四川省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案.doc

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1、四川省四川省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷业道德与业务规范题库检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2016 年)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险【答案】C2、(2017 年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利

2、益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A3、关于基金信息披露应用 XBRL，说法错误的是。（）A.对于基金管理人和托管人，采用 XBRL 将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内部控制水平的全面提高B.对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息C.XBRL 是国际上将会计准则与计算机语言相结合，

3、用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术D.在我国，上市公司自 2000 年年底开始尝试应用 XBRL 报送定期报告【答案】D4、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2004 年B.2005 年C.2006 年D.2007 年【答案】D5、基金份额登记机构的主要职责包括（）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金的销售与基金投资C.基金份额的登记D.基金份额的募集与运作管理【答案】C6、（2016 年真题）在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.前一日B.当日C.次日D.下一日【答案】C7、（2018 年真题）对基金

4、产品的风险评价，可以由（）提供。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。A.基金管理人应在每年结束后 60 日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B.基金管理人应在上半年结束后 90 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C.基金管理人应在每季结束后 30 个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前 30 日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项【答案】D9、关于避险策略基金的描述，不正确的是（）。

5、A.在任意时点保证投资者本金安全B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报C.产品风险较低D.通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券【答案】A10、(2016 年)只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D11、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系【答案】D12、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通

6、B.控制活动C.风险披露D.控制环境【答案】C13、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】C14、（2017 年真题）某投资者在某 ETF 基金募集期间内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 100000000000 元，折算的基金份额总额为100010000000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A15、

7、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性B.自发性C.不规范性D.收益性【答案】D16、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A 类份额，预期风险收益（）的子份额称为 B 类份额。A.母基金份额；较高，较低B.子基金份额；较低，较高C.子基金份额；较高，较低D.母基金份额；较低，较高【答案】D17、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面相互独立。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、(2016 年)基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投资者获得盈利B.有利于防止利益冲突与利益输送C

8、.有利于管理人管理基金D.有利于托管人进行账户管理【答案】B19、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理【答案】C20、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财B.信托管理C.投资债券D.投资基金【答案】D21、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则B.证券投资基金管理公司管理办法C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B22、根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募

9、集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。A.私募投资基金合同指引 1 号B.私募投资基金合同指引 2 号C.私募投资基金合同指引 3 号D.私募投资基金合同指引 4 号【答案】B23、普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A.资产净值B.份额净值C.份额累计净值D.以上都是【答案】D24、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.12B.13C.34D.14【答案】A25、根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其

10、他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C26、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】D27、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是（）。A.基金销售人员应公平对待投资者B.基金销售人员应根据投资者的风险承受

11、能力推荐基金品种C.当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时，应当确保投资者的利益优先D.基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料【答案】D28、关于 ETF，以下表述错误的是（）。A.ETF 基金场内交易涨跌幅比例为 10%B.ETF 基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单D.ETF 申购交易是根据份额参与净值确认份额【答案】D29、投资于房地产的基金类别属于（）。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.另类投资基金【答案】D30、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。

12、A.公平性原则B.时序性原则C.独立性原则D.关联性原则【答案】C31、关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任【答案】A32、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品C.基金公司自主开发建立电子商务平台D.基金公司销售人员维护机

13、构客【答案】B33、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D34、基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述属于基金公司股东的（）。A.表决权B.监督权C.收益分配权D.知情权【答案】C35、基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】B36、以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是（）。A.人事负责人B.合规风控负责人C.执行事务合伙人（委派代表）D.副总经理【答案】A37、(

14、2016 年)下列哪一项不属于年度报告中的重要提示（）A.基金管理人和托管人的披露责任B.基金管理人管理和运用基金资产的原则C.投资风险提示D.投资收益保证【答案】D38、（2017 年真题）托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行【答案】B39、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C40、（2017 年真题）根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支

15、付项目和使用情况B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算【答案】A41、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）。A.提供投资资讯及收益预测功能B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C.交易功能D.为基金投资人提供服务的功能【答案】A42、非交易过户不包括（）。A.转换B.司法强制执行C.捐赠D.继承【答案】A43、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于

16、（）。A.基金售前服务B.基金售中服务C.基金售后服务D.基金理财服务【答案】A44、下列关于 LOF 份额申购和赎回的说法错误的是()。A.LOF 采用金额申购，份额赎回原则B.T 日买入的 LOF 基金份额，T+2 日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币D.LOI 赎回申报单位为 1 份基金份额【答案】B45、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模【答案】D46、（2017 年真题）基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（）。A.基金净值变动的收益B.销售佣金C.基金托管费D.基金管理费

17、【答案】B47、根据法规相关要求，A 银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。A.A 银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A 银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A 银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A 银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】C48、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A49、(2017 年)基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（）。A.成本控制原则B.可操作性原则C.安全性原则D.实用性原则【答案】A50、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露【答案】A