北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点.doc

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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点础试题库和答案要点单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D2、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D

2、.680【答案】C3、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C4、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D5、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D6、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D7、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会

3、对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C9、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C10、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A11、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A12、下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）A.B.C.D.【答案】B13、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。

4、老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B14、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A15、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1

5、+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C16、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B18、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C19、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】B20、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B21、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭衰老期D.家庭形成期【答案

6、】A22、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】A23、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A24、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D25、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】D26、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C27、市场风险内部模型的主要优点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A28、移动平均数可以分为（）三种。A.B.C.D.【答案

7、】C29、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C30、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A31、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A32、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、下列属于客户财务信息的有（）。A.B.C.D.【答案】C34、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D35、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）A.、B.、C.、D.、【答

8、案】D36、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A37、利用单根 K 线研判行情，主要从（）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】A38、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A39、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D40、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C41、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C42、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标

9、系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A43、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】D44、中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制【答案】A45、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A46、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】D47、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A48、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C49、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D50、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。A.、IV、VB.、VC.、IV、VD.、IV、V【答案】A