湖北浠水农村商业银行股份有限公司章程67584.docx

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1、附件湖北浠水农农村商业银银行股份有有限公司章章程第一章 总 则则第一条 为维护湖湖北浠水农农村商业银银行股份有有限公司(以下简称称“本行”)、股东东和债权人人的合法权权益，规范范本行的组组织和行为为，依据中中华人民共共和国商业业银行法（以以下简称商商业银行法法）、中中华人民共共和国公司司法（以以下简称公公司法）和和农村商商业银行管管理暂行规规定，制制定本章程程。第二条 本行注册册名称：湖湖北浠水农农村商业银银行股份有有限公司（简简称：浠水水农村商业业银行）英文名称：Hubeei Xiishuii Rurral Commmerciial Bankk Commpanyy Limmitedd（简称：

2、Xishhui RRurall Commmerccial Bankk）法定地址：湖北省浠浠水县清泉泉镇车站大大道3022号邮政编码：4382200第三条 董事长为为本行的法法定代表人人。第四条 本行是经经中国银行行业监督管管理委员会会批准，在在工商行政政管理部门门注册登记记，由境内内自然人、企企业法人和和其它经济济组织共同同以发起人人方式设立立的股份制制地方性金金融机构。本行是独立立的企业法法人，享有有由股东入入股投资形形成的全部部法人财产产权，依法法享有民事事权利，并并以全部法法人资产独独立承担民民事责任；本行财产产、合法权权益及依法法经营受国国家法律保保护，任何何单位和个个人不得侵侵犯和非

3、法法干涉。本行股东按按照法律和和本章程的的规定享有有所有者的的资产受益益、参与重重大决策和和选择管理理者等权利利，股东以以其所持股股份为限对对本行承担担责任。第五条 本行实行行一级法人人体制。本本行根据业业务发展需需要，经银银行业监督督管理机构构批准，依依法设立分分支机构，对对分支机构构根据需要要实行扁平平化模式管管理；根据据业务经营营管理的需需要，本行行可设立若若干专门委委员会和内内部管理机机构。本行各分支支机构不具具备法人资资格，在本本行授权范范围内依法法开展业务务活动，其其民事责任任由本行承承担。本行对分支支机构实行行全行统一一核算、统统一调度资资金、分级级管理的财财务制度。本行对分支支

4、机构的主主要人事任任免、业务务政策、基基本规章制制度和涉外外事务等统统一管理。第六条 本章程自自生效之日日起，即成成为规范本本行的组织织与行为、本本行与股东东之间、股股东与股东东之间权利利义务关系系的具有约约束力的文文件。本章程对本本行及本行行股东、董董事、监事事、行长及及其他高级级管理人员员均有约束束力；前述述人员均可可以依据本本章程提出出与本行事事宜有关的的权利主张张。第七条 本行执行行国家有关关法律法规规、行政规规章和规范范性文件，执执行国家金金融方针和和政策，依依法接受银银行业监督督管理机构构的监管，并并接受湖北北省农村信信用社联合合社在省政政府授权内内的行业管管理。第二章 经营宗旨旨

5、和经营范范围第八条 本行的经经营宗旨是是：依据国国家有关法法律法规、行行政规章，自自主开展各各项业务，为为农民、农农业和农村村经济发展展提供优质质高效的金金融服务，促促进城乡经经济协调发发展。第九条 本行以安安全性、流流动性、效效益性为经经营原则，实实行自主经经营，自担担风险，自自负盈亏，自自我约束。第十条 本行经营营管理应当当符合商商业银行法法等法律律法规和银银行业监督督管理机构构颁布的有有关行政规规章的规定定。第十一条 根据浠浠水县经济济发展现状状，由股东东大会确定定本行新增增贷款中用用于发放农农业贷款的的比例（不不得低于770%），并并报湖北银银监局备案案。第十二条 本行的的经营范围围：

6、吸收公公众存款；发放短期期、中期和和长期贷款款；办理国国内结算；办理票据据承兑和贴贴现；代理理发行、代代理兑付、承承销政府债债券；买卖卖政府债券券、金融债债券；从事事同业拆借借；办理银银行卡（借借记卡）业业务；代理理收付款项项及代理保保险业务；提供保管管箱服务；经中国银银行业监督督管理委员员会批准的的其他业务务。第三章 注册资本本和股份第十三条 本行注注册资本为为人民币4400000万元。本本行全部资资本划分为为等额股份份，每股面面值为人民民币1元。本本行股份实实行同股同同权，同股股同利，承承担相同义义务。第十四条 本行股股东必须符符合向金融融机构投资资入股的条条件。单个个自然人及及其近亲属属

7、合计投资资入股比例例不得超过过本行股本本总额的22%。职工工自然人合合计投资入入股比例不不得超过本本行股本总总额的200%。单个个法人及其其关联方合合计投资入入股比例不不得超过本本行股本总总额的100%。第十五条 本行前100家企业法法人股东名名单如下表表： 序号发起人名称称法 定代代表人注册地址持股数量（万万股）持股比例（%）1湖北黄冈农农村商业银银行股份有有限公司程中良湖北省黄冈冈市黄州大大道71号号39009.752湖北蕲春农农村商业银银行股份有有限公司程 林湖北省蕲春春县蕲春大大道2111号30007.53湖北罗田农农村商业银银行股份有有限公司徐有源湖北省罗田田县凤山镇镇东坡井22号3

8、0007.54湖北大光华华房地产开开发有限公公司熊友林浠水县清泉泉镇双桥路路353号号1栋4单单元6011室26006.55湖北武穴农农村商业银银行股份有有限公司匡凯旋湖北省武穴穴市广济大大道东100号200056浠水县四方方饲料有限限公司戴小方浠水县清泉泉镇杨树沟沟村200057湖北红安农农村商业银银行股份有有限公司杨 凌湖北省红安安县将军大大道53号号13003.258湖北京华陶陶瓷科技有有限公司胡俊明浠水经济开开发区洪山山工业园6001.59浠水十月都都得利汽车车运输有限限公司杨昌岳浠水县清泉泉镇丽文大大道（老转转盘）5001.2510浠水县洪都都广场商贸贸有限公司司李海云浠水县清泉泉镇

9、新华正正街商场对对面2600.6511湖北鑫九龙龙钙业有限限公司郭敏嘉鱼县高铁铁岭镇八斗斗角村2600.6512湖北中威棉棉业有限公公司孙贵明浠水县兰溪溪镇鲇鱼尾尾村六组2600.65 合 计19680049.2本行前十名名自然人股股东名单如如下表：序号姓名身份证号码码户籍地址持股数量（万万股）持股比例（%）1谢 惠4221227198800222152443湖北省浠水水县清泉镇镇师范路22号6001.52吴亚平4221227197741111906444湖北省浠水水县清泉镇镇丽文北路路223号6001.53黎晨曦4211225198841000701331武汉市江岸岸区百步亭亭花园路1158

10、号2201栋11单元5楼楼3号6001.54王丽娟4221227197780422700663浠水县关口口镇三店街4501.12555樊利华4211225197760311143227湖北省浠水水县关口镇镇大灵街999号4501.12556章志伟4221227196640222249116湖北省浠水水县清泉镇镇新华正街街48号4501.12557刘春容4221227197750322800449湖北省浠水水县清泉镇镇剧团巷11号40018万海英422122719775120037344X湖北省浠水水县清泉镇镇民政路1113-559号40019周连生4221227197710811267770湖

11、北省浠水水县清泉镇镇九龙寨村村8组400110汪金枝4221227196660522849227湖北省浠水水县清泉镇镇双桥南路路263号3550.88775合计4705第十六条 本行依依照法律法法规和行政政规章规定定，经股东东大会做出出决议，报报银行业监监督管理机机构批准后后，可以变变更注册资资本。第十七条 本行变变更注册资资本，应当当按照公公司法、商商业银行法法以及其其它有关法法律法规规规定的程序序办理。本本行减少注注册资本后后，不得低低于法定的的最低限额额。第十八条 本行股股份中，除除原浠水联联社社员将将其股金按按照自愿原原则和本行行股本结构构的规定折折股认购外外，其余全全部股份由由发起人

12、以以货币资金金方式认购购。发起人的确确定要坚持持公开、公公正、透明明的原则。第十九条 本行或或本行的分分支机构不不得以赠予予、垫资、担担保、补偿偿或贷款等等形式，对对购买本行行股份提供供任何资助助。第二十条 本行股股东不得虚虚假出资或或者抽逃出出资，也不不得抽回股股本。第二十一条条 本行行股东所持持股份不得得退股，但但经本行同同意，可依依法转让、继继承和赠予予。本行发起人人持有的股股份自本行行成立之日日起3年内内不得转让让，其中持持股5%以以上的股东东5年内不不得转让。本行董事、监监事、中高高级管理人人员持有的的股份在任任职期间和和离职后66个月内不不得转让或或质押。其其他员工在在本行工作作期

13、间不得得转让所持持有的股份份。第二十二条条 持有有本行股本本总额1%以下股东东的股份转转让，转让让股东应向向本行股权权管理部门门如实申报报拟转让方方式、转让让价格、转转让数量和和转让对象象的基本资资料，并提提供股权转转让合同和和拟转让股股份的股权权证。经审审核同意后后，本行依依法办理股股东变更登登记手续，由由本行股权权管理部门门办理股东东名册变更更登记和换换发股权证证。持有本行股股本总额11%以上的的股份转让让，转让股股东应向本本行董事会会申请批准准并如实提提供前款规规定的材料料。董事会会在60日日内对申请请的股权转转让做出批批准或不批批准的决议议，并将该该决议送达达申请股东东。董事会会做出不

14、批批准决议的的，应在决决议中说明明理由。董董事会批准准转让股份份的，本行行股权管理理部门依法法办理股东东变更登记记手续，由由本行股权权管理部门门办理股东东名册变更更登记和换换发股权证证。单一股东（实实际控制人人）通过小小股东转让让或其他形形式接受的的本行股份份合计比例例达到（自自然人2%；法人55%）以上上时，须报报经董事会会批准。未未经批准且且受让股份份合计超过过规定比例例以上的，视视同转让交交易无效。变更持有本本行股本总总额1%以以上、5%以下的股股东，本行行应事前报报告银行业业监督管理理机构。变变更持有本本行股本总总额5%及及以上的股股东，应按按照相关规规定报银行行业监督管管理机构审审批

15、核准。第二十三条条 本行行印发记名名股权证书书，以人民民币标明面面值，作为为入股股东东的所有权权凭证，采采取一户一一证制，载载明下列事事项：（一）本行行名称；（二）本行行登记成立立日期；（三）股权权证书票面面金额及代代表的股份份数；（四）持有有股权的股股东姓名或或名称；（五）股权权证书的编编号。股权证须经经董事长签签章并加盖盖本行公章章后有效。第二十四条条 股东东所持的股股权证书发发生被盗、遗遗失、灭失失或者毁损损，法人股股东持介绍绍信、机构构代码证、营营业执照（副副本）及法法定代表人人有效身份份证明，自自然人股东东持有效身身份证明到到本行办理理挂失手续续。第二十五条条 本行行置备股东东名册，

16、股股东名册载载明下列事事项：(一)股东东的姓名或或名称、住住所；(二)股东东所持股份份数、投票票权确认数数；(三)股东东所持股权权证书的编编号；(四)股东东取得股份份的日期；(五)股权权质押情况况。第四章 股东和股股东大会第一节 股 东东第二十六条条 本行行股东为依依法持有本本行股份，并并登记于本本行股东名名册上的自自然人和法法人，股东东按其所持持股份为限限享有权利利，承担义义务。主要要股东是指指能够直接接、间接、共共同持有或或控制本行行5%以上上股份或表表决权以及及对本行决决策有重大大影响的股股东。第二十七条条 本行行股东特别别是主要股股东应当严严格按照法法律法规及及本行章程程行使股东东权利

17、，不不得谋取不不当利益，不不得干预董董事会、高高级管理层层根据章程程享有的决决策权和管管理权，不不得越过董董事会和高高级管理层层直接干预预本行经营营管理，不不得损害本本行利益和和其他利益益相关者的的合法权益益。第二十八条条 本行行股东特别别是主要股股东应当支支持本行董董事会制定定合理的资资本规划，使使本行资本本持续满足足监管要求求。当本行行资本不能能满足监管管要求时，应应当制定资资本补充计计划使资本本充足率在在限期内达达到监管要要求，并通通过增加核核心资本等等方式补充充资本，主主要股东要要以书面形形式向本行行作出资本本补充的长长期承诺，并并作为本行行资本规划划的一部分分，不得阻阻碍其他股股东对

18、本行行补充资本本或合格的的新股东进进入。 第二十九条条 本行行股东享有有以下权利利：（一）依照照其所持有有的股份份份额获得股股利和其他他形式的利利益分配；（二）依法法请求、召召集、参加加或者委派派代理人参参加股东大大会，并依依照其所持持有的股份份份额行使使表决权；（三）对本本行的经营营行为进行行监督，提提出建议和和质询；（四）依照照法律法规规及本章程程的规定转转让、赠予予或质押其其所持有的的股份、优优先认购股股份；（五）依照照法律法规规、本章程程的规定获获得有关信信息，包括括：1.免费索索取本章程程；2.缴付成成本费用后后有权查阅阅和复印：（1）本人人持股资料料；（2）股东东大会会议议记录；（

19、3）年度度财务报告告；（4）管理理制度。（六）本行行终止或清清算后依法法参加本行行剩余财产产分配；（七）法律律法规、行行政规章和和本章程所所赋予的其其他权利。第三十条 股东提提出查阅前前条所述有有关信息或或索取资料料的，应向向本行提供供书面申请请和股权证证原件，本本行经核实实股东身份份后按照股股东的要求求予以提供供。第三十一条条 股东东大会、董董事会决议议违反法律律法规、行行政规章和和本章程规规定，侵犯犯股东合法法权益的，股股东有权向向人民法院院提起要求求停止该违违法行为的的诉讼。第三十二条条 股东东承担下列列义务：（一）承认认并遵守本本行章程；（二）依其其所认购的的股份缴纳纳股金；（三）以所

20、所持股份为为限，对本本行债务承承担责任；（四）除法法律法规和和本章程规规定的情况况外，不得得退股；（五）维护护本行的利利益和信誉誉，支持本本行合法开开展各项业业务；（六）服从从和履行股股东大会决决议；（七）本行行法人股东东中，如发发生法定代代表人、公公司名称、注注册地址、业业务范围等等重大事项项变更，以以及公司解解散、被撤撤销或与其其他公司合合并、被其其他公司兼兼并时，法法人股东应应在30天天内书面通通知本行；（八）股东东应当依法法对本行履履行诚信义义务，确保保提交的股股东资格资资料真实、完完整、有效效。主要股股东应当真真实、准确确、完整地地向董事会会披露关联联方情况，并并承诺当关关联关系发发

21、生变化时时及时向董董事会报告告；（九）本行行出现流动动性困难或或支付缺口口时，在本本行有借款款的股东应应提前归还还未到期借借款；流动性困难难具体标准准为：1.备付金金比例低于于1%；2.流动性性比例低于于10%；3.拆入资资金比例高高于8%。（十）法律律法规、行行政规章和和本章程规规定应承担担的其他义义务。第三十三条条 本行行股东获得得本行授信信的条件不不得优于其其他客户同同类授信的的条件，对对股东关联联交易应遵遵守：（一）本行行不得接受受本行股票票为质押权权标的；（二）股东东以本行股股票出质为为自己或他他人担保的的，应当严严格遵守法法律法规和和银行业监监督管理机机构的要求求，并事前前告知本行

22、行董事会；拥有本行董董、监事席席位的股东东，或直接接、间接、共共同持有或或控制本行行以上上股份或表表决权的股股东出质本本行股份，事事前须向董董事会申请请备案，说说明出质的的原因、股股权数额、质质押期限、质质押权人等等基本情况况。凡董事事会认定对对本行股权权稳定、公公司治理、风风险与关联联交易控制制等存在重重大不利影影响的，应应不予备案案。在董事事会审议相相关备案事事项时，由由拟出质股股东委派的的董事应当当回避。（三）股东东完成股权权质押登记记后，应配配合本行风风险管理和和信息披露露需要，及及时向本行行提供涉及及质押股权权的相关信信息；（四）股东东在本行借借款余额超超过其持有有经审计的的上一年度

23、度股权净值值，不得将将本行股票票进行质押押；（五）股东东特别是主主要股东在在本行授信信逾期时，或或股东质押押本行股权权数量达到到或超过其其持有本行行股权的550%时，应应当对其在在股东大会会和派出董董事在董事事会上的表表决权进行行限制。本行董事会会按照商商业银行与与内部人和和股东关联联交易管理理办法、商商业银行公公司治理指指引等另另行制定关关联交易管管理制度。第二节 股东大会会第三十四条条 股东东大会是本本行的权力力机构，由由全体股东东组成。第三十五条条 股东东大会依法法行使下列列职权：（一）制订订或修改本本章程；（二）审议议通过股东东大会、董董事会议事事规则；（三）选举举和更换董董事、由非非

24、职工代表表担任的监监事，审议议、确定董董事、监事事薪酬；（四）审议议、批准董董事会、监监事会工作作报告；（五）审议议、批准本本行的发展展战略、规规划，决定定本行的经经营方针和和投资计划划；（六）审议议、批准本本行年度财财务预算、决决算方案、利利润分配方方案和亏损损弥补方案案；（七）对本本行增加或或减少注册册资本做出出决议；（八）对本本行分立、合合并、解散散和清算或或者变更公公司形式等等事项做出出决议；（九）审议议单独或合合并持有本本行股份总总额3%以以上股东的的提案；（十）听取取银行业监监督管理机机构对本行行的监管意意见及本行行执行整改改情况的通通报；（十一）听听取监事会会对本行董董事、监事事

25、履职的综综合评价报报告；（十二）决决定其他重重大事项、法法律法规及及本章程规规定应当由由股东大会会审议通过过的其他事事项，包括括通过支持持“三农”发展和确确定新增贷贷款中用于于发放农业业贷款比例例等决议。第三十六条条 股东东大会议事事规则由本本行董事会会负责拟定定，经股东东大会审议议通过后执执行。股东东大会议事事规则包括括会议通知知、召开方方式、文件件准备、表表决形式、提提案机制、会会议记录及及其签署、关关联股东的的回避等。第三十七条条 股东大大会分为股股东年会和和临时股东东大会。（一）股东东大会年会会应当由董董事会在每每一会计年年度结束后后6个月之之内召集和和召开。股股东大会的的会议议程程和

26、议案应应当由董事事会依法、公公正、合理理地进行安安排，确保保股东大会会能够对每每个议案进进行充分的的讨论。（二）有下下列情形之之一的，应应当在事实实发生之日日起的2个个月内召开开临时股东东大会：1.董事会会人数不足足公司法法规定的的法定最低低人数，或或者少于章章程规定人人数三分之之二时；2.本行未未弥补的亏亏损达到本本行股本总总额的三分分之一时；3.单独或或者合并持持有本行有有表决权股股份总数110%（不不含投票代代理权）以以上的股东东书面请求求时（持股股数按股东东提出书面面要求日计计算）；4.董事会会认为必要要时；5.监事会会提议召开开时；6.全体独独立董事一一致提议召召开时；7.本章程程规

27、定的其其他情形。临时股东大大会只对通通知中列明明的事项作作出决议。第三十八条条 股东东大会由董董事会召集集，董事长长主持; 董事长不不能履行职职务或者不不履行职务务的，由半半数以上董董事共同推推举一名董董事主持。董事会不能能履行或者者不履行召召集股东大大会会议职职责的，监监事会应当当及时召集集和主持;监事会不不召集和主主持的，连连续90日日以上单独独或者合计计持有本行行10%以以上股份的的股东可以以自行召集集和主持。第三十九条条 本行行召开股东东大会，董董事会应当当将会议召召开的时间间、地点和和审议的事事项于会议议召开200日前通知知各股东。本本行召开临临时股东大大会应当于于会议召开开15日前

28、前通知各股股东。拟出出席股东大大会的股东东，应当于于会议召开开10日前前，将出席席会议的书书面回复送送达本行。单独或者合合计持有本本行3%以以上股份的的股东，可可以在股东东大会召开开10日前前提出临时时提案并书书面提交董董事会，临临时提案的的内容应当当属于股东东大会职权权范围，并并有明确议议题和具体体决议事项项。董事会会应当在收收到提案后后2日内通通知其他股股东，并将将该临时提提案提交股股东大会审审议。对不不能列入股股东大会会会议议程的的提案，董董事会应在在该次股东东大会上解解释和说明明。股东大会不不得对前两两款通知中中未列明的的事项做出出决议。第四十条 股东可可亲自出席席股东大会会、也可委委

29、托代理人人代为出席席和表决。（一）自然然人股东亲亲自出席会会议，应出出示本人身身份证和持持股凭证；代理他人人出席会议议的，应出出示本人身身份证、代代理委托书书和持股凭凭证。（二）法人人股东应由由法定代表表人或其委委托的代理理人出席会会议。法定定代表人出出席会议的的，应出示示本人身份份证，能证证明其具有有法定代表表人资格的的有效证明明和持股凭凭证；代理理人出席会会议的，应应出示本人人身份证、法法人股东单单位法定代代表人依法法出具的书书面委托书书和持股凭凭证。（三）股东东出具的委委托他人出出席股东大大会的代理理委托书应应当载明下下列内容：1.代理人人的姓名；2.是否具具有表决权权；3.委托书书签发

30、日期期和有效期期限；4.委托人人签名（或或盖章）。委委托人为法法人股东的的，应加盖盖法人单位位印章。第四十一条条 股东东有权向股股东大会提提出质询，董董事会、监监事会或者者高级管理理层相关成成员应出席席股东大会会接受质询询，并对股股东的质询询和建议作作出答复或或说明。第四十二条条 股东东(包括代代理人)出出席股东大大会，所持持每一股份份有一票表表决权。第四十三条条 股东东大会审议议有关关联联交易事项项时，关联联股东应当当回避，不不参与表决决。第四十四条条 股东东大会采取取记名方式式投票表决决，当场公公布表决结结果。每一一审议事项项的表决，应应当至少有有两名股东东和一名监监事参加清清点。第四十五

31、条条 股东东大会作出出的决议，必必须经过出出席会议的的股东所持持表决权过过半数通过过。但是，股股东大会作作出修改公公司章程、增增加或者减减少注册资资本的决议议，以及本本行合并、分分立、解散散或者变更更公司形式式的决议，必必须经出席席会议的股股东所持表表决权的三三分之二以以上通过。第四十六条条 股东东大会应当当对所议事事项及决议议做成会议议记录，由由出席会议议的董事签签名。会议议记录应当当与出席股股东大会的的签名册及及授权委托托书一并作作为本行档档案，由董董事会永久久保存。本本行应将股股东大会会会议记录、决决议等文件件在会议结结束后100日内报送送所在地银银行业监督督管理机构构备案。会议记录记记

32、载以下内内容：（一）会议议时间、地地点、议程程和召集人人姓名或名名称；（二）会议议主持人以以及出席或或列席会议议的董事、监监事、行长长和其他高高级管理人人员姓名；（三）出席席会议的股股东和代理理人人数、所所持有表决决权的股份份总数及占占本行股份份总数的比比例；（四）对每每一提案的的审议经过过、发言要要点和表决决结果；（五）股东东的质询意意见或建议议以及相应应的答复或或说明；（六）律师师及计票人人、监票人人姓名；（七）本章章程规定应应当载入会会议记录的的其他内容容。第四十七条条 本行行股东大会会实行律师师见证制度度，由聘请请律师对以以下问题出出具法律意意见书：（一）会议议的召集、召召开程序是是否

33、符合法法律、行政政法规、本本章程；（二）出席席股东会议议的股东资资格、召集集人资格是是否合法有有效；（三）会议议的表决程程序、表决决结果是否否合法有效效；（四）应本本行要求对对其他有关关问题出具具的法律意意见。第五章 董事和董董事会第一节 董 事事第四十八条条 董事事由股东大大会选举或或更换，经经银行业监监督管理机机构审查任任职资格后后行使职责责，董事每每届任期33年。任期期届满，可可连选连任任。董事任任期届满未未及时改选选，在改选选出的董事事就任前，原原董事仍应应当依照法法律法规、行行政规章和和本章程的的规定，履履行董事职职责。董事事在任期届届满以前，股股东大会不不得无故解解除其职务务。董事

34、任任期从股东东大会决议议通过之日日起计算，至至本届董事事会任期届届满时止。本行职工股股东担任董董事的人数数，应不少少于董事会会成员总数数的四分之之一，但不不应超过董董事会成员员的三分之之一。第四十九条条 本行行董事应当当符合银行行业监督管管理机构规规定的任职职条件，并并应通过银银行业监督督管理机构构的任职资资格审查。本本行董事应应具备以下下基本条件件：（一）具有有完全民事事行为能力力；（二）具有有良好的守守法合规记记录；（三）具有有良好的品品行、声誉誉；（四）能够够运用金融融机构的财财务报表和和统计报表表判断金融融机构的经经营管理和和风险状况况，了解拟拟任职机构构公司治理理结构、公公司章程和和

35、董事会职职责，具有有担任本行行董事职务务所需的相相关知识、经经验及能力力； （五）5年年以上的法法律、经济济、金融、财财务或其他他有利于履履行董事职职责的工作作经历，具具有良好的的经济、金金融从业记记录；（六）个人人及家庭财财务稳健；（七）具有有担任本行行董事所需需的独立性性；（八）履行行对本行的的忠实与勤勤勉义务。第五十条 除商商业银行法法、公公司法和和其他行政政规章规定定的不得担担任董事的的人员外，下下列人员不不得担任本本行的董事事：（一）有故故意或重大大过失犯罪罪记录的；（二）有违违反社会公公德的不良良行为，造造成恶劣影影响的；（三）对曾曾任职机构构违法违规规经营活动动或重大损损失负有个

36、个人责任或或直接领导导责任，情情节严重的的；（四）担任任或曾任被被接管、撤撤销、宣告告破产或吊吊销营业执执照机构的的董事或高高级管理人人员的，但但能够证明明本人对曾曾任职机构构被接管、撤撤销、宣告告破产或吊吊销营业执执照不负有有个人责任任的除外；（五）因违违反职业道道德、操守守或者工作作严重失职职，造成重重大损失或或者恶劣影影响的；（六）指使使、参与所所任职机构构不配合依依法监管或或案件查处处的；（七）被取取消终身的的董事和高高级管理人人员任职资资格，或受受到监管机机构或其他他金融管理理部门处罚罚累计达到到两次以上上的；（八）不具具备任职资资格条件的的情形，采采用不正当当手段获得得任职资格格核

37、准的。（九）本人人或其配偶偶有数额较较大的逾期期债务未能能偿还，包包括但不限限于在本行行的逾期贷贷款；（十）本人人及其近亲亲属合并持持有本行以上股股份，且从从本行获得得的授信总总额明显超超过其持有有的本行股股权净值；（十一）本本人及其所所控股的股股东单位合合并持有本本行以以上股份，且且从本行获获得的授信信总额明显显超过其持持有的本行行股权净值值；（十二）本本人或其配配偶在持有有本行以上股份份的股东单单位任职，且且该股东单单位从本行行获得的授授信总额明明显超过其其持有的本本行股权净净值，但能能够证明相相应授信与与本人或其其配偶没有有关系的除除外；（十三）存存在其他所所任职务与与其在本行行拟任、现

38、现任职务有有明显利益益冲突，或或明显分散散其在本行行履职时间间和精力的的情形。本章程所称称近亲属包包括配偶、父父母、子女女、兄弟姐姐妹、祖父父母、外祖祖父母、孙孙子女、外外孙子女。违反本章程程规定选举举董事的，该该选举无效效。董事在在任职期间间出现违反反本章程规规定情况的的，本行解解除其职务务。第五十一条条 董事事提名、选选举的方式式和程序：（一）董事事候选人，在在章程规定定的人数范范围内，按按照拟选任任的人数，可可以由董事事会的提名名委员会提提出董事候候选人名单单；单独或或合计持有有本行发行行有表决权权股份总数数的3%以以上的股东东亦可以向向董事会提提出董事候候选人。董董事会提名名委员会、单

39、单独或者合合计持有本本行发行的的有表决权权股份总数数1%以上上股东可以以向董事会会提出独立立董事候选选人，已经经提名董事事的股东不不得再提名名独立董事事。同一股东及及其关联人人不得同时时提名董事事和监事的的人选；同同一股东及及其关联人人提名的董董事（监事事）人选已已担任董事事（监事）职职务，在其其任职期届届满前，该该股东不得得再提名董董事（监事事）候选人人；同一股股东及其关关联人提名名的董事原原则上不得得超过董事事会成员总总数的三分分之一。国国家另有规规定的除外外。（二）董事事会提名委委员会对董董事候选人人的任职资资格和条件件进行初步步审核，合合格人选提提交董事会会会审议。经经董事会会会决议通

40、过过后，以书书面提案的的方式向股股东大会提提出董事候候选人。被被提名的独独立董事候候选人应是是法律、经经济、金融融、财会方方面的专业业人员，审审查重点包包括独立性性、专业知知识、经验验和能力等等。（三）董事事候选人应应在股东大大会召开之之前做出书书面承诺，同同意接受提提名，承诺诺公开披露露的董事候候选人的资资料真实、完完整并保证证当选后切切实履行董董事义务。（四）董事事会应当在在股东大会会召开前依依照法律法法规和本行行章程规定定向股东披披露董事候候选人详细细资料，保保证股东在在投票时对对候选人有有足够的了了解；（五）股东东大会对每每一个董事事候选人逐逐个进行表表决。（六）遇有有临时增补补董事，

41、由由董事会提提名委员会会或符合提提名条件的的股东提出出并提交董董事会审议议，股东大大会予以选选举或更换换。股东大会通通过有关董董事选举提提案的，新新任董事就就任时间自自股东大会会决议通过过之日起开开始计算。第五十二条条 董事事应当遵守守法律和本本章程的规规定，对本本行负有忠忠实义务和和勤勉义务务。当其自自身利益与与本行股东东利益相冲冲突时，应应以本行和和股东的最最大利益为为行为准则则，并保证证：（一）在其其职责范围围内行使职职权，不得得越权；（二）不得得挪用本行行资金；（三）不得得将本行资资金以其个个人名义或或其他个人人名义开立立账户储存存；（四）不得得以本行资资产为本行行的股东或或其他个人人

42、债务提供供担保；（五）不得得未经股东东大会同意意，利用职职务便利为为自己或者者他人谋取取属于本行行的商业机机会，自营营或者为他他人经营与与本行业务务同类的业业务；（六）未经经股东大会会在知情的的情况下批批准，不得得接受与本本行交易有有关的佣金金；（七）不得得利用内幕幕信息为自自己或他人人谋取利益益或擅自披披露本行商商业秘密；（八）不得得利用职权权收受贿赂赂或其他非非法收入，不不得侵占本本行的财产产；（九）不得得以任何其其他方式恶恶意损害本本行利益； (十)违违反对公司司忠实义务务的其他行行为。第五十三条条 董事事应当遵守守法律、行行政法规和和本章程，对对本行负有有下列勤勉勉义务：（一）董事事应

43、谨慎、认认真、勤勉勉地行使本本行所赋予予的权利，保保证本行的的商业行为为符合国家家法律、行行政法规以以及国家各各项经济政政策的要求求，商业活活动不超过过营业执照照规定的业业务范围；（二）公平平对待所有有股东；（三）认真真阅读本行行的各项业业务、财务务报告，及及时了解本本行业务经经营管理状状况；（四）如实实向监事会会提供有关关情况和资资料，接受受监事会对对其履行职职责的合法法监督和合合理建议；（五）在董董事会会议议上独立、专专业、客观观地提出提提案或发表表意见；（六）非执执行董事应应当依法合合规地积极极履行股东东与本行之之间的沟通通职责，重重点关注股股东与本行行关联交易易情况并支支持本行制制定资

44、本补补充规划。第五十四条条 董事事执行本行行职务时违违反法律、行行政法规或或者本章程程的规定，给给本行造成成损失的，应应当依法承承担相应责责任。第五十五条条 未经经本章程规规定或董事事会授权，任任何董事不不得以个人人名义代表表本行或董董事会行事事；董事以以个人名义义行事时，在在第三方会会合理地认认为该董事事在代表本本行或董事事会行事的的情况下，该该董事应事事先声明其其立场和身身份，未声声明其立场场和身份的的发言不代代表本行或或董事会。第五十六条条 董事事个人或其其任职的其其他企业直直接或间接接与本行已已有的或者者计划中的的合同、交交易、安排排有关联关关系时，应应当将关联联关系的性性质和程度度及

45、时告知知董事会关关联交易控控制委员会会，并在审审议相关事事项时做必必要的回避避。否则，本本行有权撤撤销该合同同、交易或或安排，但但对方为善善意第三人人的情况除除外。第五十七条条 董事事应当投入入足够的时时间履行职职责，担任任审计委员员会、风险险管理与关关联交易控控制委员会会负责人的的董事每年年在本行工工作的时间间不得少于于25个工工作日。董董事应当每每年亲自出出席至少三三分之二以以上的董事事会会议；因故不能能出席的，可可以书面委委托同类别别其他董事事代为出席席。否则，视视为不能履履行职责，董董事会可建建议股东大大会予以撤撤换。第五十八条条 董事事应当按要要求参加培培训，了解解董事的权权利和义务

46、务，熟悉有有关法律法法规，掌握握应具备的的相关知识识。第五十九条条 董事事在任期届届满以前提提出辞职，应应向董事会会提出书面面辞职报告告。如因董董事的辞职职导致本行行董事会董董事低于法法定最低人人数时，该该董事的辞辞职报告应应在下任董董事填补因因其辞职产产生的缺额额后方能生生效。董事在任期期届满以前前，股东大大会不得无无故解除其其职务。 第六十条 本章程程有关董事事任职条件件和义务的的规定，同同时适用于于本行监事事、高级管管理人员。第二节 独立董事事第六十一条条 本行行董事会设设独立董事事1名。国国家机关工工作人员不不得兼任本本行独立董董事。本行行独立董事事不得在超超过两家商商业银行同同时任职，独独立董事在在本行任职职时间每届届任期3年年，累计不不得超过66年。第六十二条条 独立立董事除应应符合担任任董事的条条件外，独独立董事还还不得存在在下列情形形：（一）本人人及其近亲亲属合并持持有本行11%以上股股份；（二）本人人或其近亲亲属在持有有本行1%以上