律风险和和系统性风风险。第十一条电子商业业汇票系统统运营者为为系统参与与者提供电电子商业汇汇票业务处处理服务时时，可按中中国人民银银行的规定定收取相关关费用。电子商业汇汇票系统运运营者为系系统参与者者提供纸质质商业汇票票登记查询询和商业汇汇票转贴现现公开报价价服务时，不不得收取相相关费用。第十二条电子商业业汇票系统统运营者和和系统参与与者应建立立健全故障障处理和应应急处置机机制，保证证电子商业业汇票系统统的安全、稳稳定运行和和业务的正正常处理。第十三条电子商业业汇票系统统运行时间间由中国人人民银行统统一规定。第十四条中国人民民银行依法法对电子商商业汇票系系统运营者者和系统参参与者的业业务

6、活动进进行检查监监督，以确确保电子商商业汇票系系统正常运运行。第十五条通过电子子商业汇票票系统发送送和流转的的业务处理理信息，应应符合中国国人民银行行规定的信信息格式，并并采用电子子签名方式式保障数据据安全。第二章准准入、变更更和退出第十六条加入电子子商业汇票票系统的银银行、财务务公司应具具备下列条条件：（一）拥有有大额支付付系统行号号；（二）满足足加入电子子商业汇票票系统的相相关技术及及安全性要要求;（三）具有有健全的电电子商业汇汇票系统相相关内部管管理制度；（四）中国国人民银行行规定的其其他条件。第十七条银行、财财务公司加加入电子商商业汇票系系统，实现电子商商业汇票业业务处理、纸纸质商业汇

7、汇票登记查查询或商业业汇票转贴贴现公开报报价功能模模块的，应由其法法人机构按按照申请、审审核、实施施和加入的的程序办理理。申请是指银银行、财务务公司按规规定以书面面形式向中中国人民银银行提交加加入电子商商业汇票系系统请求的的行为。审核是指中中国人民银银行审查、核核准其加入入电子商业业汇票系统统的行为。实施是指银银行、财务务公司按规规定完成其其内部系统统接入电子子商业汇票票系统前各各项准备工工作的行为为。加入是指银银行、财务务公司正式式接入电子子商业汇票票系统的行行为。第十八条银行、财财务公司需需加入电子子商业汇票票系统的，应应以法人为为单位向中中国人民银银行提出书书面申请。政策性银行行、国有商

8、商业银行、股股份制商业业银行、中中国邮政储储蓄银行需需加入电子子商业汇票票系统的，应应向中国人人民银行总总行提出书书面申请。城市商业银银行、农村村商业银行行、农村合合作银行、城城乡信用社社、外资银银行、财务务公司需加加入电子商商业汇票系系统的，应应通过所在在地中国人人民银行分分支机构向向中国人民民银行上海海总部、分分行、营业业管理部、省省会(首府府)城市中中心支行、深深圳市中心心支行(以以下简称中中国人民银银行省级分分支机构)提出书面面申请。第十九条银行、财财务公司申申请加入电电子商业汇汇票系统，应应向中国人人民银行总总行或省级级分支机构构报送下列列材料：（一）电电子商业汇汇票系统加加入（退出

9、、变变更）申请书；（附件1附11）；（二）电电子商业汇汇票系统参参与者清单单（附件件2附2），需需用纸质和和电子版方方式同时报报送；（三）银行行、财务公公司法人的的金融机机构营业许许可证（副副本）、营营业执照（副副本）复印印件，组组织机构代代码证复复印件；（四）电子子商业汇票票系统相关关内部管理理制度；(五)其他他。第二十条中国人民民银行省级级分支机构构受理申请请材料后，应应在5个个工作日内内予以审核核。同意加加入的，将将电子商商业汇票系系统加入申申请书签签署审核意意见后连同同电子商商业汇票系系统参与者者清单报报送中国人人民银行总总行业务管管理部门。中国人民银银行总行业业务管理部部门收到银银行

10、、财务务公司申请请材料或中中国人民银银行省级分分支机构书书面审核意意见后，应应在5个个工作日内内予以审核核确认，并并将审核确确认意见抄抄送中国人人民银行总总行技术管管理部门和和工程实施施部门。第二十一条条中国人人民银行总总行技术管管理部门应应在接到业业务管理部部门的书面面审核意见见后的个工作日日内通知中中国人民银银行工程实实施部门和和中国人民民银行省级级分支机构构进行工程程实施。工工程实施完完成后，应应由中国人人民银行总总行技术管管理部门进进行工程验验收并出具具验收报告告。第二十二条条通过验验收的银行行、财务公公司由中国国人民银行行总行业务务管理部门门确定其加加入电子商商业汇票系系统的日期期，

11、并书面面通知电子子商业汇票票系统运营营者。第二十三条条银行、财财务公司以以法人为单单位已加入入电子商业业汇票系统统，需新增增内部网点点机构作为为电子商业业汇票系统统参与者的的，应填制制电子商商业汇票系系统新增参参与者申请请书（附附件3附33）和电子子商业汇票票系统新增增参与者清清单（附附件4附4），通过所所在地中国国人民银行行分支机构构向中国人人民银行省省级分支机机构申请。中国人民银银行省级分分支机构应应确定新增增系统参与与者的生效效日期，并并在电子商商业汇票系系统中进行行维护。第二十四条条系统参参与者退出出电子商业业汇票系统统的，应按按规定填制制电子商商业汇票系系统参与者者退出申请请书（见见

12、附件45）和电子子商业汇票票系统退出出参与者退出出清单（附附件6），通过过所在地中中国人民银银行分支机机构向中国国人民银行行省级分支支机构报告告，中国人人民银行省省级分支机机构确定退退出日期后后，在电子子商业汇票票系统中进进行相应维维护。系统参与者者如按本办办法规定需需建立承接接关系的，中中国人民银银行省级分分支机构在在确定退出出日期前，应应审核并确确认其承接接关系已经经建立。第二十五条条系统参参与者需变变更电子商商业汇票系系统功能模模块的,应应填制电电子商业汇汇票系统功功能模块变变更申请书书（附件件75）和电子子商业汇票票系统参与与者模块变变更参与者者清单（附附件8），通过所所在地中国国人民

13、银行行分支机构构提交中国国人民银行行省级分支支机构报告告，中国人人民银行省省级分支机机构确定变变更日期后后，在电子子商业汇票票系统中进进行相应维维护。系统参与者者如按本办办法规定需需建立承接接关系的，中中国人民银银行省级分分支机构在在确定退出出日期前，应应审核并确确认其承接接关系已经经建立。第二十六条条银行、财财务公司如如需退出电电子商业汇汇票系统、变变更接入方方式或变更更功能模块块，应以法法人为单位位向中国人人民银行提提出退出系系统、变更更接入方式式或功能模模块的申请请，按照加加入系统的的程序办理理。银行、财务务公司如按按本办法规规定需建立立承接关系系的，应在在退出之前前遵照执行行。第二十七

14、条条系统参与与者退出电电子商业汇汇票业务处处理功能模模块的，应应指定另一一系统参与与者作为电电子商业汇汇票业务的的承接者。若若被承接行行和承接行行属于同一一中国人民民银行省级级分支机构构管理，则则向中国人人民银行省省级分支机机构报送承承接申请；若被承接接行和承接接行分属两两个中国人人民银行省省级分支机机构管理，则则由承接行通通过中国人人民银行省省级分支机机构向中国国人民银行行总行报送送承接申请请。承接申申请包括被被承接行的的书面申请请和承接行行的书面确确认。中国人民银银行确定承承接生效日日期后，在在电子商业业汇票系统统中进行相相应维护。自承接关系生效日起，被承接者自身及其客户的票据业务通过承接

15、者办理。被承接的银银行应选择择银行作为为承接者。被承接的财财务公司可可选择银行行或财务公公司作为承承接者。第二十八条条 系统统参与者出出现下列情情况之一的的，中国人人民银行可可强制其退退出电子商商业汇票系系统电子商商业汇票业业务处理和和商业汇票票转贴现公公开报价功功能模块或或限制其部部分功能：（一）提供供虚假申请请材料，采采取欺骗手手段加入电电子商业汇汇票系统的的；（二）严重重违反电子子商业汇票票系统相关关制度，影影响业务正正常处理的的；（三）存在在重大风险险隐患，影影响电子商商业汇票系系统安全运运行的；（四）其他他影响电子子商业汇票票系统安全全、稳定运运行的情形形。 中国人民民银行强制制系统

16、参与与者退出电子商商业汇票系系统电子商商业汇票业业务处理和和商业汇票票转贴现公公开报价功功能模块或或限制其部部分功能的的，应向其其下发书面面通知。系系统参与者者退出程序序参照本办办法第二十十四条办理。 被强制退退出电子商商业汇票系系统的系统参与与者，自退退出之日起起2年内不得得申请加入入电子商业业汇票系统统。第三章 业务处理理第二十八条条电子商商业汇票系系统支持电电子商业汇汇票票据托托管业务、信信息接收和和存储业务务、信息发发送业务、信信息更新业业务、电子子商业汇票票票款对付付业务、信信息服务业业务，纸质质商业汇票票登记查询询业务和商商业汇票转转贴现公开开报价业务务。第二十九条条电子子商业汇票

17、票票据托管管业务是指指电子商业业汇票系统统负责保管管所有经系系统登记的的电子商业业汇票的业业务。电子子商业汇票票的登记、流流转和结清清必须通过过电子商业业汇票系统统办理。第三十条电子商业业汇票票据据信息接收收和存储业业务是指电电子商业汇汇票系统接接收系统参参与者发来来的票据当当事人的各各类行为申申请和回复复，并将其其存储在系系统内的业业务。第三十一条条电子商商业汇票信信息发送业业务是指电电子商业汇汇票系统根根据发起方方行内系统统提交的电电子商业汇汇票信息、向向接收方行行内系统转转发相关信信息，以及及根据业务务处理需要要向系统参参与者主动动发送相关关信息的业业务。电子商业汇汇票系统转转发票据信信

18、息时，只只转发本次次票据行为为当事人的的签章，不不转发历史史票据行为为当事人的的签章。第三十二条条电子商商业汇票信信息更新业业务是指电电子商业汇汇票系统根根据系统参参与者发来来的票据当当事人的票票据行为信信息，实时时记录票面面信息和行行为信息的的业务。 第三十三条条电子商商业汇票票票款对付业业务是指电电子商业汇汇票系统作作为大额支支付系统的的无户特许许参与者，提提供与电子子商业汇票票提示付款款、贴现、转转贴现、再再贴现相关关的实时资资金清算服服务的业务务。第三十四条条电子商商业汇票信信息服务业业务指电子子商业汇票票系统提供供单笔或批批量电子商商业汇票票票据信息查查询、电子子商业汇票票当事人支支

19、付信用信信息查询、系系统参与者者相关信息息查询、广广播式公告告等信息发发布服务的的业务。 第三十五条条纸质商商业汇票登登记查询业业务是指电电子商业汇汇票系统为为纸质商业业汇票承兑兑、未用退退回、贴现现、转贴现现、再贴现现、质押、质质押解除、委委托收款、付付款、拒付付、挂失止止付、公示示催告、止止付解除商商业汇票承承兑、未用用退回、贴贴现、转贴贴现、再贴贴现、质押押、质押解解除、挂失失止付、公公示催告、止止付解除、委委托收款、付付款、拒付付等票据行行为提供登登记查询服服务的业务务。 第三十六条条商业汇汇票转贴现现公开报价价业务是指指电子商业业汇票系统统为系统参参与者提供供电子商业业汇票和纸纸质商

20、业汇汇票转贴现现公开报价价服务的业业务。第四章故故障处理第三十七条条电子商商业汇票系系统运营者者、银行、财财务公司应应建立健全全电子商业业汇票系统统故障处理理和突发事事件应急处处置机制，保保障业务处处理的连续续性、数据据的完整性性和资金的的安全性。本办法所称称电子商业业汇票系统统突发事件件是指影响响电子商业业汇票系统统正常运行行的突发自自然灾害、事事故灾害、公公共卫生事事件、社会会安全事件件等突发事事件。第三十八条条电子商商业汇票系系统运营者者、银行、财财务公司应应做好电子子商业汇票票系统运行行异常信息息和突发事事件信息的的收集、分分析和报告告，建立健健全系统运运行异常和和突发事件件预警机制制

21、，做到早早发现、早早报告、早早准备。第三十九条条电子子商业汇票票系统运营营者、银行行、财务公公司在电子子商业汇票票系统发生生故障时，应应按照“先报告、后后处理，尽尽快恢复运运行”的原则进进行处置。电子商业汇汇票系统运运营者、银银行、财务务公司发生生系统故障障，应及时时向中国人人民银行报报告。系统统发生重大大故障时，应应在故障发发生后2小小时内报告告中国人民民银行。第四十条故障报告告内容应包包括故障性性质、影响响系统运行行情况、影影响业务处处理情况、现现场处置情情况、启动动技术应急急处置预案案情况等。故障报告应应采用书面面报告的形形式，情况况紧急的，可可采用先电电话报告后后书面报告告的形式。第四

22、十一条条接入点点前置机与与电子商业业汇票系统统出现联机机故障，应应启动故障障应急处置置机制，尽尽快排除故故障，恢复复正常工作作。如遇接入点点发生故障障，则接入入点在故障障恢复后，可可以向中国国人民银行行省级分支支机构提交交申请，补补发故障期期间的业务务报文。第四十二条条接入点点发生故障障后，应按按以下规则则进行业务务核对：接入点在故故障当天日日终前恢复复正常，则则电子商业业汇票系统统与接入点点进行正常常日终对账账。接入点当天天日终前不不能恢复正正常，且故故障日数据据在系统数数据保存期期内，则电电子商业汇汇票系统在在接入点恢恢复正常当当日将故障障日业务核核对报文下下发给接入入点，完成成故障日的的

23、对账处理理。接入点当天天日终前不不能恢复正正常，且故故障日数据据超出了系系统数据保保存期，银银行、财务务公司应以以书面形式式向中国人人民银行业业务管理部部门申请，通通过重新导导入数据的的方式，保保证银行、财财务公司内内部系统数数据与电子子商业汇票票系统数据据相符一致。第四十三条条电子商商业汇票系系统与大额额支付系统统出现联机机故障时，系系统运营者者应按规定定启动故障障应急处置置方案，尽尽快排除故故障，恢复复正常工作作。在联机故障障的情况下下，电子商商业汇票系系统不接受受票款对付付业务报文文，退回系系统参与者者发来的票票款对付业业务报文。联联机恢复正正常后，电电子商业汇汇票系统按按照正常业业务流程处处理票款对对付业务。第四十四条条电子商商业汇票系系统故障排排除后，电电子商业汇汇票系统运运营者和银银行、财务务公司应尽尽快做好业业务数据的的恢复和核核对工作，尽尽快恢复系系统的正常常运行和业业务的正常常处理。第四十五条条系统发发生重大故故障且在可可容忍时间间内无法排排除的，中中国人民银银行可宣告告电子商业业汇票系统统暂停运行行，并按有有关规定启启动故障救救援程序。第五章 附附则第四十六条条本办法法由中国人人民银行负负责解释和和修改。第四十七条条本办法法自电子商商业汇票系系统上线后后施行。