贵州省融资性担保公司管理暂行条例62470.docx

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1、贵州省人民民政府办公公厅关于印印发贵州省省融资性担担保机构管管理暂行办办法的通知知贵州省人民民政府办公公厅关于印印发贵州省省融资性担担保机构管管理暂行办办法的通知知黔府办发2010096号号第一章 总总则第一条 为为加强对我我省融资性性担保机构构的监督管管理，规范范融资性担担保行为，促促进融资性性担保行业业健康发展展，根据中中华人民共共和国公司司法、中中华人民共共和国担保保法、中中华人民共共和国合同同法、融资性担保公司管理暂行办法等法律法规的规定，特制定本管理暂行办法。第二条 本本办法所称称融资性担担保是指担担保人与银银行业金融融机构等债债权人约定定，当被担担保人不履履行对债权权人负有的的融资

2、性债债务时，由由担保人依依法承担合合同约定的的担保责任任的行为。本办法所称称融资性担担保机构是是指由自然然人、企业业法人、其其他社会组组织出资依依法设立的的，经营融融资性担保保业务的担担保机构。本省行政区区域内融资资性担保机机构的设立立、变更、经经营活动和和监督管理理均适用本本办法。第三条 建建立省融资资性担保业业务监管联联席会议（以以下简称省省联席会议议）制度，省省联席会议议由省经济济和信息化化委、省发发展改革委委、省公安安厅、省财财政厅、省省商务厅、省省工商局、人人民银行贵贵阳中心支支行、贵州州银监局组组成，负责责研究制订订全省融资资性担保业业务发展政政策和业务务监管制度度，建立全全省融资

3、性性担保机构构市场准入入和退出机机制，协调调解决融资资性担保机机构业务监监管和发展展中的重大大问题。省联席会议议下设办公公室，办公公室设在省省经济和信信息化委，省经济和信息化委为全省担保行业的主管部门和联席会议牵头单位，会同其他成员单位履行对融资性担保机构的监管职责，指导、督促市（州、地）、县（市、区）政府（地区行署）加强对融资性担保机构的监管和风险控制。第四条 融融资性担保保机构实行行分级审批批和监管。第五条 融融资性担保保机构应当当以安全性性、流动性性、收益性性为经营原原则，建立立市场化运运作的可持持续审慎经经营模式。融资性担保保机构与企企业、银行行业金融机机构等客户户的业务往往来，应当当

4、遵循诚实实守信的原原则，并遵遵守合同的的约定。第六条 融融资性担保保机构作为为独立法人人依法开展展业务，不不受任何机机关、单位位和个人的的干涉，并并承担相应应民事责任任。第七条 融融资性担保保机构开展展业务，应应当遵守法法律、法规规和本办法法的规定，不不得损害国国家利益和和社会公共共利益。融资性担保保机构应当当为客户保保密，不得得利用客户户提供的信信息从事任任何与担保保业务无关关或有损客客户利益的的活动。第八条 融融资性担保保机构开展展业务应当当遵守公平平竞争的原原则，不得得从事不正正当竞争。第二章 设设立、变更更和终止第九条 设设立融资性性担保机构构及其分支支机构，应应当经审批批部门的审审查

5、批准。经经批准设立立的融资性性担保机构构及其分支支机构，由由审批部门门颁发经营营许可证，并并凭该许可可证向工商商行政管理理部门申请请注册登记记。任何单位和和个人未经经审批部门门批准不得得经营融资资性担保业业务，不得得在名称中中使用融资资性担保字字样，法律律、行政法法规另有规规定的除外外。第十条 注注册资本在在50000万元（含含50000万元）以以上的融资资性担保机机构由省经经济和信息息化委审批批；注册资本本在5000万元至55000万万元之间的的融资性担担保机构由由省经济和和信息化委委授权各市市（州、地地）人民政政府确定的的审批部门门审批，并并报省经济济和信息化化委备案。涉涉及财政出出资的，

6、应应同时报同同级财政部部门和省财财政厅备案案。各市（州、地地）融资性性担保机构构审批部门门应接受省省经济和信信息化委的的业务指导导和监督，按按时报送有有关材料。第十一条 设立融资资性担保机机构，应当当具备下列列条件：（一）有符符合中华华人民共和和国公司法法规定的的章程。（二）有具具备持续出出资能力且且信用良好好的股东。（三）有符符合本办法法规定的注注册资本。（四）有资资信良好、符符合任职资资格的董事事、监事、高高级管理人人员和合格格的从业人人员。（五）有健健全的组织织机构、内内部控制和和风险管理理制度。（六）有符符合要求的的营业场所所。（七）省联联席会议规规定的其他他审慎性条条件。第十二条 贵

7、州省境境内成立的的融资性担担保机构注注册资本最最低限额为为500万万元人民币币。融资性性担保机构构的注册资资本须为实实缴货币资资本，其来来源应真实实合法。（一）经批批准到省外外开展担保保业务的融融资性担保保机构注册册资本不得得低于人民民币1亿元元；（二）经批批准在全省省范围内开开展担保业业务的融资资性担保机机构注册资资本不得低低于50000万元；（三）经批批准在省内内市（州、地地）范围内内跨县域开开展担保业业务的融资资性担保机机构注册资资本不得低低于10000万元。第十三条 设立融资资性担保机机构，应向向审批部门门提交下列列文件、资资料：（一）设立立申请书。载载明拟设立立的融资性性担保机构构的

8、名称、住住所、注册册资本和业业务范围等等事项。（二）可行行性研究报报告。（三）企业业名称预核核准通知书书。（四）章程程草案。（五）股东东协议书，包包括股东名名册及其出出资额、股股权结构。（六）具有有资质的会会计师事务务所出具的的验资报告告，以及持持有注册资资本5以以上股东的的资信证明明和有关资资料。（七）拟任任董事、监监事、高级级管理人员员的资格证证明。（八）经营营发展战略略和规划。（九）营业业场所证明明材料。（十）省联联席会议要要求提交的的其他文件件、资料。各市（州、地地）融资性性担保机构构审批部门门批准成立立融资性担担保机构后后，应于110个工作作日内报省省经济和信信息化委备备案。涉及及财

9、政出资资的，同时时报同级财财政部门和和省财政厅厅备案。第十四条 融资性担担保机构到到省外设立立分支机构构的，应当当征得省经经济和信息息化委的同同意，并经经拟设立分分支机构所所在地审批批部门审查查批准。第十五条 跨省、自自治区、直直辖市经营营的融资性性担保机构构，其在贵贵州省境内内设立的分分支机构应应当报省经经济和信息息化委审查查批准。除除应提供第第十三条要要求提供的的资料外，还还应当向省省经济和信信息化委提提供设立两两名以上独独立董事及及首席合规规官和首席风险险官的有关关资料。第十六条 外商投资资成立融资资性担保机机构应按注注册资本规规模向拟注注册地市（州州、地）人人民政府确确定的审批批部门或

10、省省经济和信信息化委提提交申请，经经审批部门门或省经济济和信息化化委审核同同意，出具具项目成立立批复后，再再报省商务务厅对合同同、章程等等要件进行行审查。第十七条 经批准设设立的外商商融资性担担保机构持持省经济和和信息化委委和省商务务厅的批准准文件在330日之内内到工商行行政管理部部门办理登登记注册手手续。逾期期未完成的的，原批准准文件自动动失效。外外商融资性性担保机构构完成工商商注册之日日起6个月月内，注册册资本金应应全部到位位，并提交交法定验资资机构出具具的验资报报告到省经经济和信息息化委和省省商务厅备备案。第十八条 融资性担担保机构有有下列变更更事项之一一的，应当当经审批部部门审查批批准

11、：（一）变更更名称。（二）变更更组织形式式。（三）变更更注册资本本。（四）变更更公司住所所。（五）调整整业务范围围。（六）变更更董事、监监事和高级级管理人员员。（七）变更更持有5以上股权权的股东。（八）分立立或者合并并。（九）修改改章程。（十）省联联席会议规规定的其他他变更事项项。融资性担保保机构变更更事项涉及及公司登记记事项的，经经审批部门门审查批准准后，按规规定向工商商行政管理理部门申请请变更登记记。以上变更，属属注册资本本在人民币币50000万元以上上（含50000万元元）及变更更后注册资资本在50000万元元以上的融融资性担保保机构，由由市（州、地地）人民政政府确定的的审批部门门初审后

12、报报省经济和和信息化委委批准；注注册资本在在500万万元至50000万元元之间的融融资性担保保机构，由由市（州、地地）人民政政府确定的的审批部门门批准后于于10个工工作日内报报省经济和和信息化委委备案。涉涉及财政出出资的，同同时报同级级财政部门门和省财政政厅备案。第三章 业业务范围第十九条 融资性担担保机构经经审批部门门批准，可可以经营下下列部分或或全部融资资性担保业业务：（一）贷款款担保。（二）票据据承兑担保保。（三）贸易易融资担保保。（四）项目目融资担保保。（五）信用用证担保。（六）其他他融资性担担保业务。第二十条 融资性担担保机构经经审批部门门批准，可可以兼营下下列部分或或全部业务务：（

13、一）诉讼讼保全担保保。（二）投标标担保、预预付款担保保、工程履履约担保、尾尾付款如约约偿付担保保等履约担担保业务。（三）与担担保业务有有关的融资资咨询、财财务顾问等等中介服务务。（四）以自自有资金进进行投资。（五）省联联席会议规规定的其他他业务。第二十一条条 融资性性担保机构构可以为其其他融资性性担保机构构的担保责责任提供再再担保和办办理债券发发行担保业业务，但应应当同时符符合以下条条件：（一）近两两年无任何何违法、违违规记录。（二）省联联席会议规规定的其他他审慎性条条件。从事再担保保业务的融融资性担保保机构除需需满足前款款规定的条条件外，注注册资本应应当不低于于人民币11亿元，并并连续营业业

14、两年以上上。第二十二条条 融资性性担保机构构不得从事事下列活动动：（一）吸收收存款。（二）发放放贷款。（三）受托托发放贷款款。（四）受托托投资。（五）省联联席会议规规定不得从从事的其他他活动。第四章 经经营规则和和风险控制制第二十三条条 融资性性担保机构构应当依法法建立健全全公司治理理结构，完善议事事规则、决策程序序和内审制度度，保持公公司治理的的有效性。第二十四条条 融资性性担保机构构应当建立立符合审慎慎经营原则则的担保评评估制度、决策程序序、事后追偿偿和处置制制度、风险预警警机制和突发事件件应急机制制，并制定定严格规范范的业务操操作规程，加加强对担保保项目的风风险评估和和管理。第二十五条条

15、 融资性性担保机构构应当配备备或聘请经经济、金融融、法律、技技术等方面面具有相关关资格的专专业人才。第二十六条条 融资性性担保机构构应当按照照企业会会计准则、金金融企业财财务规则和和担保企企业会计核核算办法等等法律法规规的规定，建建立健全财财务会计制制度，真实实地记录和和反映企业业的财务状状况、经营营成果和现现金流量。第二十七条条 融资性性担保机构构收取的担担保费，可可根据担保保项目的风风险程度，在在不违反国国家有关规规定的前提提下，由融融资性担保保机构与被被担保人自自主协商确确定。但享享受财政资资金补助、减减免营业税税等优惠政政策的融资资性担保机机构收取的的担保费不不得超过同同期基准贷贷款利

16、率的的50%。第二十八条条 融资性性担保机构构对单个被被担保人提提供的融资资性担保责责任余额不不得超过净净资产的110，对对单个被担担保人及其其关联方提提供的融资资性担保责责任余额不不得超过净净资产的115，对对单个被担担保人债券券发行提供供的担保责责任余额不不得超过净净资产的330。第二十九条条 融资性性担保机构构的融资性性担保责任任余额不得得超过其净净资产的110倍。第三十条 融资性担担保机构以以自有资金金进行投资资，限于国国债、金融融债券及大大型企业债债务融资工工具等信用用等级较高高的固定收收益类金融融产品，以以及不存在在利益冲突突且总额不不高于净资资产20的其他投投资。第三十一条条 融

17、资性性担保机构构不得为其其母公司或或子公司提提供融资性性担保。第三十二条条 融资性性担保机构构应当按照照当年担保保费收入的的50提提取未到期期责任准备备金，并按按不低于当当年年末担担保责任余余额1的的比例提取取担保赔偿偿准备金。担担保赔偿准准备金累计计达到当年年担保责任任余额100的，实实行差额提提取。审批部门可可以根据融融资性担保保机构责任任风险状况况和审慎监监管的需要要，提出调调高担保赔赔偿准备金金比例的要要求。融资性担保保机构应当当对担保责责任实行风风险分类管管理，准确确计量担保保责任风险险。第三十三条条 融资性性担保机构构与债权人人应当按照照协商一致致的原则建建立业务关关系，并在在合同

18、中明明确约定承承担担保责责任的方式式。第三十四条条 融资性担担保机构办办理融资性性担保业务务，应当与与被担保人人约定在担担保期间可可持续获得得相关信息息并有权对对相关情况况进行核实实。第三十五条条 融资性性担保机构构应当将公公司治理情情况、财务务会计报告告、风险管管理状况、资资本金构成成及运用情情况、担保保业务总体体情况等信信息告知相相关债权人人。融资性担保保机构应与与债权人共共同建立担担保期间被被担保人的的信息资料料交换机制制，加强对对被担保人人的信用辅辅导和监督督，共同维维护双方的的合法权益益。第五章 监监督管理第三十六条条 省经济济和信息化化委和各市市（州、地地）人民政政府确定的的审批部

19、门门应建立融融资性担保保机构的日日常监管和和风险处置置制度，承承担对融资资性担保机机构的日常常营运监管管和风险处处置责任。其其中，省经经济和信息息化委联合合各市（州州、地）人人民政府确确定的审批批部门对注注册资本在在50000万元（含含50000万元）以以上的融资资性担保机机构进行日日常营运监监管和风险险处置；各各市（州、地地）人民政政府确定的的审批部门门负责对注注册资本在在500万万元至50000万元元之间的融融资性担保保机构进行行日常营运运监管和风风险处置。财政部门要要积极参与与地方融资资性担保体体系建设，加加强对政府府出资的融融资性担保保机构的财财务监督，防防范和化解解地方金融融风险；加

20、加强对政府府出资的融融资性担保保机构的管管理，建立立融资性担担保机构财财务信息管管理体系和和绩效考核核指标体系系，确保国国有资产安安全高效运运作。工商部门要要做好融资资性担保机机构的准入入把关，做做好融资性性担保机构构的登记和和年检，确确保融资性性担保机构构合规经营营。银监部门应应指导银行行业金融机机构加强与与融资性担担保机构的的合作，并并跟踪监测测涉嫌非法法集资、变变相吸收公公众存款的的融资性担担保机构。人民银行各各分支机构构应将融资资性担保机机构的有关关信息纳入入征信管理理体系，为为融资性担担保机构查查询相关信信息提供服服务。公安部门应应会同银监监、人行等等部门严厉厉打击、防防范非法集集资

21、、非法法吸收公众众存款、洗洗钱等违法法违规行为为，维护金金融环境和和社会秩序序的稳定。第三十七条条 省经济济和信息化化委和各市市（州、地地）人民政政府确定的的审批部门门应建立健健全融资性性担保机构构的信息资资料收集、整整理、统计计分析制度度,从风险险管理、担担保资产信信用质量、担担保资金运运用等方面面对融资性性担保机构构实施监管管记分制度度，对融资资性担保机机构的经营营及风险状状况进行持持续监测。各市（州、地地）人民政政府确定的的审批部门门应于每年年5月底前前完成所监监管融资性性担保机构构上一年度度的概览报报告。第三十八条条 融资性性担保机构构应当按季季度向审批批部门报送送真实、准准确、完整整

22、的资本金金运用情况况、经营情情况、财务务会计报告告、合法合合规报告等等文件和资资料。同时时，各级地地方政府出出资的融资资性担保机机构应定期期向同级财财政部门报报送财务会会计报告。审批部门应应当根据审审慎监管的的需要，适适时提出融融资性担保保机构的资资本质量和和资本充足足率要求。第三十九条条 审批部部门根据监监管需要，有有权要求融融资性担保保机构提供供专项资料料，或约见见其董事、监监事、高级级管理人员员进行监管管谈话，要要求就有关关情况进行行说明或进进行必要的的整改。审批部门认认为必要时时，可以向向银行业金金融机构等等债权人通通报所监管管有关融资资性担保机机构的违规规或风险情情况。第四十条 审批

23、部门门根据监管管需要，可可以对融资资性担保机机构进行现现场检查，融融资性担保保机构应当当予以配合合，并按照照审批部门门的要求提提供有关文文件、资料料。现场检查时时，检查人人员不得少少于2人，并并向融资性性担保机构构出示检查查通知书和和相关证件件。第四十一条条 融资性性担保机构构发生担保保诈骗、金金额可能达达到其净资资产5以以上的担保保代偿或投投资损失，以以及董事、监监事、高级级管理人员员涉及严重重违法、违违规等重大大事件时，应应当立即采采取应急措措施并向其其监管部门门报告，涉涉及违法犯犯罪的还应应同时向公公安机关报报告。各市市（州、地地）人民政政府确定的的审批部门门应于两个个工作日内内向省经济

24、济和信息化化委报告。第四十二条条 融资性性担保机构构应当及时时向审批部部门报告股股东大会或或股东会、董董事会等会会议的重要要决议。第四十三条条 融资性性担保机构构应当聘请请社会中介介机构进行行年度审计计，并将审审计报告于于次年1月月底前报送送审批部门门。第四十四条条 省经济济和信息化化委应当会会同人行、银银监、公安安等有关部部门建立融融资性担保保行业突发发事件的发发现、报告告和处置制制度，制定定融资性担担保行业突突发事件处处置预案，明明确处置机机构及其职职责、处置置措施和处处置程序，及及时、有效效地处置融融资性担保保行业突发发事件。第四十五条条 省经济济和信息化化委应当于于每年年末末全面分析析

25、评估本辖辖区融资性性担保行业业年度发展展和监管情情况，并于于每年2月月底前向融融资性担保保业务监管管部际联席席会议和省省人民政府府报告本辖辖区上一年年度融资性性担保行业业发展情况况和监管情情况。省经济和信信息化委应应当及时向向融资性担担保业务监监管部际联联席会议和和省人民政政府报告本本辖区融资资性担保行行业的重大大风险事件件和处置情情况。第四十六条条 建立贵贵州省融资资担保行业业协会（以以下简称“担保协会会”），履行行自律、维维权、服务务等职责。省经济和信信息化委是是担保协会会工作的指指导部门，担担保协会在在省经济和和信息化委委的指导下下，开展担担保业务及及人员培训训、统计、服服务标准制制定、

26、融资资咨询、理理论研究和和对外交流流，组织会会员业务合合作、协调调会员与银银行间相关关事务活动动。第四十七条条 审批部部门从事审审批、监管管工作的人人员有违反反规定开展展工作的，依依法给予行行政处分；构成犯罪罪的，依法法追究刑事事责任。第四十八条条 融资性性担保机构构违反法律律、法规、规规章及本办办法规定，由由审批部门门依照有关关法律法规规的规定，予予以处罚；构成犯罪罪的，依法法追究刑事事责任。第四十九条条 违反规规定擅自开开展融资性性担保业务务的，由审审批部门会会同有关部部门依法处处罚；擅自自在名称中中使用融资资性担保字字样的，由由审批部门门会同有关关部门责令令改正，依依法处罚。第六章 附附则第五十条 事业性质质担保机构构的变更、经经营和监管管比照公司司制担保机机构执行。鼓鼓励事业性性质担保机机构转为公公司制担保保机构。融资性再担担保机构管管理办法由由省政府另另行制定。第五十一条条 本办法法施行前已已经设立的的融资性担担保机构不不符合本办办法规定的的，应当在在20111年3月331日前达达到本办法法规定的要要求，并获获得融资性性担保机构构资格的核核准确认。第五十二条条本办法自自公布之日日起施行。