四川省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案.doc

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1、四川省四川省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷业道德与业务规范考前冲刺试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回B.份额申购、份额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回【答案】D2、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的

2、其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发，公布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料【答案】C3、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】D4、中国证监会在调查重大

3、证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A5、基金合同中债券投资下限等于或者大于_，业绩比较基准中债券比例值等于或者大于_，满足其中一个条件即为偏债型基金。（）A.30；50B.50；60C.50；50D.60；70【答案】D6、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A.基金份额净值增长率B.周末基金份额净值C.期末可供分配利润D.基金净值总额【答案】A7、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专

4、业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】B8、（）起，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。A.1999 年 12 月 1 日B.2002 年 2 月 1 日C.2001 年 9 月 1 日D.2005 年 3 月 1 日【答案】B9、关于公募基金管理公司持股 5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3000 万元人民币B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1000 万元人民币D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业

5、 10 年以上【答案】C10、（2021 年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（）。A.基金投资交易机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金代销机构【答案】B11、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D12、对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在（）个月内完成开户资料电子化。A.18；36B.15；30C.18；30D.15；36【答案】A13、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣

6、传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A14、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，对于持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1%,0.75%B.1.5%,0.5%C.1%,0.5%D.1.5%,0.75%【答案】D15、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（）的人员应取得基金销售业务资格。A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.以上都是【答案

7、】D16、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式B.运作方式C.资金募集方式D.投资对象【答案】A17、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.投入产出B.成本效益C.有效性D.盈利性【答案】B18、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A19、（）使 ETF 的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制B.基金的被动投资C

8、.实物申购赎回机制D.完全复制指数【答案】A20、()就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育B.投资决策教育C.权益保护教育D.投资风险教育【答案】B21、南方保本基金的保本期为（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C22、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.转移【答案】C23、（2017 年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C24、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（

9、）。A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】C25、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.3：3B.3；10C.10：3D.10：10【答案】D26、基金销售适用性管理制度，包含如下哪些内容。（）A.B.C.D.【答案】D27、（）金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行【答案】A28、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。A.基金托管人;中

10、国证监会B.基金管理人;中国基金业协会C.基金托管人;中国基金业协会D.基金管理人;中国证监会【答案】D29、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】B30、()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构

11、B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】D31、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A.规范性B.强制性C.连续性D.具体性【答案】A32、（2017 年真题）基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金【答案】B33、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性【答案】C34、按开放式证券投资基金运作管理办法规定，发起式基金的基金合同生效 3 年后，元基金资

12、产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.1000 万元B.5000 万元C.1 亿元D.2 亿元【答案】D35、（）即货币资金的融通。A.融资B.金融C.理财D.筹资【答案】B36、（2016 年真题）下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容?（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】C37、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用

13、C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D.有利于提高证券市场的效率【答案】C38、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A39、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息【答案】A40、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。A.政府债券B.企业债券C.金融债券D.公司债券【答案】D41、(2016 年)世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生于（）。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】B42、同股票

14、相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C43、开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】A44、证券投资基金法中关于基金托管人的相关规定，以下表述错误的是（）。A.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人B.基金托管人员计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任D.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份【答案】B45、（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互

15、制衡。A.独立性B.健全性C.相互制约D.成本效益【答案】C46、（2017 年真题）依据基金销售适用性原则，下列做法正确的是（）。A.六一儿童节向儿童优惠销售基金B.向低风险偏好投资人推荐分级 8 级基金C.基金产品的风险评价应当每年更新一次D.把合适的产品卖给合适的投资人【答案】D47、中国证监会的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】D48、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D49、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规管理部C.合规与风险管理委员会D.合规与风险控制部【答案】C50、根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（）。A.基金从事证券交易的清算交收安排B.基金投资各类证券指令的发送和执行C.基金管理人和托管人基本情况D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书【答案】C