北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷A卷附答案.doc

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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷库练习试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C2、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】C3、从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、通常，将（）所得分开有利于节省税

2、款。A.B.C.D.【答案】A5、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C6、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D7、下列选项中不属于人身保险的是（）。A.责任保险B.健康保险C.意外伤害保险D.人寿保险【答案】A8、以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV【答案】B9、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A10、完全垄断市场，产品的需求曲线为:

3、Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】D11、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B12、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C13、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。A.B.C.D.【答案】D14、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A15、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B16、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答

4、案】C17、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】C18、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C19、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A20、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D21、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C

5、.D.【答案】B22、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息650 元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B23、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B24、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B25、下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响

6、。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D28、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A29、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A30、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A31、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】D32、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措

7、施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D33、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A34、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.6 个月【答案】A35、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A36、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（）。A.B.C.D.【答案】C37、客户信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、I

8、IID.I、III、IV【答案】A38、关于退休规划中的投资品种有（）。A.B.C.D.【答案】B39、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C40、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C41、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（）等业务环节。A.、B.、C.、D.、【答案】C42、央行采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A43、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D44、下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）A.

9、B.C.D.【答案】B45、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A46、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D47、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】D48、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A49、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C50、下列属于完全垄断型市场特点的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A