吉林省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）.doc

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1、吉林省吉林省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（基础题）库附答案（基础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A2、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B3、以下属于遗产规划内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分

2、析主要采取的分析方法是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A6、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D7、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B8、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善C.不能调整收入D.依据预算的分类个别分析【答案】D9、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A10、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA

3、之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C11、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A12、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D13、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A14、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为

4、4%，则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34B.32.4,32.45C.30,32.45D.32.4,34.8【答案】B15、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D16、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A18、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D19、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D20、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇

5、率C.国际利率D.经济増长率【答案】B21、预计某公司今年末每股收益为 2 元，每股股息支付率为 90%,并且该公司以后每年每股股利将以 5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于 10%,那么，（）。A.B.C.D.【答案】B22、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C23、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B24、下列不属于客户风险特征的是（）。A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好【答案】C25、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值

6、及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】C26、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D27、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A28、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对

7、冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B29、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A30、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A31、下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】D32、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】D33、以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】A34、用 DA 表示总资产的加权平均久期，VA 表

8、示总资产，R 为市场利率，当市场利率变动R 时，资产的变化可表示为（）。A.DAVAR（1+R）B.-DAVAR（1+R）C.-DAVAR（1+R）D.DAVAR（1+R）【答案】C35、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】C36、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A38、根据套环

9、引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A39、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。A.B.C.D.【答案】A40、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B41、反映公司投资收益的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D42、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D43、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A44、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B45、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D46、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A47、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A48、所得税的基本筹划方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A49、下列属于客户财务信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D