2023年保险产品管理岗位职责.docx
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1、2023年保险产品管理岗位职责保险产品管理岗位职责共1保险业务管理岗位职责保险公司人员管理岗位说明书第一节 人员管理室主任岗位概述人业务人力、组织的健康、持续发展。岗位职责为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、基本法宣导资料等 进行检查、追踪、管控 报会 能与综合素质线提供有力支持 利用人员管理室在基本法利益分析、人力数据分析方 ,并组织科室成员及人员管理员编写相关教材 ,并提出有关建议对人员管理员进行基本法、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在问题的信息,先进工作经验的交流、总结与推广直接定级人员的资格审核对
2、人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估 第二节 人员管理岗岗位概述考核、异动、人力状况分析、职级调整文件的下发等。岗位职责新人基本信息录入情况管控 并存档每月16日后进行正式考核计算 所辖机构考核结论查询与跟踪 部经理审核批准后进行个案处理下发考核结果文件考核资料归档 晋升、维持的相关职级调整 发现问题并通报相关人员每月打印离职人员清单并存档定期为所辖机构提供业务人员考核预警报表及相关分析 业务员信息维护人员清单的打印与存档 证明第三节 证件管理岗岗位概述与支持。岗位职责 资格证号的录入工作领取保险从业人员资格证书并下发到期代理证的换发工作 果进行总结与通报收集办理保险从业人员展业证书的相关资
3、料 员清单制作展业证书并下发下发天安财产保险公司市场拓展计划1(业务:陈健华)通过与自己公司的多数客户进行交流,作为一位管理经理,和你的销售团队的领导进行工作,一位领导的职责是帮助自己团队的成员成为更好的销售人员,你的价值在于,要让顾客知道,你公司的管理层对和他们做生意以及他们的满意度非常在意,另一种职责是,作为在与顾客谈判中的更高一级的管理人员来支持自己的销售人员,增添分量,提高利润或增加知名度,你能够向自己的客户提供什么样的高层次的管理支持。当你想要请进一位经理来打动客户时,谁又能和你一起去见他们。当你参与这个客户业务时,客户得到了销售代表和他们经理的双重服务,在处理的客户业务中是否有同时
4、拥有销售代表和经理的双重服务并从中获益!规划、设计、督导、考核和评估等业务工作同时去激励并领导一个销售团队,也是核心工作!一、工作职能市场职能:1、负责市场摸底,通过对一切相关行业的市场情况进行摸底,选择目标客户。2、负责市场细分,通过目标客户的选择,按客户经营方式特性,区别业务流程及政策。3、及时搜集并反馈行业同类型产品或相关产品的市场价格、运作方式及业务政策,以备公司根据市场情况,及时调整应对。业务职能:1、推进所负责业务区域或者是业务范围内的客户开发,完成销售任务。2、积极拜访客户,了解客户合作意向,发展业务接洽,建立良好的业务合作。3、做好与客户发生的业务往来帐目,将负责的客户每月情况
5、等帐目信息做好管理,避免不同客户的价格混淆。 服务职能: 1、负责协调客户的定单跟进。2、保单体检服务(展业要求):1)熟悉保险项目。2)熟悉保险价格。3)保单打分,并用专业理论为客户提建议(顾问式销售)。4)现场预算和演示的能力。5)建立保障体系,为客户的保单提供全程服务。6)建立短信服务平台,取得与客户沟通、信息反馈、加深客情关系等。二、业务工作安排(一)市场规划业务第一项工作为市场调查,按公司人员架构,区域分配情况如下:姓名:区域:车友俱乐部和协会、商会、4s维修店店、维修部及公共区域姓名:区域:小区停车场、社会停车场和其它停车场姓名:区域:中小企业姓名:区域:车行姓名:区域:个有车一族
6、电话营销姓名:区域:提供政策,开发、沟通、协调各人寿保险渠道人员加盟。姓名:区域:政府招投标。1、以上为小车营销渠道区域规划。姓名:区域:摩托车维修部姓名:区域:小区姓名:区域:摩托车车行姓名:区域:提供政策,开发、沟通、协调各人寿保险渠道人员加盟。姓名:区域:办证大厅门口流动办证人员及培训班和小卖部。姓名:区域:其它2、以上为摩托车营销渠道区域规划。3、复制营销模式,开发各县网点,原则是:充分利用和建设网络覆盖,形成行业优势。4、重视、统一、加强策划企划方案,加强人力资源管理,加强客户关系管理等。5、在实际工作中可以逐步调整整合资源和区域。市场调查内容:1、每位业务人员需要携带公司介绍、产品
7、介绍、产品政策及个人名片。2、根据各自负责区域,调查、拜访以下相关单位或商家:*建材商、*与客户沟通的内容包括:自我介绍、公司产品优势介绍、产品利润及对客户带来的好处、留下个人联系方式。 3、以上沟通内容完成以后,有礼貌地索要客户名片,及时登记客户信息登记表。4、当天结束全部拜访工作以后,根据拜访客户的客户信息登记表,回忆分析与客户沟通的情况,在客户信息登记表上记录下客户合作意向评定,作为二次拜访的参考。5、每天早上递交昨天所有拜访的客户信息登记表给公司业务经理,以备早会会议分析。6、根据每个业务人员区域分布情况,每天的客户拜访量至少达到*家,对拜访数量不足的情况,必须附有详细说明,连续*周拜
8、访客户数量最少的业务人员,将予以*考核。(二)业务跟进1、公司每周一会议分析客户信息,根据客户合作意向的筛选,筛选出重点客户,作为本周重点跟进的客户,每个业务员要找出客户进一步合作的障碍或不满意的地方(价格、保项或其它),准备好二次解答的方案,及时二次登门拜访。2、对合作意向明显,但仍然有信任方面顾虑的客户,可以请求业务经理协助进一步谈判,或者邀请客户上门了解详情。3、在对重点客户进行二次回访以后,尽量促成合作,同时继续扩大市场排查范围,继续拜访新客户。(三)业务达成1、对已经达成业务合作的客户,及时做好档案管理,并将业务开单、送单、回款全套流程跟踪完成,以及时服务客户,了解业务流程。 2、每
9、家客户单独建立往来台帐,随时查看合作进度和时间间隔,及时电话询问客户的销售情况,及下次需要的时间和项目,以持续跟进业务进展,对客户高度重视,避免客户流失。3、公司统一将业务达成的客户,建立档案表,有条件的可以拍下客户在展业时展示,或者现场使用的效果图片,做成宣传单页,以作为拜访新客户的重要参考资料,以吸引新客户的兴趣。三、宣传配合为尽快打开市场,辅助业务人员工作的开展,某月开始,公司的媒体宣传将针对全市大范围展开。1、公司信息人员,根据公司定位的目标客户群,从大黄页中或其它渠道筛选出所有的潜在客户,并一一将产品资料邮寄给目标客户。(或电邮) 2、公司信息人员在寄(发)出资料以后,必须做好客户来
10、电咨询的信息登记,并详细询问来电客户的单位、电话、姓名,建立电话咨询客户资料。3、公司业务人员根据来电客户的所在区域,分别由各自区域的业务人员登记拜访,详细洽谈合作事宜。4、对所有公司登记的来电信息中达成合作的业绩,全部计入所负责区域的业务员的业绩中。5、根据直邮的效果,公司将进一步与更多的个人企业公司接洽,在大型新建小区内做户外展示宣传,通过发放单页、提供咨询服务等多种方式,结合公司在一条龙等服务优势,联合进行推广。四、业绩考评及奖励1、本月公司总销售目标为:*本月销售任务分解为:姓名:目标销售任务:姓名:目标销售任务:2、销售任务完成及奖励:(略)陈健华 2011年5月16日保险业务员工作
11、职责与标准工作职责:1、按照国家关于各项保险征收规定及公司有关规定,按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。2、建立健全各项保险个人账户登记,完善收缴手续,做到季结年清。 3、搞好与财务的协调配合,及时提供收缴依据。4、对公司的投保明细表要妥善保存,做好续保、出险、理赔登记,防止过期失效。5、出险时要及时到现场,并报案。同时深入了解出险情况,提取有关资政,编制索赔申请,报主管审核后办理索赔事宜。 工作标准: 1、不准私自报批案件或弄虚作假、虚报冒领。2、对不符合规定条件,违章违法的案件,一律拒绝理赔。3、严格执行公司各项规章制度,尽心尽责做好本职工作,完成领导交办的临时任务。保险产品管理岗位职责共
12、2产品管理部岗位工作职责一、产品管理经理(一)工作职责为公司发展战略的需要,规划产品发展方向,制定产品长期发展与竞争策略,形成公司的产品体系;为产品管理的需要,制定新品开发计划并监督实施,和对现有产品的生命周期进行管理;为分公司产品管理提供支持与跨区域产品导入进行协调。 (二)主要工作内容1、在公司发展战略的指导下,制定产品长期发展与竞争策略;2、根据现有产品的种类、品牌,结合公司发展战略,制定产品体系(即产品线); 3、制定产品管理制度与方案;4、管理产品生命周期,以能更好地调整产品策略,与管理产品线; 5、管理新品开发项目,完善新品开发流程;6、根据决策需要,提出市场调研需求,指导市场调研
13、专员对行业动态、竞争对手、消费者行为等内容进行调研;7、结合公司发展战略与市场调研结果,提出新品定义(产品规划)、要满足的市场需求,并指导产品研发设计人员开发产品;8、提出新品定价方案,分析新品定价策略,协助公司领导、市场营销部门制定营销策略; 9、跟踪新品上市销售情况,及时对产品功能、定价进行调整;10、根据销售分析专员与业务员对市场、产品的分析,对现有产品进行升级、改进;11、监测产品成本变动,及时对成本变动做出合理对策,避免对产品的生产、销售产生负面影响。二、市场调研主管(一)工作职责 协助产品管理经理制定调研计划,实施调研活动,为公司提供市场的宏观经济、行业动态、竞争对手活动、消费者行
14、为等调研结果。 (二)主要工作内容1、制定市场调研计划,组织、实施、指导市场调研活动,并编写市场调研报告; 2、建立健全的市场信息收集系统,为本部门各个工作提供决策支持;3、根据公司及部门需求,对宏观经济及相关行业进行分析,并出具分析报告;4、建立公司调研系统,对接海外调研负责人,定期收集调研信息;5、根据产品管理的需求,有针对性的设计调研问卷、展开调研活动,并分析调研结果给决策提供支持;6、定期研究销售市场终端消费者的消费行为习惯;7、根据市场调研的需要,对分公司的调研人员进行调研工作培训;8、与外部调研机构保持良好的关系和对接工作;三、品牌管理主管(一)工作职责配合产品战略需要,制定企业中
15、长期品牌规划 (二)主要工作内容1、搭建品牌架构,确定企业品牌与产品品牌的定位;2、监督企业品牌传播计划的实施,审核并指导各分公司的品牌推广策略;3、根据公司及部门需求,制定新品牌策划案;4、制定年度品牌传播方案,管理传播中涉及的宣传、广告、媒介等费用;5、制订品牌管理和监测规范制度;6、制定品牌营销战略和品牌规划以及相应的计划实施方案;7、制定年度的企业品牌和现有产品品牌推广方案;8、提升品牌核心价值、实现品牌健康发展及品牌战略目标;9、深化、提炼品牌概念内涵的外延;10、负责新品牌的命名、定位,确定品牌的核心价值观;11、制定新品牌的营销策划案,并配合市场部和分公司进行落实。四、商标管理主
16、管(一)工作职责管理公司知识产权信息,建立商标管理信息库,指导、监督分公司商标注册及知识产权保护等相关工作。 (二)主要工作内容1、建立健全公司商标管理的规章制度;2、公司商标的国内和海外可注册性查询、申请注册、续展、转让、许可使用、授权以及分公司商标注册的指导和监督;3、公司海关备案、外观专利申请,续展,维权等; 4、国内、海外商标侵权(被侵权)及商标纠纷案的解决;5、商标信息库的更新维护,国内、海外知识产权文件的归档管理; 6、公司知识产权咨询服务,协助其他部门进行出口产品商标风险评估; 7、竞品知识产权信息的收集; 8、与政府商标行政管理部门的联络;9、商标相关法律法规及商标知识的收集并
17、在集团公司宣传; 10、负责有关商标的其他事项。五、产品管理主管(一)工作职责协助产品管理经理制定中长期产品战略,负责新品开发与现有产品生命周期管理。 (二)主要工作内容1、结合公司战略,协助产品管理经理制定中长期产品战略及产品线规划; 2、对公司现有产品的生命周期进行管理,制定产品上市、升级换代、退市计划;3、根据产品战略与产品线规划,结合市场调研结果,制定公司年度新品开发计划,明确产品规划与产品内容,并对新品开发流程进行梳理完善;4、根据新品销售业绩表现、业务员反馈信息及市场变化,及时对产品进行修改或重新定位; 5、根据新开发产品的定位,协助包装设计人员进行包装设计风格定位及终端物料开发;
18、 6、根据市场及产品定位要求,协同供应链筛选合格供应商、制定产品内检标准,优化产品质量与控制产品成本;7、配合营销中心制定新品上市方案;8、向培训部门或人员提供产品技术资料,协助制作产品培训课件; (三)各产品主管具体工作内容 1、建材类产品主管 ? ? ? ? ? ? 制定建材类的新品开发计划以及新品上市后的跟进; 负责与新品相应的配套产品的开发,并进行搭配营销指导; 制定现有产品升级换代计划或退市计划;与其它部门协作管控生产厂商的产品质量及工艺流程;研究建材类产品的市场发展趋势和最近技术,为领导做决策提供支持; 与产品培训人员共同编写产品培训课件。2、个人护理类产品主管 ? ? ? ? ?
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