2023年关于保险公司工作计划(保险公司工作目标和计划).docx
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1、2023年关于保险公司工作计划(保险公司工作目标和计划)关于保险公司工作计划1新的一年,我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求,合自身实际,围绕分公司总经理室的具体要求,坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路,在转变思维上做文章,在科学发展上使狠劲,在人才建设上动脑筋,努力完成分公司下达的年度指标,确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。(一)不断转变思维观念,增强发展信心强化危机意识,增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境,公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战,我们将在支公司广泛开展危机教育,进一步健全支公司内部绩效考试制度,真正把
2、业绩与生存相挂勾,从而限度的调动工作的内在动力。强化创新意识,培树真抓实干的工作作风。在新的一年中,我们将合xx公司的实际情况,针对车险规模大,效益基础差的问题,采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益,保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识,全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争,在新的一年里,我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中,细化服务流程,明确服务内容,规范服务质量,通过我们的服务来获得客户的认同,获得品牌的效应,获得市场的机会。(二)不断优化经营构,实现科学发展继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低
3、赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈,在新的一年里,我们将根据对车险业务的统计数据,进一步执行分公司核保的管理规定,保优限劣,达到提高车均保费、减少赔付率,力争车险业务成为有效益的龙头险种。一是要巩固老客户,做好车险的续保工作,充分发挥“全城通赔”的服务优势,力争将续保率维持在50%以上,其中长期客户续保率维持在90%以上;车队业务及团车业务维持在80%以上;4S店的续保业务维持在30%左右。二是要继续以营运车辆为主,使其成为车险发展的主渠道。三是要积极开拓新的车险渠道,我们计划20xx年将拓展2-3个车险渠道。重点拓展非车险市场。一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈,xx公司的华东电
4、网及中电投业务,由于英大公司成立后份额的增加,使我支公司的业务受到了影响,保费规模明显减少。20xx年我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外,还要积极开拓新的非车险增长点,这对我们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展“信用险+车险”的联动业务,积极争取信用险的保费规模,力争在非车险业务续保的基础上,使非车险保费规模上个新的台阶,确保保费规模比20xx年上涨50%以上。大力深化人身险业务。从20xx年的经营情况来分析,我们的人身险业务还没有快速发展,但是在今年年末我们已经作了有效和积极的准备,力争在20xx年促进人身险业务快速发展。我们计划运用营业车辆的承保特色,做好“车+人
5、”保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道发展,争取有稳定的保费。(三)不断强化队伍建设,夯实发展根基努力提升支公司班子成员驾御全局的管理能力。认真研究和分析市场,掌握宏观和微观的政策,对公司经营方向做出正确的判断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度,班子成员既做决策者,也做实践者,同时严格执行分公司的要求正规各项费用管理,提高各种资源的利用率,在公司的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人员发现问题解决问题的能力。根据万总在十月份司务会会议中提出的要“崇尚一个精神,强化二个意识,提升三个能力”的要求,我们将把管理人员能力素质的提高做为新年度工作的重中之重,坚持以会代训的方法提高
6、管理层的理论素养,利用对承包的形式提高管理者的实践能力,发挥考核载体的作用增强管理人员工作的责任意识。通过一级抓一线,达到一级带着一级干,一级干给一级看的效果,从而促进整个支公司的良性发展。努力提升支公司人员的整体战斗力。把培养和引进人才作为公司发展的根本大计来抓,为公司持续健康发展提供强大动力。今年,我们将继续保持队伍的持续稳定,并把新鲜血液的引进作为一种常态态的工作来抓。目前我们正在跟1-2位优质展业人员进行洽谈沟通,一旦条件成熟我们将立即引进。同时我们将加大业务培训力度,除了参加分公司组织的各项培训,我们还将根据分公司各业务部门的要求,有针对性的进行业务培训,主要是政策宣导,展业技巧等方
7、面,不断提高全体员工对公司发展要求的理解能力和执行能力,使全体员工把公司的发展要求和自身的利益合在一起。(四)不断规范法规意识,加大风险防范用文件防范风险。继续贯彻落实70号文件精神。70号文件是公司健康发展的指导性文件,我们要继续深入学习,认真贯彻落实,坚持把合规贯穿于经营管理的全过程,做到主动合规,自觉合规,始终紧绷“合规经营”这根弦。用制度堵塞漏洞。进一步探索建立控制承保风险的机制,在展业过程中要尊重保险规律,严格按照总分公司的承保规定和要求,对保险项目认真审核,保优限劣,回避高风险项目。用细心规避失误。继续做好业务财务数据真实性工作。虽然在这方面我们已经做了大量的工作,数据真实性也经得
8、起考验,但我们不能有所松怠,要继续保持下去。关于保险公司工作计划220xx年,分公司承保工作以实现“双超”目标、支持业务发展为导向,进行以核保管理为重心调整为核保服务为重心的工作重心转换,通过一系列的方案、举措、整改落实,核保周期、自动核保率、注退率、回退率等核保效率与质量指标不断优化并继续在系统保持较为领先水平,为业务有效益增长把好质量关的同时,服务态度和方式也有了较大的改善,赢得机构和客户较好口碑,有力的支持了业务发展,全面达成总分公司赋予的各项承保工作任务。为了在20xx年公司实现#亿业务规模提供专业、高效的核保支持,20xx年,我们将按照“实施一项工程、落实两项优化、做出三个亮点、达到
9、四个目标”的工作方案来提高服务水平和效率,支持业务发展。一、实施一项工程-核保人从“执行者”到“管理者”的角色转换工程。要解决好服务态度、服务方法的问题,不仅仅是要求核保人遵守时间、语言规范、执行政策、耐心解答的工作方法问题,必须要核保人员实现角色转换,从一个承保政策的机械执行者,到有能力为机构提供解决方案、进行有一定深度有现实意义的核保分析与管理建议的核保管理者的角色转换。为此,承保中心将通过“放飞梦想我的三年职业生涯规划”主题演讲讨论活动进行思想动员,通过技能培训、通过让员工参与不同专题分析、论坛活动,通过换位补位轮岗调岗等工作措施,通过增加“同一标的两次要求提交资料考核扣分”等考核评价来
10、促进角色转换,注重员工的成长性培养,用专业、高效的核保队伍来实现对业务的支持。二、落实两项优化-流程、服务优化。流程优化因各险种的风险度不同、费率不同、保额不同,总公司对其相应核保要求不同,总公司对核保人授予的核保权限也有较大区别,由此决定的工作量和需要的核保时间也不同。目前总公司授予#分公司高级别核保权限的人数十分有限,加之非车险业务量在时间和机构间分布不均衡,一些险种核保出单等待时间长,机构意见大,也与当前业务快速发展的需要不相适应。20xx年,承保中心将对现有承保流程及核保权限、各险种业务量在时间、机构间、核保人的分布上做深度分析论证,制定权限与人力配置优化方案,优化核保流程。服务优化通
11、过开展“到基层”、“帮基层”、“教基层”活动,把核保服务从对机构业管、录单、单证延伸到销售人员、客户,切实优化服务。制定方案,明确内容、时间,全体核保人员“到基层”工作,解决体验和换位思考、主动为机构出主意的优化服务;通过制定展板、宣传画、手册“帮基层”,让客户和销售人员对验车方式、建意险投保资料、财产险投保资料、影像扫描方法等疑难杂症以问答、图片、编顺口溜等浅显易懂醒目的方式张贴,帮助销售人员和客户及时掌握,增强理解配合,达到规范、高效的效果;到机构和重点客户、中介渠道“教基层”录单人员、销售人员了解录单流程、要件,优化服务。三、做出三个亮点我们将在年内申报承运人责任险自动核保、完善承保专用
12、印章管理流程、承保档案省级集中、货运险APP出单等创新项目,至少三个项目实现创新,以防范风险、提高效率。承运人责任险自动核保:该险种系与车险配套险种,具有同质化程度高、量大、规律性强、核保难度低的特点,我们将组成专题小组实行技术革新,制定对现有系统改造和编写承运人自动核保规则上报总公司,年内实现自动核保,以提高效率从而提高市场竞争力、节约人力、支持业务发展。规范承保专用印章管理:在20xx年调研中,机构普遍反映承保专用印章业使用量大,承保专用章盖章方式传统、用章量大,风险高、易漏盖影响客户年审或其他事项、盖章已经成了业务机构巨大负担和极不情愿的事,机构和客户意见很大。20xx年,承保中心将开展
13、对印章名称、行政级次、盖章方式、盖章责任调研评估,提出切实可行的完善承保专用章使用管理方案上报总公司,以缓解当前的矛盾和问题,解决好服务与风险管理的问题。实现承保档案省级集中管理:承保中心将选取价优、方便的场地,建立规范、安全的承保档案管理室和管理流程,实现承保档案省级集中管理。APP出单流程设计:申报并开展货运险通过手机APP出单方案设计,以满足货运险时效要求高、风险大的支持和管理要求。四、达到四个目标指标好、能力强、服务优、队伍稳,使承保工作保持较高的专业和服务水平。指标:对总公司下达的核保周期、注退率、回退率、车险自动核保率等承保管理指标、对总公司下达各项工作目标完成好;1、20xx年达
14、成以下核保质量指标(1)核保回退率#%;(2)差错率:出单人员保单录入差错率控制在#%以内,核保人员保单核保差错率控制在#%以内;2、20xx年达成以下核保效率指标(1)车险保单录单时间#分钟;(2)商业车险核保周期#分钟,财产险核保周期#分钟,意健险核保周期#分钟;(3)车险保单自核通过率#%。3、管理指标(1)保单批注退率#.#%。(2)单证浪费率:合理预估征订有价单证,避免成本浪费,单证浪费率控制在#%以内。能力强:对机构的指导、培训能力强,对工作完成的效率质量强,对工作的分析、管理能力强。服务优:对机构的服务意识好、方法多;对部门间的配合服务优。队伍稳:营造员工团结、上进、有担当的氛围
15、有吸引力的团队,形成部门有人愿意来、工作充实、离开不抱怨良性团队而稳定队伍。五、20xx年具体工作安排一季度以定政策、抓思想、定考核为主,二季度落实两项优化和亮点工程,三季度重点抓培训和大比武,四季度开展调研总结。系统性开展培训学习:开展一季度一次全辖视频培训,以承保政策、系统操作、重点问题与风险分析为主要内容;年度开展全辖单证、录单员、业管人员各一次现场培训与考试;每月至少一次部门内业务学习培训。(一)一季度工作计划1、出台承保手册;2、出台“到基层、帮基层、教基层”方案;3、制定“国十条”落地部门牵头的项目实施方案;4、开展已保财产险高危风险排查与分析活动;5、组织制定APP货运险出单方案
16、并实施;6、组织制定承运人责任险自核方案;7、修订岗位考核考核方案;8、梳理完善承保管理制度;9、AB岗及轮岗规划出台;10、组织开展“放飞梦想-我的三年职业规划”演讲活动;11、全辖视频培训(承保政策、系统操作培训,风险案例分析)。(二)二季度工作计划1、亮点工程承保档案集中管理工作启动;2、亮点工程启动承保印章管理情况调研;3、AB岗及轮岗实施;4、“到基层、帮基层、教基层”活动实施;5、全辖视频培训(承保政策、系统操作培训,风险案例分析);6、实施承运人责任险自动核保。(三)三季度工作计划1、开展录单员培训;2、开展单证管理员培训;3、开展职业经理人培训;4、开展第三届承保大比武活动。(
17、四)、四季度工作计划1、组织开展承保工作调研活动;2、全辖视频培训(承保政策、系统操作培训,风险案例分析);3、总结考评。关于保险公司工作计划3一、市场背景分析(一)XXX市情XX市位于XXX部,是一个人口、农业大市、工业重镇,有“xxx”之誉,幅员1.66万平方公里,辖1个市辖区、5个县,代管1个县级市(万源市),总人口657.56万人(20xx年底),20xx年人均GDP11915元。XXX区是达州市政治、经济、文化中心,全区辖10个乡镇和两个街道办事处,人口37.73万人。要组织发展和拉升业绩必须让城区本部成为发展的领队。(二)保险业概况截止20xx年,全市有寿险机构13家,财险机构5家
18、,20xx年各类保费收入99.43亿元,位居XXX第二位,全市城镇基本养老保险覆盖人数34.25万人,新型农村合作医疗参保人数达494.23万人。20xx年110月XXX原保险保费收入寿险28.19亿元(超过XX、XX、XX位居地级市第一),XXX市保险业寿险排名顺序前六位为:中国人寿、泰康人寿、新华人寿、人保寿、太平洋、华泰人寿。知己知彼方能运筹帷幄。(三)发展优势交通枢纽的建设,必将带动城市化进程和经济快速增长。XX高速公路已经开工建设,从XX经XX到XX约需要9个小时,20xx年12月23日XXX高速正式开工,预计20xx年通车;20xx年9月10日XXX高速开工,预计20xx年通车。2
19、0xx年9月20日,XXX至XXX开行动车组,全程运行时间个多小时。天然气能源化工产业区更快更大发展,XXX化工产业园是XXX省重点扶持发展的特色工业园区,始建于20xx年6月。产业区规划面积30平方公里,分为化工工业区、能源工业区、综合工业区和仓储物流区。中石化普光净化厂已建成投入使用,中石油南坝净化厂正抓紧建设中。成功引进齐鲁石化公司、贵州瓮福集团公司、XXX投资集团公司、凯丹水务国际集团、北京润投资集团等国内外企业入驻产业区。以上表明达州经济发展增速较快,保险业的发展增长强劲。二、工作计划(一)加强政企合作是公司业务发展的根本针对人寿保险的特殊性及与国家现行养老医疗保障制度的互补性,非常
20、有必要与地方市、区、县级政府展开全面和深入的合作,以及探讨、摸索合作方式与开创合作机遇。利用人寿保险这一新的理念,借助政府政策平台加大自身产品宣传和品牌宣传,形成群众、政府和保险公司的三位共同体,互补发挥各自优势和市场效应,全方位呵护和最大保障人民养老和安居乐业。(二)扎实做好市场宣传是推动业务发展的基础鉴于目前公司办公场所局限,应加大外围引导宣传;在政府大楼附近设点或布展宣传,提高影响力和品牌效应。做到咨询方便,投保便捷,来去无碍。1.利用国家保险政策,切实做好宣传与探索合作模式;20xx年将施行社会保险法,其中就扩大了工伤保险和医疗保险的界定范围和支付方式,社会保险法的出台为我国社保制度的
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