北京市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一.doc

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1、北京市北京市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务精年证券投资顾问之证券投资顾问业务精选试题及答案一选试题及答案一单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D3、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D4、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D5、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.B.C.D.【

2、答案】C6、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B7、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D8、某公司在未来每期支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A9、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C10、下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A11、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D12

3、、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.1D.70【答案】C13、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B14、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D15、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。A.B.C

4、.D.【答案】C16、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D17、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略

5、为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D18、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离B.弯曲C.分散D.离线【答案】B19、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D20、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D21、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C22、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A23、下列关于债券的特征说法

6、正确的是（）.A.B.C.D.【答案】B24、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B25、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D26、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D27、教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】A28、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D29、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。A.B.C.D.【答案】D30、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（

7、）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D31、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B33、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A34、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答

8、案】B35、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D36、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A37、下列属于直接税的有（）。A.B.C.D.【答案】B38、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A39、按交易的性质划分，关联交易可

9、以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A40、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓【答案】A41、下列关于道氏理论，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A42、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B43、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A44、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A45、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C47、

10、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C48、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元【答案】C49、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C50、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B