关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告.doc

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1、关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2021年3月14日至2021年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2021年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了?关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知?农商行发2021130号，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：1我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。2我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装

2、订保管。3我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记。4我部近日已对2021年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2021年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。5我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。7我部将继续严格执行ATM清加钞过程双人操作的规

3、定，同时做好清加钞后的取款测试工作。8我部对ATM长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。9我部对ATM吞没的银行卡，做到及时取出并登记到?吞没卡登记簿?，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10我部已于2021年3月11日将2021年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11我部自银行卡业务风险排查后，?作废卡登记簿?已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防

4、范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中标准操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能防止和消除。3、严把客户身份识别制度关，标准银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的标准操作意识，加强对ATM的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务平安、稳健开展。