北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案.doc

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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷合检测试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D2、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（）A.B.C.D.【答案】D4、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元B.年金终值为 153

2、8793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C5、美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D6、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A7、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D8、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C9、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A10、从国际大环境来看，跨国

3、纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D11、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B12、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C13、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C14、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】A15、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A16、资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】D17、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录

4、保存。A.B.C.D.【答案】D18、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派B.技术分析流派C.基本分析流派D.学术分析流派【答案】C19、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【答案】C20、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D21、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B

5、.C.D.【答案】A22、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B23、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B24、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短C.价格走向与预期相反D.全部利率反向变化【答案】B25、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D26、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的

6、，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D27、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D28、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A29、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C30、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A31

7、、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】A32、下面（）不是高资产净值客户。A.小王B.小张C.小赵D.小李【答案】C33、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C34、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B35、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B36、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】D37、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户

8、回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。A.多部门人员共同实施B.专门委员会实施C.专门人员独立实施D.多部门人员分别独立实施【答案】C38、控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D39、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C40、下列关于信用借款还款方式的

9、说法中，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A41、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A42、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A43、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B44、常见的战略性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】D45、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D46、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C47、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A48、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。A.B.C.D.【答案】A49、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D